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绍兴市(新昌县、柯桥区、诸暨市、上虞区、嵊州市、越城区)

双鸭山市(宝清县、尖山区、饶河县、宝山区、岭东区、集贤县、四方台区、友谊县)

庆阳市(西峰区、宁县、镇原县、环县、庆城县、合水县、华池县、正宁县)

邯郸市(涉县、鸡泽县、肥乡区、永年区、磁县、邯山区、广平县、成安县、曲周县、丛台区、复兴区、临漳县、魏县、大名县、馆陶县、邱县、武安市、峰峰矿区)  沈阳市(沈河区、苏家屯区、大东区、于洪区、浑南区、辽中区、皇姑区、新民市、沈北新区、和平区、康平县、法库县、铁西区)

开封市(杞县、龙亭区、顺河回族区、鼓楼区、通许县、兰考县、禹王台区、祥符区、尉氏县)

海西蒙古族藏族自治州(天峻县、茫崖市、德令哈市、格尔木市、都兰县、乌兰县)

漳州市(漳浦县、南靖县、云霄县、东山县、龙文区、华安县、平和县、龙海区、长泰区、芗城区、诏安县)

广元市(朝天区、昭化区、剑阁县、旺苍县、苍溪县、青川县、利州区)  深圳市(坪山区、盐田区、罗湖区、福田区、光明区、南山区、龙岗区、宝安区、龙华区)

雅安市(汉源县、石棉县、天全县、名山区、荥经县、雨城区、芦山县、宝兴县)

鹤壁市(山城区、淇滨区、浚县、淇县、鹤山区)

桂林市(阳朔县、秀峰区、龙胜各族自治县、全州县、恭城瑶族自治县、象山区、平乐县、灌阳县、兴安县、临桂区、荔浦市、雁山区、叠彩区、资源县、永福县、七星区、灵川县)

上海市(长宁区、松江区、金山区、奉贤区、虹口区、黄浦区、杨浦区、崇明区、浦东新区、普陀区、闵行区、徐汇区、宝山区、静安区、青浦区、嘉定区)

通化市(柳河县、二道江区、通化县、辉南县、东昌区、梅河口市、集安市)

内江市(威远县、东兴区、资中县、隆昌市、市中区)

衡阳市(衡山县、衡阳县、常宁市、衡东县、耒阳市、雁峰区、祁东县、南岳区、蒸湘区、珠晖区、石鼓区、衡南县)

兰州市(永登县、七里河区、红古区、榆中县、皋兰县、安宁区、西固区、城关区)

阿拉善盟(额济纳旗、阿拉善左旗、阿拉善右旗)

七台河市(桃山区、茄子河区、勃利县、新兴区)

清远市(英德市、连山壮族瑶族自治县、连南瑶族自治县、佛冈县、清城区、阳山县、清新区、连州市)

萍乡市(芦溪县、安源区、上栗县、莲花县、湘东区)

资阳市(安岳县、雁江区、乐至县)

广西壮族自治区

泉州市(金门县、泉港区、德化县、洛江区、石狮市、安溪县、晋江市、南安市、惠安县、永春县、鲤城区、丰泽区)

钦州市(灵山县、浦北县、钦北区、钦南区)

沧州市(吴桥县、青县、任丘市、献县、黄骅市、海兴县、盐山县、运河区、河间市、新华区、沧县、泊头市、孟村回族自治县、肃宁县、南皮县、东光县)

秦皇岛市(青龙满族自治县、昌黎县、海港区、抚宁区、山海关区、北戴河区、卢龙县)

保定市(定兴县、曲阳县、定州市、涞水县、容城县、雄县、满城区、唐县、安新县、易县、高阳县、蠡县、望都县、安国市、清苑区、涞源县、莲池区、徐水区、高碑店市、阜平县、顺平县、竞秀区、涿州市、博野县)

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大庆市(肇源县、林甸县、红岗区、龙凤区、萨尔图区、让胡路区、杜尔伯特蒙古族自治县、肇州县、大同区)

益阳市(安化县、桃江县、赫山区、南县、资阳区、沅江市)

遂宁市(安居区、射洪市、大英县、船山区、蓬溪县)

阿勒泰地区(哈巴河县、布尔津县、吉木乃县、富蕴县、福海县、青河县、阿勒泰市)  贵港市(平南县、港北区、港南区、覃塘区、桂平市)

日照市(岚山区、五莲县、东港区、莒县)

淮北市(烈山区、相山区、杜集区、濉溪县)

黄南藏族自治州(同仁市、尖扎县、泽库县、河南蒙古族自治县)百色市(平果市、右江区、隆林各族自治县、德保县、田阳区、西林县、凌云县、乐业县、田东县、靖西市、那坡县、田林县)

金华市(永康市、武义县、义乌市、婺城区、兰溪市、浦江县、东阳市、金东区、磐安县)  牡丹江市(东宁市、西安区、宁安市、东安区、林口县、海林市、绥芬河市、穆棱市、阳明区、爱民区)

昌都市(察雅县、江达县、类乌齐县、卡若区、贡觉县、丁青县、八宿县、边坝县、洛隆县、芒康县、左贡县)

呼伦贝尔市(鄂伦春自治旗、满洲里市、扎兰屯市、新巴尔虎右旗、额尔古纳市、海拉尔区、鄂温克族自治旗、根河市、牙克石市、扎赉诺尔区、陈巴尔虎旗、新巴尔虎左旗、莫力达瓦达斡尔族自治旗、阿荣旗)

黔南布依族苗族自治州(龙里县、惠水县、福泉市、荔波县、贵定县、瓮安县、长顺县、都匀市、三都水族自治县、罗甸县、独山县、平塘县)邢台市(宁晋县、威县、内丘县、新河县、南宫市、临城县、巨鹿县、任泽区、清河县、沙河市、平乡县、广宗县、南和区、柏乡县、襄都区、临西县、隆尧县、信都区)

克拉玛依市(乌尔禾区、白碱滩区、克拉玛依区、独山子区)

临汾市(汾西县、侯马市、吉县、曲沃县、洪洞县、襄汾县、永和县、乡宁县、尧都区、安泽县、浮山县、大宁县、蒲县、隰县、翼城县、古县、霍州市)

濮阳市(南乐县、范县、华龙区、台前县、濮阳县、清丰县)

来宾市(武宣县、象州县、合山市、金秀瑶族自治县、忻城县、兴宾区)

安庆市(望江县、大观区、迎江区、潜山市、宿松县、怀宁县、桐城市、宜秀区、太湖县、岳西县)

巴音郭楞蒙古自治州(和静县、博湖县、且末县、库尔勒市、轮台县、焉耆回族自治县、若羌县、和硕县、尉犁县)

临沧市(沧源佤族自治县、双江拉祜族佤族布朗族傣族自治县、凤庆县、临翔区、耿马傣族佤族自治县、永德县、云县、镇康县)

延安市(宜川县、洛川县、黄陵县、甘泉县、延川县、宝塔区、延长县、黄龙县、吴起县、子长市、安塞区、志丹县、富县)

迪庆藏族自治州(香格里拉市、德钦县、维西傈僳族自治县)

昭通市(彝良县、鲁甸县、威信县、水富市、大关县、永善县、绥江县、昭阳区、巧家县、镇雄县、盐津县)

铜陵市(郊区、义安区、铜官区、枞阳县)

随州市(广水市、曾都区、随县)

广安市(岳池县、前锋区、华蓥市、武胜县、邻水县、广安区)

晋中市(平遥县、介休市、榆社县、祁县、榆次区、左权县、昔阳县、灵石县、太谷区、和顺县、寿阳县)

景德镇市(浮梁县、乐平市、昌江区、珠山区)

阿坝藏族羌族自治州(黑水县、汶川县、理县、阿坝县、茂县、九寨沟县、红原县、壤塘县、金川县、松潘县、马尔康市、小金县、若尔盖县)

　　作者：陆  毅 蔡熙乾

　　实体经济是经济发展的根基，金融是国民经济的血脉，二者共生共荣，服务实体经济是金融立业之本。《习近平经济文选》第一卷（以下简称《文选》）中多篇著作都对金融与实体经济的关系问题作出深刻论述。比如，《服务实体经济，防范金融风险》指出：“为实体经济服务是金融的天职，是金融的宗旨，也是防范金融风险的根本举措”；《贯彻新发展理念，建设现代化经济体系》指出：“深化金融体制改革，增强金融服务实体经济能力，提高直接融资比重，促进多层次资本市场健康发展”；《走好中国特色金融发展之路》指出：“我国金融必须守好服务实体经济本分，推动高质量发展，决不能脱实向虚”；等等。这些重要论述深刻阐明了金融和实体经济共生共荣的关系。深入学习《文选》中关于金融服务实体经济的重要论述，才能走好中国特色金融发展之路，以金融高质量发展更好服务实体经济发展。

　　坚持金融服务实体经济是走中国特色金融发展之路的内在要求

　　习近平总书记在《走好中国特色金融发展之路》中指出：“实体经济是金融的根基，金融是实体经济的血脉，服务实体经济是金融的天职。”实体经济是一国经济的立身之本、财富之源。实践证明，实体经济的繁荣发展是提升国家竞争力的关键。我国是个大国，必须发展实体经济，不断推进工业现代化、提高制造业水平。

　　当前，随着新一轮科技革命和产业变革深入发展，数字技术、人工智能等前沿科技与制造业深度融合，正在重塑全球产业格局，催生新的生产方式、产业形态和商业模式。面对这一重大历史机遇，我们必须深刻把握数字技术与实体经济融合发展的战略机遇，着力推动制造业向高端化、智能化、绿色化方向发展，持续强化我国在全球产业链中的重要地位，不断提升我国经济的创新力和竞争力。

　　金融作为实体经济的血脉，具备媒介交易、配置资源、发现价格、管理风险等重要功能，对实体经济发展的方向、速度、质量等有着重要影响。高质量发展是全面建设社会主义现代化国家的首要任务。金融要为经济社会发展提供高质量服务，必须坚守金融服务实体经济的根本宗旨，持续优化服务，拓展服务的深度与广度，为实体经济提供更高质量、更有效率的金融支持。

　　以金融高质量发展服务实体经济，离不开营造良好的货币金融环境。随着我国经济从高速增长阶段向高质量发展阶段转变，金融服务实体经济的方式也需要实现从“外延式扩张”向“内涵式发展”转变。以往通过信贷大规模扩张来推动经济增长的方式已经难以为继。信贷增速需要与经济增长的提质增效相匹配，防止“脱实向虚”或“金融空转”等问题的出现。在全球经济不确定性显著增加的背景下，2024年中央经济工作会议提出，要实施适度宽松的货币政策，发挥好货币政策工具总量和结构双重功能。这有利于推动资金更快更多流向实体经济。

　　在总量调控方面，进一步发挥总量性货币政策工具在跨周期和逆周期调节中的重要作用。根据国内外经济金融形势和金融市场运行情况，灵活调整政策节奏，在经济扩张期适度收紧流动性，防范出现经济过热风险；在经济承压期加大流动性投放，激发投资与消费活力，稳定市场预期，充分发挥货币政策的宏观稳定器作用。通过有效调节货币供应量与信贷增速，保持流动性充裕、金融总量稳定增长，使社会融资规模、货币供应量增长与经济增长、价格总水平预期目标相匹配，为经济稳定运行创造适宜的货币金融环境。

　　在结构优化方面，进一步发挥结构性货币政策工具在推动经济结构调整与产业升级方面的重要作用。与传统的总量调控工具相比，结构性工具更注重“精准滴灌”，通过再贷款、定向降准等方式，将央行资金与金融机构对重点行业和领域的信贷投放紧密挂钩，有效引导金融资源投向国家重大战略、重点领域和薄弱环节，优化资源配置，降低融资成本。例如，通过支农支小再贷款、科技创新再贷款、设备更新改造专项再贷款、普惠小微贷款支持工具等，增强对“三农”、科技创新、中小微企业等重点领域的金融供给，提升金融服务的覆盖面与有效性。

　　坚持金融服务实体经济要以打造现代金融机构和市场体系为重要抓手

　　习近平总书记在《为经济社会发展提供高质量金融服务》中指出：“我国金融体系规模已经很大，但资金配置不均衡，融资结构不合理，可以说不缺资金缺本金，关键是提高融资效率，重点解决资金‘苦乐不均’和‘钱多本少’、‘耐心资本’不足等问题。”目前，我国已建立起涵盖银行、证券、保险、信托、基金、期货等多领域多层次的现代金融组织体系，金融机构综合实力显著提升，规模优势日益凸显。同时要看到，我国金融机构仍存在发展不平衡、核心竞争力不足等问题，金融服务实体经济的质量和效率均有待提高，国际影响力仍需进一步增强。

　　提升金融服务实体经济的质效，必须以打造现代金融机构和市场体系为着力点和重要抓手。党的二十届三中全会从党和国家事业发展全局出发，对深化金融体制改革作出重要部署，提出“完善金融机构定位和治理，健全服务实体经济的激励约束机制”，为构建服务实体经济的现代金融机构体系指明了方向。构建现代金融机构体系，要完善机构定位。国有大型金融机构应充分发挥资源整合与配置作用，聚焦重点产业、关键领域和国家重大战略任务，做强做优、稳健经营，充当服务实体经济的“主力军”和维护金融稳定的“压舱石”。中小金融机构需要“减量提质”，根据本地资源禀赋和发展实际，强化差异化、特色化发展，补齐服务短板。政策性金融机构应厘清边界，聚焦服务国家战略，主要做商业性金融机构干不了、干不好的业务，为商业性金融机构不能覆盖的领域提供补充。同时，要推动证券、基金、保险、信托等非银行金融机构发展多元化产品，拓宽直接融资渠道，为实体经济提供更具包容性和灵活性的融资选择。

　　此外，还要不断完善市场体系，优化直接融资和间接融资，股权融资和债券融资的比重，提升金融资源配置效率。一方面，要加快健全多层次资本市场，优化融资结构。资本市场能通过优化资源配置、促进资本形成、完善公司治理等功能，助力新型工业化发展，推动企业转型升级和科技创新，为实体经济高质量发展提供有力支持。另一方面，要加强债券市场制度建设。债券市场作为筹措中长期资金的重要场所，能为各类经营主体提供高效稳定的直接融资渠道。为此，要进一步健全债券发行、交易和管理制度，提高债券市场市场化定价能力和市场韧性，促进债券市场高质量发展。

　　坚持金融服务实体经济要以推进金融高水平开放为重要途径

　　开放是金融业改革发展的重要动力。习近平总书记强调：“要通过扩大对外开放，提高我国金融资源配置效率和能力，增强国际竞争力和规则影响力，稳慎把握好节奏和力度。”推动金融高水平开放，不仅是我国融入全球金融体系、增强我国金融体系韧性与竞争力的战略选择，更是提高金融资源配置效率和能力、促进金融市场发展、增强金融服务实体经济能力的重要路径。

　　一方面，以制度型开放为重点推进金融高水平对外开放。通过不断完善金融市场制度规则，对标国际高标准经贸协议中金融领域相关规则，逐步扩大金融领域的规则、规制和标准等方面的制度型开放，增强金融领域开放政策的透明度、稳定性和可预期性，从而吸引更多长期资本和优质金融机构来华展业兴业。另一方面，坚持“引进来”和“走出去”并重。推动金融高水平开放，还应着眼于提升跨境投融资便利化水平，推动我国实体经济更好地“走出去”。要推进人民币跨境使用、拓展企业境外融资渠道、加强金融基础设施建设等，助力中国企业深度参与国际产业链、价值链与创新链合作。此外，不断完善对共建“一带一路”的金融支持。通过创新投融资模式、拓宽投融资渠道、丰富投融资主体等方式，构建多元化金融支持体系，为共建“一带一路”国家和地区提供更加稳定、高效、可持续的金融支持，推动共建“一带一路”实现高质量发展。

　　推动金融高水平开放必须统筹兼顾金融安全。金融安全是国家安全的重要组成部分，是经济平稳健康发展的重要基础。习近平总书记在《走好中国特色金融发展之路》中指出：“要把握好开放的节奏和力度，切实提升金融监管能力，以更高水平风险防控保障更高水平金融开放。”这是由金融开放的特殊性和风险性所决定的。从国际经验看，金融开放后，国际金融市场的波动更容易传导至国内，国际游资的大规模流动、利率和汇率的剧烈波动等外部风险因素，都可能对国内金融体系造成冲击。同时，金融开放会加速金融创新，使金融产品和业务模式日益复杂化，一些复杂的金融衍生品会掩盖风险，一旦市场环境变化，风险可能迅速暴露并在金融体系内扩散。

　　完善的金融安全保障体系，既能避免金融市场动荡引发经济衰退，又能增强国际投资者信心，吸引更多优质资本和机构，提升国家在国际金融领域的竞争力。为实现金融高水平开放下的高水平安全，需从多方面协同推进相关工作。一方面，应持续推进金融高水平开放，以开放促改革、促发展。通过开放，增强金融业的竞争力与抵御风险能力，提升人民币资产的国际属性，以及金融市场和外汇市场的韧性，夯实金融安全的基础。另一方面，金融开放必须守好安全底线，做到“放得开”“管得住”。着力提升监管能力和风险防范水平，加强外汇市场“宏观审慎+微观监管”管理，优化跨境资本流动监测、分析、评估、预警机制，丰富政策工具箱，有效防范国际风险的外溢和冲击，强化监管全覆盖，严厉打击违法违规活动。同时，加强国内不同监管部门之间的政策协调和行动协同，避免出现监管空白和重叠，切实筑牢国家金融与经济安全防线。

　　（作者单位：清华大学五道口金融学院、厦门大学经济学院）