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六盘水市(钟山区、盘州市、六枝特区、水城区)

营口市(西市区、老边区、鲅鱼圈区、站前区、盖州市、大石桥市)

四平市(铁东区、伊通满族自治县、铁西区、梨树县、双辽市)

嘉兴市(海宁市、嘉善县、南湖区、秀洲区、海盐县、平湖市、桐乡市)  衡阳市(常宁市、珠晖区、南岳区、蒸湘区、衡阳县、耒阳市、衡南县、石鼓区、衡东县、衡山县、祁东县、雁峰区)

潮州市(湘桥区、饶平县、潮安区)

泸州市(纳溪区、合江县、叙永县、古蔺县、泸县、江阳区、龙马潭区)

儋州市

遵义市(绥阳县、红花岗区、余庆县、赤水市、播州区、汇川区、道真仡佬族苗族自治县、习水县、正安县、仁怀市、务川仡佬族苗族自治县、桐梓县、凤冈县、湄潭县)  铁岭市(西丰县、铁岭县、昌图县、开原市、银州区、清河区、调兵山市)

广元市(苍溪县、青川县、昭化区、利州区、朝天区、剑阁县、旺苍县)

北海市(铁山港区、海城区、银海区、合浦县)

商洛市(山阳县、商州区、洛南县、丹凤县、商南县、柞水县、镇安县)

来宾市(忻城县、武宣县、兴宾区、金秀瑶族自治县、象州县、合山市)

景德镇市(昌江区、珠山区、乐平市、浮梁县)

柳州市(融安县、城中区、柳南区、柳北区、柳江区、融水苗族自治县、柳城县、鱼峰区、三江侗族自治县、鹿寨县)

西安市(雁塔区、高陵区、未央区、周至县、灞桥区、蓝田县、莲湖区、阎良区、新城区、临潼区、碑林区、鄠邑区、长安区)

阜新市(太平区、细河区、清河门区、新邱区、阜新蒙古族自治县、彰武县、海州区)

大同市(天镇县、新荣区、广灵县、云州区、左云县、阳高县、云冈区、灵丘县、浑源县、平城区)

怀化市(中方县、鹤城区、洪江市、芷江侗族自治县、沅陵县、靖州苗族侗族自治县、通道侗族自治县、麻阳苗族自治县、会同县、辰溪县、溆浦县、新晃侗族自治县)

菏泽市(曹县、牡丹区、鄄城县、东明县、定陶区、巨野县、郓城县、单县、成武县)

鹤壁市(山城区、鹤山区、淇县、淇滨区、浚县)

白银市(靖远县、白银区、会宁县、景泰县、平川区)

台州市(玉环市、三门县、仙居县、温岭市、黄岩区、天台县、路桥区、临海市、椒江区)

延边朝鲜族自治州(安图县、珲春市、和龙市、敦化市、龙井市、图们市、汪清县、延吉市)

阿克苏地区(阿克苏市、柯坪县、乌什县、沙雅县、温宿县、拜城县、阿瓦提县、新和县、库车市)

衡水市(阜城县、冀州区、饶阳县、深州市、景县、桃城区、武强县、故城县、枣强县、安平县、武邑县)

淮北市(杜集区、烈山区、濉溪县、相山区)

昭通市(昭阳区、绥江县、水富市、镇雄县、永善县、鲁甸县、巧家县、彝良县、大关县、盐津县、威信县)

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鄂尔多斯市(东胜区、康巴什区、杭锦旗、伊金霍洛旗、鄂托克旗、达拉特旗、鄂托克前旗、乌审旗、准格尔旗)

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徐州市(沛县、睢宁县、鼓楼区、贾汪区、邳州市、铜山区、泉山区、丰县、新沂市、云龙区)

伊犁哈萨克自治州(霍城县、奎屯市、特克斯县、伊宁县、巩留县、新源县、察布查尔锡伯自治县、昭苏县、伊宁市、尼勒克县、霍尔果斯市)

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宜宾市(江安县、高县、筠连县、翠屏区、兴文县、珙县、南溪区、屏山县、长宁县、叙州区)  西藏自治区

韶关市(武江区、浈江区、始兴县、新丰县、乐昌市、曲江区、乳源瑶族自治县、仁化县、南雄市、翁源县)

连云港市(海州区、连云区、灌南县、赣榆区、灌云县、东海县)

海北藏族自治州(刚察县、门源回族自治县、祁连县、海晏县)张掖市(甘州区、高台县、山丹县、民乐县、肃南裕固族自治县、临泽县)

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邢台市(襄都区、信都区、内丘县、宁晋县、临西县、任泽区、南宫市、威县、巨鹿县、沙河市、柏乡县、新河县、平乡县、清河县、广宗县、隆尧县、临城县、南和区)

黔东南苗族侗族自治州(锦屏县、三穗县、天柱县、凯里市、剑河县、施秉县、台江县、榕江县、黄平县、雷山县、麻江县、镇远县、丹寨县、黎平县、岑巩县、从江县)

常州市(溧阳市、新北区、武进区、金坛区、天宁区、钟楼区)

定西市(安定区、临洮县、通渭县、岷县、陇西县、漳县、渭源县)

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忻州市(繁峙县、河曲县、偏关县、保德县、原平市、岢岚县、五寨县、神池县、定襄县、静乐县、五台县、宁武县、代县、忻府区)

运城市(新绛县、垣曲县、河津市、盐湖区、稷山县、夏县、闻喜县、绛县、芮城县、永济市、临猗县、万荣县、平陆县)

阿里地区(普兰县、革吉县、日土县、措勤县、噶尔县、札达县、改则县)

山南市(乃东区、加查县、洛扎县、扎囊县、浪卡子县、隆子县、贡嘎县、措美县、错那市、曲松县、桑日县、琼结县)

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邵阳市(武冈市、隆回县、新邵县、邵阳县、大祥区、邵东市、双清区、洞口县、北塔区、城步苗族自治县、绥宁县、新宁县)

吴忠市(青铜峡市、盐池县、同心县、红寺堡区、利通区)

博尔塔拉蒙古自治州(精河县、温泉县、阿拉山口市、博乐市)

温州市(泰顺县、龙湾区、文成县、洞头区、平阳县、永嘉县、鹿城区、瓯海区、苍南县、瑞安市、龙港市、乐清市)

商丘市(永城市、夏邑县、睢县、虞城县、柘城县、宁陵县、睢阳区、民权县、梁园区)

　　21世纪经济报道记者肖夏重庆报道

　　老股民熟悉的600696又要更名了。

　　4月23日起，岩石股份（维权）将被正式实施退市风险警示，股票简称变更为*ST岩石，为其三十多年来的频繁更名史再添一笔。

　　4月21日晚间，岩石股份披露年报，去年营收2.85亿元、归母净利润为-2.17亿元。由于年营收不足3亿元且净利润为负数，已经触及去年新“国九条”调整后的财务指标红线，4月22日停牌一天后，从4月23日起被实施退市风险警示（*ST）。

　　算上此次披星戴帽，600696这只股票，三十多年来已经十度更名。

　　2023年下半年开始，受到关联方海银系暴雷的影响，岩石股份开始大规模裁员，业绩也迅速滑落。2024年，岩石股份的营收已经萎缩至前一年的两成不到，高管团队陆续离职，实控人被警方控制。

　　即便如此，过去一年来，仍然有不少投资者逆行加注。

　　年报显示，2024年底岩石股份的股东总数超过4.5万户，相比前一年末增加了2.1万户，近乎翻倍。到今年3月底，还有四万多户股东持有岩石股份。

　　岩石股份前史：十度更名 金融父子跨界卖酒

　　1993年，福建豪盛在上交所挂牌，代码600696，此后因为实控人变化、陆续更名为利嘉股份、多伦股份、匹凸匹、岩石股份，其间还多次被ST。在此次披星戴帽之前，其已经有过一系列不同的股票简称，包括福建豪盛、ST豪盛、利嘉股份、G利嘉、多伦股份、G多伦、匹凸匹、*ST匹凸、ST匹凸、ST岩石、岩石股份。

　　2017年，在前身匹凸匹暴雷后、前实控人被判刑同一年，600696经历股权变更，公司更名为上海岩石企业发展股份有限公司，新实控人韩啸就位。

　　韩啸1989年出生，毕业于上海一家职业技术学院，父亲韩宏伟是上海河南商会会长，父子俩控制着海银财富和五牛基金两家金融机构。

　　2018年，彼时股票简称还是ST岩石的岩石股份收购了贵州贵酒云电子商务公司，切入白酒行业。次年更是将公司工商注册名称更名为上海贵酒股份有限公司。2020年，岩石股份继续从大股东手中接过多家酒业相关公司，其中包括在贵州仁怀的高酱酒业。

　　2021年，岩石股份成功摘帽，全年酒类收入从前一年的不到6000万元大幅提升至5.84亿元，2022年进一步暴涨至超过10亿元，成为白酒行业一个不大不小的“奇迹”。在2023年的成都春季糖酒会上，岩石股份更是以上海贵酒身份携各系列白酒产品高调亮相。

　　但很快这一高增长业绩的情况遭到了怀疑。陆续开始有媒体报道其要求员工“带单入职”、发展身边亲朋好友购酒，实质上将员工变成“团购商”“经销商”。对此，岩石股份多次否认。

　　随着海银系暴雷，岩石股份的业绩很快现了原形，2023年年末增速开始大幅回落。

　　一直到2024年6月，岩石股份回应监管方问询时承认，关联方中国贵酒存在员工带单入职或自垫资金后销售的情况。

　　业绩暴跌、经销商弃船去年股东还多了2万人

　　现在的岩石股份，处于艰难维持的状态。

　　进入2024年，总经理、董秘、副总经理等陆续离职，实控人韩啸接过了总经理职务，但下半年被警方控制后无法正常履职，1996年出生的高酱酒业行政负责人被任命为总经理，控股方的股票也被司法冻结。同时因为拖欠工程款等原因，岩石股份也成为多起诉讼的被告方。

　　一个细节可以说明当前岩石股份的内部情况。

　　在21日晚披露的年报中，管理层讨论与分析部分提及年营收时，将实际的2.85亿元误写成了28454.84亿元。

　　其酒类销售收入去年大幅回落至2.68亿元，同时毛利率大幅减少9个百分点，浓香、酱香、果酒、其他酒等各个品类全部大幅下滑，跌幅在40%到96%之间。

　　经销商已经弃船逃生。2024年岩石股份减少了3693家经销商，截至去年底，还剩772家经销商。

　　而即便是这样一份并不好看的年报，会计师事务所再次出具了保留意见，原因包括因诉讼存货被查封无法执行监盘程序、对公司持续经营能力产生重大疑虑、因诉讼事项无法获得充分审计证据。

　　只有散户投资者对岩石股份还抱有希望，股东数量不跌反涨。21世纪经济报道记者注意到，2023年底，岩石股份的股东总数为23834人，到2024年底大幅增加至45972户，近乎翻倍。

　　截至2025年3月底，岩石股份仍然还有44304户股东。尽管其已经在1月按交易所要求披露了业绩预亏公告，并多次公告可能被实施退市风险警示。

　　这些新买入的股民中，一部分是押注困境反转，另一部分是期待有下家接盘。21世纪经济报道记者注意到，年报披露后，22日还有不少散户在股吧里期待，23日复牌后能一字涨停。

　　截至4月22日，岩石股份市值27亿元左右。

　　电子商务公司Flipkart周二表示，其控股公司将把总部从新加坡迁回印度，其母公司沃尔玛计划将这家拥有17年历史的公司上市。

　　许多印度初创企业曾经为了更好地获得资金和更少的税收而选择在海外设立总部，而现在它们正排队从新加坡和美国等金融中心迁回，因为在一个不允许双重上市的国家，首次公开募股（IPO）的前景更好。

　　Flipkart在一份声明中表示：“此举代表了一种自然的演变，使我们的控股结构与我们的核心业务保持一致。”

　　Flipkart于2007年开始在网上销售书籍，并发展成为在印度与亚马逊竞争的庞然大物。2011年，该公司将控股公司迁至新加坡。

　　沃尔玛于2018年收购了Flipkart的控股权，这也使其获得了Flipkart当时拥有的数字支付公司PhonePe的所有权。

　　2022年，PhonePe从Flipkart分离出来，并将总部从新加坡迁至印度。

　　沃尔玛负责企业事务的执行副总裁丹·巴特利特（DanBartlett）去年表示，沃尔玛希望在未来几年内将Flipkart和PhonePe在印度上市。

截至4月21日，已有27家A股上市银行公布了2024年财报。

据界面新闻记者梳理，利率下行期，上市银行资产端贷款等各类资产收益率均有不同程度下降，但存放央行款项收益率却保持平稳甚至还逆势上升。

究其原因，一方面，中国法定存款准备金和超额存款准备金利率保持稳定；另一方面，加息周期中，美国等发达经济体准备金利率上调，在海外拥有分支机构的国股行存放海外央行的收益率大幅上行。数据显示，2024年工行、建行、中行、招商银行等国际化业务突出的银行存放央行款项收益率高于国内法定存款准备金利率（1.62%）。

展望看，随着国内存款准备金制度改革的推进，法定存款准备金利率可能下调，上市银行存放央行款项收益率或转为下行，稳息差压力将进一步加大。

逆势上行的推动力

商业银行的资产主要由现金和存放央行款项、同业资产、发放贷款及垫款、金融投资和其他资产组成。在利率下行期，同业资产、发放贷款及垫款、金融投资收益率均出现下降，但存放央行款项收益率却保持稳定甚至还逆势上行。

比如建设银行2024年生息资产平均收益率为3.18%，相比上年下降27BP，其中贷款、金融投资、存放同业款项及拆出资金平均收益率分别下降39BP、16BP、13BP，但存放中央银行款项平均收益率逆势上行1BP至1.67%。

不止国有大行，其他类型的银行也是如此。比如2024年中信银行存放中央银行款项平均收益率为1.63%，相比上年上升了3BP；2024年宁波银行存放中央银行款项平均收益率为1.39%，相比上年下降了1BP；郑州银行则上行5BP至1.4%。

上市银行存放中央银行款项主要包括法定存款准备金和超额存款准备金。分析来看，当前上市银行存放中央款项平均收益率保持稳定主要因为中国法定存款准备金利率、超额存款准备金利率均保持稳定，2020年4月后二者的利率水平一直保持在1.62%、0.35%。

对于上市银行而言，如果超额准备金占比减少，那么其存放央行款项的收益率就会出现上升；如果超额准备金占比上升，那么其存放央行款项的收益率就会有所下降。

值得注意的是，工商银行、建设银行、中国银行、招商银行等存放中央银行款项平均收益率还高于中国法定存款准备金利率。“可能还受到国外缴纳的外币存款准备金影响，外币存款准备金利率较高，导致存放中央银行款项平均收益率高于国内法定存款准备金利率。”某股份行资产负债部人士表示。

据了解，发达经济体央行也会对缴纳存款准备金的金融机构支付利息，其支付利率由市场利率水平确定，比如美联储参考缴存期联邦基金利率的平均值对金融机构支付利息，欧央行法定准备金利率与主要再融资操作的利率挂钩，超额准备金利率则与存款便利利率挂钩。

2022年以来，美国等发达经济开启新一轮加息，存款准备金利率也“水涨船高”。以美国为为例，准备金利率由2022年的0.15%上升至2023年9月的5.4%，直至2024年9月才开始下调，目前仍保持在4.4%的高位。

国有大行及股份行在海外有相当比例的分支机构，它们也需在海外缴纳准备金或在海外央行有存放。比如工商银行就在年报中披露称，于2024年12月31日本行境内分支机构的人民币及外币存款准备金缴存比率分别为8%及4%，本集团境外分支机构的缴存要求按当地监管机构的规定执行。超额存款准备金包括存放于人民银行用作资金清算用途的资金及其他各项非限制性资金。

随着美国等发达经济体准备金利率上调，国股行存放央行的收益率也出现上行，并高于几无海外业务的城农商行。财报数据显示，工商银行2021年存放央行款项平均收益率为1.46%，2022年后持续上升，2023年、2024年分别为1.67%、1.71%，连续两年高于国内法定存款准备金利率。

横向比较看，2024年国股行存放央行款项平均收益率在1.6%左右，而城农商行则在1.4%左右。

法定存款准备金利率或下调

商业银行是利率传导的关键一环。2019年8月央行推动LPR改革，贷款利率锚定MLF（后调整为7天逆回购利率），央行政策利率由此能够有效影响商业银行贷款、金融投资、同业资产三大类资产。随着近年来政策利率持续下调，这三类资产的收益率逐步下降。

以工行为例，2024年贷款、金融投资、同业资产平均收益率分别为3.4%、3.12%、2.83%，分别相比2018年末下降了98BP、53BP、77BP，但存放央行款项收益率却保持平稳甚至还有上升。当前上市银行存放央行款项占总资产的6%左右，其收益率平稳对稳定商业银行净息差起到了重要作用。

这背后则是国内存款准备金利率保持稳定。央行自1985年开始对存款准备金支付利息，期间结合货币政策目标及市场利率变化多次下调存款准备金利率，不过2008年11月将法定存款准备金利率降至1.62%后再未调整，2020年4月将超额存款准备金利率降至0.35%后也再未调整。

随着近年利率中枢下调，一些利率指标和存款准备金利率已发生倒挂，比如当前7天逆回购利率为1.5%，银行拿7天逆回购的钱缴准甚至能挣0.12个百分点的利差，存款准备金制度的改革已提上日程。

央行2月13日公布的《2024年第四季度中国货币政策执行报告》指出：“存款准备金制度的改革和完善，始终围绕服务于宏观调控的核心使命。未来，中国人民银行将继续根据经济金融形势变化和金融市场发展情况，进一步完善存款准备金制度，发挥好存款准备金工具的政策调控功能。”

界面新闻记者采访了解到，改革的方向可能包括：取消5%的隐形底线或适当下调至3%，将中短期国债纳入存款准备金，优化定向降准考核方式等。此外，市场预期，人民银行可能建立存款准备金利率和政策利率挂钩的机制，以进一步畅通利率传导渠道。

中国人民银行原西安分行鱼飞霞等人2021年通过比较国际经验后表示，主要发达经济体央行的准备金利率与政策利率挂钩，并定期对政策利率进行调整，较好地发挥了对市场利率的调控作用，建议中国央行根据利率市场化程度，使法定准备金利率和超额存款准备金利率更具弹性，尝试发挥准备金利率的调控作用。

2024年6月以来，中国政策利率逐步明确为7天逆回购利率，如法定存款准备金利率也锚定7天逆回购利率，则意味着商业银行资产端绝大部分资产收益率均挂钩政策利率，但考虑到当前7天逆回购利率已低于法定存款准备金利率，改革后法定存款准备金利率大概率下调。

某国有大行金融市场部人士称，当前法定存款准备金利率与政策利率发生倒挂，后续政策利率预计继续下降，央行自身“存贷利差”或将继续为负，因此，央行可能会适度下调法定存款准备金利率。超额存款准备金利率可能由固定利率调整为政策利率减点的模式，调整后可能适度上调，以收窄利率走廊。

在商业银行资产负债表中，法定存款准备金占存放央行款项的八成左右。如法定存款准备金利率下调，上市银行存放央行款项收益率或转为下行，净息差压力可能将进一步加大。