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赤峰市(阿鲁科尔沁旗、翁牛特旗、巴林右旗、巴林左旗、元宝山区、宁城县、敖汉旗、松山区、林西县、红山区、喀喇沁旗、克什克腾旗)
呼和浩特市(赛罕区、托克托县、清水河县、玉泉区、和林格尔县、回民区、武川县、新城区、土默特左旗)
德州市(平原县、禹城市、武城县、宁津县、庆云县、乐陵市、陵城区、德城区、临邑县、齐河县、夏津县)
石嘴山市(平罗县、惠农区、大武口区)
平凉市(泾川县、庄浪县、崇信县、灵台县、华亭市、静宁县、崆峒区)
攀枝花市(仁和区、盐边县、西区、东区、米易县)
乐山市(沙湾区、峨眉山市、夹江县、市中区、金口河区、犍为县、沐川县、井研县、马边彝族自治县、五通桥区、峨边彝族自治县)
南充市(高坪区、营山县、西充县、嘉陵区、蓬安县、顺庆区、南部县、阆中市、仪陇县)
漯河市(源汇区、召陵区、舞阳县、郾城区、临颍县)
阿勒泰地区(哈巴河县、福海县、阿勒泰市、吉木乃县、青河县、布尔津县、富蕴县)
商洛市(洛南县、商南县、商州区、柞水县、山阳县、丹凤县、镇安县)
柳州市(融安县、鹿寨县、柳南区、柳北区、柳城县、柳江区、城中区、鱼峰区、三江侗族自治县、融水苗族自治县)
铜陵市(郊区、铜官区、枞阳县、义安区)
洛阳市(栾川县、瀍河回族区、汝阳县、宜阳县、洛龙区、西工区、嵩县、偃师区、孟津区、洛宁县、新安县、涧西区、老城区、伊川县)
六盘水市(水城区、六枝特区、盘州市、钟山区)
葫芦岛市(龙港区、南票区、兴城市、建昌县、连山区、绥中县)
沧州市(沧县、泊头市、盐山县、青县、河间市、孟村回族自治县、东光县、运河区、海兴县、黄骅市、任丘市、肃宁县、南皮县、献县、吴桥县、新华区)
三沙市(南沙区、西沙区)
宜春市(袁州区、上高县、宜丰县、万载县、樟树市、丰城市、铜鼓县、靖安县、高安市、奉新县)
太原市(阳曲县、娄烦县、尖草坪区、清徐县、迎泽区、万柏林区、晋源区、杏花岭区、古交市、小店区)
沈阳市(皇姑区、辽中区、沈北新区、苏家屯区、浑南区、和平区、铁西区、新民市、大东区、法库县、沈河区、于洪区、康平县)
固原市(泾源县、西吉县、隆德县、原州区、彭阳县)
黔西南布依族苗族自治州(安龙县、兴仁市、晴隆县、望谟县、贞丰县、兴义市、册亨县、普安县)
宿州市(萧县、泗县、埇桥区、灵璧县、砀山县)
南阳市(宛城区、淅川县、唐河县、社旗县、镇平县、南召县、卧龙区、新野县、方城县、内乡县、西峡县、邓州市、桐柏县)
百色市(田东县、田阳区、平果市、德保县、右江区、乐业县、凌云县、田林县、靖西市、那坡县、西林县、隆林各族自治县)
淮北市(杜集区、烈山区、相山区、濉溪县)
昌都市(江达县、边坝县、左贡县、贡觉县、洛隆县、丁青县、八宿县、卡若区、察雅县、类乌齐县、芒康县)
吉安市(峡江县、永新县、遂川县、新干县、吉水县、泰和县、永丰县、安福县、吉安县、万安县、井冈山市、青原区、吉州区)
荆州市(监利市、洪湖市、沙市区、松滋市、荆州区、石首市、公安县、江陵县)
连云港市(海州区、灌云县、东海县、赣榆区、灌南县、连云区)
玉溪市(通海县、峨山彝族自治县、易门县、新平彝族傣族自治县、澄江市、红塔区、江川区、元江哈尼族彝族傣族自治县、华宁县)
大兴安岭地区(塔河县、呼玛县、漠河市)
天水市(麦积区、张家川回族自治县、秦州区、清水县、秦安县、武山县、甘谷县)
眉山市(丹棱县、仁寿县、洪雅县、东坡区、彭山区、青神县)
娄底市(娄星区、新化县、涟源市、双峰县、冷水江市)
抚州市(东乡区、广昌县、南城县、宜黄县、乐安县、南丰县、临川区、金溪县、资溪县、崇仁县、黎川县)
佛山市(禅城区、顺德区、高明区、三水区、南海区)
楚雄彝族自治州(牟定县、楚雄市、禄丰市、元谋县、姚安县、永仁县、大姚县、南华县、武定县、双柏县)
朔州市(山阴县、朔城区、右玉县、平鲁区、应县、怀仁市)
吕梁市(兴县、岚县、中阳县、孝义市、临县、方山县、文水县、石楼县、交口县、离石区、柳林县、交城县、汾阳市)
徐州市(邳州市、沛县、新沂市、丰县、睢宁县、鼓楼区、铜山区、贾汪区、泉山区、云龙区)
马鞍山市(和县、雨山区、含山县、博望区、当涂县、花山区)
临沂市(罗庄区、费县、平邑县、兰山区、临沭县、沂南县、河东区、沂水县、蒙阴县、莒南县、兰陵县、郯城县)
松原市(前郭尔罗斯蒙古族自治县、乾安县、扶余市、宁江区、长岭县)
芜湖市(南陵县、镜湖区、繁昌区、无为市、湾沚区、弋江区、鸠江区)
岳阳市(平江县、岳阳楼区、临湘市、云溪区、君山区、岳阳县、湘阴县、汨罗市、华容县)
达州市(达川区、开江县、通川区、万源市、宣汉县、渠县、大竹县)
周口市(鹿邑县、沈丘县、项城市、西华县、扶沟县、淮阳区、川汇区、商水县、太康县、郸城县)
成都市(温江区、成华区、蒲江县、双流区、龙泉驿区、都江堰市、金牛区、新都区、简阳市、青羊区、新津区、大邑县、金堂县、锦江区、郫都区、彭州市、邛崃市、武侯区、青白江区、崇州市)
武威市(天祝藏族自治县、民勤县、凉州区、古浪县)
汕头市(潮南区、龙湖区、潮阳区、金平区、澄海区、濠江区、南澳县)
晋城市(陵川县、沁水县、高平市、阳城县、泽州县、城区)
凉山彝族自治州(德昌县、会东县、西昌市、越西县、宁南县、普格县、甘洛县、木里藏族自治县、会理市、美姑县、盐源县、昭觉县、冕宁县、布拖县、喜德县、金阳县、雷波县)
焦作市(沁阳市、马村区、修武县、武陟县、孟州市、山阳区、解放区、博爱县、温县、中站区)
清远市(阳山县、连南瑶族自治县、清新区、连州市、英德市、连山壮族瑶族自治县、佛冈县、清城区)
阜新市(阜新蒙古族自治县、彰武县、清河门区、新邱区、太平区、细河区、海州区)
淄博市(临淄区、张店区、周村区、桓台县、博山区、淄川区、高青县、沂源县)
郴州市(桂东县、北湖区、嘉禾县、桂阳县、临武县、宜章县、汝城县、资兴市、苏仙区、永兴县、安仁县)
拉萨市(曲水县、墨竹工卡县、城关区、尼木县、林周县、达孜区、当雄县、堆龙德庆区)
西藏自治区
大理白族自治州(弥渡县、大理市、祥云县、剑川县、洱源县、宾川县、鹤庆县、永平县、南涧彝族自治县、巍山彝族回族自治县、云龙县、漾濞彝族自治县)
红河哈尼族彝族自治州(红河县、弥勒市、绿春县、屏边苗族自治县、元阳县、个旧市、金平苗族瑶族傣族自治县、石屏县、蒙自市、开远市、建水县、河口瑶族自治县、泸西县)
甘孜藏族自治州(雅江县、新龙县、德格县、道孚县、白玉县、稻城县、色达县、石渠县、甘孜县、乡城县、巴塘县、丹巴县、九龙县、泸定县、理塘县、炉霍县、得荣县、康定市)
香港特别行政区
三明市(建宁县、泰宁县、宁化县、明溪县、永安市、尤溪县、大田县、将乐县、沙县区、三元区、清流县)
温州市(龙港市、乐清市、平阳县、瑞安市、文成县、瓯海区、鹿城区、永嘉县、洞头区、苍南县、泰顺县、龙湾区)
西宁市(城北区、城东区、城西区、城中区、湟中区、大通回族土族自治县、湟源县)
伊犁哈萨克自治州(新源县、伊宁县、伊宁市、奎屯市、尼勒克县、巩留县、霍尔果斯市、霍城县、特克斯县、察布查尔锡伯自治县、昭苏县)
忻州市(静乐县、繁峙县、偏关县、岢岚县、代县、原平市、神池县、五寨县、宁武县、保德县、河曲县、忻府区、五台县、定襄县)
哈尔滨市(南岗区、双城区、阿城区、巴彦县、延寿县、道外区、宾县、尚志市、通河县、木兰县、香坊区、五常市、呼兰区、松北区、平房区、方正县、道里区、依兰县)
黑河市(爱辉区、孙吴县、北安市、逊克县、嫩江市、五大连池市)
广州市(海珠区、南沙区、白云区、从化区、荔湾区、天河区、越秀区、黄埔区、花都区、增城区、番禺区)
吉林市(舒兰市、丰满区、永吉县、蛟河市、船营区、磐石市、龙潭区、昌邑区、桦甸市)
石家庄市(栾城区、新华区、井陉矿区、元氏县、高邑县、辛集市、藁城区、赞皇县、行唐县、晋州市、赵县、新乐市、无极县、桥西区、长安区、裕华区、正定县、井陉县、鹿泉区、灵寿县、平山县、深泽县)
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阳泉市(城区、矿区、盂县、郊区、平定县)
肇庆市(封开县、高要区、德庆县、四会市、怀集县、鼎湖区、广宁县、端州区)
丽江市(永胜县、古城区、华坪县、玉龙纳西族自治县、宁蒗彝族自治县)
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烟台市(蓬莱区、牟平区、海阳市、龙口市、莱山区、福山区、莱州市、芝罘区、招远市、栖霞市、莱阳市)
秦皇岛市(海港区、抚宁区、青龙满族自治县、山海关区、北戴河区、卢龙县、昌黎县)
中山市
普洱市(宁洱哈尼族彝族自治县、澜沧拉祜族自治县、景东彝族自治县、墨江哈尼族自治县、孟连傣族拉祜族佤族自治县、思茅区、景谷傣族彝族自治县、镇沅彝族哈尼族拉祜族自治县、西盟佤族自治县、江城哈尼族彝族自治县)
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安康市(旬阳市、汉滨区、石泉县、宁陕县、岚皋县、平利县、白河县、紫阳县、镇坪县、汉阴县)
克孜勒苏柯尔克孜自治州(阿合奇县、阿图什市、阿克陶县、乌恰县)
张家界市(武陵源区、慈利县、永定区、桑植县)
威海市(文登区、乳山市、环翠区、荣成市)
张家口市(怀来县、蔚县、沽源县、阳原县、尚义县、宣化区、涿鹿县、怀安县、张北县、桥东区、桥西区、崇礼区、康保县、万全区、下花园区、赤城县)
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文/博时基金指数与量化投资部总经理兼投资总监赵云阳
当前，我国指数投资生态已具备产品多样性、机构主导性、技术支撑性及政策引导性四大特征，但仍面临A股高波动性、主动基金局部优势等挑战。未来需进一步推动ESG、REITs等创新产品，优化智能投顾服务，并加强投资者教育以巩固生态成熟度。被动投资的深化将重构市场定价逻辑，形成更高效、稳定的资本配置体系。
指数化投资在过去几年中取得了显著的发展，这是多方面因素共同作用的结果，政策支持、市场需求、产品创新和市场生态建设是主要推动力。首先是政策支持。国家层面出台了一系列政策文件，如近期出台的《促进资本市场指数化投资高质量发展行动方案》，明确了指数化投资的发展方向和支持措施。另外证监会推动了ETF注册发行的简化流程，提高了产品上市速度，降低了市场进入门槛。
其次是市场需求。随着投资者对被动投资工具的认可度提高，ETF等指数化产品的需求不断增加。特别是养老金、保险资金等中长期资金对指数化投资的配置比例逐渐增加，推动了市场规模的扩大。
第三是产品创新。在证监会、交易所和基金公司共同努力下，市场不断推出新的ETF产品，如中证A500指数、科创200指数、自由现金流ETF等，为不同风险偏好的投资者提供了更多选择。
第四是市场生态。 在交易所、指数编制机构、证券公司、基金公司等多方协作下，共同提高了投资者对指数化投资的认识和接受度，推动了指数化投资生态的完善。
我们观察到，各市场参与者有不同的功能定位，共同推动了指数化投资的高质量发展。上层的监管机构主要负责政策制定和市场监管，交易所负责为ETF提供上市平台并举办各类活动和培训，指数编制机构负责各类指数的编制和维护。基金公司主要负责产品开发和投资管理，确保产品紧密跟踪基准指数。对ETF而言，做市商的功能非常重要，他们为ETF提供流动性支持，提高了投资者对ETF市场的信心，维护了ETF价格的稳定性，这对于吸引长期投资者非常重要，稳定的市场价格可以减少不必要的交易成本和心理负担。
我国指数投资生态体系已初步形成
随着被动浪潮席卷整个公募行业，我认为，我国指数投资生态体系已初步形成，体现在产品布局、市场结构、技术赋能、政策支持及投资者教育等多个维度。
产品矩阵的多元化与创新
一是体现为大类资产多元覆盖。当前，ETF产品类型已覆盖A股、跨境、债券、商品、货币等大类资产，投资者可以根据不同的风险偏好、收益规划，通过ETF工具进行大类资产配置或轮动，实现投资目标。
二是宽基与行业主题指数全面覆盖。随着近期中证A500、科创综指等宽基指数ETF的集中发行，主流指数的布局趋于完善。同时，行业主题指数加速发展，当前行业主题指数已覆盖科技、消费、金融、周期等板块，特别是以芯片半导体、人工智能、机器人等科技主题ETF发展迅速。另外，Smartbeta指数方面，尽管当前Smartbeta产品仍以红利类资产为主，但产品谱图已初步形成。
三是衍生品工具拓展。ETF期权已覆盖上证50、沪深300、中证500、中证1000、科创50、创业板等核心指数，可以更好地满足投资者多元化投资需求。
我国ETF市场规模与机构化程度显著提升
根据相关交易所数据统计，截至2024年底，被动权益类指数基金规模达3.96万亿元，首次超越主动权益基金（3.44万亿元），其中股票型ETF总规模突破2.9万亿元。中央汇金等机构重仓持有沪深300ETF等产品，机构投资者在指数权益基金中的占比达57%，推动市场定价权向被动工具倾斜。
养老金、保险资金及企业年金等长线资金通过ETF大规模配置A股。个人养老金制度将85只权益类指数基金纳入投资范围，长期资金入市加速，形成“长钱长投”生态。要构建“长钱长投”，建议推进指数产品创新，研究推出多资产ETF，涵盖股票、债券、商品等多种资产类别，为中长期资金提供更丰富的投资选择。同时，开发“生命周期智能ETF组合”，根据年龄、风险自动调整股债比例，对接年金、险资等长钱机构需求。
技术与政策双重驱动生态优化
金融科技深度赋能，基金公司引入AI大模型（如DeepSeek）优化投研流程，提升报告解析与策略生成效率。同花顺等平台通过AI工具实现资产配置建议书一键生成，降低投顾服务门槛。
政策支持与制度完善方面，注册制改革推动上市公司数量增加，被动投资的分散优势凸显。政策引导中长期资金入市（如社保、险资），并推出中证A500等战略指数，强化服务实体经济导向。
投资者结构与行为转变
我们观察到，机构主导与散户觉醒并存，投资理念从择时转向配置。
机构资金通过ETF进行高效资产配置，而个人投资者因ETF的低费率（如VOO（先锋旗下标普500ETF）费率0.03%）、高透明度加速转向被动投资。年轻投资者更偏好简单透明的工具，推动ETF普及。
“越跌越买”策略在A股ETF中表现显著，市场低迷时资金逆势流入（Wind数据显示，如2024年股票ETF净申购超330亿元）。投资者逐渐接受长期持有与分散化理念，降低对短期波动的敏感度。
国际化与生态协同发展
目前，跨境互联互通深化。沪港通、深港通等机制完善促进外资配置中国ETF，同时国内投资者通过跨境ETF布局全球市场。
同时，基金公司、指数公司、券商、银行及金融科技平台形成协同网络，共建行业生态。例如，指数公司参与指数编制、券商提供做市服务，科技公司优化交易系统，共同提升ETF流动性及用户体验。
展望未来，ETF有几个趋势值得重视。一是规模进一步向宽基集中。美国的标普500ETF、全美ETF等宽基ETF规模在万亿美元级别，国内的宽基ETF从2023年开始增速显著加快，但体量目前还较小，未来的发展空间巨大。
二是产品创新空间巨大。例如运用期权的下跌保护、备兑增强等策略ETF，透明模式的主动ETF等，近年来海外发展迅速，是新产品的主要发展方向。
三是重要的细分科技布局越来越多。随着人工智能、人形机器人、生物科技等技术的突破，细分科技方向的ETF将有巨大需求。
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新闻结尾
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