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济源市

中卫市(中宁县、沙坡头区、海原县)

七台河市(桃山区、新兴区、茄子河区、勃利县)

红河哈尼族彝族自治州(开远市、石屏县、个旧市、红河县、金平苗族瑶族傣族自治县、弥勒市、元阳县、屏边苗族自治县、蒙自市、绿春县、泸西县、建水县、河口瑶族自治县)  雅安市(雨城区、天全县、芦山县、石棉县、宝兴县、荥经县、名山区、汉源县)

西安市(周至县、蓝田县、未央区、鄠邑区、雁塔区、碑林区、灞桥区、临潼区、新城区、阎良区、高陵区、莲湖区、长安区)

安庆市(桐城市、迎江区、潜山市、望江县、宿松县、宜秀区、怀宁县、太湖县、岳西县、大观区)

芜湖市(南陵县、弋江区、镜湖区、繁昌区、鸠江区、无为市、湾沚区)

四平市(伊通满族自治县、铁东区、铁西区、双辽市、梨树县)  普洱市(澜沧拉祜族自治县、孟连傣族拉祜族佤族自治县、西盟佤族自治县、宁洱哈尼族彝族自治县、景东彝族自治县、景谷傣族彝族自治县、思茅区、墨江哈尼族自治县、镇沅彝族哈尼族拉祜族自治县、江城哈尼族彝族自治县)

泉州市(鲤城区、洛江区、安溪县、南安市、石狮市、惠安县、永春县、德化县、丰泽区、晋江市、金门县、泉港区)

怒江傈僳族自治州(贡山独龙族怒族自治县、泸水市、福贡县、兰坪白族普米族自治县)

克孜勒苏柯尔克孜自治州(乌恰县、阿克陶县、阿合奇县、阿图什市)

汕尾市(陆河县、陆丰市、城区、海丰县)

邵阳市(新宁县、新邵县、北塔区、城步苗族自治县、邵东市、洞口县、绥宁县、隆回县、大祥区、武冈市、邵阳县、双清区)

迪庆藏族自治州(德钦县、香格里拉市、维西傈僳族自治县)

淮南市(八公山区、大通区、潘集区、寿县、田家庵区、谢家集区、凤台县)

新乡市(红旗区、卫滨区、新乡县、长垣市、延津县、原阳县、辉县市、牧野区、获嘉县、封丘县、卫辉市、凤泉区)

扬州市(广陵区、仪征市、江都区、邗江区、宝应县、高邮市)

云浮市(罗定市、郁南县、云城区、新兴县、云安区)

晋城市(沁水县、泽州县、陵川县、高平市、阳城县、城区)

商丘市(睢阳区、夏邑县、宁陵县、梁园区、柘城县、睢县、虞城县、民权县、永城市)

宁夏回族自治区

郑州市(惠济区、上街区、荥阳市、金水区、新郑市、登封市、巩义市、管城回族区、新密市、中牟县、二七区、中原区)

崇左市(大新县、凭祥市、天等县、扶绥县、宁明县、江州区、龙州县)

包头市(青山区、九原区、达尔罕茂明安联合旗、昆都仑区、白云鄂博矿区、土默特右旗、固阳县、东河区、石拐区)

昌都市(类乌齐县、八宿县、洛隆县、芒康县、卡若区、江达县、左贡县、察雅县、丁青县、边坝县、贡觉县)

铁岭市(银州区、铁岭县、调兵山市、开原市、西丰县、昌图县、清河区)

濮阳市(华龙区、台前县、范县、南乐县、濮阳县、清丰县)

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赣州市(会昌县、全南县、章贡区、石城县、寻乌县、瑞金市、宁都县、兴国县、定南县、赣县区、崇义县、南康区、信丰县、上犹县、安远县、于都县、大余县、龙南市)

资阳市(安岳县、雁江区、乐至县)

大庆市(龙凤区、让胡路区、肇源县、红岗区、萨尔图区、林甸县、大同区、杜尔伯特蒙古族自治县、肇州县)

临汾市(吉县、永和县、乡宁县、安泽县、大宁县、蒲县、侯马市、洪洞县、曲沃县、霍州市、古县、尧都区、浮山县、襄汾县、汾西县、隰县、翼城县)  襄阳市(保康县、襄城区、枣阳市、南漳县、樊城区、宜城市、襄州区、老河口市、谷城县)

达州市(大竹县、宣汉县、通川区、渠县、开江县、万源市、达川区)

池州市(东至县、贵池区、青阳县、石台县)

黄南藏族自治州(泽库县、河南蒙古族自治县、尖扎县、同仁市)绍兴市(诸暨市、嵊州市、柯桥区、越城区、上虞区、新昌县)

铜川市(宜君县、王益区、耀州区、印台区)  鹤壁市(淇县、鹤山区、淇滨区、浚县、山城区)

马鞍山市(当涂县、雨山区、和县、含山县、花山区、博望区)

长春市(公主岭市、双阳区、南关区、朝阳区、宽城区、农安县、德惠市、绿园区、二道区、榆树市、九台区)

鹰潭市(月湖区、贵溪市、余江区)塔城地区(裕民县、和布克赛尔蒙古自治县、沙湾市、乌苏市、额敏县、托里县、塔城市)

临沂市(河东区、费县、兰山区、兰陵县、沂南县、郯城县、蒙阴县、莒南县、平邑县、沂水县、罗庄区、临沭县)

克拉玛依市(白碱滩区、独山子区、乌尔禾区、克拉玛依区)

阳江市(阳东区、阳西县、江城区、阳春市)

武汉市(硚口区、汉南区、汉阳区、蔡甸区、洪山区、江夏区、青山区、新洲区、江岸区、武昌区、江汉区、东西湖区、黄陂区)

百色市(平果市、那坡县、凌云县、乐业县、右江区、田阳区、西林县、隆林各族自治县、田林县、田东县、靖西市、德保县)

开封市(禹王台区、鼓楼区、通许县、顺河回族区、祥符区、尉氏县、兰考县、杞县、龙亭区)

滨州市(博兴县、惠民县、邹平市、沾化区、阳信县、无棣县、滨城区)

嘉峪关市

苏州市(昆山市、吴中区、太仓市、虎丘区、相城区、常熟市、张家港市、姑苏区、吴江区)

驻马店市(上蔡县、驿城区、西平县、汝南县、正阳县、平舆县、遂平县、确山县、泌阳县、新蔡县)

福州市(连江县、闽清县、马尾区、晋安区、仓山区、罗源县、闽侯县、平潭县、鼓楼区、台江区、福清市、长乐区、永泰县)

赤峰市(敖汉旗、红山区、阿鲁科尔沁旗、林西县、宁城县、元宝山区、巴林左旗、喀喇沁旗、松山区、巴林右旗、克什克腾旗、翁牛特旗)

眉山市(青神县、彭山区、丹棱县、洪雅县、仁寿县、东坡区)

绥化市(肇东市、望奎县、兰西县、青冈县、安达市、庆安县、海伦市、北林区、绥棱县、明水县)

泰安市(新泰市、岱岳区、宁阳县、泰山区、肥城市、东平县)

信阳市(罗山县、光山县、浉河区、息县、商城县、固始县、新县、平桥区、潢川县、淮滨县)

　　作者：陆  毅 蔡熙乾

　　实体经济是经济发展的根基，金融是国民经济的血脉，二者共生共荣，服务实体经济是金融立业之本。《习近平经济文选》第一卷（以下简称《文选》）中多篇著作都对金融与实体经济的关系问题作出深刻论述。比如，《服务实体经济，防范金融风险》指出：“为实体经济服务是金融的天职，是金融的宗旨，也是防范金融风险的根本举措”；《贯彻新发展理念，建设现代化经济体系》指出：“深化金融体制改革，增强金融服务实体经济能力，提高直接融资比重，促进多层次资本市场健康发展”；《走好中国特色金融发展之路》指出：“我国金融必须守好服务实体经济本分，推动高质量发展，决不能脱实向虚”；等等。这些重要论述深刻阐明了金融和实体经济共生共荣的关系。深入学习《文选》中关于金融服务实体经济的重要论述，才能走好中国特色金融发展之路，以金融高质量发展更好服务实体经济发展。

　　坚持金融服务实体经济是走中国特色金融发展之路的内在要求

　　习近平总书记在《走好中国特色金融发展之路》中指出：“实体经济是金融的根基，金融是实体经济的血脉，服务实体经济是金融的天职。”实体经济是一国经济的立身之本、财富之源。实践证明，实体经济的繁荣发展是提升国家竞争力的关键。我国是个大国，必须发展实体经济，不断推进工业现代化、提高制造业水平。

　　当前，随着新一轮科技革命和产业变革深入发展，数字技术、人工智能等前沿科技与制造业深度融合，正在重塑全球产业格局，催生新的生产方式、产业形态和商业模式。面对这一重大历史机遇，我们必须深刻把握数字技术与实体经济融合发展的战略机遇，着力推动制造业向高端化、智能化、绿色化方向发展，持续强化我国在全球产业链中的重要地位，不断提升我国经济的创新力和竞争力。

　　金融作为实体经济的血脉，具备媒介交易、配置资源、发现价格、管理风险等重要功能，对实体经济发展的方向、速度、质量等有着重要影响。高质量发展是全面建设社会主义现代化国家的首要任务。金融要为经济社会发展提供高质量服务，必须坚守金融服务实体经济的根本宗旨，持续优化服务，拓展服务的深度与广度，为实体经济提供更高质量、更有效率的金融支持。

　　以金融高质量发展服务实体经济，离不开营造良好的货币金融环境。随着我国经济从高速增长阶段向高质量发展阶段转变，金融服务实体经济的方式也需要实现从“外延式扩张”向“内涵式发展”转变。以往通过信贷大规模扩张来推动经济增长的方式已经难以为继。信贷增速需要与经济增长的提质增效相匹配，防止“脱实向虚”或“金融空转”等问题的出现。在全球经济不确定性显著增加的背景下，2024年中央经济工作会议提出，要实施适度宽松的货币政策，发挥好货币政策工具总量和结构双重功能。这有利于推动资金更快更多流向实体经济。

　　在总量调控方面，进一步发挥总量性货币政策工具在跨周期和逆周期调节中的重要作用。根据国内外经济金融形势和金融市场运行情况，灵活调整政策节奏，在经济扩张期适度收紧流动性，防范出现经济过热风险；在经济承压期加大流动性投放，激发投资与消费活力，稳定市场预期，充分发挥货币政策的宏观稳定器作用。通过有效调节货币供应量与信贷增速，保持流动性充裕、金融总量稳定增长，使社会融资规模、货币供应量增长与经济增长、价格总水平预期目标相匹配，为经济稳定运行创造适宜的货币金融环境。

　　在结构优化方面，进一步发挥结构性货币政策工具在推动经济结构调整与产业升级方面的重要作用。与传统的总量调控工具相比，结构性工具更注重“精准滴灌”，通过再贷款、定向降准等方式，将央行资金与金融机构对重点行业和领域的信贷投放紧密挂钩，有效引导金融资源投向国家重大战略、重点领域和薄弱环节，优化资源配置，降低融资成本。例如，通过支农支小再贷款、科技创新再贷款、设备更新改造专项再贷款、普惠小微贷款支持工具等，增强对“三农”、科技创新、中小微企业等重点领域的金融供给，提升金融服务的覆盖面与有效性。

　　坚持金融服务实体经济要以打造现代金融机构和市场体系为重要抓手

　　习近平总书记在《为经济社会发展提供高质量金融服务》中指出：“我国金融体系规模已经很大，但资金配置不均衡，融资结构不合理，可以说不缺资金缺本金，关键是提高融资效率，重点解决资金‘苦乐不均’和‘钱多本少’、‘耐心资本’不足等问题。”目前，我国已建立起涵盖银行、证券、保险、信托、基金、期货等多领域多层次的现代金融组织体系，金融机构综合实力显著提升，规模优势日益凸显。同时要看到，我国金融机构仍存在发展不平衡、核心竞争力不足等问题，金融服务实体经济的质量和效率均有待提高，国际影响力仍需进一步增强。

　　提升金融服务实体经济的质效，必须以打造现代金融机构和市场体系为着力点和重要抓手。党的二十届三中全会从党和国家事业发展全局出发，对深化金融体制改革作出重要部署，提出“完善金融机构定位和治理，健全服务实体经济的激励约束机制”，为构建服务实体经济的现代金融机构体系指明了方向。构建现代金融机构体系，要完善机构定位。国有大型金融机构应充分发挥资源整合与配置作用，聚焦重点产业、关键领域和国家重大战略任务，做强做优、稳健经营，充当服务实体经济的“主力军”和维护金融稳定的“压舱石”。中小金融机构需要“减量提质”，根据本地资源禀赋和发展实际，强化差异化、特色化发展，补齐服务短板。政策性金融机构应厘清边界，聚焦服务国家战略，主要做商业性金融机构干不了、干不好的业务，为商业性金融机构不能覆盖的领域提供补充。同时，要推动证券、基金、保险、信托等非银行金融机构发展多元化产品，拓宽直接融资渠道，为实体经济提供更具包容性和灵活性的融资选择。

　　此外，还要不断完善市场体系，优化直接融资和间接融资，股权融资和债券融资的比重，提升金融资源配置效率。一方面，要加快健全多层次资本市场，优化融资结构。资本市场能通过优化资源配置、促进资本形成、完善公司治理等功能，助力新型工业化发展，推动企业转型升级和科技创新，为实体经济高质量发展提供有力支持。另一方面，要加强债券市场制度建设。债券市场作为筹措中长期资金的重要场所，能为各类经营主体提供高效稳定的直接融资渠道。为此，要进一步健全债券发行、交易和管理制度，提高债券市场市场化定价能力和市场韧性，促进债券市场高质量发展。

　　坚持金融服务实体经济要以推进金融高水平开放为重要途径

　　开放是金融业改革发展的重要动力。习近平总书记强调：“要通过扩大对外开放，提高我国金融资源配置效率和能力，增强国际竞争力和规则影响力，稳慎把握好节奏和力度。”推动金融高水平开放，不仅是我国融入全球金融体系、增强我国金融体系韧性与竞争力的战略选择，更是提高金融资源配置效率和能力、促进金融市场发展、增强金融服务实体经济能力的重要路径。

　　一方面，以制度型开放为重点推进金融高水平对外开放。通过不断完善金融市场制度规则，对标国际高标准经贸协议中金融领域相关规则，逐步扩大金融领域的规则、规制和标准等方面的制度型开放，增强金融领域开放政策的透明度、稳定性和可预期性，从而吸引更多长期资本和优质金融机构来华展业兴业。另一方面，坚持“引进来”和“走出去”并重。推动金融高水平开放，还应着眼于提升跨境投融资便利化水平，推动我国实体经济更好地“走出去”。要推进人民币跨境使用、拓展企业境外融资渠道、加强金融基础设施建设等，助力中国企业深度参与国际产业链、价值链与创新链合作。此外，不断完善对共建“一带一路”的金融支持。通过创新投融资模式、拓宽投融资渠道、丰富投融资主体等方式，构建多元化金融支持体系，为共建“一带一路”国家和地区提供更加稳定、高效、可持续的金融支持，推动共建“一带一路”实现高质量发展。

　　推动金融高水平开放必须统筹兼顾金融安全。金融安全是国家安全的重要组成部分，是经济平稳健康发展的重要基础。习近平总书记在《走好中国特色金融发展之路》中指出：“要把握好开放的节奏和力度，切实提升金融监管能力，以更高水平风险防控保障更高水平金融开放。”这是由金融开放的特殊性和风险性所决定的。从国际经验看，金融开放后，国际金融市场的波动更容易传导至国内，国际游资的大规模流动、利率和汇率的剧烈波动等外部风险因素，都可能对国内金融体系造成冲击。同时，金融开放会加速金融创新，使金融产品和业务模式日益复杂化，一些复杂的金融衍生品会掩盖风险，一旦市场环境变化，风险可能迅速暴露并在金融体系内扩散。

　　完善的金融安全保障体系，既能避免金融市场动荡引发经济衰退，又能增强国际投资者信心，吸引更多优质资本和机构，提升国家在国际金融领域的竞争力。为实现金融高水平开放下的高水平安全，需从多方面协同推进相关工作。一方面，应持续推进金融高水平开放，以开放促改革、促发展。通过开放，增强金融业的竞争力与抵御风险能力，提升人民币资产的国际属性，以及金融市场和外汇市场的韧性，夯实金融安全的基础。另一方面，金融开放必须守好安全底线，做到“放得开”“管得住”。着力提升监管能力和风险防范水平，加强外汇市场“宏观审慎+微观监管”管理，优化跨境资本流动监测、分析、评估、预警机制，丰富政策工具箱，有效防范国际风险的外溢和冲击，强化监管全覆盖，严厉打击违法违规活动。同时，加强国内不同监管部门之间的政策协调和行动协同，避免出现监管空白和重叠，切实筑牢国家金融与经济安全防线。

　　（作者单位：清华大学五道口金融学院、厦门大学经济学院）