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鄂州市(鄂城区、华容区、梁子湖区)
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连云港市(连云区、灌云县、海州区、东海县、赣榆区、灌南县)
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赤峰市(松山区、克什克腾旗、红山区、喀喇沁旗、阿鲁科尔沁旗、巴林左旗、宁城县、敖汉旗、翁牛特旗、林西县、元宝山区、巴林右旗)
衢州市(江山市、柯城区、开化县、龙游县、衢江区、常山县)
海东市(平安区、互助土族自治县、民和回族土族自治县、循化撒拉族自治县、乐都区、化隆回族自治县)
拉萨市(堆龙德庆区、林周县、城关区、尼木县、墨竹工卡县、达孜区、当雄县、曲水县)
海南藏族自治州(同德县、共和县、兴海县、贵德县、贵南县)
临沧市(临翔区、永德县、凤庆县、双江拉祜族佤族布朗族傣族自治县、沧源佤族自治县、云县、耿马傣族佤族自治县、镇康县)
肇庆市(封开县、鼎湖区、端州区、高要区、德庆县、怀集县、广宁县、四会市)
安阳市(内黄县、文峰区、林州市、汤阴县、安阳县、殷都区、龙安区、北关区、滑县)
洛阳市(新安县、汝阳县、宜阳县、偃师区、老城区、嵩县、栾川县、孟津区、伊川县、西工区、瀍河回族区、涧西区、洛龙区、洛宁县)
衡阳市(南岳区、衡山县、祁东县、衡南县、雁峰区、珠晖区、衡东县、衡阳县、蒸湘区、石鼓区、耒阳市、常宁市)
荆州市(洪湖市、监利市、公安县、江陵县、石首市、沙市区、荆州区、松滋市)
揭阳市(榕城区、惠来县、揭东区、普宁市、揭西县)
湘潭市(湘潭县、韶山市、湘乡市、雨湖区、岳塘区)
张家口市(万全区、尚义县、怀安县、桥西区、康保县、蔚县、宣化区、涿鹿县、下花园区、赤城县、沽源县、崇礼区、阳原县、张北县、桥东区、怀来县)
日照市(岚山区、五莲县、东港区、莒县)
邢台市(沙河市、南宫市、威县、临城县、信都区、宁晋县、隆尧县、任泽区、广宗县、内丘县、清河县、临西县、巨鹿县、南和区、平乡县、襄都区、新河县、柏乡县)
淄博市(高青县、桓台县、淄川区、周村区、临淄区、沂源县、张店区、博山区)
怒江傈僳族自治州(泸水市、兰坪白族普米族自治县、贡山独龙族怒族自治县、福贡县)
濮阳市(清丰县、濮阳县、南乐县、台前县、范县、华龙区)
常州市(钟楼区、天宁区、新北区、武进区、溧阳市、金坛区)
汉中市(汉台区、佛坪县、南郑区、洋县、勉县、宁强县、留坝县、略阳县、西乡县、城固县、镇巴县)
迪庆藏族自治州(维西傈僳族自治县、香格里拉市、德钦县)
福州市(长乐区、仓山区、平潭县、鼓楼区、台江区、闽侯县、永泰县、福清市、连江县、马尾区、闽清县、罗源县、晋安区)
济宁市(金乡县、梁山县、任城区、兖州区、曲阜市、泗水县、嘉祥县、鱼台县、微山县、汶上县、邹城市)
威海市(环翠区、乳山市、荣成市、文登区)
韶关市(浈江区、曲江区、乳源瑶族自治县、乐昌市、武江区、仁化县、翁源县、始兴县、新丰县、南雄市)
牡丹江市(绥芬河市、穆棱市、阳明区、宁安市、东安区、东宁市、爱民区、海林市、林口县、西安区)
柳州市(三江侗族自治县、鹿寨县、柳江区、城中区、柳北区、融水苗族自治县、鱼峰区、柳南区、融安县、柳城县)
马鞍山市(当涂县、花山区、含山县、雨山区、博望区、和县)
双鸭山市(尖山区、岭东区、友谊县、宝清县、宝山区、集贤县、饶河县、四方台区)
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石嘴山市(惠农区、大武口区、平罗县)
徐州市(睢宁县、丰县、邳州市、云龙区、新沂市、鼓楼区、铜山区、贾汪区、沛县、泉山区)
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岳阳市(湘阴县、君山区、岳阳楼区、临湘市、平江县、汨罗市、华容县、岳阳县、云溪区)
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来源：中新经纬
原标题：财报对对碰丨江苏银行PK南京银行：谁更会赚钱？谁薪酬更高？
江苏银行和南京银行的年报近日相继披露，两家总部同位于江苏南京的城商行业绩表现如何？
整体来看，两家银行资产总额均实现双位数增长，营收、净利润也都实现正增长。数据显示，两家银行的人均创利均超百万元，南京银行2024年人均创利较2023年有所下降；另外，两家银行人均薪酬均超50万元，较2023年有所下降。
南京银行公允价值变动收益大涨329.48%
从2024年全年业绩来看，截至2024年末，江苏银行资产总额达3.95万亿元，较上年末增长16.12%；南京银行资产总额达2.59万亿元，增幅13.25%%。江苏银行的资产总额绝对值和增速均超过南京银行。
营收、净利润方面，截至2024年末，江苏银行全年实现营业收入808.15亿元，同比增长8.78%；归属于上市公司股东的净利润318.43亿元，同比增长10.76%。南京银行营业收入502.73亿元，同比增长11.32%；归母净利润201.77亿元，同比增长9.05%。
对比来看，江苏银行营收、净利润绝对值均高于南京银行，南京银行营收增速高于江苏银行，但净利润增速低于江苏银行。
年报显示，报告期内，江苏银行、南京银行净息差分别为1.86%、1.94%，分别较上年末下降12BP、10BP。从数据来看，江苏银行的净息差低于南京银行，降幅也更大。
拆分营收来看，报告期内，江苏银行实现利息净收入559.57亿元，同比增长6.29%，在营收中占比69.24%。非利息净收入中，报告期内，江苏银行实现手续费及佣金净收入44.17亿元，同比增长3.29%，其中手续费及佣金收入62.82亿元，同比增长1.19%；手续费及佣金支出18.65亿元，同比下降3.47%。
2024年，江苏银行投资收益为146.50亿元，同比增长20.86%；公允价值变动净收益37.56亿元，同比下降1.67%；汇兑净收益达11.34亿元，同比上涨156.86%，江苏银行称是由于衍生金融业务规模扩大。
2024年，南京银行实现利息净收入266.27亿元，同比增长4.62%，在营收中占比52.96%；非利息净收入236.46亿元，同比增长19.98%，在营收中占比47.04%。其中，投资收益为136.18亿元，同比下降8.08%，在非息收入中占比57.59%；公允价值变动收益为73.77亿元，同比大涨329.48%，在非息收入中占比由2023年的8.72%上升至31.20%；手续费和佣金净收入25.93亿元，同比下降28.55%，占比由2023年的18.41%降至2024年的10.96%。
数据对比可以看出，江苏银行的主要依靠利息净收入，利息净收入在营收中的占比比南京银行高出16.28个百分点。南京银行的营收主要靠非息收入拉动，尤其是投资收益和公允价值变动收益是支撑南京银行非息收入增长的主要动力。
江苏银行对公贷款增速超南京银行
年报显示，报告期末，江苏银行发放贷款和垫款账面价值20387亿元，较上年末增长11.04%。各项贷款余额20952亿元，较上年末增长10.67%，其中对公贷款13179亿元，较上年末增长18.82%，在贷款中占比62.90%；零售贷款6748亿元，较上年末增长3.40%，在贷款中占比32.21%；贴现1025亿元，较上年末下降21.99%。
截至2024年末，南京银行发放贷款和垫款12251.56亿元，较上年末增加1582.24亿元，增幅14.83%。截至报告期末，该行对公贷款余额9362.04亿元，较上年末增幅14.86%，在贷款中占比74.51%；个人贷款余额3201.94亿元，较上年末增幅12.75%，在贷款中占比25.49%。
从贷款行业分布来看，两家银行贷款前几名行业较为接近。报告期末，在江苏银行各项贷款中，占比排名前三的行业分别为租赁和商务服务业、制造业、水利、环境和公共设施管理业。其中，租赁和商务服务业3335亿元，占比15.92%；制造业3033亿元，较上年末增长19.41%，占比14.48%；水利、环境和公共设施管理业1604亿元，占比7.66%。
截至2024年末，南京银行贷款投放主要集中在租赁和商务服务业、制造业、批发和零售业等。其中，租赁和商务服务业3342.51亿元，占比26.60%；制造业1356.74亿元，较上年末增长8.44%，占比10.80%，较上年末下降0.58个百分点；批发和零售业占比1345.42亿元，占比10.71%。
对比来看，江苏银行的对公贷款增速更快，尤其是制造业贷款增速高于对公贷款增速，南京银行制造业贷款增速则低于该行对公贷款增速，且占比有所下降。不过，南京银行个人贷款增速超过江苏银行。
两家银行的贷款业务均以江苏省为主。报告期末，在江苏银行各项贷款中，江苏地区贷款余额18047亿元，占比86.13%，较上年末下降0.16个百分点；南京银行在江苏地区的贷款余额为10669.62亿元，占全部贷款余额的84.92%，较上年末下降1.10个百分点。
资产质量方面，报告期末，江苏银行不良贷款率0.89%，与上年末持平；拨备覆盖率350.10%，较上年末下降39.43个百分点。南京银行不良贷款率0.83%，较上年末下降0.07个百分点；拨备覆盖率335.27%，较上年末下降25.31个百分点。
分行业看，江苏银行对公不良率排前三行业分别是批发和零售业（2.37%），房地产业（2.20%），信息传输、软件和信息技术服务业（1.80%）。南京银行对公不良率排前三行业分别是信息传输、软件和信息技术服务业（5.92%），教育（3.39%）和房地产业（2.25%）。
人均薪酬哪家高？
年报显示，截至2024年末，江苏银行从业人员20780人（含派遣员工、子公司人员、科技等外包人员），较2023年增加了1183人。南京银行员工数量为18045人，较2023年增加1703人。
Wind数据显示，2024年，江苏银行人均薪酬为57.93万元，较2023年的60.74万元，减少2.81万元，降幅为4.63%，江苏银行的人均薪酬也从2024年的A股上市银行之首变为第三位。南京银行的人均薪酬53.78万元，较2023年的57.12万元，减少3.34万元，降幅为5.85%。对比可以看出，江苏银行的员工总人数、人均薪酬均高于南京银行。
人均创收方面，2024年，江苏银行人均创收388.91万元，同比增长2.59%，在已披露2024年年报的29家A股上市银行中排名居首。南京银行人均创收278.60万元，同比微涨0.82%，在29家银行中排第8位。
人均创利方面，2024年，江苏银行人均创利153.24万元，同比增长4.45%，同样居29家上市银行之首；南京银行人均创利111.81万元，较2023年减少1.4万元，降幅1.25%。
从分红来看，江苏银行2024年度利润分配方案显示，该行拟以公司2024年12月31日普通股总股本数183.51亿股为基数，2024年全年以每10股派发现金股利人民币5.206元（含税），合计派发现金股利95.54亿元，占归属于上市公司股东的净利润的30%。
南京银行2024年度利润分配方案显示，以公司2024年12月31日普通股总股本110.68亿股计算，2024年末期向全体普通股股东以每10股派发现金股利2.1176元（含税），共计派发现金股利23.44亿元（含税）。在此基础上，叠加2024年中期已派发现金股利37.10亿元（含税），2024年度合计派发现金股利60.54亿元（含税），占合并报表中归属于上市公司股东的净利润的30%，占合并报表中归属于上市公司普通股股东的净利润的31.74%。
新闻结尾
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