史前第一混乱，揭示漫画创作的秘密与灵感来源！

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池州市(青阳县、东至县、石台县、贵池区)

烟台市(蓬莱区、海阳市、龙口市、芝罘区、牟平区、栖霞市、福山区、莱山区、莱州市、招远市、莱阳市)

济源市

厦门市(思明区、集美区、湖里区、翔安区、同安区、海沧区)  安顺市(紫云苗族布依族自治县、镇宁布依族苗族自治县、西秀区、平坝区、关岭布依族苗族自治县、普定县)

长春市(南关区、公主岭市、榆树市、九台区、宽城区、二道区、德惠市、农安县、双阳区、绿园区、朝阳区)

枣庄市(市中区、薛城区、峄城区、滕州市、台儿庄区、山亭区)

桂林市(秀峰区、平乐县、灌阳县、雁山区、荔浦市、阳朔县、兴安县、永福县、临桂区、龙胜各族自治县、灵川县、资源县、叠彩区、七星区、恭城瑶族自治县、象山区、全州县)三明市(清流县、明溪县、大田县、沙县区、建宁县、永安市、宁化县、将乐县、三元区、泰宁县、尤溪县)

菏泽市(成武县、鄄城县、郓城县、东明县、单县、定陶区、巨野县、牡丹区、曹县)  延安市(富县、黄龙县、延川县、甘泉县、吴起县、延长县、安塞区、洛川县、宝塔区、子长市、宜川县、志丹县、黄陵县)

澳门特别行政区

松原市(宁江区、长岭县、扶余市、前郭尔罗斯蒙古族自治县、乾安县)

汉中市(留坝县、镇巴县、略阳县、西乡县、洋县、佛坪县、宁强县、汉台区、城固县、勉县、南郑区)

运城市(永济市、河津市、夏县、芮城县、闻喜县、新绛县、万荣县、垣曲县、平陆县、绛县、稷山县、盐湖区、临猗县)

唐山市(遵化市、滦南县、曹妃甸区、迁安市、丰润区、滦州市、路南区、路北区、玉田县、迁西县、开平区、丰南区、古冶区、乐亭县)

滁州市(南谯区、来安县、全椒县、琅琊区、天长市、明光市、定远县、凤阳县)

红河哈尼族彝族自治州(弥勒市、河口瑶族自治县、开远市、金平苗族瑶族傣族自治县、红河县、建水县、蒙自市、绿春县、个旧市、泸西县、屏边苗族自治县、石屏县、元阳县)

广安市(邻水县、广安区、前锋区、华蓥市、岳池县、武胜县)

信阳市(潢川县、新县、息县、淮滨县、商城县、平桥区、光山县、罗山县、固始县、浉河区)

普洱市(墨江哈尼族自治县、景东彝族自治县、江城哈尼族彝族自治县、景谷傣族彝族自治县、思茅区、镇沅彝族哈尼族拉祜族自治县、孟连傣族拉祜族佤族自治县、澜沧拉祜族自治县、宁洱哈尼族彝族自治县、西盟佤族自治县)

萍乡市(上栗县、湘东区、安源区、莲花县、芦溪县)

吕梁市(交口县、交城县、柳林县、孝义市、中阳县、临县、汾阳市、方山县、兴县、文水县、石楼县、岚县、离石区)

湘西土家族苗族自治州(吉首市、泸溪县、保靖县、凤凰县、花垣县、龙山县、古丈县、永顺县)

阿勒泰地区(青河县、布尔津县、吉木乃县、福海县、阿勒泰市、哈巴河县、富蕴县)

内江市(威远县、资中县、隆昌市、市中区、东兴区)

百色市(田林县、西林县、右江区、平果市、凌云县、田东县、田阳区、乐业县、隆林各族自治县、德保县、那坡县、靖西市)

新疆维吾尔自治区

阿拉善盟(阿拉善左旗、额济纳旗、阿拉善右旗)

清远市(佛冈县、阳山县、清新区、英德市、连南瑶族自治县、连州市、连山壮族瑶族自治县、清城区)

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通辽市(科尔沁左翼中旗、库伦旗、扎鲁特旗、奈曼旗、科尔沁区、开鲁县、科尔沁左翼后旗、霍林郭勒市)

吉林市(桦甸市、永吉县、船营区、舒兰市、龙潭区、昌邑区、磐石市、蛟河市、丰满区)

哈密市(巴里坤哈萨克自治县、伊州区、伊吾县)

大连市(普兰店区、瓦房店市、中山区、庄河市、金州区、沙河口区、甘井子区、长海县、旅顺口区、西岗区)  湘潭市(韶山市、岳塘区、雨湖区、湘乡市、湘潭县)

黄南藏族自治州(泽库县、河南蒙古族自治县、尖扎县、同仁市)

韶关市(武江区、仁化县、乐昌市、南雄市、乳源瑶族自治县、新丰县、始兴县、浈江区、曲江区、翁源县)

珠海市(金湾区、香洲区、斗门区)襄阳市(南漳县、宜城市、襄城区、保康县、枣阳市、襄州区、樊城区、老河口市、谷城县)

汕头市(澄海区、濠江区、潮南区、南澳县、潮阳区、龙湖区、金平区)  海口市(琼山区、美兰区、龙华区、秀英区)

香港特别行政区

承德市(鹰手营子矿区、滦平县、丰宁满族自治县、双桥区、承德县、双滦区、隆化县、兴隆县、平泉市、围场满族蒙古族自治县、宽城满族自治县)

广西壮族自治区绍兴市(越城区、柯桥区、上虞区、嵊州市、诸暨市、新昌县)

五指山市(琼海市、乐东黎族自治县、陵水黎族自治县、定安县、白沙黎族自治县、保亭黎族苗族自治县、万宁市、琼中黎族苗族自治县、昌江黎族自治县、屯昌县、临高县、文昌市、东方市、澄迈县)

曲靖市(富源县、罗平县、沾益区、师宗县、陆良县、宣威市、会泽县、麒麟区、马龙区)

泉州市(惠安县、泉港区、石狮市、丰泽区、安溪县、金门县、晋江市、永春县、德化县、南安市、鲤城区、洛江区)

芜湖市(弋江区、湾沚区、无为市、鸠江区、镜湖区、南陵县、繁昌区)

天津市(红桥区、南开区、河北区、河西区、津南区、武清区、和平区、静海区、滨海新区、北辰区、河东区、东丽区、蓟州区、宝坻区、宁河区、西青区)

佳木斯市(向阳区、郊区、同江市、汤原县、抚远市、富锦市、前进区、东风区、桦南县、桦川县)

开封市(禹王台区、杞县、顺河回族区、祥符区、尉氏县、兰考县、通许县、鼓楼区、龙亭区)

昌都市(丁青县、察雅县、芒康县、类乌齐县、江达县、左贡县、卡若区、贡觉县、边坝县、八宿县、洛隆县)

赣州市(南康区、瑞金市、安远县、于都县、全南县、赣县区、崇义县、定南县、大余县、会昌县、章贡区、信丰县、宁都县、石城县、上犹县、兴国县、寻乌县、龙南市)

延边朝鲜族自治州(和龙市、汪清县、珲春市、安图县、敦化市、延吉市、图们市、龙井市)

七台河市(茄子河区、新兴区、桃山区、勃利县)

保定市(顺平县、徐水区、高阳县、定兴县、安新县、涿州市、曲阳县、高碑店市、莲池区、清苑区、望都县、定州市、博野县、阜平县、涞源县、竞秀区、容城县、雄县、易县、安国市、唐县、涞水县、蠡县、满城区)

张家界市(慈利县、永定区、桑植县、武陵源区)

巴彦淖尔市(临河区、乌拉特中旗、五原县、杭锦后旗、乌拉特后旗、磴口县、乌拉特前旗)

遂宁市(蓬溪县、安居区、射洪市、船山区、大英县)

酒泉市(肃北蒙古族自治县、金塔县、玉门市、肃州区、瓜州县、敦煌市、阿克塞哈萨克族自治县)

　　来源：中新经纬

　　原标题：财报对对碰丨江苏银行PK南京银行：谁更会赚钱？谁薪酬更高？

　　江苏银行和南京银行的年报近日相继披露，两家总部同位于江苏南京的城商行业绩表现如何？

　　整体来看，两家银行资产总额均实现双位数增长，营收、净利润也都实现正增长。数据显示，两家银行的人均创利均超百万元，南京银行2024年人均创利较2023年有所下降；另外，两家银行人均薪酬均超50万元，较2023年有所下降。

　　南京银行公允价值变动收益大涨329.48%

　　从2024年全年业绩来看，截至2024年末，江苏银行资产总额达3.95万亿元，较上年末增长16.12%；南京银行资产总额达2.59万亿元，增幅13.25%%。江苏银行的资产总额绝对值和增速均超过南京银行。

　　营收、净利润方面，截至2024年末，江苏银行全年实现营业收入808.15亿元，同比增长8.78%；归属于上市公司股东的净利润318.43亿元，同比增长10.76%。南京银行营业收入502.73亿元，同比增长11.32%；归母净利润201.77亿元，同比增长9.05%。

　　对比来看，江苏银行营收、净利润绝对值均高于南京银行，南京银行营收增速高于江苏银行，但净利润增速低于江苏银行。

　　年报显示，报告期内，江苏银行、南京银行净息差分别为1.86%、1.94%，分别较上年末下降12BP、10BP。从数据来看，江苏银行的净息差低于南京银行，降幅也更大。

　　拆分营收来看，报告期内，江苏银行实现利息净收入559.57亿元，同比增长6.29%，在营收中占比69.24%。非利息净收入中，报告期内，江苏银行实现手续费及佣金净收入44.17亿元，同比增长3.29%，其中手续费及佣金收入62.82亿元，同比增长1.19%；手续费及佣金支出18.65亿元，同比下降3.47%。

　　2024年，江苏银行投资收益为146.50亿元，同比增长20.86%；公允价值变动净收益37.56亿元，同比下降1.67%；汇兑净收益达11.34亿元，同比上涨156.86%，江苏银行称是由于衍生金融业务规模扩大。

　　2024年，南京银行实现利息净收入266.27亿元，同比增长4.62%，在营收中占比52.96%；非利息净收入236.46亿元，同比增长19.98%，在营收中占比47.04%。其中，投资收益为136.18亿元，同比下降8.08%，在非息收入中占比57.59%；公允价值变动收益为73.77亿元，同比大涨329.48%，在非息收入中占比由2023年的8.72%上升至31.20%；手续费和佣金净收入25.93亿元，同比下降28.55%，占比由2023年的18.41%降至2024年的10.96%。

　　数据对比可以看出，江苏银行的主要依靠利息净收入，利息净收入在营收中的占比比南京银行高出16.28个百分点。南京银行的营收主要靠非息收入拉动，尤其是投资收益和公允价值变动收益是支撑南京银行非息收入增长的主要动力。

　　江苏银行对公贷款增速超南京银行

　　年报显示，报告期末，江苏银行发放贷款和垫款账面价值20387亿元，较上年末增长11.04%。各项贷款余额20952亿元，较上年末增长10.67%，其中对公贷款13179亿元，较上年末增长18.82%，在贷款中占比62.90%；零售贷款6748亿元，较上年末增长3.40%，在贷款中占比32.21%；贴现1025亿元，较上年末下降21.99%。

　　截至2024年末，南京银行发放贷款和垫款12251.56亿元，较上年末增加1582.24亿元，增幅14.83%。截至报告期末，该行对公贷款余额9362.04亿元，较上年末增幅14.86%，在贷款中占比74.51%；个人贷款余额3201.94亿元，较上年末增幅12.75%，在贷款中占比25.49%。

　　从贷款行业分布来看，两家银行贷款前几名行业较为接近。报告期末，在江苏银行各项贷款中，占比排名前三的行业分别为租赁和商务服务业、制造业、水利、环境和公共设施管理业。其中，租赁和商务服务业3335亿元，占比15.92%；制造业3033亿元，较上年末增长19.41%，占比14.48%；水利、环境和公共设施管理业1604亿元，占比7.66%。

　　截至2024年末，南京银行贷款投放主要集中在租赁和商务服务业、制造业、批发和零售业等。其中，租赁和商务服务业3342.51亿元，占比26.60%；制造业1356.74亿元，较上年末增长8.44%，占比10.80%，较上年末下降0.58个百分点；批发和零售业占比1345.42亿元，占比10.71%。

　　对比来看，江苏银行的对公贷款增速更快，尤其是制造业贷款增速高于对公贷款增速，南京银行制造业贷款增速则低于该行对公贷款增速，且占比有所下降。不过，南京银行个人贷款增速超过江苏银行。

　　两家银行的贷款业务均以江苏省为主。报告期末，在江苏银行各项贷款中，江苏地区贷款余额18047亿元，占比86.13%，较上年末下降0.16个百分点；南京银行在江苏地区的贷款余额为10669.62亿元，占全部贷款余额的84.92%，较上年末下降1.10个百分点。

　　资产质量方面，报告期末，江苏银行不良贷款率0.89%，与上年末持平；拨备覆盖率350.10%，较上年末下降39.43个百分点。南京银行不良贷款率0.83%，较上年末下降0.07个百分点；拨备覆盖率335.27%，较上年末下降25.31个百分点。

　　分行业看，江苏银行对公不良率排前三行业分别是批发和零售业（2.37%），房地产业（2.20%），信息传输、软件和信息技术服务业（1.80%）。南京银行对公不良率排前三行业分别是信息传输、软件和信息技术服务业（5.92%），教育（3.39%）和房地产业（2.25%）。

　　人均薪酬哪家高？

　　年报显示，截至2024年末，江苏银行从业人员20780人（含派遣员工、子公司人员、科技等外包人员），较2023年增加了1183人。南京银行员工数量为18045人，较2023年增加1703人。

　　Wind数据显示，2024年，江苏银行人均薪酬为57.93万元，较2023年的60.74万元，减少2.81万元，降幅为4.63%，江苏银行的人均薪酬也从2024年的A股上市银行之首变为第三位。南京银行的人均薪酬53.78万元，较2023年的57.12万元，减少3.34万元，降幅为5.85%。对比可以看出，江苏银行的员工总人数、人均薪酬均高于南京银行。

　　人均创收方面，2024年，江苏银行人均创收388.91万元，同比增长2.59%，在已披露2024年年报的29家A股上市银行中排名居首。南京银行人均创收278.60万元，同比微涨0.82%，在29家银行中排第8位。

　　人均创利方面，2024年，江苏银行人均创利153.24万元，同比增长4.45%，同样居29家上市银行之首；南京银行人均创利111.81万元，较2023年减少1.4万元，降幅1.25%。

　　从分红来看，江苏银行2024年度利润分配方案显示，该行拟以公司2024年12月31日普通股总股本数183.51亿股为基数，2024年全年以每10股派发现金股利人民币5.206元（含税），合计派发现金股利95.54亿元，占归属于上市公司股东的净利润的30%。

　　南京银行2024年度利润分配方案显示，以公司2024年12月31日普通股总股本110.68亿股计算，2024年末期向全体普通股股东以每10股派发现金股利2.1176元（含税），共计派发现金股利23.44亿元（含税）。在此基础上，叠加2024年中期已派发现金股利37.10亿元（含税），2024年度合计派发现金股利60.54亿元（含税），占合并报表中归属于上市公司股东的净利润的30%，占合并报表中归属于上市公司普通股股东的净利润的31.74%。