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西宁市(城北区、城中区、湟中区、城东区、湟源县、大通回族土族自治县、城西区)
中卫市(中宁县、海原县、沙坡头区)
揭阳市(惠来县、榕城区、普宁市、揭西县、揭东区)
博尔塔拉蒙古自治州(阿拉山口市、博乐市、温泉县、精河县)
呼伦贝尔市(根河市、牙克石市、海拉尔区、阿荣旗、陈巴尔虎旗、鄂温克族自治旗、满洲里市、扎赉诺尔区、新巴尔虎左旗、莫力达瓦达斡尔族自治旗、扎兰屯市、鄂伦春自治旗、额尔古纳市、新巴尔虎右旗)
绍兴市(上虞区、嵊州市、柯桥区、越城区、新昌县、诸暨市)
固原市(原州区、西吉县、隆德县、彭阳县、泾源县)
宿州市(萧县、泗县、埇桥区、灵璧县、砀山县)
兰州市(榆中县、永登县、红古区、西固区、皋兰县、安宁区、七里河区、城关区)
保定市(清苑区、涞源县、定兴县、容城县、涞水县、安国市、高碑店市、高阳县、望都县、蠡县、涿州市、竞秀区、顺平县、莲池区、满城区、阜平县、雄县、定州市、徐水区、易县、曲阳县、安新县、唐县、博野县)
怀化市(洪江市、麻阳苗族自治县、芷江侗族自治县、辰溪县、会同县、中方县、靖州苗族侗族自治县、新晃侗族自治县、溆浦县、沅陵县、通道侗族自治县、鹤城区)
大连市(沙河口区、中山区、庄河市、长海县、甘井子区、瓦房店市、西岗区、旅顺口区、普兰店区、金州区)
晋中市(祁县、昔阳县、榆社县、灵石县、寿阳县、介休市、和顺县、平遥县、榆次区、左权县、太谷区)
牡丹江市(穆棱市、爱民区、绥芬河市、宁安市、东宁市、西安区、林口县、阳明区、东安区、海林市)
三门峡市(渑池县、灵宝市、陕州区、卢氏县、湖滨区、义马市)
上海市(奉贤区、金山区、青浦区、崇明区、浦东新区、宝山区、徐汇区、长宁区、松江区、闵行区、静安区、杨浦区、虹口区、黄浦区、嘉定区、普陀区)
蚌埠市(龙子湖区、淮上区、怀远县、五河县、蚌山区、禹会区、固镇县)
怒江傈僳族自治州(泸水市、福贡县、贡山独龙族怒族自治县、兰坪白族普米族自治县)
鄂州市(鄂城区、华容区、梁子湖区)
苏州市(相城区、太仓市、张家港市、吴江区、姑苏区、虎丘区、吴中区、常熟市、昆山市)
宣城市(绩溪县、广德市、旌德县、宣州区、宁国市、泾县、郎溪县)
西安市(莲湖区、高陵区、长安区、鄠邑区、蓝田县、未央区、雁塔区、周至县、碑林区、灞桥区、阎良区、新城区、临潼区)
武汉市(汉阳区、洪山区、新洲区、蔡甸区、武昌区、江汉区、东西湖区、黄陂区、硚口区、青山区、汉南区、江夏区、江岸区)
廊坊市(永清县、大城县、固安县、香河县、安次区、广阳区、三河市、文安县、大厂回族自治县、霸州市)
百色市(德保县、平果市、靖西市、乐业县、西林县、隆林各族自治县、田阳区、右江区、凌云县、田林县、田东县、那坡县)
漳州市(东山县、龙海区、长泰区、云霄县、华安县、芗城区、诏安县、南靖县、平和县、龙文区、漳浦县)
延安市(富县、吴起县、延川县、子长市、宝塔区、安塞区、洛川县、志丹县、延长县、黄龙县、黄陵县、甘泉县、宜川县)
岳阳市(临湘市、湘阴县、岳阳县、云溪区、岳阳楼区、平江县、汨罗市、华容县、君山区)
梧州市(长洲区、藤县、龙圩区、万秀区、苍梧县、岑溪市、蒙山县)
运城市(万荣县、平陆县、永济市、盐湖区、闻喜县、芮城县、夏县、垣曲县、稷山县、绛县、新绛县、河津市、临猗县)
丹东市(凤城市、振安区、振兴区、元宝区、东港市、宽甸满族自治县)
台州市(仙居县、椒江区、三门县、临海市、路桥区、玉环市、黄岩区、天台县、温岭市)
双鸭山市(四方台区、岭东区、宝清县、友谊县、宝山区、饶河县、集贤县、尖山区)
朔州市(应县、朔城区、右玉县、山阴县、怀仁市、平鲁区)
安顺市(镇宁布依族苗族自治县、普定县、关岭布依族苗族自治县、西秀区、紫云苗族布依族自治县、平坝区)
七台河市(勃利县、茄子河区、桃山区、新兴区)
连云港市(东海县、海州区、连云区、赣榆区、灌南县、灌云县)
银川市(灵武市、兴庆区、永宁县、西夏区、金凤区、贺兰县)
铁岭市(铁岭县、调兵山市、开原市、西丰县、银州区、昌图县、清河区)
本溪市(本溪满族自治县、溪湖区、平山区、南芬区、明山区、桓仁满族自治县)
衡水市(景县、武邑县、桃城区、武强县、安平县、阜城县、枣强县、深州市、饶阳县、故城县、冀州区)
宁德市(屏南县、福安市、福鼎市、古田县、蕉城区、柘荣县、寿宁县、周宁县、霞浦县)
白山市(临江市、抚松县、浑江区、江源区、靖宇县、长白朝鲜族自治县)
菏泽市(鄄城县、曹县、牡丹区、成武县、郓城县、巨野县、单县、定陶区、东明县)
德州市(齐河县、宁津县、乐陵市、临邑县、禹城市、德城区、夏津县、武城县、陵城区、平原县、庆云县)
普洱市(澜沧拉祜族自治县、江城哈尼族彝族自治县、景谷傣族彝族自治县、宁洱哈尼族彝族自治县、镇沅彝族哈尼族拉祜族自治县、墨江哈尼族自治县、西盟佤族自治县、孟连傣族拉祜族佤族自治县、思茅区、景东彝族自治县)
嘉峪关市
宜昌市(点军区、五峰土家族自治县、远安县、兴山县、夷陵区、宜都市、秭归县、猇亭区、伍家岗区、西陵区、枝江市、当阳市、长阳土家族自治县)
信阳市(光山县、浉河区、商城县、罗山县、新县、潢川县、固始县、息县、淮滨县、平桥区)
昌都市(江达县、丁青县、卡若区、左贡县、察雅县、洛隆县、类乌齐县、芒康县、边坝县、八宿县、贡觉县)
淄博市(张店区、淄川区、桓台县、博山区、高青县、周村区、临淄区、沂源县)
九江市(德安县、湖口县、修水县、浔阳区、瑞昌市、濂溪区、共青城市、庐山市、柴桑区、武宁县、彭泽县、永修县、都昌县)
吐鲁番市(高昌区、鄯善县、托克逊县)
呼和浩特市(土默特左旗、新城区、赛罕区、托克托县、清水河县、回民区、武川县、玉泉区、和林格尔县)
唐山市(迁西县、古冶区、曹妃甸区、迁安市、乐亭县、丰南区、滦南县、路南区、玉田县、路北区、开平区、丰润区、遵化市、滦州市)
扬州市(宝应县、邗江区、广陵区、江都区、高邮市、仪征市)
南充市(顺庆区、嘉陵区、蓬安县、南部县、高坪区、营山县、阆中市、西充县、仪陇县)
新余市(分宜县、渝水区)
香港特别行政区
宜春市(靖安县、高安市、万载县、铜鼓县、宜丰县、袁州区、丰城市、奉新县、樟树市、上高县)
日照市(莒县、五莲县、东港区、岚山区)
达州市(大竹县、万源市、渠县、通川区、开江县、达川区、宣汉县)
邢台市(任泽区、沙河市、巨鹿县、柏乡县、南宫市、宁晋县、新河县、内丘县、威县、隆尧县、南和区、清河县、临城县、信都区、襄都区、广宗县、临西县、平乡县)
南宁市(马山县、江南区、良庆区、青秀区、邕宁区、上林县、宾阳县、隆安县、横州市、武鸣区、西乡塘区、兴宁区)
沧州市(泊头市、南皮县、新华区、海兴县、黄骅市、青县、沧县、孟村回族自治县、肃宁县、东光县、吴桥县、献县、河间市、盐山县、任丘市、运河区)
临夏回族自治州(康乐县、和政县、积石山保安族东乡族撒拉族自治县、东乡族自治县、临夏市、临夏县、永靖县、广河县)
河池市(环江毛南族自治县、宜州区、都安瑶族自治县、凤山县、巴马瑶族自治县、罗城仫佬族自治县、大化瑶族自治县、南丹县、天峨县、金城江区、东兰县)
莆田市(秀屿区、荔城区、城厢区、仙游县、涵江区)
永州市(道县、祁阳市、江华瑶族自治县、双牌县、宁远县、东安县、零陵区、蓝山县、新田县、冷水滩区、江永县)
武威市(凉州区、民勤县、天祝藏族自治县、古浪县)
包头市(土默特右旗、石拐区、达尔罕茂明安联合旗、昆都仑区、东河区、青山区、白云鄂博矿区、九原区、固阳县)
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迪庆藏族自治州(德钦县、香格里拉市、维西傈僳族自治县)
定西市(岷县、渭源县、陇西县、临洮县、安定区、通渭县、漳县)
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合肥市(巢湖市、庐江县、肥东县、长丰县、肥西县、瑶海区、包河区、庐阳区、蜀山区)
泸州市(江阳区、合江县、泸县、叙永县、纳溪区、龙马潭区、古蔺县)
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大理白族自治州(宾川县、南涧彝族自治县、洱源县、永平县、漾濞彝族自治县、云龙县、巍山彝族回族自治县、弥渡县、祥云县、剑川县、大理市、鹤庆县)
遵义市(播州区、桐梓县、红花岗区、绥阳县、正安县、湄潭县、习水县、赤水市、道真仡佬族苗族自治县、仁怀市、务川仡佬族苗族自治县、余庆县、汇川区、凤冈县)
和田地区(民丰县、和田县、和田市、皮山县、洛浦县、策勒县、墨玉县、于田县)
阿勒泰地区(福海县、布尔津县、吉木乃县、青河县、哈巴河县、阿勒泰市、富蕴县)
孝感市(孝南区、孝昌县、云梦县、安陆市、大悟县、汉川市、应城市)
阳江市(阳春市、江城区、阳西县、阳东区)
2025年一季度金融机构共收到1740张罚单,同比减少45.13%,合计被罚没金额6.26亿元,同比略增3.64%。一季度以1月处罚力度最大,2月、3月罚单数量和罚没金额较1月有所回落。
一、一季度不同类型机构处罚情况
国家金融监督管理总局今年一季度开出的罚单数量和罚没金额均少于去年同期,其中罚单数量同比减少54.3%,罚没金额同比减少21.47%。
央行的处罚力度则明显加大,今年一季度开出360张罚单,同比增加50%,合计罚没金额1.86亿元,同比增加121.42%。重点处罚违反反洗钱法、违反账户管理规定、信用信息采集/提供/查询违规等。
从月度分布来看,1月份为处罚小高峰,此后2月、3月罚单数量和罚没金额有所回落。
今年一季度银行收到1070张罚单,合计被罚没4.58亿,保险公司收到500张罚单,合计被罚没9366.75万元。券商收到61张罚单。
二、一季度1000万元以上大额罚单
一季度有9张罚单罚没金额超过1000万元,其中4张为央行给银行开出的罚单,3张为国家金融监督管理总局及其派出机构所开,2张罚单为证监会及其派出机构所开。
银行收到的大罚单均涉及违反反洗钱法、违反信用信息采集/提供/查询及相关管理规定、违反账户管理规定、占压财政存款或者资金等。此外,被处罚的违规行为还包括妨碍监管工作。
交银理财为一季度唯一被罚的理财公司,被罚违规事项为理财产品信息披露不规范,理财业务投后管理勤勉尽职义务履行不到位等。
三、一季度金融合规典型案例
1、一季度4家江苏农商行因债券投资违规被罚
一季度有4家江苏农商行因债券投资违规被处罚,分别为江苏赣榆农村商业银行、江苏仪征农村商业银行、江苏兴化农村商业银行、江苏灌南农村商业银行。
其中江苏仪征农村商业银行主要违法违规行为包括超资质投资债券、对已核销贷款追偿不到位,被处罚款80万元,时任江苏仪征农村商业银行金融市场部总经理阚正香因超资质投资债券被警告。
江苏兴化农村商业银行同样因“超资质投资债券、对已核销贷款追偿不到位”被处罚,被处罚款75万元,时任江苏兴化农村商业银行董事长曹文铭因超资质投资债券被罚款6万元。
江苏灌南农村商业银行因违规开展债券投资业务被罚款30万元,时任江苏灌南农村商业银行金融市场部总经理高中明作为相关责任人被罚款6万元。
同样涉及违规开展债券投资业务的还有江苏赣榆农村商业银行,时任江苏赣榆农村商业银行金融市场部总经理杨婷婷作为相关责任人被警告并处罚款5万元。
2、渤海证券因员工“飞单”被罚,2025年行业首例!
渤海证券北京广顺北大街证券营业部因未能及时发现员工私自销售私募产品、未按内部制度对员工违规从事营利性经营活动进行追责而被罚,中国证监会北京监管局认为上述违规行为反映出该营业部在从业人员管理方面合规有效性不足,存在合规风险隐患,因此对该营业部采取出具警示函的行政监管措施。
金融机构员工私下向客户推荐非所属机构发行或代理的其他第三方机构产品的行为被称为“飞单”,“飞单”对于投资者而言风险较大,这些非机构代销、非正规渠道的金融产品往往缺乏有效的监管和保障,产品的真实性、合法性以及收益的稳定性都难以得到保证。
四、一季度金融合规特点
1、央行重拳出击,信用信息相关处罚大增近43.59%
据不完全统计,今年一季度涉及信用信息的罚单有56张,同比增加43.59%,合计罚没金额1.32亿元。其中处罚最多的是违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定,此外还包括未准确、完整、及时报送个人信用信息,以及提供个人不良信息,未事先告知信息主体本人等。
按照央行发布的《征信业务管理办法》规定,征信机构采集个人信用信息应当经信息主体本人同意,并且明确告知信息主体采集信用信息的目的。依照法律法规公开的信息除外。
近年来,国家对金融消费者的个人信息保护力度不断加大,金融监管机构对相关违法违规行为的处罚力度也不断加大。
国家金融监管总局去年末印发的《银行保险机构数据安全管理办法》包含加强个人信息保护的多项措施,提到应按照“明确告知、授权同意”的原则处理个人信息,按照金融业务处理目的的最小范围收集个人信息。共享和向外部提供个人信息,应履行个人告知及取得同意的义务等。
2、剑指投行乱象,券商投行业务成一季度处罚焦点
一季度投行业务依然为券商被处罚的重点领域,据不完全统计,有20张罚单涉及投行业务相关违规行为,相比去年同期增加25%。
具体违规行为包括提供保荐承销服务过程中未勤勉尽责、质控/内核核查把关不严、内控流程不规范、项目尽职调查不到位、部分项目收费不规范等。尤其3月28日证监会一口气发布9张罚单,处罚6家券商、8位高管,剑指投行乱象。
五、金融机构处罚排名
罚没金额最多的非银机构为中国人民财产保险,交银理财罚没金额排第二,东吴证券罚没金额排第三。
(本文数据支持方为企业预警通,统计口径为披露时间)
新闻结尾
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