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莆田市(城厢区、仙游县、涵江区、荔城区、秀屿区)

焦作市(解放区、中站区、修武县、温县、山阳区、武陟县、博爱县、沁阳市、孟州市、马村区)

株洲市(石峰区、荷塘区、芦淞区、渌口区、茶陵县、天元区、攸县、炎陵县、醴陵市)

枣庄市(峄城区、山亭区、台儿庄区、薛城区、市中区、滕州市)  郴州市(汝城县、嘉禾县、苏仙区、桂阳县、永兴县、北湖区、桂东县、宜章县、安仁县、资兴市、临武县)

平凉市(泾川县、崇信县、庄浪县、灵台县、崆峒区、华亭市、静宁县)

张掖市(甘州区、临泽县、高台县、山丹县、民乐县、肃南裕固族自治县)

济宁市(曲阜市、鱼台县、金乡县、嘉祥县、邹城市、梁山县、汶上县、泗水县、兖州区、微山县、任城区)伊春市(伊美区、友好区、乌翠区、丰林县、南岔县、嘉荫县、汤旺县、金林区、铁力市、大箐山县)

芜湖市(湾沚区、繁昌区、鸠江区、弋江区、南陵县、镜湖区、无为市)  临沧市(云县、沧源佤族自治县、镇康县、耿马傣族佤族自治县、临翔区、凤庆县、永德县、双江拉祜族佤族布朗族傣族自治县)

阿坝藏族羌族自治州(茂县、黑水县、小金县、金川县、汶川县、马尔康市、九寨沟县、红原县、若尔盖县、松潘县、理县、壤塘县、阿坝县)

日照市(东港区、莒县、岚山区、五莲县)

湘潭市(湘乡市、韶山市、湘潭县、岳塘区、雨湖区)

沈阳市(和平区、于洪区、苏家屯区、沈河区、大东区、康平县、铁西区、法库县、皇姑区、沈北新区、辽中区、浑南区、新民市)

鄂州市(鄂城区、梁子湖区、华容区)

石河子市(双河市、铁门关市、北屯市、可克达拉市、胡杨河市、白杨市、五家渠市、昆玉市、图木舒克市、阿拉尔市、新星市)

成都市(新都区、武侯区、龙泉驿区、邛崃市、青白江区、崇州市、青羊区、金牛区、金堂县、郫都区、大邑县、锦江区、成华区、简阳市、都江堰市、温江区、双流区、彭州市、蒲江县、新津区)

临沂市(平邑县、罗庄区、兰陵县、沂南县、河东区、临沭县、莒南县、费县、兰山区、郯城县、沂水县、蒙阴县)

海南藏族自治州(贵德县、兴海县、共和县、同德县、贵南县)

盐城市(阜宁县、射阳县、滨海县、响水县、东台市、盐都区、亭湖区、大丰区、建湖县)

淮南市(八公山区、谢家集区、凤台县、大通区、田家庵区、潘集区、寿县)

厦门市(同安区、翔安区、海沧区、思明区、集美区、湖里区)

通辽市(科尔沁区、扎鲁特旗、科尔沁左翼中旗、奈曼旗、开鲁县、霍林郭勒市、库伦旗、科尔沁左翼后旗)

常德市(武陵区、津市市、鼎城区、桃源县、安乡县、澧县、石门县、汉寿县、临澧县)

中卫市(沙坡头区、海原县、中宁县)

毕节市(赫章县、威宁彝族回族苗族自治县、纳雍县、金沙县、织金县、大方县、七星关区、黔西市)

丽水市(遂昌县、景宁畲族自治县、松阳县、云和县、青田县、庆元县、缙云县、莲都区、龙泉市)

绥化市(北林区、庆安县、青冈县、兰西县、明水县、安达市、海伦市、望奎县、肇东市、绥棱县)

果洛藏族自治州(玛多县、久治县、甘德县、玛沁县、达日县、班玛县)

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贺州市(钟山县、平桂区、八步区、昭平县、富川瑶族自治县)

阳泉市(城区、郊区、盂县、平定县、矿区)

唐山市(丰南区、乐亭县、路南区、迁安市、迁西县、滦州市、遵化市、曹妃甸区、古冶区、开平区、玉田县、丰润区、滦南县、路北区)

贵港市(覃塘区、港南区、港北区、平南县、桂平市)  江门市(江海区、台山市、蓬江区、恩平市、开平市、鹤山市、新会区)

襄阳市(南漳县、宜城市、老河口市、襄城区、谷城县、枣阳市、襄州区、樊城区、保康县)

清远市(阳山县、英德市、连州市、佛冈县、清新区、清城区、连山壮族瑶族自治县、连南瑶族自治县)

眉山市(青神县、洪雅县、东坡区、仁寿县、彭山区、丹棱县)塔城地区(沙湾市、托里县、乌苏市、额敏县、裕民县、和布克赛尔蒙古自治县、塔城市)

恩施土家族苗族自治州(鹤峰县、恩施市、巴东县、咸丰县、来凤县、宣恩县、建始县、利川市)  金华市(武义县、东阳市、金东区、婺城区、磐安县、永康市、浦江县、兰溪市、义乌市)

鹤壁市(淇县、淇滨区、鹤山区、山城区、浚县)

迪庆藏族自治州(德钦县、香格里拉市、维西傈僳族自治县)

承德市(丰宁满族自治县、双桥区、双滦区、滦平县、承德县、隆化县、兴隆县、鹰手营子矿区、宽城满族自治县、围场满族蒙古族自治县、平泉市)固原市(西吉县、彭阳县、泾源县、原州区、隆德县)

舟山市(岱山县、嵊泗县、普陀区、定海区)

岳阳市(岳阳县、云溪区、华容县、临湘市、平江县、汨罗市、湘阴县、岳阳楼区、君山区)

黑河市(逊克县、五大连池市、爱辉区、嫩江市、北安市、孙吴县)

延安市(宜川县、吴起县、富县、宝塔区、甘泉县、子长市、黄陵县、志丹县、黄龙县、安塞区、延川县、延长县、洛川县)

荆门市(掇刀区、京山市、沙洋县、钟祥市、东宝区)

汕头市(龙湖区、澄海区、南澳县、金平区、潮阳区、濠江区、潮南区)

桂林市(永福县、雁山区、恭城瑶族自治县、秀峰区、临桂区、平乐县、全州县、灌阳县、兴安县、龙胜各族自治县、叠彩区、七星区、象山区、资源县、灵川县、荔浦市、阳朔县)

大同市(灵丘县、左云县、平城区、浑源县、阳高县、天镇县、云州区、新荣区、云冈区、广灵县)

齐齐哈尔市(依安县、建华区、富裕县、梅里斯达斡尔族区、克东县、铁锋区、碾子山区、克山县、讷河市、富拉尔基区、泰来县、拜泉县、甘南县、昂昂溪区、龙江县、龙沙区)

柳州市(融安县、城中区、柳南区、鱼峰区、三江侗族自治县、柳北区、柳江区、柳城县、鹿寨县、融水苗族自治县)

安阳市(内黄县、殷都区、林州市、文峰区、龙安区、安阳县、滑县、北关区、汤阴县)

黔西南布依族苗族自治州(普安县、兴仁市、晴隆县、望谟县、贞丰县、安龙县、册亨县、兴义市)

忻州市(神池县、河曲县、岢岚县、五寨县、宁武县、五台县、忻府区、定襄县、繁峙县、代县、原平市、保德县、静乐县、偏关县)

佳木斯市(东风区、富锦市、桦南县、桦川县、抚远市、郊区、前进区、向阳区、同江市、汤原县)

巴彦淖尔市(磴口县、乌拉特前旗、五原县、杭锦后旗、乌拉特后旗、临河区、乌拉特中旗)

吉安市(青原区、吉水县、吉州区、永新县、新干县、遂川县、泰和县、永丰县、峡江县、吉安县、井冈山市、安福县、万安县)

　　来源：中新经纬

　　原标题：财报对对碰丨江苏银行PK南京银行：谁更会赚钱？谁薪酬更高？

　　江苏银行和南京银行的年报近日相继披露，两家总部同位于江苏南京的城商行业绩表现如何？

　　整体来看，两家银行资产总额均实现双位数增长，营收、净利润也都实现正增长。数据显示，两家银行的人均创利均超百万元，南京银行2024年人均创利较2023年有所下降；另外，两家银行人均薪酬均超50万元，较2023年有所下降。

　　南京银行公允价值变动收益大涨329.48%

　　从2024年全年业绩来看，截至2024年末，江苏银行资产总额达3.95万亿元，较上年末增长16.12%；南京银行资产总额达2.59万亿元，增幅13.25%%。江苏银行的资产总额绝对值和增速均超过南京银行。

　　营收、净利润方面，截至2024年末，江苏银行全年实现营业收入808.15亿元，同比增长8.78%；归属于上市公司股东的净利润318.43亿元，同比增长10.76%。南京银行营业收入502.73亿元，同比增长11.32%；归母净利润201.77亿元，同比增长9.05%。

　　对比来看，江苏银行营收、净利润绝对值均高于南京银行，南京银行营收增速高于江苏银行，但净利润增速低于江苏银行。

　　年报显示，报告期内，江苏银行、南京银行净息差分别为1.86%、1.94%，分别较上年末下降12BP、10BP。从数据来看，江苏银行的净息差低于南京银行，降幅也更大。

　　拆分营收来看，报告期内，江苏银行实现利息净收入559.57亿元，同比增长6.29%，在营收中占比69.24%。非利息净收入中，报告期内，江苏银行实现手续费及佣金净收入44.17亿元，同比增长3.29%，其中手续费及佣金收入62.82亿元，同比增长1.19%；手续费及佣金支出18.65亿元，同比下降3.47%。

　　2024年，江苏银行投资收益为146.50亿元，同比增长20.86%；公允价值变动净收益37.56亿元，同比下降1.67%；汇兑净收益达11.34亿元，同比上涨156.86%，江苏银行称是由于衍生金融业务规模扩大。

　　2024年，南京银行实现利息净收入266.27亿元，同比增长4.62%，在营收中占比52.96%；非利息净收入236.46亿元，同比增长19.98%，在营收中占比47.04%。其中，投资收益为136.18亿元，同比下降8.08%，在非息收入中占比57.59%；公允价值变动收益为73.77亿元，同比大涨329.48%，在非息收入中占比由2023年的8.72%上升至31.20%；手续费和佣金净收入25.93亿元，同比下降28.55%，占比由2023年的18.41%降至2024年的10.96%。

　　数据对比可以看出，江苏银行的主要依靠利息净收入，利息净收入在营收中的占比比南京银行高出16.28个百分点。南京银行的营收主要靠非息收入拉动，尤其是投资收益和公允价值变动收益是支撑南京银行非息收入增长的主要动力。

　　江苏银行对公贷款增速超南京银行

　　年报显示，报告期末，江苏银行发放贷款和垫款账面价值20387亿元，较上年末增长11.04%。各项贷款余额20952亿元，较上年末增长10.67%，其中对公贷款13179亿元，较上年末增长18.82%，在贷款中占比62.90%；零售贷款6748亿元，较上年末增长3.40%，在贷款中占比32.21%；贴现1025亿元，较上年末下降21.99%。

　　截至2024年末，南京银行发放贷款和垫款12251.56亿元，较上年末增加1582.24亿元，增幅14.83%。截至报告期末，该行对公贷款余额9362.04亿元，较上年末增幅14.86%，在贷款中占比74.51%；个人贷款余额3201.94亿元，较上年末增幅12.75%，在贷款中占比25.49%。

　　从贷款行业分布来看，两家银行贷款前几名行业较为接近。报告期末，在江苏银行各项贷款中，占比排名前三的行业分别为租赁和商务服务业、制造业、水利、环境和公共设施管理业。其中，租赁和商务服务业3335亿元，占比15.92%；制造业3033亿元，较上年末增长19.41%，占比14.48%；水利、环境和公共设施管理业1604亿元，占比7.66%。

　　截至2024年末，南京银行贷款投放主要集中在租赁和商务服务业、制造业、批发和零售业等。其中，租赁和商务服务业3342.51亿元，占比26.60%；制造业1356.74亿元，较上年末增长8.44%，占比10.80%，较上年末下降0.58个百分点；批发和零售业占比1345.42亿元，占比10.71%。

　　对比来看，江苏银行的对公贷款增速更快，尤其是制造业贷款增速高于对公贷款增速，南京银行制造业贷款增速则低于该行对公贷款增速，且占比有所下降。不过，南京银行个人贷款增速超过江苏银行。

　　两家银行的贷款业务均以江苏省为主。报告期末，在江苏银行各项贷款中，江苏地区贷款余额18047亿元，占比86.13%，较上年末下降0.16个百分点；南京银行在江苏地区的贷款余额为10669.62亿元，占全部贷款余额的84.92%，较上年末下降1.10个百分点。

　　资产质量方面，报告期末，江苏银行不良贷款率0.89%，与上年末持平；拨备覆盖率350.10%，较上年末下降39.43个百分点。南京银行不良贷款率0.83%，较上年末下降0.07个百分点；拨备覆盖率335.27%，较上年末下降25.31个百分点。

　　分行业看，江苏银行对公不良率排前三行业分别是批发和零售业（2.37%），房地产业（2.20%），信息传输、软件和信息技术服务业（1.80%）。南京银行对公不良率排前三行业分别是信息传输、软件和信息技术服务业（5.92%），教育（3.39%）和房地产业（2.25%）。

　　人均薪酬哪家高？

　　年报显示，截至2024年末，江苏银行从业人员20780人（含派遣员工、子公司人员、科技等外包人员），较2023年增加了1183人。南京银行员工数量为18045人，较2023年增加1703人。

　　Wind数据显示，2024年，江苏银行人均薪酬为57.93万元，较2023年的60.74万元，减少2.81万元，降幅为4.63%，江苏银行的人均薪酬也从2024年的A股上市银行之首变为第三位。南京银行的人均薪酬53.78万元，较2023年的57.12万元，减少3.34万元，降幅为5.85%。对比可以看出，江苏银行的员工总人数、人均薪酬均高于南京银行。

　　人均创收方面，2024年，江苏银行人均创收388.91万元，同比增长2.59%，在已披露2024年年报的29家A股上市银行中排名居首。南京银行人均创收278.60万元，同比微涨0.82%，在29家银行中排第8位。

　　人均创利方面，2024年，江苏银行人均创利153.24万元，同比增长4.45%，同样居29家上市银行之首；南京银行人均创利111.81万元，较2023年减少1.4万元，降幅1.25%。

　　从分红来看，江苏银行2024年度利润分配方案显示，该行拟以公司2024年12月31日普通股总股本数183.51亿股为基数，2024年全年以每10股派发现金股利人民币5.206元（含税），合计派发现金股利95.54亿元，占归属于上市公司股东的净利润的30%。

　　南京银行2024年度利润分配方案显示，以公司2024年12月31日普通股总股本110.68亿股计算，2024年末期向全体普通股股东以每10股派发现金股利2.1176元（含税），共计派发现金股利23.44亿元（含税）。在此基础上，叠加2024年中期已派发现金股利37.10亿元（含税），2024年度合计派发现金股利60.54亿元（含税），占合并报表中归属于上市公司股东的净利润的30%，占合并报表中归属于上市公司普通股股东的净利润的31.74%。