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新疆维吾尔自治区
佳木斯市(前进区、东风区、同江市、汤原县、向阳区、桦南县、桦川县、抚远市、郊区、富锦市)
焦作市(山阳区、中站区、孟州市、温县、博爱县、沁阳市、解放区、修武县、马村区、武陟县) 毕节市(织金县、金沙县、大方县、威宁彝族回族苗族自治县、纳雍县、七星关区、赫章县、黔西市)
宣城市(泾县、宣州区、绩溪县、广德市、旌德县、郎溪县、宁国市)
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宿州市(灵璧县、砀山县、泗县、埇桥区、萧县)
衡阳市(衡东县、雁峰区、衡阳县、衡山县、常宁市、珠晖区、耒阳市、石鼓区、蒸湘区、祁东县、衡南县、南岳区)
甘孜藏族自治州(道孚县、甘孜县、得荣县、理塘县、九龙县、色达县、炉霍县、新龙县、德格县、泸定县、巴塘县、石渠县、雅江县、康定市、白玉县、稻城县、丹巴县、乡城县)
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内蒙古自治区
苏州市(昆山市、姑苏区、相城区、太仓市、虎丘区、吴江区、张家港市、常熟市、吴中区)
德阳市(什邡市、绵竹市、中江县、广汉市、罗江区、旌阳区)
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石河子市(五家渠市、胡杨河市、北屯市、可克达拉市、铁门关市、昆玉市、白杨市、图木舒克市、新星市、双河市、阿拉尔市)
保山市(腾冲市、施甸县、隆阳区、龙陵县、昌宁县)
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攀枝花市(盐边县、仁和区、米易县、东区、西区)
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杭州市(拱墅区、滨江区、临安区、建德市、萧山区、桐庐县、余杭区、淳安县、富阳区、临平区、西湖区、上城区、钱塘区)
丽江市(玉龙纳西族自治县、古城区、宁蒗彝族自治县、永胜县、华坪县) 海北藏族自治州(海晏县、门源回族自治县、刚察县、祁连县)
阿拉善盟(额济纳旗、阿拉善右旗、阿拉善左旗)
芜湖市(繁昌区、湾沚区、镜湖区、弋江区、无为市、南陵县、鸠江区)
包头市(青山区、土默特右旗、白云鄂博矿区、东河区、固阳县、石拐区、九原区、昆都仑区、达尔罕茂明安联合旗)邯郸市(邯山区、峰峰矿区、肥乡区、广平县、丛台区、邱县、磁县、魏县、馆陶县、成安县、永年区、鸡泽县、涉县、大名县、曲周县、复兴区、临漳县、武安市)
淮安市(涟水县、清江浦区、淮安区、淮阴区、金湖县、盱眙县、洪泽区) 青岛市(黄岛区、胶州市、平度市、即墨区、莱西市、市北区、城阳区、崂山区、李沧区、市南区)
抚州市(金溪县、南城县、南丰县、乐安县、黎川县、资溪县、临川区、东乡区、广昌县、宜黄县、崇仁县)
黔西南布依族苗族自治州(兴仁市、安龙县、晴隆县、普安县、贞丰县、兴义市、望谟县、册亨县)
张家界市(慈利县、武陵源区、永定区、桑植县)成都市(简阳市、郫都区、武侯区、都江堰市、彭州市、大邑县、金堂县、成华区、青白江区、青羊区、新津区、锦江区、双流区、崇州市、龙泉驿区、温江区、金牛区、新都区、邛崃市、蒲江县)
盐城市(东台市、盐都区、亭湖区、建湖县、响水县、大丰区、滨海县、阜宁县、射阳县)
金华市(兰溪市、磐安县、浦江县、东阳市、金东区、义乌市、婺城区、武义县、永康市)
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吕梁市(文水县、汾阳市、交口县、方山县、柳林县、中阳县、石楼县、岚县、离石区、交城县、兴县、孝义市、临县)
潍坊市(临朐县、诸城市、坊子区、寿光市、奎文区、高密市、昌邑市、寒亭区、青州市、潍城区、安丘市、昌乐县)
宁波市(慈溪市、海曙区、象山县、镇海区、余姚市、奉化区、鄞州区、北仑区、宁海县、江北区)
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达州市(宣汉县、大竹县、达川区、万源市、开江县、通川区、渠县)
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常州市(天宁区、武进区、金坛区、钟楼区、新北区、溧阳市)
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◎记者汤立斌
据中国证监会4月25日发布的消息,财政部、证监会日前修订印发《会计师事务所从事证券服务业务备案管理办法》(下称《办法》)。《办法》提出,加强对会计师事务所从事证券服务业务的全流程监管,引导会计师事务所加强一体化管理和质量管理等内容,推动引导会计师事务所加大对执业能力和执业质量的关注和投入,更好服务资本市场发展和维护审计市场秩序。
财政部、证监会有关部门负责人在就《办法》有关问题回答记者提问时表示,会计师事务所为证券发行、上市、挂牌、交易等业务活动提供专业服务,对资本市场会计信息等发挥审计鉴证作用。随着资本市场改革和财会监督不断深化,党中央、国务院就加强财会监督、全面加强金融监管提出了更高要求。
此次《办法》的修订聚焦近年来备案管理实践反映的部分从事证券服务业务会计师事务所胜任能力不足、执业质量不高等关键突出问题,通过改进备案管理、规范行业秩序,督促会计师事务所加强内部管理和质量管理,提升执业质量。同时,《办法》突出优化会计师事务所从事证券服务业务备案管理流程,把紧备案入口,并明确加强备案管理与注册会计师行业法律法规、资本市场管理要求的协调衔接,强化监管合力。
《办法》共五章、二十一条,主要包括三方面内容:
一是完善备案要求,加强对执业质量的关注引导。《办法》优化首次备案要求,提出会计师事务所从事证券服务业务首次备案的有关要求,引导会计师事务所加强一体化管理和质量管理,提升职业责任风险承担能力,强化信用约束。
二是完善管理闭环,加强对会计师事务所从事证券服务业务的全流程监管。《办法》完善重大事项备案、年度备案要求,在首次备案基础上关注会计师事务所是否持续符合备案要求,增加注销、整改等管理流程,实现进出有序,并通过联合核验等方式提升监管有效性。
三是加强同《中华人民共和国注册会计师法》《中华人民共和国证券法》《会计师事务所执业许可和监督管理办法》《会计师事务所从事证券服务业务信息披露规定》等的衔接协调,对有关备案信息填报流程、备案材料模板以及文字表述等作了修改完善。
上述负责人介绍,财政部、证监会还将切实抓好《办法》的贯彻落实工作,包括通过多种方式加强对《办法》的解读,促进有关会计师事务所准确理解和有效执行,切实提升从事证券服务业务的胜任能力;完善相关备案平台系统,加强信息共享,便利会计师事务所备案操作,并加强备案具体指导,逐步稳妥完成过渡;加强工作协同,统筹用好现场和非现场、线上和线下等监管方式,有序开展备案相关的核验、公告等管理工作。
本文源自:国际金融报
“失联”“空壳”及严重违规的小贷机构清退仍在持续。
北京市地方金融监督管理局近日发布了第一批“失联”“空壳”小额贷款公司名单。今年以来,江西、重庆、湖北、云南、大连等多地也陆续发布公告,清退、注销辖区小额贷款公司。
据记者不完全统计,今年以来,全国各地公告注销的小额贷款机构已超150家。受访行业专家指出,“受经济形势和自身能力、展业范围限制影响,在外部竞争加剧、持续严监管的情况下,小贷机构特别是地方小贷机构近年来生存压力较大,整体数量和规模呈下滑态势。小贷机构存续发展还应着眼于股东和团队能影响到的资源,做精做实,同时积极与银行对接,解决一些小微企业融资落地的问题。”
小贷机构持续清退
小贷机构清退仍在持续。
近日,北京市地方金融监督管理局发布了第一批“失联”“空壳”小额贷款公司名单,包括北京凤凰小额贷款股份有限公司、北京祥云小额贷款有限责任公司、北京耀盛小额贷款有限公司等8家小贷机构。
不久前,大连市地方金融管理局发布《关于终止部分小额贷款公司开展互联网小额贷款业务试点的公告》,终止大连中山锦联小额贷款股份有限公司、大连高新技术产业园区国融小额贷款股份有限公司、大连西岗杰源小额贷款有限公司开展互联网小额贷款业务试点。
被终止开展互联网小额贷款业务试点后,上述3家小贷机构不得继续从事网络贷款业务,不得在大连市外办理线下贷款业务,不得通过网站、移动应用程序(APP)、小程序等互联网平台(含自有及合作机构)开展营销获客、发布贷款产品或者发放贷款,也不得使用“网络小额贷款”“网络借贷”“网贷”等相关标识,应及时清理营业场所相关标识和名称。
据记者不完全统计,今年以来,江西、重庆、湖北、云南、大连等多地公告注销的小额贷款机构已超150家。今年4月,云南省发布了“失联”“空壳”小贷公司名单,其中名称或经营范围包含“小额贷款公司”的机构共有109家。江苏省金融办不久前批复,同意终止南通市海门区苏通科创农村小额贷款有限公司、南通市通州区恒晟农村小额贷款股份有限公司、仪征市群成农村小额贷款有限公司、南通市海门区大岛农村小额贷款有限公司的经营资格。
除江苏外,内蒙古今年以来已经清退26家小贷公司。内蒙古金融办在2月18日发布公告,取消了赤峰市元宝山区永富小额贷款有限责任公司、赤峰市元宝山区融昌小额贷款有限责任公司、锡林浩特市瑞恒小额贷款有限责任公司等10家小额贷款公司的经营资格。稍早前的1月10日,内蒙古金融办发布消息称,呼和浩特市兴银小额贷款有限责任公司、呼和浩特市兴光小额贷款有限责任公司等16家小额贷款公司符合“失联、空壳”情形。内蒙古金融办取消上述16家小额贷款公司试点资格,要求不得继续从事或者变相从事小额贷款经营业务。
此外,四川金融办曾发布公告称,同意广元市旺苍县佳铭小额贷款有限公司退出小额贷款行业。广东金融办同意潮州市潮安区融信小额贷款股份有限公司、韶关市曲江区宝银小额贷款有限公司等6家小贷公司注销小贷业务试点资格。广西金融办注销了北海市威联得小额贷款有限公司小额贷款业务经营许可。
中国地方金融研究院研究员莫开伟告诉记者,小贷公司存在的风险比较多,容易打乱金融市场秩序。鉴于小贷公司的自身经营能力,以及经营局限性,并从降低中小微实体企业融资成本以及维护金融市场秩序考虑,建议进一步压缩机构数量,尽可能地减少小贷公司经营不善带来的风险。
行业生态加速净化
从行业发展的政策环境来看,身份属性定位不明、区域监管的分化与限制是小额贷款公司面临的重点问题,这也极大地影响了小额贷款公司的健康发展和持续服务能力。近年来,愈加严格的行业监管也压缩着小贷公司的生存和展业空间。
去年4月,金融监管总局、证监会、市场监管总局等三部委联合下发《关于进一步加强地方金融组织监管的通知》,力争3年内压降地方金融组织总量,清退“失联”“空壳”及严重违规机构。今年1月,国家金融监督管理总局发布《小额贷款公司监督管理暂行办法》,对业务经营、公司治理与风险管理、消费者权益保护、非正常经营企业退出等作出规定。
素喜智研高级研究员苏筱芮告诉记者,从近年情况来看,监管部门重点关注小贷机构的业务运营情况、风险防控措施、合规经营情况。小贷公司需要依照相关新规条款及时作出调整,从顶层建立健全内控机制,结合自身资源禀赋及市场需求来打造差异化竞争能力。
博通咨询首席分析师王蓬博对记者表示,区域小贷机构仍在缩减主要是由于行业的相关监管政策,对行业乱象的整治,让行业逐步正规化,不符合监管要求的机构逐步退出市场。当然也有部分平台,从合规和杠杆率等方面考虑,主动将零售金融业务迁移至消费金融主体。金融监管趋严后,行业步入正轨,行业自身调整逐步结束,机构数量和贷款规模将趋于稳定。
小微信贷专家嵇少峰建议,小贷机构特别是地方小贷机构,一是要着眼于股东和团队能影响到的资源,做精做实,这是一种常规的打法;二是要谋求多区域小贷公司的合作,持牌小贷合作形成统一、批量的场景来落地执行,同时帮助银行解决一些小微企业融资落地的问题。
新闻结尾
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首个rwa上链技术规范立项
贪婪腐化退而不休 刘满仓被决定逮捕