异世之全职业大师-年轻人为何纷纷投身这个新兴领域？各观看《今日汇总》
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全国服务区域：
阿里地区(日土县、噶尔县、改则县、札达县、措勤县、革吉县、普兰县)
阿坝藏族羌族自治州(黑水县、九寨沟县、松潘县、阿坝县、理县、汶川县、茂县、红原县、小金县、若尔盖县、马尔康市、金川县、壤塘县)
泉州市(鲤城区、泉港区、安溪县、永春县、德化县、惠安县、洛江区、南安市、丰泽区、晋江市、石狮市、金门县)
哈密市(伊州区、巴里坤哈萨克自治县、伊吾县)
滁州市(明光市、南谯区、来安县、全椒县、琅琊区、凤阳县、天长市、定远县)
固原市(隆德县、泾源县、彭阳县、原州区、西吉县)
阜新市(细河区、阜新蒙古族自治县、海州区、太平区、彰武县、清河门区、新邱区)
合肥市(瑶海区、蜀山区、肥东县、庐阳区、包河区、肥西县、巢湖市、长丰县、庐江县)
六安市(裕安区、金安区、舒城县、霍邱县、金寨县、霍山县、叶集区)
张家界市(慈利县、桑植县、永定区、武陵源区)
潮州市(湘桥区、饶平县、潮安区)
甘南藏族自治州(玛曲县、迭部县、临潭县、夏河县、卓尼县、碌曲县、舟曲县、合作市)
渭南市(蒲城县、临渭区、澄城县、白水县、大荔县、富平县、潼关县、华阴市、华州区、韩城市、合阳县)
大庆市(大同区、萨尔图区、龙凤区、让胡路区、杜尔伯特蒙古族自治县、红岗区、肇州县、林甸县、肇源县)
洛阳市(西工区、涧西区、伊川县、偃师区、老城区、宜阳县、孟津区、栾川县、洛龙区、瀍河回族区、洛宁县、新安县、汝阳县、嵩县)
宜昌市(兴山县、枝江市、西陵区、当阳市、长阳土家族自治县、远安县、秭归县、宜都市、猇亭区、点军区、伍家岗区、五峰土家族自治县、夷陵区)
苏州市(昆山市、太仓市、张家港市、相城区、姑苏区、虎丘区、吴江区、常熟市、吴中区)
平顶山市(新华区、卫东区、石龙区、湛河区、郏县、舞钢市、宝丰县、鲁山县、叶县、汝州市)
延安市(洛川县、延川县、子长市、延长县、宝塔区、甘泉县、黄龙县、富县、黄陵县、安塞区、吴起县、宜川县、志丹县)
常州市(新北区、金坛区、溧阳市、钟楼区、武进区、天宁区)
广元市(旺苍县、利州区、朝天区、苍溪县、剑阁县、青川县、昭化区)
南阳市(邓州市、社旗县、方城县、宛城区、桐柏县、西峡县、南召县、卧龙区、内乡县、淅川县、新野县、镇平县、唐河县)
南京市(鼓楼区、建邺区、溧水区、栖霞区、雨花台区、六合区、浦口区、高淳区、秦淮区、玄武区、江宁区)
辽源市(西安区、龙山区、东辽县、东丰县)
湛江市(廉江市、赤坎区、徐闻县、遂溪县、麻章区、坡头区、霞山区、吴川市、雷州市)
来宾市(忻城县、象州县、武宣县、金秀瑶族自治县、兴宾区、合山市)
雅安市(天全县、荥经县、芦山县、汉源县、宝兴县、石棉县、名山区、雨城区)
怒江傈僳族自治州(福贡县、泸水市、贡山独龙族怒族自治县、兰坪白族普米族自治县)
连云港市(灌南县、连云区、赣榆区、东海县、灌云县、海州区)
朝阳市(龙城区、凌源市、朝阳县、喀喇沁左翼蒙古族自治县、建平县、双塔区、北票市)
酒泉市(玉门市、敦煌市、金塔县、阿克塞哈萨克族自治县、瓜州县、肃北蒙古族自治县、肃州区)
张家口市(张北县、宣化区、桥西区、赤城县、尚义县、涿鹿县、下花园区、蔚县、万全区、怀来县、怀安县、阳原县、桥东区、沽源县、康保县、崇礼区)
郑州市(中原区、荥阳市、中牟县、上街区、巩义市、新郑市、二七区、新密市、登封市、管城回族区、惠济区、金水区)
黄山市(祁门县、歙县、黄山区、休宁县、徽州区、黟县、屯溪区)
庆阳市(华池县、庆城县、镇原县、宁县、合水县、正宁县、环县、西峰区)
榆林市(榆阳区、吴堡县、米脂县、靖边县、清涧县、府谷县、横山区、定边县、子洲县、神木市、绥德县、佳县)
亳州市(涡阳县、蒙城县、谯城区、利辛县)
泰安市(岱岳区、新泰市、宁阳县、泰山区、东平县、肥城市)
岳阳市(平江县、临湘市、岳阳县、华容县、岳阳楼区、汨罗市、云溪区、君山区、湘阴县)
镇江市(扬中市、润州区、丹阳市、句容市、京口区、丹徒区)
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永州市(零陵区、江华瑶族自治县、蓝山县、道县、江永县、新田县、双牌县、宁远县、东安县、祁阳市、冷水滩区)
大理白族自治州(大理市、宾川县、剑川县、云龙县、南涧彝族自治县、漾濞彝族自治县、永平县、弥渡县、祥云县、巍山彝族回族自治县、鹤庆县、洱源县)
南平市(建阳区、政和县、建瓯市、武夷山市、延平区、光泽县、松溪县、顺昌县、邵武市、浦城县)
菏泽市(牡丹区、东明县、定陶区、成武县、单县、郓城县、巨野县、鄄城县、曹县)
牡丹江市(东宁市、绥芬河市、宁安市、林口县、西安区、东安区、爱民区、海林市、阳明区、穆棱市)
肇庆市(四会市、鼎湖区、德庆县、高要区、广宁县、端州区、怀集县、封开县)
鄂州市(梁子湖区、鄂城区、华容区)
普洱市(镇沅彝族哈尼族拉祜族自治县、墨江哈尼族自治县、孟连傣族拉祜族佤族自治县、澜沧拉祜族自治县、景东彝族自治县、江城哈尼族彝族自治县、宁洱哈尼族彝族自治县、思茅区、景谷傣族彝族自治县、西盟佤族自治县)
武威市(古浪县、民勤县、凉州区、天祝藏族自治县)
防城港市(东兴市、上思县、港口区、防城区)
台州市(路桥区、椒江区、黄岩区、玉环市、三门县、临海市、天台县、仙居县、温岭市)
晋中市(寿阳县、左权县、灵石县、祁县、昔阳县、平遥县、榆次区、介休市、和顺县、榆社县、太谷区)
金昌市(永昌县、金川区)
淮南市(凤台县、寿县、潘集区、谢家集区、八公山区、大通区、田家庵区)
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武汉市(黄陂区、江汉区、江夏区、蔡甸区、新洲区、汉阳区、硚口区、武昌区、汉南区、江岸区、洪山区、青山区、东西湖区)
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博尔塔拉蒙古自治州(博乐市、阿拉山口市、温泉县、精河县)
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濮阳市(南乐县、华龙区、范县、清丰县、濮阳县、台前县)
宁波市(海曙区、慈溪市、北仑区、镇海区、象山县、余姚市、宁海县、鄞州区、奉化区、江北区)
巴音郭楞蒙古自治州(库尔勒市、尉犁县、轮台县、和静县、和硕县、博湖县、若羌县、焉耆回族自治县、且末县)
商洛市(商南县、柞水县、洛南县、山阳县、镇安县、商州区、丹凤县)
曲靖市(陆良县、会泽县、麒麟区、宣威市、富源县、沾益区、马龙区、罗平县、师宗县)
在净息差持续收窄的背景下，投资收益成为不少上市银行重要的盈利来源，近两年表现尤为突出。记者注意到，截至4月24日，共有28家A股上市银行披露了2024年年度报告。其中，超九成银行的投资收益实现了正增长，最高增幅达176.81%，农商行表现尤为突出。
投资收益的显著增长背后，是债券市场牛市行情带来的丰厚利润。多家银行在年报中指出，投资收益的显著增长与债券投资收益的增加密切相关，部分银行通过兑现存量债券浮盈，实现其他非息收入快速增长。
然而，未来债市投资能否继续为银行业绩提供有力支撑？从上市银行披露的2025年一季报来看，进入2025年后，债券市场波动明显加剧，部分银行已提前兑现浮盈，其中不乏平安银行、南京银行、江阴银行等买债“大户”。展望未来，业内人士预计，随着债市波动加剧，银行通过买卖债券获取收益的难度也将增加。
超九成上市银行投资收益同比增长
过去一年，债券投资收益已然成为驱动银行非息收入增长的关键动力。记者据Wind数据统计，在28家上市银行中，仅有2家银行2024年的投资收益出现了同比下滑，其余银行均实现了同比正增长。
（第一财经根据上市银行年报、Wind数据梳理）
在这些银行中，农商行的表现格外引人注目。其中，张家港行（002839.SZ）和瑞丰银行（601528.SH）作为长三角地区的头部农商行，投资收益增幅极为显著，均超过1倍，分别达到176.81%和100.52%，对应的投资收益金额分别为12.90亿元和9.42亿元。
紧随其后的是来自川渝地区的渝农商行（601077.SH），该行2024年实现投资收益41.98亿元，同比增长93.56%，增幅接近1倍。此外，常熟银行（601128.SH）2024年的投资收益也达到了14.94亿元，增幅为56.03%。
国有大行和股份制银行等大型银行的投资收益同样取得了较高的增速。其中，中国银行和平安银行的投资收益增幅较为突出，分别达到了64.68%和53.26%。
此外，2024年多数银行的投资收益占营业收入的比例较为突出。以张家港行和江阴银行这两家农商行为例，其投资收益占营业收入的比例均超过了20%。具体来看，张家港行2024年实现营业收入47.11亿元，其中投资收益占比高达27.39%，接近三成。
债市走牛带来丰厚利润
记者了解到，2024年债券市场走强带来的浮盈机会，是多家上市银行投资收益增长的重要因素。多家银行在年报中提到，投资收益增长主要得益于“处置债券产生的收益增加”以及“债券交易账户规模的扩大”。
2024年，渝农商行实现投资收益及公允价值变动净损益38.48亿元，较上年同期增长16.35亿元。该行在年报中指出，这一增长主要得益于本集团加强市场分析、优化交易策略、丰富投资品种，并精准把握交易机会，从而提升了金融资产的整体收益。
与此同时，浙商银行也在年报中表示，其他非利息净收入大幅上涨的主要原因在于该行加强了市场研判和专业能力建设，成功把握了债市收益率下行的机遇，使得交易性金融资产业务收益表现良好。财报显示，2024年该行公允价值变动净收益、汇兑净收益、分别达到35.16亿元、17.69亿元，同比分别增长1095.92%、91.66%。
业内人士分析称，投资收益的大幅增长主要得益于债券市场的良好表现，部分银行通过兑现债券浮盈推动了收入的增加。中金公司分析师林英奇指出，2023年和2024年，债券市场表现良好，部分银行通过兑现债券浮盈推动了投资收益的大幅增长。其他非利息收入对银行营业收入的支撑作用较为明显，其中其他综合收益（OCI）账户浮盈的兑现是关键因素。2024年四季度，债券收益率下行速度加快，上市银行通过OCI账户继续积累债券浮盈，并在年末择机兑现转化为利润。
2024年，债券收益率整体下行。Wind数据显示，10年期国债收益率从年初的2.50%降至年末的1.68%，降幅近90个基点。在此背景下，不少银行的投资业务收益成为利润增长的有力支撑，投资收益在营业收入中的占比也有所提高。
“在经济增速放缓和产业结构调整的背景下，中小银行面临着负债成本上升和净息差收窄的双重压力。在这种情况下，中小银行通过适度下沉信用资质进行债券投资，从而获得了相对较高的收益，债券投资对于中小银行而言具有一定的性价比。”长三角地区某农商行金融市场部负责人表示。
未来投资收益贡献或下降
受央行暂停国债买卖操作、经济金融数据超预期、资金链紧平衡、股市回暖等多重因素影响，2025年第一季度，债券市场整体收益率波动上行。数据显示，中债10年期国债到期收益率从年初的1.6%低位震荡走高至1.9%左右，上升约30个基点。
部分银行已公布的2025年一季报或业绩快报显示，随着一季度债券市场的下跌，投资收益出现了大幅下降。例如，平安银行公布的一季报显示，该行报告期内公允价值损失30.8亿元，去年同期为15.72亿元，同比下跌46.52亿元，降幅295.5%，环比减少61.84亿元。
与此同时，南京银行和江阴银行也面临类似情况。一季报显示，南京银行报告期内公允价值净亏损2.16亿元，环比亏损75.92亿元，降幅为102.91%。江阴银行一季度公允价值环比净亏损0.99亿元，去年四季度净收益0.70亿元。
对此，民生证券固定收益首席分析师谭逸鸣分析称，鉴于债券市场近期的回调态势，年初在高位购入的债券已出现较显著的账面亏损。为有效减轻此类亏损对财务报表的不利影响，银行可能会提前处置那些原本计划持有至到期，但目前仍存在浮盈的债券。
在此背景下，银行的投资收益在未来能否继续保持高速增长？展望未来，业内人士预计，债市收益率水平将保持长期下行趋势，但在外部冲击因素和内部政策对冲措施的双重作用下，市场波动幅度将加大，银行通过买卖债券获取收益的难度也将增加。
“上市银行仍有望通过兑现债券浮盈来推动营收增长。”林英奇指出，不过，2025年初债券市场调整较为明显，波动可能会对投资收益产生扰动。
4月24日，MonetaMarkets亿汇表示，近期美国原油库存的增加对原油价格产生了显著影响。根据美国能源信息署（EIA）周三发布的最新数据，截至4月18日当周，美国原油库存增加了20万桶。这一数据与美国石油协会（API）此前报告的456.5万桶的大幅减少形成了鲜明对比。API报告还显示，汽油和馏分油库存也出现了大幅减少，尽管美国尚未进入驾驶旺季。
MonetaMarkets亿汇进一步认为，原油价格在EIA数据发布前已呈现下跌趋势，这一趋势始于解放日关税政策的宣布。在纽约时间上午10点49分，布伦特原油基准价格下跌1.10美元/桶（-1.63%），至66.34美元/桶；WTI原油价格下跌1.13美元（-1.77%），至62.54美元/桶。
对于汽油库存，EIA估计截至4月18日当周减少了450万桶，日产量平均为1010万桶。相比之下，前一周库存减少了200万桶，日产量平均为940万桶。对于中间馏分油，EIA估计库存减少了240万桶，日产量平均为460万桶。这与前一周相比，当时库存减少了190万桶，日产量平均为470万桶。目前，馏分油库存比过去五年同期平均水平低13%。
MonetaMarkets亿汇总结认为，尽管汽油和馏分油库存的减少显示出一定的市场需求，但原油库存的增加仍然对原油价格产生了下行压力。投资者在当前市场环境下需要密切关注库存数据的变化，以及关税政策对市场情绪的影响，以便更好地把握市场趋势。
新闻结尾
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