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玉树藏族自治州(玉树市、称多县、治多县、杂多县、囊谦县、曲麻莱县)

宁夏回族自治区

马鞍山市(博望区、当涂县、和县、花山区、雨山区、含山县)

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太原市(娄烦县、尖草坪区、杏花岭区、清徐县、迎泽区、万柏林区、阳曲县、古交市、晋源区、小店区)

百色市(那坡县、凌云县、田东县、平果市、田阳区、德保县、乐业县、右江区、靖西市、田林县、西林县、隆林各族自治县)

阳江市(阳西县、阳春市、阳东区、江城区)

海南藏族自治州(贵南县、共和县、兴海县、同德县、贵德县)

阿坝藏族羌族自治州(马尔康市、壤塘县、茂县、理县、黑水县、若尔盖县、金川县、阿坝县、小金县、松潘县、红原县、九寨沟县、汶川县)

哈密市(伊州区、伊吾县、巴里坤哈萨克自治县)

大庆市(红岗区、林甸县、杜尔伯特蒙古族自治县、肇源县、萨尔图区、肇州县、大同区、龙凤区、让胡路区)

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蚌埠市(禹会区、固镇县、淮上区、五河县、龙子湖区、怀远县、蚌山区)

运城市(绛县、稷山县、夏县、河津市、平陆县、永济市、临猗县、万荣县、垣曲县、芮城县、闻喜县、盐湖区、新绛县)

海西蒙古族藏族自治州(德令哈市、格尔木市、天峻县、乌兰县、茫崖市、都兰县)

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黄南藏族自治州(尖扎县、泽库县、河南蒙古族自治县、同仁市)

秦皇岛市(青龙满族自治县、昌黎县、卢龙县、山海关区、北戴河区、海港区、抚宁区)

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东莞市

阿拉善盟(阿拉善左旗、阿拉善右旗、额济纳旗)

潮州市(饶平县、湘桥区、潮安区)

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三明市(尤溪县、大田县、永安市、建宁县、沙县区、清流县、宁化县、将乐县、明溪县、三元区、泰宁县)

儋州市

赣州市(崇义县、定南县、大余县、南康区、信丰县、石城县、宁都县、上犹县、章贡区、赣县区、寻乌县、全南县、会昌县、龙南市、安远县、于都县、兴国县、瑞金市)

连云港市(东海县、灌云县、赣榆区、海州区、灌南县、连云区)

银川市(兴庆区、贺兰县、灵武市、西夏区、金凤区、永宁县)

达州市(开江县、通川区、万源市、渠县、达川区、大竹县、宣汉县)

商丘市(永城市、梁园区、宁陵县、柘城县、夏邑县、虞城县、睢县、睢阳区、民权县)

兴安盟(乌兰浩特市、科尔沁右翼中旗、扎赉特旗、科尔沁右翼前旗、阿尔山市、突泉县)

和田地区(洛浦县、和田市、策勒县、和田县、墨玉县、皮山县、民丰县、于田县)

临夏回族自治州(和政县、永靖县、临夏市、临夏县、东乡族自治县、广河县、积石山保安族东乡族撒拉族自治县、康乐县)

吉林市(蛟河市、磐石市、永吉县、舒兰市、丰满区、龙潭区、桦甸市、昌邑区、船营区)

深圳市(坪山区、龙岗区、罗湖区、盐田区、龙华区、宝安区、南山区、光明区、福田区)

衡水市(安平县、景县、阜城县、冀州区、枣强县、饶阳县、故城县、武强县、桃城区、武邑县、深州市)

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张掖市(民乐县、临泽县、高台县、山丹县、肃南裕固族自治县、甘州区)

葫芦岛市(建昌县、南票区、龙港区、兴城市、连山区、绥中县)

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昌都市(丁青县、洛隆县、左贡县、类乌齐县、江达县、边坝县、卡若区、察雅县、贡觉县、八宿县、芒康县)

江门市(蓬江区、开平市、鹤山市、台山市、新会区、江海区、恩平市)

许昌市(魏都区、长葛市、建安区、禹州市、襄城县、鄢陵县)

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双鸭山市(尖山区、集贤县、岭东区、饶河县、宝山区、友谊县、四方台区、宝清县)

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濮阳市(范县、南乐县、濮阳县、清丰县、台前县、华龙区)

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焦作市(武陟县、解放区、修武县、孟州市、沁阳市、温县、博爱县、中站区、山阳区、马村区)

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怒江傈僳族自治州(福贡县、兰坪白族普米族自治县、泸水市、贡山独龙族怒族自治县)

抚州市(南丰县、金溪县、黎川县、南城县、临川区、宜黄县、资溪县、东乡区、广昌县、乐安县、崇仁县)

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海北藏族自治州(刚察县、门源回族自治县、海晏县、祁连县)

长春市(二道区、双阳区、榆树市、公主岭市、宽城区、南关区、九台区、朝阳区、农安县、绿园区、德惠市)

毕节市(威宁彝族回族苗族自治县、大方县、七星关区、金沙县、织金县、赫章县、纳雍县、黔西市)

嘉兴市(嘉善县、海盐县、南湖区、桐乡市、平湖市、秀洲区、海宁市)

湘西土家族苗族自治州(古丈县、保靖县、花垣县、泸溪县、龙山县、吉首市、凤凰县、永顺县)

朔州市(平鲁区、应县、右玉县、怀仁市、朔城区、山阴县)

兰州市(皋兰县、城关区、红古区、榆中县、安宁区、西固区、七里河区、永登县)

荆州市(沙市区、公安县、松滋市、荆州区、江陵县、石首市、监利市、洪湖市)

萍乡市(芦溪县、上栗县、莲花县、湘东区、安源区)

吐鲁番市(高昌区、鄯善县、托克逊县)

东营市(利津县、垦利区、东营区、广饶县、河口区)

泰安市(岱岳区、肥城市、东平县、新泰市、泰山区、宁阳县)

丽水市(松阳县、景宁畲族自治县、缙云县、庆元县、龙泉市、遂昌县、莲都区、云和县、青田县)

博尔塔拉蒙古自治州(阿拉山口市、博乐市、温泉县、精河县)

乌兰察布市(四子王旗、察哈尔右翼后旗、化德县、卓资县、商都县、丰镇市、集宁区、察哈尔右翼前旗、兴和县、察哈尔右翼中旗、凉城县)

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迪庆藏族自治州(德钦县、香格里拉市、维西傈僳族自治县)

澳门特别行政区

漯河市(召陵区、源汇区、临颍县、郾城区、舞阳县)

汕尾市(陆丰市、陆河县、城区、海丰县)

  在政策驱动与市场需求双引擎驱动下,我国绿色金融市场呈现加速扩容态势。Wind资讯数据显示,截至4月21日,今年绿色金融债的发行规模已升至1660亿元,而2024年全年仅有2225亿元的发行总量。同时,银行业绿色信贷投放持续加码,从2024年年报数据来看,多家上市银行绿色贷款余额同比增幅普遍超过20%,部分城商行增速甚至突破100%。

  上海冠苕信息咨询中心创始人周毅钦向《证券日报》记者表示,今年以来,绿色金融债发行规模实现显著跃升,主要有两方面原因,一是金融监管部门政策引导驱动。金融监管部门先后出台系列支持政策,鼓励商业银行加大绿色金融投入,通过考核激励引导商业银行增加对绿色金融的信贷倾斜,这为绿色金融债发行和绿色贷款规模扩张提供了有效的政策保障。二是相关市场的金融需求旺盛。在“双碳”目标引领下,企业绿色转型的需求非常旺盛,对绿色金融服务的需求不断在扩大。商业银行以此为契机,加大了对绿色金融产品的有效供给,推动绿色金融债发行与贷款余额持续增长。

  绿色金融债和绿色贷款双增

  4月份以来,厦门银行、交通银行、兴业银行等多家银行陆续发行了绿色金融债。

  例如,4月17日,厦门银行公告称,厦门银行股份有限公司2025年绿色金融债券(第一期)已发行结束,实际发行总额为30亿元,期限3年,票面利率为1.9%,该债券于2025年4月15日完成簿记建档,并于2025年4月17日正式发行完毕。

  4月14日,兴业银行宣布,该行2025年第一期绿色金融债券在全国银行间市场成功发行,实际发行规模300亿元,期限3年,票面利率1.7%。

  4月8日,交通银行在银行间市场成功发行2025年绿色金融债,规模300亿元。其中,3年期250亿元,票面利率1.7%;5年期50亿元,票面利率1.76%。

  此外,今年以来截至4月21日,根据发行起始日统计,除上述银行外,还有农业银行、民生银行、天津银行、渤海银行、进出口银行、农发行以及光大金租、徽银金租等金融机构发行了绿色金融债。

  另据了解,近期发布的多份上市银行2024年年报显示,多家银行绿色贷款规模在报告期内实现正增长。其中,部分银行绿色贷款余额同比超过20%,城商行表现亮眼。数据显示,截至2024年底,城商行和农商行中,瑞丰银行绿色金融贷款余额为45.94亿元,同比增长144.62%;郑州银行绿色金融贷款余额为91.46亿元,同比增长123.73%;青岛银行绿色金融贷款余额为373.49亿元,同比增长42.91%。

  国有银行目前仍是绿色贷款业务主力军,截至2024年底,工商银行绿色贷款余额突破6万亿元;农业银行、建设银行、中国银行均超过4万亿元,分别为4.97万亿元、4.70万亿元、4.07万亿元,分别较上年末增长22.9%、20.99%、31.03%;交通银行、邮储银行绿色贷款分别为8926亿元和7817亿元,同比增速分别为8.58%和22.55%。

  股份制银行中,截至2024年底,中信银行绿色贷款余额为6005.65亿元,同比增长30.84%;光大银行绿色贷款余额4424.43亿元,同比增长41.01%;民生银行绿色贷款余额为3234.59亿元,同比增长22.41%。

  银行多维赋能绿色金融

  中国银行研究院银行业与综合经营团队主管邵科向《证券日报》记者表示,银行绿色金融债发行与贷款余额“双增”将带来两方面影响。一是助力“双碳”目标的实现。新能源、节能环保等绿色产业快速发展,相关项目融资需求激增,迫切需要银行加大绿色金融债发行与贷款投放。二是拓展了银行的收入来源。由于享受税收、央行再贴现支持利率等优惠,发行绿色金融债可以筹集低成本资金,通过发放绿色贷款可以获得较高的收益,而且绿色项目中长期风险较低,有助于银行分散风险。

  绿色金融的快速发展得益于政策体系的持续完善。自中央金融工作会议提出“做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融五篇大文章”以来,金融“五篇大文章”政策框架逐步完善。特别是今年以来,引导金融机构做好“五篇大文章”的政策方案持续落地。例如,2月份,中国证监会发布《关于资本市场做好金融“五篇大文章”的实施意见》,对资本市场做好金融“五篇大文章”作出系统部署和明确要求;1月份,国家金融监管总局、中国人民银行联合发布《银行业保险业绿色金融高质量发展实施方案》,引导银行业保险业大力发展绿色金融。

  对于未来银行发展绿色金融,周毅钦建议,不同类型商业银行应发挥自身优势提供差异化服务:政策性银行利用资金成本低、期限长的特点,以低息超长期贷款支持绿色基建;国有大行依托广泛网点和雄厚资本,建立绿色金融事业部助力产业集群;股份制行凭借灵活机制和科技,搭建绿色金融智能平台;地方城农商行深耕本地市场,结合县域资源禀赋提供专项支持。

  邵科认为,银行机构可从五个层面推进绿色金融业务发展:一是加强战略规划,结合自身特点构建绿色转型战略,明确绿色融资、气候风险管理、运营碳中和三支柱,制定阶段性目标和路线图。二是完善公司治理,建立“董事会—管理层—执行层”管理架构,优化绿色金融考核体系,提升可持续发展行动力。三是统一绿色金融标准,规范业务流程,完善信息披露,杜绝“洗绿”行为。四是推进绿色信贷差异化发展,匹配银行定位支持关键领域。拓展多元化业务,包括绿色债券(如主权债、蓝色债券)、绿色保险、信托、租赁、产业基金、IPO及并购服务等,提供综合金融服务。五是深化国际合作,加入负责任银行原则、TCFD(气候相关财务信息披露工作组)、赤道原则等国际倡议,加强同业及机构交流,引进技术并培养专业人才。

  (文章来源:证券日报)

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