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濮阳市(清丰县、华龙区、南乐县、范县、台前县、濮阳县)

定西市(陇西县、渭源县、安定区、漳县、岷县、通渭县、临洮县)

果洛藏族自治州(久治县、玛沁县、达日县、班玛县、甘德县、玛多县)

吉林市(桦甸市、舒兰市、丰满区、蛟河市、船营区、永吉县、磐石市、龙潭区、昌邑区)  西藏自治区

达州市(万源市、宣汉县、大竹县、达川区、开江县、通川区、渠县)

鸡西市(梨树区、鸡冠区、密山市、滴道区、鸡东县、恒山区、城子河区、虎林市、麻山区)

淮北市(烈山区、相山区、杜集区、濉溪县)

毕节市(威宁彝族回族苗族自治县、黔西市、赫章县、七星关区、纳雍县、金沙县、大方县、织金县)  凉山彝族自治州(西昌市、越西县、美姑县、雷波县、木里藏族自治县、盐源县、会理市、喜德县、昭觉县、布拖县、德昌县、甘洛县、普格县、宁南县、金阳县、会东县、冕宁县)

随州市(随县、曾都区、广水市)

张掖市(肃南裕固族自治县、临泽县、山丹县、高台县、民乐县、甘州区)

茂名市(电白区、化州市、信宜市、茂南区、高州市)

中卫市(海原县、沙坡头区、中宁县)

乌海市(乌达区、海勃湾区、海南区)

桂林市(秀峰区、灵川县、全州县、七星区、临桂区、雁山区、叠彩区、龙胜各族自治县、荔浦市、阳朔县、兴安县、象山区、永福县、资源县、恭城瑶族自治县、灌阳县、平乐县)

北海市(铁山港区、海城区、合浦县、银海区)

巴音郭楞蒙古自治州(轮台县、若羌县、和静县、焉耆回族自治县、库尔勒市、且末县、和硕县、博湖县、尉犁县)

漳州市(平和县、云霄县、华安县、东山县、漳浦县、芗城区、诏安县、龙海区、长泰区、南靖县、龙文区)

秦皇岛市(卢龙县、抚宁区、海港区、山海关区、青龙满族自治县、北戴河区、昌黎县)

安庆市(迎江区、太湖县、宜秀区、岳西县、桐城市、望江县、宿松县、大观区、怀宁县、潜山市)

绍兴市(诸暨市、新昌县、柯桥区、上虞区、嵊州市、越城区)

贵阳市(修文县、观山湖区、息烽县、花溪区、乌当区、南明区、清镇市、白云区、开阳县、云岩区)

汕头市(潮南区、潮阳区、龙湖区、南澳县、金平区、澄海区、濠江区)

德州市(夏津县、临邑县、陵城区、庆云县、乐陵市、武城县、平原县、德城区、齐河县、宁津县、禹城市)

临沧市(镇康县、凤庆县、永德县、云县、双江拉祜族佤族布朗族傣族自治县、沧源佤族自治县、临翔区、耿马傣族佤族自治县)

澳门特别行政区

连云港市(灌云县、东海县、海州区、灌南县、连云区、赣榆区)

齐齐哈尔市(讷河市、建华区、克东县、富裕县、依安县、富拉尔基区、泰来县、梅里斯达斡尔族区、碾子山区、龙沙区、龙江县、甘南县、克山县、拜泉县、昂昂溪区、铁锋区)

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镇江市(京口区、句容市、扬中市、润州区、丹阳市、丹徒区)

沈阳市(铁西区、皇姑区、苏家屯区、浑南区、于洪区、康平县、辽中区、新民市、法库县、大东区、沈河区、和平区、沈北新区)

眉山市(彭山区、仁寿县、洪雅县、青神县、东坡区、丹棱县)

梅州市(兴宁市、梅江区、梅县区、大埔县、五华县、蕉岭县、丰顺县、平远县)  丹东市(振安区、宽甸满族自治县、凤城市、东港市、元宝区、振兴区)

怀化市(溆浦县、麻阳苗族自治县、辰溪县、通道侗族自治县、会同县、中方县、靖州苗族侗族自治县、洪江市、芷江侗族自治县、新晃侗族自治县、沅陵县、鹤城区)

海口市(龙华区、秀英区、美兰区、琼山区)

鞍山市(岫岩满族自治县、铁西区、铁东区、千山区、台安县、海城市、立山区)九江市(永修县、濂溪区、武宁县、德安县、都昌县、柴桑区、浔阳区、彭泽县、湖口县、瑞昌市、修水县、庐山市、共青城市)

湘西土家族苗族自治州(保靖县、龙山县、永顺县、花垣县、凤凰县、吉首市、泸溪县、古丈县)  锡林郭勒盟(阿巴嘎旗、二连浩特市、东乌珠穆沁旗、苏尼特左旗、锡林浩特市、太仆寺旗、苏尼特右旗、多伦县、镶黄旗、正蓝旗、西乌珠穆沁旗、正镶白旗)

亳州市(谯城区、蒙城县、利辛县、涡阳县)

黑河市(逊克县、嫩江市、五大连池市、爱辉区、孙吴县、北安市)

龙岩市(长汀县、新罗区、永定区、漳平市、武平县、连城县、上杭县)宿迁市(泗洪县、宿城区、泗阳县、宿豫区、沭阳县)

泸州市(古蔺县、合江县、泸县、江阳区、叙永县、龙马潭区、纳溪区)

昭通市(大关县、昭阳区、镇雄县、彝良县、永善县、巧家县、盐津县、水富市、绥江县、威信县、鲁甸县)

咸宁市(嘉鱼县、咸安区、通城县、崇阳县、通山县、赤壁市)

泰安市(东平县、泰山区、新泰市、宁阳县、肥城市、岱岳区)

大理白族自治州(剑川县、弥渡县、大理市、永平县、鹤庆县、巍山彝族回族自治县、漾濞彝族自治县、云龙县、洱源县、南涧彝族自治县、祥云县、宾川县)

铜陵市(义安区、郊区、铜官区、枞阳县)

哈尔滨市(双城区、通河县、宾县、延寿县、道外区、松北区、香坊区、阿城区、呼兰区、平房区、依兰县、尚志市、南岗区、方正县、五常市、道里区、木兰县、巴彦县)

陇南市(西和县、宕昌县、文县、武都区、礼县、康县、徽县、成县、两当县)

双鸭山市(友谊县、宝山区、集贤县、宝清县、岭东区、尖山区、饶河县、四方台区)

资阳市(乐至县、安岳县、雁江区)

宁波市(海曙区、象山县、北仑区、慈溪市、江北区、鄞州区、宁海县、镇海区、奉化区、余姚市)

塔城地区(托里县、和布克赛尔蒙古自治县、裕民县、沙湾市、乌苏市、塔城市、额敏县)

台州市(温岭市、三门县、仙居县、椒江区、临海市、黄岩区、玉环市、天台县、路桥区)

湖州市(吴兴区、长兴县、南浔区、德清县、安吉县)

阳江市(江城区、阳东区、阳春市、阳西县)

北京市(房山区、昌平区、石景山区、东城区、顺义区、大兴区、海淀区、密云区、通州区、延庆区、朝阳区、丰台区、西城区、平谷区、门头沟区、怀柔区)

　　◎记者汤立斌

　　据中国证监会4月25日发布的消息，财政部、证监会日前修订印发《会计师事务所从事证券服务业务备案管理办法》（下称《办法》）。《办法》提出，加强对会计师事务所从事证券服务业务的全流程监管，引导会计师事务所加强一体化管理和质量管理等内容，推动引导会计师事务所加大对执业能力和执业质量的关注和投入，更好服务资本市场发展和维护审计市场秩序。

　　财政部、证监会有关部门负责人在就《办法》有关问题回答记者提问时表示，会计师事务所为证券发行、上市、挂牌、交易等业务活动提供专业服务，对资本市场会计信息等发挥审计鉴证作用。随着资本市场改革和财会监督不断深化，党中央、国务院就加强财会监督、全面加强金融监管提出了更高要求。

　　此次《办法》的修订聚焦近年来备案管理实践反映的部分从事证券服务业务会计师事务所胜任能力不足、执业质量不高等关键突出问题，通过改进备案管理、规范行业秩序，督促会计师事务所加强内部管理和质量管理，提升执业质量。同时，《办法》突出优化会计师事务所从事证券服务业务备案管理流程，把紧备案入口，并明确加强备案管理与注册会计师行业法律法规、资本市场管理要求的协调衔接，强化监管合力。

　　《办法》共五章、二十一条，主要包括三方面内容：

　　一是完善备案要求，加强对执业质量的关注引导。《办法》优化首次备案要求，提出会计师事务所从事证券服务业务首次备案的有关要求，引导会计师事务所加强一体化管理和质量管理，提升职业责任风险承担能力，强化信用约束。

　　二是完善管理闭环，加强对会计师事务所从事证券服务业务的全流程监管。《办法》完善重大事项备案、年度备案要求，在首次备案基础上关注会计师事务所是否持续符合备案要求，增加注销、整改等管理流程，实现进出有序，并通过联合核验等方式提升监管有效性。

　　三是加强同《中华人民共和国注册会计师法》《中华人民共和国证券法》《会计师事务所执业许可和监督管理办法》《会计师事务所从事证券服务业务信息披露规定》等的衔接协调，对有关备案信息填报流程、备案材料模板以及文字表述等作了修改完善。

　　上述负责人介绍，财政部、证监会还将切实抓好《办法》的贯彻落实工作，包括通过多种方式加强对《办法》的解读，促进有关会计师事务所准确理解和有效执行，切实提升从事证券服务业务的胜任能力；完善相关备案平台系统，加强信息共享，便利会计师事务所备案操作，并加强备案具体指导，逐步稳妥完成过渡；加强工作协同，统筹用好现场和非现场、线上和线下等监管方式，有序开展备案相关的核验、公告等管理工作。

　　本文源自：国际金融报

　　“失联”“空壳”及严重违规的小贷机构清退仍在持续。

　　北京市地方金融监督管理局近日发布了第一批“失联”“空壳”小额贷款公司名单。今年以来，江西、重庆、湖北、云南、大连等多地也陆续发布公告，清退、注销辖区小额贷款公司。

　　据记者不完全统计，今年以来，全国各地公告注销的小额贷款机构已超150家。受访行业专家指出，“受经济形势和自身能力、展业范围限制影响，在外部竞争加剧、持续严监管的情况下，小贷机构特别是地方小贷机构近年来生存压力较大，整体数量和规模呈下滑态势。小贷机构存续发展还应着眼于股东和团队能影响到的资源，做精做实，同时积极与银行对接，解决一些小微企业融资落地的问题。”

　　小贷机构持续清退

　　小贷机构清退仍在持续。

　　近日，北京市地方金融监督管理局发布了第一批“失联”“空壳”小额贷款公司名单，包括北京凤凰小额贷款股份有限公司、北京祥云小额贷款有限责任公司、北京耀盛小额贷款有限公司等8家小贷机构。

　　不久前，大连市地方金融管理局发布《关于终止部分小额贷款公司开展互联网小额贷款业务试点的公告》，终止大连中山锦联小额贷款股份有限公司、大连高新技术产业园区国融小额贷款股份有限公司、大连西岗杰源小额贷款有限公司开展互联网小额贷款业务试点。

　　被终止开展互联网小额贷款业务试点后，上述3家小贷机构不得继续从事网络贷款业务，不得在大连市外办理线下贷款业务，不得通过网站、移动应用程序（APP）、小程序等互联网平台（含自有及合作机构）开展营销获客、发布贷款产品或者发放贷款，也不得使用“网络小额贷款”“网络借贷”“网贷”等相关标识，应及时清理营业场所相关标识和名称。

　　据记者不完全统计，今年以来，江西、重庆、湖北、云南、大连等多地公告注销的小额贷款机构已超150家。今年4月，云南省发布了“失联”“空壳”小贷公司名单，其中名称或经营范围包含“小额贷款公司”的机构共有109家。江苏省金融办不久前批复，同意终止南通市海门区苏通科创农村小额贷款有限公司、南通市通州区恒晟农村小额贷款股份有限公司、仪征市群成农村小额贷款有限公司、南通市海门区大岛农村小额贷款有限公司的经营资格。

　　除江苏外，内蒙古今年以来已经清退26家小贷公司。内蒙古金融办在2月18日发布公告，取消了赤峰市元宝山区永富小额贷款有限责任公司、赤峰市元宝山区融昌小额贷款有限责任公司、锡林浩特市瑞恒小额贷款有限责任公司等10家小额贷款公司的经营资格。稍早前的1月10日，内蒙古金融办发布消息称，呼和浩特市兴银小额贷款有限责任公司、呼和浩特市兴光小额贷款有限责任公司等16家小额贷款公司符合“失联、空壳”情形。内蒙古金融办取消上述16家小额贷款公司试点资格，要求不得继续从事或者变相从事小额贷款经营业务。

　　此外，四川金融办曾发布公告称，同意广元市旺苍县佳铭小额贷款有限公司退出小额贷款行业。广东金融办同意潮州市潮安区融信小额贷款股份有限公司、韶关市曲江区宝银小额贷款有限公司等6家小贷公司注销小贷业务试点资格。广西金融办注销了北海市威联得小额贷款有限公司小额贷款业务经营许可。

　　中国地方金融研究院研究员莫开伟告诉记者，小贷公司存在的风险比较多，容易打乱金融市场秩序。鉴于小贷公司的自身经营能力，以及经营局限性，并从降低中小微实体企业融资成本以及维护金融市场秩序考虑，建议进一步压缩机构数量，尽可能地减少小贷公司经营不善带来的风险。

　　行业生态加速净化

　　从行业发展的政策环境来看，身份属性定位不明、区域监管的分化与限制是小额贷款公司面临的重点问题，这也极大地影响了小额贷款公司的健康发展和持续服务能力。近年来，愈加严格的行业监管也压缩着小贷公司的生存和展业空间。

　　去年4月，金融监管总局、证监会、市场监管总局等三部委联合下发《关于进一步加强地方金融组织监管的通知》，力争3年内压降地方金融组织总量，清退“失联”“空壳”及严重违规机构。今年1月，国家金融监督管理总局发布《小额贷款公司监督管理暂行办法》，对业务经营、公司治理与风险管理、消费者权益保护、非正常经营企业退出等作出规定。

　　素喜智研高级研究员苏筱芮告诉记者，从近年情况来看，监管部门重点关注小贷机构的业务运营情况、风险防控措施、合规经营情况。小贷公司需要依照相关新规条款及时作出调整，从顶层建立健全内控机制，结合自身资源禀赋及市场需求来打造差异化竞争能力。

　　博通咨询首席分析师王蓬博对记者表示，区域小贷机构仍在缩减主要是由于行业的相关监管政策，对行业乱象的整治，让行业逐步正规化，不符合监管要求的机构逐步退出市场。当然也有部分平台，从合规和杠杆率等方面考虑，主动将零售金融业务迁移至消费金融主体。金融监管趋严后，行业步入正轨，行业自身调整逐步结束，机构数量和贷款规模将趋于稳定。

　　小微信贷专家嵇少峰建议，小贷机构特别是地方小贷机构，一是要着眼于股东和团队能影响到的资源，做精做实，这是一种常规的打法；二是要谋求多区域小贷公司的合作，持牌小贷合作形成统一、批量的场景来落地执行，同时帮助银行解决一些小微企业融资落地的问题。