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承德市(宽城满族自治县、隆化县、滦平县、围场满族蒙古族自治县、承德县、兴隆县、双滦区、平泉市、鹰手营子矿区、双桥区、丰宁满族自治县)

漯河市(召陵区、临颍县、舞阳县、源汇区、郾城区)

韶关市(乐昌市、翁源县、浈江区、新丰县、武江区、曲江区、始兴县、南雄市、乳源瑶族自治县、仁化县)

曲靖市(宣威市、麒麟区、富源县、陆良县、会泽县、师宗县、罗平县、沾益区、马龙区)  白山市(浑江区、临江市、江源区、靖宇县、抚松县、长白朝鲜族自治县)

鹰潭市(月湖区、余江区、贵溪市)

淄博市(淄川区、博山区、桓台县、沂源县、张店区、高青县、临淄区、周村区)

保山市(隆阳区、施甸县、龙陵县、昌宁县、腾冲市)

塔城地区(乌苏市、额敏县、塔城市、和布克赛尔蒙古自治县、裕民县、托里县、沙湾市)  兰州市(安宁区、七里河区、红古区、城关区、皋兰县、榆中县、西固区、永登县)

乌兰察布市(察哈尔右翼前旗、察哈尔右翼中旗、丰镇市、凉城县、化德县、四子王旗、察哈尔右翼后旗、商都县、卓资县、兴和县、集宁区)

阿勒泰地区(青河县、吉木乃县、布尔津县、哈巴河县、富蕴县、阿勒泰市、福海县)

铜川市(王益区、耀州区、宜君县、印台区)

大庆市(红岗区、肇州县、萨尔图区、大同区、林甸县、让胡路区、杜尔伯特蒙古族自治县、龙凤区、肇源县)

锦州市(凌河区、凌海市、黑山县、义县、古塔区、太和区、北镇市)

达州市(通川区、宣汉县、渠县、开江县、大竹县、万源市、达川区)

徐州市(铜山区、睢宁县、鼓楼区、贾汪区、邳州市、沛县、丰县、新沂市、云龙区、泉山区)

锡林郭勒盟(多伦县、苏尼特右旗、正蓝旗、镶黄旗、东乌珠穆沁旗、正镶白旗、阿巴嘎旗、西乌珠穆沁旗、锡林浩特市、太仆寺旗、二连浩特市、苏尼特左旗)

儋州市

七台河市(勃利县、茄子河区、新兴区、桃山区)

濮阳市(台前县、范县、濮阳县、清丰县、南乐县、华龙区)

黑河市(爱辉区、嫩江市、逊克县、孙吴县、北安市、五大连池市)

长沙市(芙蓉区、雨花区、浏阳市、望城区、长沙县、岳麓区、开福区、宁乡市、天心区)

铁岭市(清河区、银州区、西丰县、昌图县、调兵山市、开原市、铁岭县)

阳泉市(城区、郊区、矿区、盂县、平定县)

日照市(五莲县、岚山区、莒县、东港区)

宜宾市(南溪区、珙县、筠连县、长宁县、叙州区、兴文县、翠屏区、高县、屏山县、江安县)

泸州市(泸县、纳溪区、叙永县、江阳区、合江县、龙马潭区、古蔺县)

萍乡市(莲花县、芦溪县、上栗县、安源区、湘东区)

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铜仁市(思南县、碧江区、印江土家族苗族自治县、江口县、万山区、德江县、石阡县、玉屏侗族自治县、松桃苗族自治县、沿河土家族自治县)

南阳市(桐柏县、西峡县、南召县、社旗县、内乡县、唐河县、新野县、淅川县、宛城区、邓州市、卧龙区、镇平县、方城县)

盐城市(盐都区、大丰区、亭湖区、滨海县、阜宁县、射阳县、东台市、建湖县、响水县)

太原市(小店区、万柏林区、娄烦县、尖草坪区、古交市、晋源区、杏花岭区、清徐县、迎泽区、阳曲县)  安阳市(北关区、殷都区、汤阴县、文峰区、内黄县、安阳县、龙安区、林州市、滑县)

怒江傈僳族自治州(兰坪白族普米族自治县、贡山独龙族怒族自治县、泸水市、福贡县)

忻州市(代县、五台县、河曲县、定襄县、神池县、保德县、岢岚县、偏关县、宁武县、繁峙县、静乐县、五寨县、忻府区、原平市)

鄂州市(梁子湖区、鄂城区、华容区)本溪市(本溪满族自治县、明山区、南芬区、溪湖区、平山区、桓仁满族自治县)

赣州市(寻乌县、上犹县、大余县、南康区、全南县、赣县区、石城县、瑞金市、章贡区、龙南市、于都县、崇义县、兴国县、安远县、信丰县、宁都县、会昌县、定南县)  宁夏回族自治区

梧州市(蒙山县、龙圩区、岑溪市、长洲区、万秀区、藤县、苍梧县)

海南藏族自治州(共和县、同德县、贵南县、贵德县、兴海县)

汉中市(洋县、镇巴县、留坝县、勉县、宁强县、汉台区、西乡县、佛坪县、城固县、略阳县、南郑区)石家庄市(赞皇县、高邑县、新乐市、长安区、桥西区、灵寿县、藁城区、无极县、正定县、新华区、栾城区、平山县、元氏县、深泽县、辛集市、晋州市、井陉县、裕华区、赵县、行唐县、井陉矿区、鹿泉区)

秦皇岛市(海港区、抚宁区、青龙满族自治县、昌黎县、卢龙县、北戴河区、山海关区)

攀枝花市(盐边县、仁和区、西区、米易县、东区)

沧州市(献县、泊头市、肃宁县、任丘市、盐山县、东光县、海兴县、吴桥县、孟村回族自治县、南皮县、新华区、运河区、沧县、河间市、青县、黄骅市)

包头市(九原区、青山区、石拐区、达尔罕茂明安联合旗、白云鄂博矿区、东河区、土默特右旗、固阳县、昆都仑区)

博尔塔拉蒙古自治州(温泉县、精河县、阿拉山口市、博乐市)

内蒙古自治区

甘孜藏族自治州(巴塘县、甘孜县、得荣县、九龙县、丹巴县、德格县、新龙县、炉霍县、道孚县、稻城县、康定市、石渠县、乡城县、泸定县、白玉县、理塘县、雅江县、色达县)

宜昌市(当阳市、长阳土家族自治县、猇亭区、宜都市、夷陵区、西陵区、枝江市、五峰土家族自治县、点军区、远安县、秭归县、兴山县、伍家岗区)

孝感市(云梦县、汉川市、安陆市、大悟县、应城市、孝南区、孝昌县)

巴中市(通江县、恩阳区、南江县、巴州区、平昌县)

榆林市(神木市、清涧县、榆阳区、吴堡县、绥德县、靖边县、子洲县、佳县、府谷县、定边县、米脂县、横山区)

武威市(古浪县、民勤县、凉州区、天祝藏族自治县)

哈密市(伊州区、伊吾县、巴里坤哈萨克自治县)

马鞍山市(当涂县、含山县、雨山区、花山区、和县、博望区)

延边朝鲜族自治州(图们市、珲春市、龙井市、汪清县、安图县、延吉市、和龙市、敦化市)

珠海市(香洲区、金湾区、斗门区)

　　◎记者汤立斌

　　据中国证监会4月25日发布的消息，财政部、证监会日前修订印发《会计师事务所从事证券服务业务备案管理办法》（下称《办法》）。《办法》提出，加强对会计师事务所从事证券服务业务的全流程监管，引导会计师事务所加强一体化管理和质量管理等内容，推动引导会计师事务所加大对执业能力和执业质量的关注和投入，更好服务资本市场发展和维护审计市场秩序。

　　财政部、证监会有关部门负责人在就《办法》有关问题回答记者提问时表示，会计师事务所为证券发行、上市、挂牌、交易等业务活动提供专业服务，对资本市场会计信息等发挥审计鉴证作用。随着资本市场改革和财会监督不断深化，党中央、国务院就加强财会监督、全面加强金融监管提出了更高要求。

　　此次《办法》的修订聚焦近年来备案管理实践反映的部分从事证券服务业务会计师事务所胜任能力不足、执业质量不高等关键突出问题，通过改进备案管理、规范行业秩序，督促会计师事务所加强内部管理和质量管理，提升执业质量。同时，《办法》突出优化会计师事务所从事证券服务业务备案管理流程，把紧备案入口，并明确加强备案管理与注册会计师行业法律法规、资本市场管理要求的协调衔接，强化监管合力。

　　《办法》共五章、二十一条，主要包括三方面内容：

　　一是完善备案要求，加强对执业质量的关注引导。《办法》优化首次备案要求，提出会计师事务所从事证券服务业务首次备案的有关要求，引导会计师事务所加强一体化管理和质量管理，提升职业责任风险承担能力，强化信用约束。

　　二是完善管理闭环，加强对会计师事务所从事证券服务业务的全流程监管。《办法》完善重大事项备案、年度备案要求，在首次备案基础上关注会计师事务所是否持续符合备案要求，增加注销、整改等管理流程，实现进出有序，并通过联合核验等方式提升监管有效性。

　　三是加强同《中华人民共和国注册会计师法》《中华人民共和国证券法》《会计师事务所执业许可和监督管理办法》《会计师事务所从事证券服务业务信息披露规定》等的衔接协调，对有关备案信息填报流程、备案材料模板以及文字表述等作了修改完善。

　　上述负责人介绍，财政部、证监会还将切实抓好《办法》的贯彻落实工作，包括通过多种方式加强对《办法》的解读，促进有关会计师事务所准确理解和有效执行，切实提升从事证券服务业务的胜任能力；完善相关备案平台系统，加强信息共享，便利会计师事务所备案操作，并加强备案具体指导，逐步稳妥完成过渡；加强工作协同，统筹用好现场和非现场、线上和线下等监管方式，有序开展备案相关的核验、公告等管理工作。

　　本文源自：国际金融报

　　“失联”“空壳”及严重违规的小贷机构清退仍在持续。

　　北京市地方金融监督管理局近日发布了第一批“失联”“空壳”小额贷款公司名单。今年以来，江西、重庆、湖北、云南、大连等多地也陆续发布公告，清退、注销辖区小额贷款公司。

　　据记者不完全统计，今年以来，全国各地公告注销的小额贷款机构已超150家。受访行业专家指出，“受经济形势和自身能力、展业范围限制影响，在外部竞争加剧、持续严监管的情况下，小贷机构特别是地方小贷机构近年来生存压力较大，整体数量和规模呈下滑态势。小贷机构存续发展还应着眼于股东和团队能影响到的资源，做精做实，同时积极与银行对接，解决一些小微企业融资落地的问题。”

　　小贷机构持续清退

　　小贷机构清退仍在持续。

　　近日，北京市地方金融监督管理局发布了第一批“失联”“空壳”小额贷款公司名单，包括北京凤凰小额贷款股份有限公司、北京祥云小额贷款有限责任公司、北京耀盛小额贷款有限公司等8家小贷机构。

　　不久前，大连市地方金融管理局发布《关于终止部分小额贷款公司开展互联网小额贷款业务试点的公告》，终止大连中山锦联小额贷款股份有限公司、大连高新技术产业园区国融小额贷款股份有限公司、大连西岗杰源小额贷款有限公司开展互联网小额贷款业务试点。

　　被终止开展互联网小额贷款业务试点后，上述3家小贷机构不得继续从事网络贷款业务，不得在大连市外办理线下贷款业务，不得通过网站、移动应用程序（APP）、小程序等互联网平台（含自有及合作机构）开展营销获客、发布贷款产品或者发放贷款，也不得使用“网络小额贷款”“网络借贷”“网贷”等相关标识，应及时清理营业场所相关标识和名称。

　　据记者不完全统计，今年以来，江西、重庆、湖北、云南、大连等多地公告注销的小额贷款机构已超150家。今年4月，云南省发布了“失联”“空壳”小贷公司名单，其中名称或经营范围包含“小额贷款公司”的机构共有109家。江苏省金融办不久前批复，同意终止南通市海门区苏通科创农村小额贷款有限公司、南通市通州区恒晟农村小额贷款股份有限公司、仪征市群成农村小额贷款有限公司、南通市海门区大岛农村小额贷款有限公司的经营资格。

　　除江苏外，内蒙古今年以来已经清退26家小贷公司。内蒙古金融办在2月18日发布公告，取消了赤峰市元宝山区永富小额贷款有限责任公司、赤峰市元宝山区融昌小额贷款有限责任公司、锡林浩特市瑞恒小额贷款有限责任公司等10家小额贷款公司的经营资格。稍早前的1月10日，内蒙古金融办发布消息称，呼和浩特市兴银小额贷款有限责任公司、呼和浩特市兴光小额贷款有限责任公司等16家小额贷款公司符合“失联、空壳”情形。内蒙古金融办取消上述16家小额贷款公司试点资格，要求不得继续从事或者变相从事小额贷款经营业务。

　　此外，四川金融办曾发布公告称，同意广元市旺苍县佳铭小额贷款有限公司退出小额贷款行业。广东金融办同意潮州市潮安区融信小额贷款股份有限公司、韶关市曲江区宝银小额贷款有限公司等6家小贷公司注销小贷业务试点资格。广西金融办注销了北海市威联得小额贷款有限公司小额贷款业务经营许可。

　　中国地方金融研究院研究员莫开伟告诉记者，小贷公司存在的风险比较多，容易打乱金融市场秩序。鉴于小贷公司的自身经营能力，以及经营局限性，并从降低中小微实体企业融资成本以及维护金融市场秩序考虑，建议进一步压缩机构数量，尽可能地减少小贷公司经营不善带来的风险。

　　行业生态加速净化

　　从行业发展的政策环境来看，身份属性定位不明、区域监管的分化与限制是小额贷款公司面临的重点问题，这也极大地影响了小额贷款公司的健康发展和持续服务能力。近年来，愈加严格的行业监管也压缩着小贷公司的生存和展业空间。

　　去年4月，金融监管总局、证监会、市场监管总局等三部委联合下发《关于进一步加强地方金融组织监管的通知》，力争3年内压降地方金融组织总量，清退“失联”“空壳”及严重违规机构。今年1月，国家金融监督管理总局发布《小额贷款公司监督管理暂行办法》，对业务经营、公司治理与风险管理、消费者权益保护、非正常经营企业退出等作出规定。

　　素喜智研高级研究员苏筱芮告诉记者，从近年情况来看，监管部门重点关注小贷机构的业务运营情况、风险防控措施、合规经营情况。小贷公司需要依照相关新规条款及时作出调整，从顶层建立健全内控机制，结合自身资源禀赋及市场需求来打造差异化竞争能力。

　　博通咨询首席分析师王蓬博对记者表示，区域小贷机构仍在缩减主要是由于行业的相关监管政策，对行业乱象的整治，让行业逐步正规化，不符合监管要求的机构逐步退出市场。当然也有部分平台，从合规和杠杆率等方面考虑，主动将零售金融业务迁移至消费金融主体。金融监管趋严后，行业步入正轨，行业自身调整逐步结束，机构数量和贷款规模将趋于稳定。

　　小微信贷专家嵇少峰建议，小贷机构特别是地方小贷机构，一是要着眼于股东和团队能影响到的资源，做精做实，这是一种常规的打法；二是要谋求多区域小贷公司的合作，持牌小贷合作形成统一、批量的场景来落地执行，同时帮助银行解决一些小微企业融资落地的问题。