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鹰潭市(贵溪市、余江区、月湖区)

铜川市(王益区、宜君县、印台区、耀州区)

成都市(简阳市、崇州市、青羊区、武侯区、都江堰市、成华区、温江区、郫都区、大邑县、龙泉驿区、邛崃市、双流区、锦江区、金堂县、蒲江县、青白江区、新都区、彭州市、新津区、金牛区)

白银市(景泰县、会宁县、白银区、平川区、靖远县)  鹤壁市(淇滨区、浚县、鹤山区、山城区、淇县)

葫芦岛市(兴城市、南票区、建昌县、绥中县、龙港区、连山区)

阿坝藏族羌族自治州(理县、九寨沟县、马尔康市、松潘县、阿坝县、壤塘县、黑水县、若尔盖县、金川县、小金县、茂县、红原县、汶川县)

伊犁哈萨克自治州(伊宁市、伊宁县、尼勒克县、新源县、巩留县、霍尔果斯市、奎屯市、霍城县、察布查尔锡伯自治县、昭苏县、特克斯县)

朔州市(应县、朔城区、怀仁市、右玉县、平鲁区、山阴县)  东莞市

遵义市(红花岗区、务川仡佬族苗族自治县、汇川区、桐梓县、道真仡佬族苗族自治县、正安县、习水县、绥阳县、播州区、余庆县、凤冈县、赤水市、湄潭县、仁怀市)

南京市(六合区、玄武区、高淳区、浦口区、秦淮区、溧水区、栖霞区、雨花台区、鼓楼区、江宁区、建邺区)

张掖市(民乐县、山丹县、肃南裕固族自治县、高台县、甘州区、临泽县)

宁夏回族自治区

衢州市(常山县、龙游县、衢江区、开化县、江山市、柯城区)

榆林市(横山区、绥德县、清涧县、定边县、神木市、佳县、靖边县、府谷县、米脂县、吴堡县、子洲县、榆阳区)

白山市(长白朝鲜族自治县、靖宇县、浑江区、抚松县、临江市、江源区)

鄂州市(鄂城区、梁子湖区、华容区)

大庆市(肇源县、肇州县、杜尔伯特蒙古族自治县、萨尔图区、林甸县、龙凤区、红岗区、大同区、让胡路区)

江门市(江海区、台山市、新会区、蓬江区、鹤山市、恩平市、开平市)

吕梁市(临县、岚县、石楼县、孝义市、离石区、兴县、汾阳市、柳林县、中阳县、交城县、方山县、交口县、文水县)

乌兰察布市(四子王旗、察哈尔右翼前旗、化德县、凉城县、察哈尔右翼后旗、察哈尔右翼中旗、兴和县、集宁区、丰镇市、商都县、卓资县)

平凉市(崆峒区、华亭市、灵台县、崇信县、静宁县、泾川县、庄浪县)

香港特别行政区

咸宁市(咸安区、嘉鱼县、崇阳县、通城县、通山县、赤壁市)

厦门市(同安区、翔安区、湖里区、思明区、海沧区、集美区)

白城市(洮南市、洮北区、大安市、镇赉县、通榆县)

宜春市(万载县、袁州区、奉新县、宜丰县、靖安县、高安市、铜鼓县、丰城市、樟树市、上高县)

黔西南布依族苗族自治州(贞丰县、兴义市、普安县、望谟县、安龙县、晴隆县、册亨县、兴仁市)

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安阳市(安阳县、龙安区、林州市、殷都区、北关区、滑县、文峰区、汤阴县、内黄县)

锡林郭勒盟(多伦县、西乌珠穆沁旗、苏尼特左旗、正蓝旗、阿巴嘎旗、苏尼特右旗、镶黄旗、锡林浩特市、正镶白旗、二连浩特市、东乌珠穆沁旗、太仆寺旗)

广西壮族自治区

长治市(屯留区、沁县、襄垣县、黎城县、长子县、壶关县、上党区、武乡县、潞州区、沁源县、潞城区、平顺县)  自贡市(荣县、贡井区、沿滩区、富顺县、大安区、自流井区)

德阳市(广汉市、中江县、旌阳区、什邡市、绵竹市、罗江区)

大同市(云州区、平城区、灵丘县、浑源县、广灵县、天镇县、左云县、阳高县、云冈区、新荣区)

阜阳市(颍东区、颍泉区、阜南县、太和县、界首市、临泉县、颍上县、颍州区)清远市(清新区、连南瑶族自治县、连州市、阳山县、清城区、英德市、佛冈县、连山壮族瑶族自治县)

新余市(渝水区、分宜县)  永州市(零陵区、江华瑶族自治县、道县、江永县、冷水滩区、祁阳市、双牌县、新田县、宁远县、东安县、蓝山县)

孝感市(孝昌县、云梦县、大悟县、应城市、安陆市、孝南区、汉川市)

抚顺市(望花区、新抚区、抚顺县、东洲区、顺城区、清原满族自治县、新宾满族自治县)

台州市(玉环市、天台县、路桥区、温岭市、椒江区、临海市、黄岩区、三门县、仙居县)南通市(崇川区、通州区、如东县、启东市、如皋市、海门区、海安市)

周口市(川汇区、鹿邑县、扶沟县、西华县、郸城县、沈丘县、太康县、淮阳区、商水县、项城市)

延安市(延长县、延川县、富县、安塞区、洛川县、宝塔区、黄龙县、黄陵县、子长市、志丹县、宜川县、甘泉县、吴起县)

黔南布依族苗族自治州(长顺县、贵定县、福泉市、惠水县、独山县、三都水族自治县、龙里县、瓮安县、都匀市、荔波县、平塘县、罗甸县)

喀什地区(巴楚县、塔什库尔干塔吉克自治县、喀什市、麦盖提县、疏附县、叶城县、疏勒县、英吉沙县、莎车县、岳普湖县、伽师县、泽普县)

荆州市(沙市区、洪湖市、松滋市、荆州区、江陵县、公安县、石首市、监利市)

迪庆藏族自治州(维西傈僳族自治县、香格里拉市、德钦县)

玉树藏族自治州(杂多县、称多县、玉树市、曲麻莱县、囊谦县、治多县)

渭南市(潼关县、华州区、白水县、大荔县、韩城市、澄城县、合阳县、富平县、蒲城县、华阴市、临渭区)

揭阳市(普宁市、榕城区、惠来县、揭西县、揭东区)

海南藏族自治州(共和县、同德县、贵德县、兴海县、贵南县)

南昌市(安义县、东湖区、进贤县、红谷滩区、西湖区、新建区、南昌县、青山湖区、青云谱区)

荆门市(掇刀区、沙洋县、东宝区、钟祥市、京山市)

宿州市(砀山县、埇桥区、萧县、灵璧县、泗县)

南平市(邵武市、延平区、武夷山市、建瓯市、建阳区、浦城县、政和县、顺昌县、光泽县、松溪县)

三亚市(天涯区、崖州区、海棠区、吉阳区)

阿勒泰地区(吉木乃县、富蕴县、阿勒泰市、青河县、福海县、布尔津县、哈巴河县)

　　作者：陆  毅 蔡熙乾

　　实体经济是经济发展的根基，金融是国民经济的血脉，二者共生共荣，服务实体经济是金融立业之本。《习近平经济文选》第一卷（以下简称《文选》）中多篇著作都对金融与实体经济的关系问题作出深刻论述。比如，《服务实体经济，防范金融风险》指出：“为实体经济服务是金融的天职，是金融的宗旨，也是防范金融风险的根本举措”；《贯彻新发展理念，建设现代化经济体系》指出：“深化金融体制改革，增强金融服务实体经济能力，提高直接融资比重，促进多层次资本市场健康发展”；《走好中国特色金融发展之路》指出：“我国金融必须守好服务实体经济本分，推动高质量发展，决不能脱实向虚”；等等。这些重要论述深刻阐明了金融和实体经济共生共荣的关系。深入学习《文选》中关于金融服务实体经济的重要论述，才能走好中国特色金融发展之路，以金融高质量发展更好服务实体经济发展。

　　坚持金融服务实体经济是走中国特色金融发展之路的内在要求

　　习近平总书记在《走好中国特色金融发展之路》中指出：“实体经济是金融的根基，金融是实体经济的血脉，服务实体经济是金融的天职。”实体经济是一国经济的立身之本、财富之源。实践证明，实体经济的繁荣发展是提升国家竞争力的关键。我国是个大国，必须发展实体经济，不断推进工业现代化、提高制造业水平。

　　当前，随着新一轮科技革命和产业变革深入发展，数字技术、人工智能等前沿科技与制造业深度融合，正在重塑全球产业格局，催生新的生产方式、产业形态和商业模式。面对这一重大历史机遇，我们必须深刻把握数字技术与实体经济融合发展的战略机遇，着力推动制造业向高端化、智能化、绿色化方向发展，持续强化我国在全球产业链中的重要地位，不断提升我国经济的创新力和竞争力。

　　金融作为实体经济的血脉，具备媒介交易、配置资源、发现价格、管理风险等重要功能，对实体经济发展的方向、速度、质量等有着重要影响。高质量发展是全面建设社会主义现代化国家的首要任务。金融要为经济社会发展提供高质量服务，必须坚守金融服务实体经济的根本宗旨，持续优化服务，拓展服务的深度与广度，为实体经济提供更高质量、更有效率的金融支持。

　　以金融高质量发展服务实体经济，离不开营造良好的货币金融环境。随着我国经济从高速增长阶段向高质量发展阶段转变，金融服务实体经济的方式也需要实现从“外延式扩张”向“内涵式发展”转变。以往通过信贷大规模扩张来推动经济增长的方式已经难以为继。信贷增速需要与经济增长的提质增效相匹配，防止“脱实向虚”或“金融空转”等问题的出现。在全球经济不确定性显著增加的背景下，2024年中央经济工作会议提出，要实施适度宽松的货币政策，发挥好货币政策工具总量和结构双重功能。这有利于推动资金更快更多流向实体经济。

　　在总量调控方面，进一步发挥总量性货币政策工具在跨周期和逆周期调节中的重要作用。根据国内外经济金融形势和金融市场运行情况，灵活调整政策节奏，在经济扩张期适度收紧流动性，防范出现经济过热风险；在经济承压期加大流动性投放，激发投资与消费活力，稳定市场预期，充分发挥货币政策的宏观稳定器作用。通过有效调节货币供应量与信贷增速，保持流动性充裕、金融总量稳定增长，使社会融资规模、货币供应量增长与经济增长、价格总水平预期目标相匹配，为经济稳定运行创造适宜的货币金融环境。

　　在结构优化方面，进一步发挥结构性货币政策工具在推动经济结构调整与产业升级方面的重要作用。与传统的总量调控工具相比，结构性工具更注重“精准滴灌”，通过再贷款、定向降准等方式，将央行资金与金融机构对重点行业和领域的信贷投放紧密挂钩，有效引导金融资源投向国家重大战略、重点领域和薄弱环节，优化资源配置，降低融资成本。例如，通过支农支小再贷款、科技创新再贷款、设备更新改造专项再贷款、普惠小微贷款支持工具等，增强对“三农”、科技创新、中小微企业等重点领域的金融供给，提升金融服务的覆盖面与有效性。

　　坚持金融服务实体经济要以打造现代金融机构和市场体系为重要抓手

　　习近平总书记在《为经济社会发展提供高质量金融服务》中指出：“我国金融体系规模已经很大，但资金配置不均衡，融资结构不合理，可以说不缺资金缺本金，关键是提高融资效率，重点解决资金‘苦乐不均’和‘钱多本少’、‘耐心资本’不足等问题。”目前，我国已建立起涵盖银行、证券、保险、信托、基金、期货等多领域多层次的现代金融组织体系，金融机构综合实力显著提升，规模优势日益凸显。同时要看到，我国金融机构仍存在发展不平衡、核心竞争力不足等问题，金融服务实体经济的质量和效率均有待提高，国际影响力仍需进一步增强。

　　提升金融服务实体经济的质效，必须以打造现代金融机构和市场体系为着力点和重要抓手。党的二十届三中全会从党和国家事业发展全局出发，对深化金融体制改革作出重要部署，提出“完善金融机构定位和治理，健全服务实体经济的激励约束机制”，为构建服务实体经济的现代金融机构体系指明了方向。构建现代金融机构体系，要完善机构定位。国有大型金融机构应充分发挥资源整合与配置作用，聚焦重点产业、关键领域和国家重大战略任务，做强做优、稳健经营，充当服务实体经济的“主力军”和维护金融稳定的“压舱石”。中小金融机构需要“减量提质”，根据本地资源禀赋和发展实际，强化差异化、特色化发展，补齐服务短板。政策性金融机构应厘清边界，聚焦服务国家战略，主要做商业性金融机构干不了、干不好的业务，为商业性金融机构不能覆盖的领域提供补充。同时，要推动证券、基金、保险、信托等非银行金融机构发展多元化产品，拓宽直接融资渠道，为实体经济提供更具包容性和灵活性的融资选择。

　　此外，还要不断完善市场体系，优化直接融资和间接融资，股权融资和债券融资的比重，提升金融资源配置效率。一方面，要加快健全多层次资本市场，优化融资结构。资本市场能通过优化资源配置、促进资本形成、完善公司治理等功能，助力新型工业化发展，推动企业转型升级和科技创新，为实体经济高质量发展提供有力支持。另一方面，要加强债券市场制度建设。债券市场作为筹措中长期资金的重要场所，能为各类经营主体提供高效稳定的直接融资渠道。为此，要进一步健全债券发行、交易和管理制度，提高债券市场市场化定价能力和市场韧性，促进债券市场高质量发展。

　　坚持金融服务实体经济要以推进金融高水平开放为重要途径

　　开放是金融业改革发展的重要动力。习近平总书记强调：“要通过扩大对外开放，提高我国金融资源配置效率和能力，增强国际竞争力和规则影响力，稳慎把握好节奏和力度。”推动金融高水平开放，不仅是我国融入全球金融体系、增强我国金融体系韧性与竞争力的战略选择，更是提高金融资源配置效率和能力、促进金融市场发展、增强金融服务实体经济能力的重要路径。

　　一方面，以制度型开放为重点推进金融高水平对外开放。通过不断完善金融市场制度规则，对标国际高标准经贸协议中金融领域相关规则，逐步扩大金融领域的规则、规制和标准等方面的制度型开放，增强金融领域开放政策的透明度、稳定性和可预期性，从而吸引更多长期资本和优质金融机构来华展业兴业。另一方面，坚持“引进来”和“走出去”并重。推动金融高水平开放，还应着眼于提升跨境投融资便利化水平，推动我国实体经济更好地“走出去”。要推进人民币跨境使用、拓展企业境外融资渠道、加强金融基础设施建设等，助力中国企业深度参与国际产业链、价值链与创新链合作。此外，不断完善对共建“一带一路”的金融支持。通过创新投融资模式、拓宽投融资渠道、丰富投融资主体等方式，构建多元化金融支持体系，为共建“一带一路”国家和地区提供更加稳定、高效、可持续的金融支持，推动共建“一带一路”实现高质量发展。

　　推动金融高水平开放必须统筹兼顾金融安全。金融安全是国家安全的重要组成部分，是经济平稳健康发展的重要基础。习近平总书记在《走好中国特色金融发展之路》中指出：“要把握好开放的节奏和力度，切实提升金融监管能力，以更高水平风险防控保障更高水平金融开放。”这是由金融开放的特殊性和风险性所决定的。从国际经验看，金融开放后，国际金融市场的波动更容易传导至国内，国际游资的大规模流动、利率和汇率的剧烈波动等外部风险因素，都可能对国内金融体系造成冲击。同时，金融开放会加速金融创新，使金融产品和业务模式日益复杂化，一些复杂的金融衍生品会掩盖风险，一旦市场环境变化，风险可能迅速暴露并在金融体系内扩散。

　　完善的金融安全保障体系，既能避免金融市场动荡引发经济衰退，又能增强国际投资者信心，吸引更多优质资本和机构，提升国家在国际金融领域的竞争力。为实现金融高水平开放下的高水平安全，需从多方面协同推进相关工作。一方面，应持续推进金融高水平开放，以开放促改革、促发展。通过开放，增强金融业的竞争力与抵御风险能力，提升人民币资产的国际属性，以及金融市场和外汇市场的韧性，夯实金融安全的基础。另一方面，金融开放必须守好安全底线，做到“放得开”“管得住”。着力提升监管能力和风险防范水平，加强外汇市场“宏观审慎+微观监管”管理，优化跨境资本流动监测、分析、评估、预警机制，丰富政策工具箱，有效防范国际风险的外溢和冲击，强化监管全覆盖，严厉打击违法违规活动。同时，加强国内不同监管部门之间的政策协调和行动协同，避免出现监管空白和重叠，切实筑牢国家金融与经济安全防线。

　　（作者单位：清华大学五道口金融学院、厦门大学经济学院）