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巴音郭楞蒙古自治州(和静县、和硕县、库尔勒市、焉耆回族自治县、轮台县、且末县、尉犁县、博湖县、若羌县)

绵阳市(梓潼县、三台县、盐亭县、安州区、江油市、北川羌族自治县、平武县、涪城区、游仙区)

平凉市(灵台县、庄浪县、华亭市、崆峒区、崇信县、静宁县、泾川县)

开封市(鼓楼区、杞县、禹王台区、通许县、祥符区、兰考县、尉氏县、龙亭区、顺河回族区)  广州市(海珠区、花都区、天河区、增城区、荔湾区、从化区、黄埔区、越秀区、南沙区、白云区、番禺区)

晋中市(昔阳县、太谷区、介休市、和顺县、左权县、灵石县、榆社县、寿阳县、榆次区、平遥县、祁县)

白银市(景泰县、平川区、会宁县、白银区、靖远县)

武汉市(江汉区、青山区、硚口区、东西湖区、新洲区、黄陂区、江岸区、汉南区、武昌区、洪山区、汉阳区、蔡甸区、江夏区)

阳泉市(矿区、平定县、盂县、郊区、城区)  景德镇市(昌江区、乐平市、珠山区、浮梁县)

广西壮族自治区

揭阳市(揭东区、惠来县、普宁市、榕城区、揭西县)

宁夏回族自治区

银川市(金凤区、西夏区、永宁县、灵武市、贺兰县、兴庆区)

汕尾市(海丰县、陆丰市、城区、陆河县)

桂林市(全州县、恭城瑶族自治县、荔浦市、兴安县、临桂区、灵川县、秀峰区、永福县、灌阳县、龙胜各族自治县、平乐县、象山区、七星区、阳朔县、叠彩区、资源县、雁山区)

长沙市(宁乡市、岳麓区、芙蓉区、望城区、雨花区、浏阳市、开福区、长沙县、天心区)

东莞市

永州市(江永县、祁阳市、江华瑶族自治县、蓝山县、宁远县、东安县、零陵区、冷水滩区、双牌县、道县、新田县)

玉树藏族自治州(称多县、治多县、杂多县、囊谦县、曲麻莱县、玉树市)

辽阳市(宏伟区、弓长岭区、白塔区、太子河区、灯塔市、辽阳县、文圣区)

大理白族自治州(巍山彝族回族自治县、南涧彝族自治县、漾濞彝族自治县、洱源县、云龙县、永平县、弥渡县、宾川县、剑川县、鹤庆县、大理市、祥云县)

枣庄市(台儿庄区、峄城区、薛城区、滕州市、山亭区、市中区)

株洲市(荷塘区、炎陵县、醴陵市、攸县、石峰区、茶陵县、渌口区、芦淞区、天元区)

澳门特别行政区

杭州市(临安区、桐庐县、富阳区、临平区、余杭区、上城区、钱塘区、萧山区、拱墅区、淳安县、滨江区、建德市、西湖区)

安康市(镇坪县、紫阳县、汉滨区、旬阳市、宁陕县、岚皋县、白河县、汉阴县、石泉县、平利县)

德州市(临邑县、齐河县、武城县、庆云县、乐陵市、夏津县、宁津县、陵城区、禹城市、平原县、德城区)

宁德市(霞浦县、福安市、蕉城区、寿宁县、柘荣县、古田县、福鼎市、周宁县、屏南县)

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荆门市(东宝区、钟祥市、沙洋县、京山市、掇刀区)

宝鸡市(扶风县、金台区、千阳县、凤县、渭滨区、太白县、陇县、凤翔区、陈仓区、岐山县、眉县、麟游县)

舟山市(岱山县、普陀区、嵊泗县、定海区)

泸州市(纳溪区、江阳区、泸县、龙马潭区、合江县、古蔺县、叙永县)  唐山市(丰润区、古冶区、遵化市、开平区、滦州市、迁安市、乐亭县、迁西县、滦南县、曹妃甸区、路南区、丰南区、路北区、玉田县)

湘西土家族苗族自治州(永顺县、吉首市、保靖县、龙山县、凤凰县、古丈县、泸溪县、花垣县)

本溪市(明山区、溪湖区、本溪满族自治县、桓仁满族自治县、平山区、南芬区)

迪庆藏族自治州(维西傈僳族自治县、德钦县、香格里拉市)海北藏族自治州(门源回族自治县、祁连县、海晏县、刚察县)

孝感市(应城市、孝南区、孝昌县、大悟县、云梦县、安陆市、汉川市)  日照市(岚山区、莒县、东港区、五莲县)

江门市(江海区、新会区、开平市、恩平市、台山市、鹤山市、蓬江区)

武威市(古浪县、凉州区、天祝藏族自治县、民勤县)

太原市(万柏林区、阳曲县、清徐县、杏花岭区、晋源区、古交市、娄烦县、小店区、尖草坪区、迎泽区)延边朝鲜族自治州(敦化市、延吉市、图们市、龙井市、珲春市、和龙市、汪清县、安图县)

普洱市(澜沧拉祜族自治县、景东彝族自治县、景谷傣族彝族自治县、江城哈尼族彝族自治县、镇沅彝族哈尼族拉祜族自治县、思茅区、孟连傣族拉祜族佤族自治县、墨江哈尼族自治县、宁洱哈尼族彝族自治县、西盟佤族自治县)

菏泽市(牡丹区、定陶区、单县、巨野县、东明县、成武县、曹县、鄄城县、郓城县)

长春市(南关区、二道区、德惠市、公主岭市、绿园区、农安县、双阳区、榆树市、九台区、宽城区、朝阳区)

梅州市(梅县区、平远县、大埔县、五华县、梅江区、丰顺县、兴宁市、蕉岭县)

中卫市(中宁县、海原县、沙坡头区)

渭南市(华州区、韩城市、富平县、临渭区、大荔县、白水县、潼关县、华阴市、蒲城县、澄城县、合阳县)

平顶山市(郏县、新华区、卫东区、宝丰县、舞钢市、湛河区、叶县、石龙区、鲁山县、汝州市)

乐山市(市中区、沐川县、马边彝族自治县、夹江县、峨眉山市、金口河区、井研县、沙湾区、五通桥区、犍为县、峨边彝族自治县)

广安市(广安区、武胜县、邻水县、华蓥市、前锋区、岳池县)

攀枝花市(米易县、西区、盐边县、仁和区、东区)

忻州市(代县、河曲县、五寨县、宁武县、偏关县、繁峙县、定襄县、忻府区、五台县、原平市、静乐县、岢岚县、保德县、神池县)

连云港市(连云区、东海县、赣榆区、灌云县、灌南县、海州区)

中山市

宜宾市(高县、叙州区、江安县、长宁县、珙县、筠连县、翠屏区、兴文县、屏山县、南溪区)

海南藏族自治州(贵南县、贵德县、兴海县、共和县、同德县)

汕头市(潮南区、金平区、濠江区、龙湖区、澄海区、南澳县、潮阳区)

　　◎记者汤立斌

　　据中国证监会4月25日发布的消息，财政部、证监会日前修订印发《会计师事务所从事证券服务业务备案管理办法》（下称《办法》）。《办法》提出，加强对会计师事务所从事证券服务业务的全流程监管，引导会计师事务所加强一体化管理和质量管理等内容，推动引导会计师事务所加大对执业能力和执业质量的关注和投入，更好服务资本市场发展和维护审计市场秩序。

　　财政部、证监会有关部门负责人在就《办法》有关问题回答记者提问时表示，会计师事务所为证券发行、上市、挂牌、交易等业务活动提供专业服务，对资本市场会计信息等发挥审计鉴证作用。随着资本市场改革和财会监督不断深化，党中央、国务院就加强财会监督、全面加强金融监管提出了更高要求。

　　此次《办法》的修订聚焦近年来备案管理实践反映的部分从事证券服务业务会计师事务所胜任能力不足、执业质量不高等关键突出问题，通过改进备案管理、规范行业秩序，督促会计师事务所加强内部管理和质量管理，提升执业质量。同时，《办法》突出优化会计师事务所从事证券服务业务备案管理流程，把紧备案入口，并明确加强备案管理与注册会计师行业法律法规、资本市场管理要求的协调衔接，强化监管合力。

　　《办法》共五章、二十一条，主要包括三方面内容：

　　一是完善备案要求，加强对执业质量的关注引导。《办法》优化首次备案要求，提出会计师事务所从事证券服务业务首次备案的有关要求，引导会计师事务所加强一体化管理和质量管理，提升职业责任风险承担能力，强化信用约束。

　　二是完善管理闭环，加强对会计师事务所从事证券服务业务的全流程监管。《办法》完善重大事项备案、年度备案要求，在首次备案基础上关注会计师事务所是否持续符合备案要求，增加注销、整改等管理流程，实现进出有序，并通过联合核验等方式提升监管有效性。

　　三是加强同《中华人民共和国注册会计师法》《中华人民共和国证券法》《会计师事务所执业许可和监督管理办法》《会计师事务所从事证券服务业务信息披露规定》等的衔接协调，对有关备案信息填报流程、备案材料模板以及文字表述等作了修改完善。

　　上述负责人介绍，财政部、证监会还将切实抓好《办法》的贯彻落实工作，包括通过多种方式加强对《办法》的解读，促进有关会计师事务所准确理解和有效执行，切实提升从事证券服务业务的胜任能力；完善相关备案平台系统，加强信息共享，便利会计师事务所备案操作，并加强备案具体指导，逐步稳妥完成过渡；加强工作协同，统筹用好现场和非现场、线上和线下等监管方式，有序开展备案相关的核验、公告等管理工作。

　　本文源自：国际金融报

　　“失联”“空壳”及严重违规的小贷机构清退仍在持续。

　　北京市地方金融监督管理局近日发布了第一批“失联”“空壳”小额贷款公司名单。今年以来，江西、重庆、湖北、云南、大连等多地也陆续发布公告，清退、注销辖区小额贷款公司。

　　据记者不完全统计，今年以来，全国各地公告注销的小额贷款机构已超150家。受访行业专家指出，“受经济形势和自身能力、展业范围限制影响，在外部竞争加剧、持续严监管的情况下，小贷机构特别是地方小贷机构近年来生存压力较大，整体数量和规模呈下滑态势。小贷机构存续发展还应着眼于股东和团队能影响到的资源，做精做实，同时积极与银行对接，解决一些小微企业融资落地的问题。”

　　小贷机构持续清退

　　小贷机构清退仍在持续。

　　近日，北京市地方金融监督管理局发布了第一批“失联”“空壳”小额贷款公司名单，包括北京凤凰小额贷款股份有限公司、北京祥云小额贷款有限责任公司、北京耀盛小额贷款有限公司等8家小贷机构。

　　不久前，大连市地方金融管理局发布《关于终止部分小额贷款公司开展互联网小额贷款业务试点的公告》，终止大连中山锦联小额贷款股份有限公司、大连高新技术产业园区国融小额贷款股份有限公司、大连西岗杰源小额贷款有限公司开展互联网小额贷款业务试点。

　　被终止开展互联网小额贷款业务试点后，上述3家小贷机构不得继续从事网络贷款业务，不得在大连市外办理线下贷款业务，不得通过网站、移动应用程序（APP）、小程序等互联网平台（含自有及合作机构）开展营销获客、发布贷款产品或者发放贷款，也不得使用“网络小额贷款”“网络借贷”“网贷”等相关标识，应及时清理营业场所相关标识和名称。

　　据记者不完全统计，今年以来，江西、重庆、湖北、云南、大连等多地公告注销的小额贷款机构已超150家。今年4月，云南省发布了“失联”“空壳”小贷公司名单，其中名称或经营范围包含“小额贷款公司”的机构共有109家。江苏省金融办不久前批复，同意终止南通市海门区苏通科创农村小额贷款有限公司、南通市通州区恒晟农村小额贷款股份有限公司、仪征市群成农村小额贷款有限公司、南通市海门区大岛农村小额贷款有限公司的经营资格。

　　除江苏外，内蒙古今年以来已经清退26家小贷公司。内蒙古金融办在2月18日发布公告，取消了赤峰市元宝山区永富小额贷款有限责任公司、赤峰市元宝山区融昌小额贷款有限责任公司、锡林浩特市瑞恒小额贷款有限责任公司等10家小额贷款公司的经营资格。稍早前的1月10日，内蒙古金融办发布消息称，呼和浩特市兴银小额贷款有限责任公司、呼和浩特市兴光小额贷款有限责任公司等16家小额贷款公司符合“失联、空壳”情形。内蒙古金融办取消上述16家小额贷款公司试点资格，要求不得继续从事或者变相从事小额贷款经营业务。

　　此外，四川金融办曾发布公告称，同意广元市旺苍县佳铭小额贷款有限公司退出小额贷款行业。广东金融办同意潮州市潮安区融信小额贷款股份有限公司、韶关市曲江区宝银小额贷款有限公司等6家小贷公司注销小贷业务试点资格。广西金融办注销了北海市威联得小额贷款有限公司小额贷款业务经营许可。

　　中国地方金融研究院研究员莫开伟告诉记者，小贷公司存在的风险比较多，容易打乱金融市场秩序。鉴于小贷公司的自身经营能力，以及经营局限性，并从降低中小微实体企业融资成本以及维护金融市场秩序考虑，建议进一步压缩机构数量，尽可能地减少小贷公司经营不善带来的风险。

　　行业生态加速净化

　　从行业发展的政策环境来看，身份属性定位不明、区域监管的分化与限制是小额贷款公司面临的重点问题，这也极大地影响了小额贷款公司的健康发展和持续服务能力。近年来，愈加严格的行业监管也压缩着小贷公司的生存和展业空间。

　　去年4月，金融监管总局、证监会、市场监管总局等三部委联合下发《关于进一步加强地方金融组织监管的通知》，力争3年内压降地方金融组织总量，清退“失联”“空壳”及严重违规机构。今年1月，国家金融监督管理总局发布《小额贷款公司监督管理暂行办法》，对业务经营、公司治理与风险管理、消费者权益保护、非正常经营企业退出等作出规定。

　　素喜智研高级研究员苏筱芮告诉记者，从近年情况来看，监管部门重点关注小贷机构的业务运营情况、风险防控措施、合规经营情况。小贷公司需要依照相关新规条款及时作出调整，从顶层建立健全内控机制，结合自身资源禀赋及市场需求来打造差异化竞争能力。

　　博通咨询首席分析师王蓬博对记者表示，区域小贷机构仍在缩减主要是由于行业的相关监管政策，对行业乱象的整治，让行业逐步正规化，不符合监管要求的机构逐步退出市场。当然也有部分平台，从合规和杠杆率等方面考虑，主动将零售金融业务迁移至消费金融主体。金融监管趋严后，行业步入正轨，行业自身调整逐步结束，机构数量和贷款规模将趋于稳定。

　　小微信贷专家嵇少峰建议，小贷机构特别是地方小贷机构，一是要着眼于股东和团队能影响到的资源，做精做实，这是一种常规的打法；二是要谋求多区域小贷公司的合作，持牌小贷合作形成统一、批量的场景来落地执行，同时帮助银行解决一些小微企业融资落地的问题。