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云浮市(罗定市、郁南县、新兴县、云城区、云安区)

广元市(剑阁县、朝天区、青川县、利州区、旺苍县、苍溪县、昭化区)

淮安市(淮阴区、金湖县、淮安区、盱眙县、涟水县、洪泽区、清江浦区)  石家庄市(桥西区、栾城区、裕华区、鹿泉区、正定县、元氏县、赞皇县、赵县、井陉矿区、井陉县、无极县、晋州市、高邑县、藁城区、灵寿县、平山县、深泽县、新乐市、新华区、长安区、行唐县、辛集市)

盘锦市(兴隆台区、大洼区、双台子区、盘山县)

泸州市(纳溪区、江阳区、叙永县、龙马潭区、古蔺县、泸县、合江县)

大同市(平城区、左云县、灵丘县、浑源县、云州区、阳高县、广灵县、天镇县、新荣区、云冈区)宁夏回族自治区

宁波市(北仑区、镇海区、象山县、江北区、海曙区、奉化区、慈溪市、鄞州区、宁海县、余姚市)  大庆市(肇州县、肇源县、让胡路区、龙凤区、大同区、萨尔图区、红岗区、杜尔伯特蒙古族自治县、林甸县)

海东市(民和回族土族自治县、乐都区、平安区、循化撒拉族自治县、化隆回族自治县、互助土族自治县)

贺州市(平桂区、昭平县、八步区、钟山县、富川瑶族自治县)

随州市(曾都区、广水市、随县)

日照市(五莲县、岚山区、莒县、东港区)

哈尔滨市(道里区、延寿县、通河县、平房区、双城区、松北区、巴彦县、五常市、方正县、阿城区、道外区、木兰县、尚志市、依兰县、香坊区、宾县、呼兰区、南岗区)

邯郸市(肥乡区、魏县、大名县、复兴区、武安市、邯山区、成安县、峰峰矿区、馆陶县、磁县、曲周县、邱县、鸡泽县、临漳县、广平县、涉县、永年区、丛台区)

巴中市(通江县、平昌县、南江县、恩阳区、巴州区)

锦州市(古塔区、义县、凌河区、北镇市、太和区、凌海市、黑山县)

荆门市(沙洋县、掇刀区、东宝区、京山市、钟祥市)

海北藏族自治州(门源回族自治县、祁连县、刚察县、海晏县)

贵阳市(修文县、云岩区、花溪区、息烽县、白云区、南明区、开阳县、清镇市、观山湖区、乌当区)

肇庆市(鼎湖区、广宁县、怀集县、封开县、高要区、四会市、德庆县、端州区)

达州市(通川区、达川区、宣汉县、渠县、大竹县、万源市、开江县)

德阳市(什邡市、旌阳区、中江县、罗江区、广汉市、绵竹市)

北海市(海城区、银海区、合浦县、铁山港区)

武汉市(黄陂区、江夏区、青山区、汉阳区、东西湖区、江汉区、蔡甸区、武昌区、新洲区、洪山区、汉南区、硚口区、江岸区)

大连市(沙河口区、庄河市、甘井子区、长海县、旅顺口区、普兰店区、西岗区、瓦房店市、金州区、中山区)

鸡西市(梨树区、密山市、虎林市、滴道区、城子河区、鸡冠区、恒山区、鸡东县、麻山区)

济南市(莱芜区、商河县、历城区、长清区、历下区、天桥区、槐荫区、钢城区、市中区、平阴县、济阳区、章丘区)

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天津市(宝坻区、红桥区、河西区、东丽区、蓟州区、津南区、静海区、滨海新区、西青区、河北区、北辰区、南开区、武清区、和平区、河东区、宁河区)

博尔塔拉蒙古自治州(精河县、阿拉山口市、博乐市、温泉县)

北京市(东城区、门头沟区、怀柔区、通州区、顺义区、丰台区、昌平区、西城区、平谷区、海淀区、大兴区、朝阳区、延庆区、密云区、石景山区、房山区)

柳州市(三江侗族自治县、柳北区、城中区、鱼峰区、融安县、鹿寨县、柳南区、融水苗族自治县、柳江区、柳城县)  厦门市(同安区、海沧区、集美区、思明区、湖里区、翔安区)

孝感市(安陆市、孝南区、孝昌县、大悟县、云梦县、汉川市、应城市)

宁德市(古田县、周宁县、屏南县、福安市、福鼎市、寿宁县、蕉城区、霞浦县、柘荣县)

朔州市(山阴县、怀仁市、平鲁区、朔城区、右玉县、应县)济源市

仙桃市(神农架林区、潜江市、天门市)  绍兴市(柯桥区、诸暨市、新昌县、嵊州市、越城区、上虞区)

广西壮族自治区

黄山市(歙县、屯溪区、徽州区、休宁县、黄山区、祁门县、黟县)

遵义市(播州区、务川仡佬族苗族自治县、绥阳县、正安县、余庆县、桐梓县、仁怀市、汇川区、道真仡佬族苗族自治县、红花岗区、赤水市、凤冈县、习水县、湄潭县)防城港市(港口区、防城区、东兴市、上思县)

景德镇市(浮梁县、乐平市、珠山区、昌江区)

抚顺市(东洲区、新抚区、新宾满族自治县、望花区、顺城区、清原满族自治县、抚顺县)

楚雄彝族自治州(双柏县、武定县、永仁县、大姚县、禄丰市、元谋县、南华县、楚雄市、姚安县、牟定县)

湖州市(安吉县、长兴县、德清县、南浔区、吴兴区)

南充市(仪陇县、高坪区、南部县、顺庆区、西充县、营山县、阆中市、嘉陵区、蓬安县)

陇南市(文县、康县、成县、徽县、宕昌县、武都区、礼县、西和县、两当县)

果洛藏族自治州(玛多县、玛沁县、班玛县、达日县、久治县、甘德县)

巴彦淖尔市(乌拉特前旗、临河区、乌拉特中旗、五原县、杭锦后旗、乌拉特后旗、磴口县)

吉林市(丰满区、桦甸市、船营区、昌邑区、舒兰市、磐石市、龙潭区、蛟河市、永吉县)

七台河市(新兴区、勃利县、桃山区、茄子河区)

深圳市(光明区、罗湖区、盐田区、坪山区、宝安区、福田区、龙华区、南山区、龙岗区)

襄阳市(老河口市、襄城区、襄州区、枣阳市、谷城县、宜城市、保康县、南漳县、樊城区)

周口市(川汇区、淮阳区、扶沟县、太康县、西华县、沈丘县、项城市、商水县、郸城县、鹿邑县)

徐州市(沛县、丰县、铜山区、贾汪区、邳州市、新沂市、睢宁县、泉山区、鼓楼区、云龙区)

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南京市(建邺区、栖霞区、秦淮区、江宁区、六合区、高淳区、玄武区、鼓楼区、浦口区、雨花台区、溧水区)

　　原标题：【新华解读】LPR连续6个月持稳二季度降息预期不减

　　新华财经北京4月21日电（记者翟卓）降与不降的讨论声中，新一期贷款市场报价利率（LPR）如期出炉，4月份两期限品种均“按兵不动”，部分市场人士的降息预期走空。

　　业内人士表示，虽然近来多家银行密集下调存款利率，为LPR下行创造了一定空间，但鉴于当前LPR的定价“锚”仍维持稳定，且息差及汇率等内外部影响因素仍存，LPR持稳也符合预期。往后看，二季度政策降息有望落地，届时将带动LRR下行。

　　LPR连续6个月持稳

　　4月21日，中国人民银行授权全国银行间同业拆借中心公布，1年期LPR为3.1%，5年期以上LPR为3.6%。两期限品种均为连续6个月维护在当前水平，背后原因或主要集中在以下方面：

　　首先是4月以来，作为主要政策利率的7天期逆回购利率并未改变，意味着本月LPR的定价基础未变，已在很大程度上预示4月LPR将保持稳定。

　　数据显示，自2024年10月1年期及5年期以上LPR双双下行25个基点以来，二者与7天期逆回购利率间的加点已连续多个月维持在1.6个、2.1个百分点。

　　其次，息差承压下报价行主动下调加点动力不足。据金融监管总局数据，去年第四季度商业银行净息差录得1.52%，处于历史低位水平。在日前召开的上市公司业绩发布会上，多家银行负责人也纷纷预计，2025年银行业净息差将继续承压。

　　此外，从外部看，中信证券首席经济学家明明还提到，4月并没有美联储议息会议，而在经贸环境变化的长期影响下汇率压力或将加大；月初离岸人民币汇率一度抬升至7.4以上，虽然当下回归7.3附近，但不确定性仍高，总量降息操作或等待更好时机。

　　其实在本次报价公布前，业内预期LPR下行的原因或多集中于以下方面，包括外部环境不确定性加剧下，市场对楼市支持政策加码的预期升温，同时近来多家银行密集下调存款利率，似乎也为LPR下行创造了一定空间。

　　不过纵使外部环境复杂严峻，国民经济仍然实现良好开局。一季度GDP同比增速维持在和去年四季度相当的5.4%高位，进出口规模创历史同期新高；3月份工业增加值7.7%的同比增速创近四年来新高，制造业PMI录得50.5%创一年来新高。

　　“总体上看，年初以来LPR报价持续不动，根本上是一季度经济走势偏强，由此，尽管当前货币政策基调由稳健转为适度宽松，但下调LPR报价的迫切性不强。”东方金诚首席宏观分析师王青说。

　　二季度LPR下行空间仍存

　　在适度宽松的货币政策基调下，年内政策利率和LPR报价是否还会下行？受访人士预计，二季度政策降息将带动LRR报价下行。

　　如在王青看来，综合当前外部经贸环境变化，国内房地产市场和物价走势，二季度“择机降准降息”的时机已经成熟，不排除提前到4月份的可能性。而且本次降息幅度可能达到30个基点，与去年全年相当。

　　“这意味着下一步有力度的政策性降息将带动LPR报价下行，进而引导企业和居民贷款利率下调，较大幅度降低实体经济融资成本。”在王青看来，这将是当前提振消费、扩大投资，大力提振内需，对冲潜在外需放缓，切实增强宏观经济韧性的有效措施之一。

　　明明也提到，结合当前基本面修复情况、股市回暖节奏以及汇率压力看，预计短期内货币端或以预期管理为主，保留政策余量应对经贸环境变化等因素未来潜在的冲击。

　　往后看，明明预计，在政策优先级上降准或高于降息，而操作时点上或需观察后续美联储议息会议的决议；若美联储恢复降息操作，不排除我国央行跟进动用宽货币工具的可能性。

　　而考虑到LPR下行将给银行带来净息差收窄压力，有受访人士认为，届时可通过进一步引导存款利率下行，全面降低银行资金成本等方式来缓解压力。而且随着特别国债发行补充国有大型商业银行资本金，银行风险抵御能力也将增强。

　　上述受访人士还提到，若后续LPR调降落地，在宏观层面将有助于拓宽贷款利率尤其是房贷利率的下行空间，释放积极政策信号，并预示逆周期调节政策有望进一步加码以刺激需求增长；股市方面，则有助于降低企业融资成本和增加市场流动性；债市方面，长债收益率短期内或有下行，但鉴于目前市场已对降息提前定价，下行幅度或许有限。

　　编辑：王春霞

　　据报道，欧洲央行管委穆勒4月21日警告称，美国的贸易关税和德国公共支出增加可能会引发通胀。

　　穆勒表示：“金融市场预计欧洲央行将进一步降息，但在我看来我们需要谨慎评估通胀前景。对于下一次应该做怎样的决定，还没有达成共识。”

　　A股三大指数集体上涨，截至收盘，沪指涨0.45%，深成指涨1.27%，创业板指涨1.59%，北证50指数涨2.63%。全市场成交额10736亿元，较上日放量1244亿元。全市场超4300只个股上涨。板块题材上，黄金、跨境电商、造纸、AI应用、机器人概念股涨幅居前；银行、白酒、港口航运、旅游酒店板块表现落后。盘面上，受国际金价续创新高影响，黄金股全天强势，晓程科技、四川黄金、赤峰黄金、西部黄金、湖南白银等10余股盘中涨停。算力、AI应用、机器人概念股午后震荡走高，福莱新材、艾布鲁、大位科技等股涨停。此外，造纸板块午后亦异动拉升，安妮股份（维权）、华泰股份、岳阳林纸均触及涨停。银行股今日冲高回落，四大行早盘一度齐创历史新高，随后震荡回落，截止收盘，浦发银行、厦门银行、成都银行等多股均有不同程度下跌。