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楚雄彝族自治州(双柏县、南华县、楚雄市、武定县、大姚县、禄丰市、牟定县、永仁县、姚安县、元谋县)

海南藏族自治州(同德县、贵南县、贵德县、兴海县、共和县)

菏泽市(成武县、鄄城县、单县、巨野县、定陶区、曹县、东明县、郓城县、牡丹区)

吴忠市(青铜峡市、利通区、同心县、盐池县、红寺堡区)  海口市(美兰区、琼山区、秀英区、龙华区)

阳江市(阳西县、阳春市、江城区、阳东区)

金华市(东阳市、婺城区、永康市、兰溪市、金东区、武义县、浦江县、磐安县、义乌市)

平顶山市(汝州市、湛河区、舞钢市、郏县、新华区、宝丰县、叶县、卫东区、石龙区、鲁山县)朔州市(怀仁市、平鲁区、山阴县、右玉县、朔城区、应县)

巴彦淖尔市(磴口县、杭锦后旗、五原县、乌拉特后旗、乌拉特中旗、乌拉特前旗、临河区)  玉树藏族自治州(曲麻莱县、称多县、治多县、囊谦县、玉树市、杂多县)

济源市

三亚市(天涯区、海棠区、崖州区、吉阳区)

常州市(钟楼区、新北区、天宁区、溧阳市、武进区、金坛区)

湘西土家族苗族自治州(古丈县、泸溪县、龙山县、吉首市、永顺县、花垣县、保靖县、凤凰县)

巴中市(通江县、平昌县、南江县、巴州区、恩阳区)

德州市(宁津县、夏津县、德城区、平原县、禹城市、陵城区、临邑县、庆云县、乐陵市、齐河县、武城县)

抚州市(临川区、南丰县、东乡区、南城县、金溪县、乐安县、宜黄县、广昌县、崇仁县、黎川县、资溪县)

茂名市(信宜市、高州市、电白区、化州市、茂南区)

来宾市(象州县、兴宾区、合山市、金秀瑶族自治县、忻城县、武宣县)

佛山市(顺德区、南海区、三水区、高明区、禅城区)

沈阳市(铁西区、康平县、浑南区、和平区、于洪区、沈北新区、大东区、沈河区、皇姑区、法库县、辽中区、新民市、苏家屯区)

丹东市(凤城市、东港市、宽甸满族自治县、振安区、元宝区、振兴区)

五指山市(文昌市、保亭黎族苗族自治县、琼中黎族苗族自治县、澄迈县、屯昌县、乐东黎族自治县、白沙黎族自治县、陵水黎族自治县、东方市、定安县、万宁市、琼海市、临高县、昌江黎族自治县)

克孜勒苏柯尔克孜自治州(阿合奇县、阿图什市、阿克陶县、乌恰县)

锡林郭勒盟(苏尼特右旗、西乌珠穆沁旗、东乌珠穆沁旗、锡林浩特市、镶黄旗、苏尼特左旗、多伦县、太仆寺旗、阿巴嘎旗、正蓝旗、二连浩特市、正镶白旗)

定西市(漳县、临洮县、陇西县、渭源县、岷县、通渭县、安定区)

阿坝藏族羌族自治州(九寨沟县、松潘县、壤塘县、金川县、茂县、马尔康市、阿坝县、黑水县、红原县、理县、汶川县、若尔盖县、小金县)

舟山市(普陀区、嵊泗县、岱山县、定海区)

北京市(石景山区、顺义区、东城区、怀柔区、延庆区、朝阳区、大兴区、丰台区、西城区、密云区、房山区、通州区、昌平区、门头沟区、平谷区、海淀区)

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临夏回族自治州(康乐县、临夏县、和政县、广河县、东乡族自治县、永靖县、积石山保安族东乡族撒拉族自治县、临夏市)

保山市(施甸县、龙陵县、隆阳区、昌宁县、腾冲市)

亳州市(蒙城县、谯城区、涡阳县、利辛县)

汕尾市(陆丰市、陆河县、海丰县、城区)  泸州市(泸县、纳溪区、江阳区、龙马潭区、叙永县、古蔺县、合江县)

青岛市(城阳区、平度市、黄岛区、胶州市、李沧区、市南区、莱西市、崂山区、市北区、即墨区)

铁岭市(清河区、铁岭县、西丰县、调兵山市、昌图县、开原市、银州区)

三门峡市(义马市、灵宝市、陕州区、卢氏县、渑池县、湖滨区)开封市(祥符区、兰考县、顺河回族区、通许县、杞县、禹王台区、鼓楼区、尉氏县、龙亭区)

潮州市(潮安区、饶平县、湘桥区)  锦州市(太和区、黑山县、义县、古塔区、北镇市、凌海市、凌河区)

蚌埠市(禹会区、龙子湖区、蚌山区、淮上区、固镇县、怀远县、五河县)

赤峰市(阿鲁科尔沁旗、元宝山区、松山区、宁城县、翁牛特旗、红山区、林西县、巴林右旗、克什克腾旗、巴林左旗、喀喇沁旗、敖汉旗)

银川市(永宁县、贺兰县、金凤区、灵武市、兴庆区、西夏区)丽江市(永胜县、华坪县、玉龙纳西族自治县、古城区、宁蒗彝族自治县)

洛阳市(孟津区、嵩县、瀍河回族区、洛宁县、涧西区、伊川县、栾川县、宜阳县、老城区、新安县、西工区、洛龙区、汝阳县、偃师区)

铜川市(王益区、宜君县、印台区、耀州区)

伊犁哈萨克自治州(巩留县、新源县、察布查尔锡伯自治县、尼勒克县、霍城县、霍尔果斯市、奎屯市、伊宁县、特克斯县、伊宁市、昭苏县)

克拉玛依市(克拉玛依区、乌尔禾区、独山子区、白碱滩区)

鸡西市(城子河区、密山市、虎林市、鸡冠区、鸡东县、滴道区、麻山区、恒山区、梨树区)

盐城市(盐都区、亭湖区、射阳县、滨海县、东台市、大丰区、响水县、阜宁县、建湖县)

西宁市(大通回族土族自治县、城东区、湟源县、城西区、湟中区、城中区、城北区)

武汉市(洪山区、武昌区、硚口区、汉南区、江岸区、汉阳区、蔡甸区、东西湖区、青山区、黄陂区、江汉区、江夏区、新洲区)

德阳市(旌阳区、中江县、广汉市、什邡市、绵竹市、罗江区)

雅安市(汉源县、芦山县、荥经县、天全县、宝兴县、石棉县、雨城区、名山区)

驻马店市(新蔡县、平舆县、泌阳县、上蔡县、确山县、汝南县、驿城区、西平县、正阳县、遂平县)

随州市(随县、曾都区、广水市)

和田地区(墨玉县、洛浦县、皮山县、民丰县、和田县、和田市、策勒县、于田县)

台州市(临海市、玉环市、三门县、仙居县、黄岩区、天台县、温岭市、椒江区、路桥区)

葫芦岛市(龙港区、绥中县、连山区、兴城市、南票区、建昌县)

恩施土家族苗族自治州(利川市、恩施市、咸丰县、巴东县、建始县、来凤县、鹤峰县、宣恩县)

　　◎记者汤立斌

　　据中国证监会4月25日发布的消息，财政部、证监会日前修订印发《会计师事务所从事证券服务业务备案管理办法》（下称《办法》）。《办法》提出，加强对会计师事务所从事证券服务业务的全流程监管，引导会计师事务所加强一体化管理和质量管理等内容，推动引导会计师事务所加大对执业能力和执业质量的关注和投入，更好服务资本市场发展和维护审计市场秩序。

　　财政部、证监会有关部门负责人在就《办法》有关问题回答记者提问时表示，会计师事务所为证券发行、上市、挂牌、交易等业务活动提供专业服务，对资本市场会计信息等发挥审计鉴证作用。随着资本市场改革和财会监督不断深化，党中央、国务院就加强财会监督、全面加强金融监管提出了更高要求。

　　此次《办法》的修订聚焦近年来备案管理实践反映的部分从事证券服务业务会计师事务所胜任能力不足、执业质量不高等关键突出问题，通过改进备案管理、规范行业秩序，督促会计师事务所加强内部管理和质量管理，提升执业质量。同时，《办法》突出优化会计师事务所从事证券服务业务备案管理流程，把紧备案入口，并明确加强备案管理与注册会计师行业法律法规、资本市场管理要求的协调衔接，强化监管合力。

　　《办法》共五章、二十一条，主要包括三方面内容：

　　一是完善备案要求，加强对执业质量的关注引导。《办法》优化首次备案要求，提出会计师事务所从事证券服务业务首次备案的有关要求，引导会计师事务所加强一体化管理和质量管理，提升职业责任风险承担能力，强化信用约束。

　　二是完善管理闭环，加强对会计师事务所从事证券服务业务的全流程监管。《办法》完善重大事项备案、年度备案要求，在首次备案基础上关注会计师事务所是否持续符合备案要求，增加注销、整改等管理流程，实现进出有序，并通过联合核验等方式提升监管有效性。

　　三是加强同《中华人民共和国注册会计师法》《中华人民共和国证券法》《会计师事务所执业许可和监督管理办法》《会计师事务所从事证券服务业务信息披露规定》等的衔接协调，对有关备案信息填报流程、备案材料模板以及文字表述等作了修改完善。

　　上述负责人介绍，财政部、证监会还将切实抓好《办法》的贯彻落实工作，包括通过多种方式加强对《办法》的解读，促进有关会计师事务所准确理解和有效执行，切实提升从事证券服务业务的胜任能力；完善相关备案平台系统，加强信息共享，便利会计师事务所备案操作，并加强备案具体指导，逐步稳妥完成过渡；加强工作协同，统筹用好现场和非现场、线上和线下等监管方式，有序开展备案相关的核验、公告等管理工作。

　　本文源自：国际金融报

　　“失联”“空壳”及严重违规的小贷机构清退仍在持续。

　　北京市地方金融监督管理局近日发布了第一批“失联”“空壳”小额贷款公司名单。今年以来，江西、重庆、湖北、云南、大连等多地也陆续发布公告，清退、注销辖区小额贷款公司。

　　据记者不完全统计，今年以来，全国各地公告注销的小额贷款机构已超150家。受访行业专家指出，“受经济形势和自身能力、展业范围限制影响，在外部竞争加剧、持续严监管的情况下，小贷机构特别是地方小贷机构近年来生存压力较大，整体数量和规模呈下滑态势。小贷机构存续发展还应着眼于股东和团队能影响到的资源，做精做实，同时积极与银行对接，解决一些小微企业融资落地的问题。”

　　小贷机构持续清退

　　小贷机构清退仍在持续。

　　近日，北京市地方金融监督管理局发布了第一批“失联”“空壳”小额贷款公司名单，包括北京凤凰小额贷款股份有限公司、北京祥云小额贷款有限责任公司、北京耀盛小额贷款有限公司等8家小贷机构。

　　不久前，大连市地方金融管理局发布《关于终止部分小额贷款公司开展互联网小额贷款业务试点的公告》，终止大连中山锦联小额贷款股份有限公司、大连高新技术产业园区国融小额贷款股份有限公司、大连西岗杰源小额贷款有限公司开展互联网小额贷款业务试点。

　　被终止开展互联网小额贷款业务试点后，上述3家小贷机构不得继续从事网络贷款业务，不得在大连市外办理线下贷款业务，不得通过网站、移动应用程序（APP）、小程序等互联网平台（含自有及合作机构）开展营销获客、发布贷款产品或者发放贷款，也不得使用“网络小额贷款”“网络借贷”“网贷”等相关标识，应及时清理营业场所相关标识和名称。

　　据记者不完全统计，今年以来，江西、重庆、湖北、云南、大连等多地公告注销的小额贷款机构已超150家。今年4月，云南省发布了“失联”“空壳”小贷公司名单，其中名称或经营范围包含“小额贷款公司”的机构共有109家。江苏省金融办不久前批复，同意终止南通市海门区苏通科创农村小额贷款有限公司、南通市通州区恒晟农村小额贷款股份有限公司、仪征市群成农村小额贷款有限公司、南通市海门区大岛农村小额贷款有限公司的经营资格。

　　除江苏外，内蒙古今年以来已经清退26家小贷公司。内蒙古金融办在2月18日发布公告，取消了赤峰市元宝山区永富小额贷款有限责任公司、赤峰市元宝山区融昌小额贷款有限责任公司、锡林浩特市瑞恒小额贷款有限责任公司等10家小额贷款公司的经营资格。稍早前的1月10日，内蒙古金融办发布消息称，呼和浩特市兴银小额贷款有限责任公司、呼和浩特市兴光小额贷款有限责任公司等16家小额贷款公司符合“失联、空壳”情形。内蒙古金融办取消上述16家小额贷款公司试点资格，要求不得继续从事或者变相从事小额贷款经营业务。

　　此外，四川金融办曾发布公告称，同意广元市旺苍县佳铭小额贷款有限公司退出小额贷款行业。广东金融办同意潮州市潮安区融信小额贷款股份有限公司、韶关市曲江区宝银小额贷款有限公司等6家小贷公司注销小贷业务试点资格。广西金融办注销了北海市威联得小额贷款有限公司小额贷款业务经营许可。

　　中国地方金融研究院研究员莫开伟告诉记者，小贷公司存在的风险比较多，容易打乱金融市场秩序。鉴于小贷公司的自身经营能力，以及经营局限性，并从降低中小微实体企业融资成本以及维护金融市场秩序考虑，建议进一步压缩机构数量，尽可能地减少小贷公司经营不善带来的风险。

　　行业生态加速净化

　　从行业发展的政策环境来看，身份属性定位不明、区域监管的分化与限制是小额贷款公司面临的重点问题，这也极大地影响了小额贷款公司的健康发展和持续服务能力。近年来，愈加严格的行业监管也压缩着小贷公司的生存和展业空间。

　　去年4月，金融监管总局、证监会、市场监管总局等三部委联合下发《关于进一步加强地方金融组织监管的通知》，力争3年内压降地方金融组织总量，清退“失联”“空壳”及严重违规机构。今年1月，国家金融监督管理总局发布《小额贷款公司监督管理暂行办法》，对业务经营、公司治理与风险管理、消费者权益保护、非正常经营企业退出等作出规定。

　　素喜智研高级研究员苏筱芮告诉记者，从近年情况来看，监管部门重点关注小贷机构的业务运营情况、风险防控措施、合规经营情况。小贷公司需要依照相关新规条款及时作出调整，从顶层建立健全内控机制，结合自身资源禀赋及市场需求来打造差异化竞争能力。

　　博通咨询首席分析师王蓬博对记者表示，区域小贷机构仍在缩减主要是由于行业的相关监管政策，对行业乱象的整治，让行业逐步正规化，不符合监管要求的机构逐步退出市场。当然也有部分平台，从合规和杠杆率等方面考虑，主动将零售金融业务迁移至消费金融主体。金融监管趋严后，行业步入正轨，行业自身调整逐步结束，机构数量和贷款规模将趋于稳定。

　　小微信贷专家嵇少峰建议，小贷机构特别是地方小贷机构，一是要着眼于股东和团队能影响到的资源，做精做实，这是一种常规的打法；二是要谋求多区域小贷公司的合作，持牌小贷合作形成统一、批量的场景来落地执行，同时帮助银行解决一些小微企业融资落地的问题。