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唐山市(遵化市、滦州市、丰润区、玉田县、曹妃甸区、丰南区、迁安市、路北区、古冶区、乐亭县、滦南县、迁西县、开平区、路南区)

来宾市(金秀瑶族自治县、合山市、象州县、忻城县、武宣县、兴宾区)

自贡市(荣县、贡井区、富顺县、大安区、沿滩区、自流井区)

营口市(盖州市、老边区、站前区、大石桥市、鲅鱼圈区、西市区)  阿勒泰地区(吉木乃县、布尔津县、福海县、阿勒泰市、富蕴县、青河县、哈巴河县)

贺州市(昭平县、平桂区、富川瑶族自治县、八步区、钟山县)

泰安市(岱岳区、肥城市、新泰市、泰山区、东平县、宁阳县)

汉中市(镇巴县、洋县、勉县、汉台区、略阳县、南郑区、城固县、留坝县、宁强县、西乡县、佛坪县)徐州市(睢宁县、新沂市、鼓楼区、泉山区、沛县、铜山区、丰县、邳州市、云龙区、贾汪区)

防城港市(港口区、上思县、东兴市、防城区)  常州市(天宁区、新北区、溧阳市、钟楼区、金坛区、武进区)

新疆维吾尔自治区

太原市(迎泽区、古交市、万柏林区、清徐县、杏花岭区、小店区、阳曲县、晋源区、娄烦县、尖草坪区)

呼和浩特市(和林格尔县、赛罕区、新城区、回民区、清水河县、玉泉区、土默特左旗、托克托县、武川县)

濮阳市(濮阳县、范县、华龙区、清丰县、台前县、南乐县)

宁德市(屏南县、霞浦县、周宁县、福鼎市、寿宁县、古田县、柘荣县、蕉城区、福安市)

沧州市(新华区、盐山县、青县、沧县、任丘市、肃宁县、河间市、海兴县、泊头市、吴桥县、孟村回族自治县、东光县、黄骅市、南皮县、献县、运河区)

眉山市(洪雅县、东坡区、青神县、彭山区、仁寿县、丹棱县)

广安市(岳池县、邻水县、华蓥市、广安区、武胜县、前锋区)

伊春市(丰林县、汤旺县、大箐山县、友好区、金林区、嘉荫县、乌翠区、南岔县、铁力市、伊美区)

安庆市(宿松县、桐城市、大观区、迎江区、潜山市、岳西县、怀宁县、宜秀区、太湖县、望江县)

合肥市(包河区、肥东县、巢湖市、蜀山区、瑶海区、长丰县、庐阳区、庐江县、肥西县)

绵阳市(梓潼县、安州区、盐亭县、游仙区、北川羌族自治县、三台县、平武县、涪城区、江油市)

十堰市(郧阳区、竹溪县、房县、郧西县、丹江口市、竹山县、张湾区、茅箭区)

柳州市(鹿寨县、融安县、柳城县、城中区、融水苗族自治县、柳江区、三江侗族自治县、鱼峰区、柳北区、柳南区)

西双版纳傣族自治州(勐腊县、勐海县、景洪市)

南平市(延平区、武夷山市、顺昌县、建阳区、浦城县、松溪县、建瓯市、政和县、光泽县、邵武市)

文山壮族苗族自治州(文山市、西畴县、富宁县、丘北县、马关县、砚山县、广南县、麻栗坡县)

南宁市(马山县、隆安县、横州市、兴宁区、江南区、良庆区、宾阳县、青秀区、西乡塘区、武鸣区、邕宁区、上林县)

永州市(江永县、新田县、祁阳市、道县、冷水滩区、蓝山县、宁远县、零陵区、双牌县、江华瑶族自治县、东安县)

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秦皇岛市(海港区、北戴河区、抚宁区、青龙满族自治县、山海关区、卢龙县、昌黎县)

洛阳市(伊川县、西工区、偃师区、孟津区、瀍河回族区、汝阳县、老城区、宜阳县、栾川县、洛龙区、洛宁县、嵩县、新安县、涧西区)

铁岭市(清河区、铁岭县、西丰县、银州区、昌图县、开原市、调兵山市)

茂名市(电白区、信宜市、化州市、高州市、茂南区)  日照市(东港区、岚山区、五莲县、莒县)

齐齐哈尔市(泰来县、建华区、龙江县、依安县、甘南县、克东县、富拉尔基区、拜泉县、碾子山区、克山县、讷河市、龙沙区、昂昂溪区、铁锋区、富裕县、梅里斯达斡尔族区)

那曲市(双湖县、尼玛县、索县、班戈县、申扎县、色尼区、安多县、巴青县、聂荣县、嘉黎县、比如县)

乌海市(海南区、海勃湾区、乌达区)昌都市(边坝县、洛隆县、察雅县、芒康县、类乌齐县、贡觉县、左贡县、卡若区、八宿县、丁青县、江达县)

焦作市(解放区、温县、博爱县、山阳区、马村区、孟州市、沁阳市、修武县、中站区、武陟县)  吕梁市(孝义市、文水县、中阳县、离石区、汾阳市、交口县、岚县、石楼县、临县、交城县、柳林县、兴县、方山县)

连云港市(连云区、东海县、海州区、灌南县、赣榆区、灌云县)

岳阳市(临湘市、君山区、云溪区、平江县、湘阴县、汨罗市、岳阳楼区、岳阳县、华容县)

安顺市(镇宁布依族苗族自治县、关岭布依族苗族自治县、西秀区、普定县、紫云苗族布依族自治县、平坝区)长治市(武乡县、沁县、黎城县、屯留区、平顺县、长子县、潞州区、潞城区、沁源县、襄垣县、壶关县、上党区)

张家口市(涿鹿县、尚义县、下花园区、万全区、宣化区、怀安县、张北县、怀来县、沽源县、蔚县、阳原县、桥西区、崇礼区、桥东区、赤城县、康保县)

梅州市(丰顺县、蕉岭县、大埔县、梅县区、五华县、兴宁市、梅江区、平远县)

舟山市(岱山县、嵊泗县、普陀区、定海区)

滁州市(天长市、南谯区、凤阳县、来安县、定远县、明光市、琅琊区、全椒县)

杭州市(富阳区、钱塘区、拱墅区、西湖区、建德市、桐庐县、滨江区、临平区、临安区、余杭区、上城区、萧山区、淳安县)

许昌市(魏都区、禹州市、建安区、长葛市、鄢陵县、襄城县)

吉林市(永吉县、船营区、桦甸市、蛟河市、丰满区、磐石市、舒兰市、昌邑区、龙潭区)

泉州市(安溪县、泉港区、丰泽区、永春县、鲤城区、德化县、晋江市、石狮市、洛江区、惠安县、金门县、南安市)

烟台市(莱州市、蓬莱区、福山区、招远市、莱山区、栖霞市、牟平区、莱阳市、海阳市、龙口市、芝罘区)

大兴安岭地区(漠河市、塔河县、呼玛县)

长沙市(芙蓉区、宁乡市、开福区、天心区、浏阳市、岳麓区、雨花区、望城区、长沙县)

新乡市(获嘉县、原阳县、封丘县、新乡县、卫滨区、辉县市、卫辉市、红旗区、长垣市、延津县、凤泉区、牧野区)

怀化市(新晃侗族自治县、溆浦县、芷江侗族自治县、靖州苗族侗族自治县、鹤城区、麻阳苗族自治县、沅陵县、辰溪县、中方县、洪江市、通道侗族自治县、会同县)

延边朝鲜族自治州(和龙市、珲春市、敦化市、安图县、汪清县、延吉市、图们市、龙井市)

昆明市(西山区、东川区、晋宁区、官渡区、五华区、安宁市、盘龙区、富民县、禄劝彝族苗族自治县、宜良县、寻甸回族彝族自治县、呈贡区、石林彝族自治县、嵩明县)

拉萨市(尼木县、曲水县、林周县、达孜区、当雄县、墨竹工卡县、城关区、堆龙德庆区)

　　来源：燕梳师院

　　华农财险正危机四伏。成立以来，股东方经历多个周期，先由农业系股东主导，再有华邦入股，国有股东光环逐渐淡去。如今，公司陷入困境，大股东股权遭冻结、偿付能力现“下坡路”、财务实力评级从“BBB”下调至“BBB-”，最终评级被撤销。

　　01

　　元老级董事长离任

　　在这个节骨眼下，传来任职长达十年的董事长苏如春离任。4月14日，华农财险在官网发布公告称，苏如春因个人原因辞去公司董事长职务。在新任董事长就任前，根据公司章程暂由朱宁副董事长代行董事长职务，履行董事长职权。

　　苏如春的职业历程颇为丰富，且在华农财险任职近十年。他出生于1967年，拥有研究生学历，是国家注册一级建造师，曾任第十二届政协全国委员会、全国政协经济委委员，甘肃省政协委员、甘肃省兰州市政协常委，广东省湛江市人大代表、广东省湛江市政协委员，第十一届甘肃省工商联执委、副主席。

　　工作初期，苏如春原本是一名小学教师，后弃文从商。2000年12月，苏如春正式成立甘肃中大建设工程有限公司，开启了他的建桥修路的创业历程。

　　2001年，甘肃中大负责酒航公路的建设，包括桥梁、路基及路面工程，这一项目让公司在建筑界崭露头角。经历多次更名与业务拓展后，甘肃中大演变成了如今的华邦控股。现今，华邦控股的商业版图十分庞大，涉及数智化基础设施建设、养老康复医疗服务、智慧保险金融、康养小镇的开发与运营等多个领域。彼时，乘上房地产的东风，华邦建投集团股份有限公司成功进入中国建筑业500强行列，成为业界翘楚。

　　作为华邦控股的创始人和董事长，苏如春的影响力不容小觑。自从华邦控股成为华农财险的最大股东之后，苏如春也顺理成章地担任了华农财险的掌舵者。

　　而随着元老苏如春离任，业界多为震惊。毕竟，从年龄角度来看，他尚未达法定退休年龄。因此，业内人士纷纷猜测，是否与公司经营情况，或是大股东华邦控股有关？

　　02

　　大股东债务危机

　　从股权结构来看，华邦控股占公司总股份的20%，位居大股东之列。第二大股东北京汇欣亚、第三大股东西部同泰建设、第四大股东云南金志农林分别持股19.5%、19%、18.3%。整体上，华农财险的股权结构较为分散。

　　而大股东华邦控股的股权结构较为集中，为典型的家族企业。其中，苏氏家族持股比例高达98.7%——苏如春占比67.32%、苏逸占比17.95%、苏立钊占比13.46%。

　　然而，华邦控股陷入了债务危机。

　　去年，华邦控股所持华农财险的全部股权被质押、冻结。彼时12月，中水集团远洋股份有限公司（以下简称“中水渔业”）收到参股公司华农财产保险股份有限公司（以下简称“华农财险”）关于部分股份被冻结的函告，获悉华农保险股东华邦控股集团有限公司（以下简称“华邦集团”）持有的华农财险全部股份被司法冻结。

　　在冻结的股份中，0股为有限售条件股份，20000万股为无限售条件股份，该司法冻结期限为三年，自2024年11月26日至2027年11月25日止。

　　华邦控股参控股的金融机构股份陆续被司法冻结。企查查显示，去年11月，因佛山市交通投资集团有限公司存在质权纠纷案件，华邦持有南粤银行的股份被司法冻结，持股数量及比例分别为3.01亿股、5.28%。

　　去年10月，华农财险在召开的2024年第二次临时股东大会中，重点提及“股东占款”问题，但暂不审议。最后形成了两个共识：一是同意国有股东选聘事务所进场审计；二是继续推进资产评估对拟抵偿资产开展评估。此外，会议还听取了现场检查意见书的通报及整改情况。

　　当时，已有市场猜测，华农财险与华邦控股之间的关联，或许会影响到其董事长之位。如今，这一猜测得到证实。

　　另一端是国有股东折价转让股权。北京产权交易所公示，2023年7月，中水集团远洋股份有限公司（以下简称“中水集团”）、大洋商贸有限责任公司（以下简称“大洋商贸”）及北京海丰船务运输公司（以下简称“海丰船务”）计划出售其持有的股份。所持华农保险股份共计1.1亿股，底价为1.87亿元。

　　值得注意的是，这三家股东之间存在一定的关联关系：大洋商贸的大股东是中水集团，而中水集团和海丰船务的实际控制人均为中国农业发展集团有限公司。

　　这并非首次转让。早在2019年12月，三家公司就曾以1.88亿元的底价尝试转让总计1.1亿股，但未能成功。随后，在2020年6月，他们再次尝试，将股份拆分后重新挂牌，总价仍为1.88亿元，但依旧未果。2022年12月，这批股份第三次被挂出，底价调整为1.98亿元，最终以失败告终。

　　三家国有股东多次挂牌转让，截至目前，仍无人问津，反映市场对华农财险前景的悲观预期。

　　03

　　百亿保费目标成空？

　　股权混乱之际，经营步伐似乎受限。2018年—2024年，华农财险保险业务收入分别为21.82亿元、26.19亿元、29.59亿元、32.03亿元、40.5亿元、47.67亿元、44.22亿元；净利润分别为0.08亿元、-2.16亿元、0.1亿元、0.15亿元、0.13亿元、0.07亿元、0.48亿元。总体而言，保费与利润表现分化，保费收入大致呈上升趋势，而净利却始终低迷。

　　偿付能力起伏较大，2024年三季度核心偿付能力充足率降至153.16%，但四季度意外回升至184.20%，主要因股市回暖及资产分类调整。

　　从业务结构来看，车险长期承保亏损，非车险整体缩水。以2024年为例，尽管车险签单保费达到了21.9亿元，同比增长了5.76%，但非车险方面的情况却不容乐观。具体来说，原本作为非车险第一大险种的签单保费从6.5亿元减少到了4.46亿元；第二大和第三大险种的签单保费也分别从3.17亿元、3.16亿元缩减至1.02亿元和1.01亿元。

　　2022年，华农财险定下了“进入中型财险公司第一梯队”的长远目标，又设下了“到2025年保费破百亿元”的中短期目标。然而，根据最新数据来看，实际情况与预期目标存在较大差距。因此，2025年，对于公司而言，压力不可小觑。

　　在关键时刻，董事长之位突缺无疑为公司增添了更多的不确定性。这一年，如何在有限时间内缩小差距，实现突破，成为了摆在每一位决策者面前的重要课题。

　　来源：北京商报

　　备受关注的保险资金长期股票投资试点再次迎来新进展。4月16日，泰康资产管理有限责任公司（以下简称“泰康资产”）表示，泰康资产关于发起设立全资私募基金管理子公司泰康稳行私募基金管理有限公司（暂定名，以下简称“泰康稳行”）的申请已获得金融监管总局批准。

　　当前，我国保险资金长期股票投资试点规模总量已增至1620亿元，参与试点的保险公司也从2家达到了8家，“老七家”头部寿险公司均在列。这些长期资金将投向何方？有哪些不同的模式探索？

　　从“抱团”试点到单独尝试

　　保险资金长期投资试点，指的是保险公司出资设立私募证券基金，主要投向二级市场股票并长期持有。

　　保险资金长期投资试点始于2023年10月。第一批获批试点的中国人寿、新华保险各出资250亿元，设立规模500亿元的公司制基金。今年陆续启动了第二批试点。1月，太保寿险、泰康人寿、阳光人寿及相关保险资管公司获准以契约制基金方式参与试点，开展长期股票投资，规模合计520亿元。3月初，人保寿险、中国人寿、太平人寿、新华保险、平安人寿5家保险公司获批开展试点，规模合计600亿元。

　　泰康资产日前“官宣”的泰康稳行基金便属于第二批试点。据悉，泰康稳行将作为基金管理人向泰康人寿定向发行契约型私募证券投资基金，泰康人寿作为单一持有人，首期投资规模预计为120亿元。该基金作为长期投资试点基金，将以基本面分析为出发点，精选境内市场和香港市场的优质上市公司，在科学严格管理风险的前提下，追求基金资产的中长期稳健增值。

　　金融监管总局副局长肖远企此前表示，第二批试点的机制将比首批更加灵活，基金可以是单独由一家保险公司发起设立，也可以由两家及以上的保险公司联合发起设立。

　　目前来看，泰康资产选择了单独发起设立私募基金的方式投资资本市场。财经评论员郭宇轩向北京商报记者分析，泰康资产作为头部险资管理机构，具备独立操盘能力和成熟投研体系，单独设基金可避免多方协调损耗，提升决策效率。此外，泰康资产依托泰康集团医养产业链资源，能深度挖掘医疗健康、科技等领域长期投资机会，实现产融协同。

　　试点有望继续增加

　　获得长期股票投资试点的前两批机构名单中，寿险“老七家”均已在列。

　　科方得智库研究负责人张新原认为，保险资金设立私募证券投资基金入市对于自身和资本市场来说都有好处。对于保险公司来说，私募证券投资基金可以增加其投资渠道和收益来源，提高资产配置的灵活性和收益水平，在一定程度上可以解决险资入市投资的堵点、卡点。对于资本市场来说，获得了稳定的长期资金，能够提升市场的活跃度和稳定性。

　　东莞证券表示，对保险公司而言，加快中长期资金入市不仅是政策引导的重要方向，更是保险公司实现稳健运营的内在必然需求。增加权益类投资与优化资产配置结构，有助于提升险企整体的投资收益水平，减轻利差损压力。

　　实际上，保险公司纷纷布局长期股票投资试点，还能“平滑”二级市场股价变化对保险公司当期利润波动的影响。多名券商分析师在研报中均提到，中国人寿和新华保险各出资50%设立公司制基金投向了二级权益市场，在会计计量上可以采用长期股权投资方式，避免市值波动对当期利润的影响。在新会计准则下，采用权益法核算，将私募证券基金公司的利润和分红按比例计入投资收益，可以有效缓解直接投资二级权益市场对于报表的影响。

　　今年1月，中央金融办等六部门联合印发的《关于推动中长期资金入市工作的实施方案》提出，要“提升商业保险资金A股投资比例与稳定性”“抓紧推动第二批保险资金长期股票投资试点落地，后续逐步扩大参与机构范围与资金规模”。

　　张新原预测，未来，随着保险资金入市的规模不断扩大，设立私募证券投资基金入市的数量也将不断增加。郭宇轩进一步分析，预计头部险企倾向独立设立基金，中小机构则通过联盟或委托管理入市。