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全国服务区域:
迪庆藏族自治州(维西傈僳族自治县、香格里拉市、德钦县)
滁州市(定远县、来安县、南谯区、全椒县、明光市、琅琊区、凤阳县、天长市)
张家界市(武陵源区、桑植县、慈利县、永定区)
眉山市(彭山区、东坡区、青神县、丹棱县、仁寿县、洪雅县)
安庆市(怀宁县、太湖县、大观区、岳西县、潜山市、迎江区、桐城市、宿松县、望江县、宜秀区)
济南市(天桥区、钢城区、莱芜区、长清区、历下区、平阴县、济阳区、历城区、市中区、商河县、槐荫区、章丘区)
吴忠市(红寺堡区、青铜峡市、盐池县、利通区、同心县)
澳门特别行政区
吐鲁番市(托克逊县、高昌区、鄯善县)
宿迁市(沭阳县、泗洪县、宿城区、宿豫区、泗阳县)
湖州市(长兴县、南浔区、德清县、吴兴区、安吉县)
喀什地区(疏附县、英吉沙县、巴楚县、麦盖提县、叶城县、喀什市、塔什库尔干塔吉克自治县、泽普县、疏勒县、岳普湖县、伽师县、莎车县)
崇左市(扶绥县、江州区、大新县、天等县、凭祥市、龙州县、宁明县)
金昌市(永昌县、金川区)
鹰潭市(月湖区、余江区、贵溪市)
东营市(垦利区、广饶县、河口区、东营区、利津县)
克拉玛依市(独山子区、白碱滩区、乌尔禾区、克拉玛依区)
牡丹江市(东宁市、阳明区、东安区、爱民区、绥芬河市、穆棱市、宁安市、海林市、林口县、西安区)
常德市(安乡县、武陵区、鼎城区、澧县、汉寿县、津市市、石门县、临澧县、桃源县)
南宁市(兴宁区、青秀区、江南区、西乡塘区、上林县、宾阳县、邕宁区、马山县、横州市、良庆区、武鸣区、隆安县)
厦门市(思明区、同安区、集美区、翔安区、湖里区、海沧区)
攀枝花市(西区、仁和区、盐边县、米易县、东区)
泰安市(新泰市、东平县、肥城市、岱岳区、宁阳县、泰山区)
云浮市(罗定市、新兴县、云安区、云城区、郁南县)
佛山市(顺德区、禅城区、南海区、三水区、高明区)
黔西南布依族苗族自治州(普安县、册亨县、安龙县、望谟县、兴义市、晴隆县、贞丰县、兴仁市)
西双版纳傣族自治州(勐腊县、勐海县、景洪市)
三明市(大田县、宁化县、三元区、尤溪县、将乐县、明溪县、泰宁县、建宁县、永安市、沙县区、清流县)
荆州市(松滋市、石首市、监利市、江陵县、洪湖市、沙市区、公安县、荆州区)
昆明市(宜良县、石林彝族自治县、安宁市、禄劝彝族苗族自治县、官渡区、西山区、富民县、嵩明县、东川区、寻甸回族彝族自治县、呈贡区、盘龙区、晋宁区、五华区)
益阳市(资阳区、沅江市、桃江县、赫山区、南县、安化县)
防城港市(防城区、港口区、东兴市、上思县)
呼伦贝尔市(牙克石市、额尔古纳市、莫力达瓦达斡尔族自治旗、鄂温克族自治旗、鄂伦春自治旗、满洲里市、海拉尔区、新巴尔虎左旗、新巴尔虎右旗、陈巴尔虎旗、扎兰屯市、阿荣旗、根河市、扎赉诺尔区)
南京市(玄武区、浦口区、六合区、秦淮区、江宁区、栖霞区、鼓楼区、高淳区、雨花台区、溧水区、建邺区)
七台河市(勃利县、茄子河区、桃山区、新兴区)
梧州市(万秀区、龙圩区、岑溪市、蒙山县、长洲区、藤县、苍梧县)
四平市(梨树县、伊通满族自治县、双辽市、铁西区、铁东区)
乌兰察布市(商都县、兴和县、丰镇市、察哈尔右翼后旗、察哈尔右翼前旗、化德县、四子王旗、察哈尔右翼中旗、集宁区、凉城县、卓资县)
张掖市(山丹县、民乐县、临泽县、高台县、甘州区、肃南裕固族自治县)
白山市(抚松县、靖宇县、临江市、浑江区、江源区、长白朝鲜族自治县)
抚顺市(新抚区、抚顺县、清原满族自治县、顺城区、望花区、东洲区、新宾满族自治县)
铜陵市(枞阳县、铜官区、郊区、义安区)
徐州市(铜山区、丰县、新沂市、贾汪区、云龙区、邳州市、泉山区、沛县、睢宁县、鼓楼区)
清远市(连州市、连南瑶族自治县、清新区、连山壮族瑶族自治县、清城区、英德市、佛冈县、阳山县)
衡水市(枣强县、桃城区、景县、冀州区、饶阳县、阜城县、故城县、深州市、武邑县、安平县、武强县)
柳州市(城中区、鱼峰区、融水苗族自治县、鹿寨县、柳北区、柳江区、柳南区、三江侗族自治县、柳城县、融安县)
武威市(民勤县、天祝藏族自治县、凉州区、古浪县)
孝感市(安陆市、孝南区、大悟县、云梦县、汉川市、孝昌县、应城市)
芜湖市(繁昌区、镜湖区、南陵县、湾沚区、无为市、鸠江区、弋江区)
滨州市(阳信县、无棣县、沾化区、滨城区、邹平市、博兴县、惠民县)
鄂尔多斯市(鄂托克前旗、准格尔旗、伊金霍洛旗、康巴什区、达拉特旗、鄂托克旗、杭锦旗、东胜区、乌审旗)
长春市(双阳区、九台区、二道区、德惠市、公主岭市、绿园区、朝阳区、宽城区、南关区、农安县、榆树市)
大同市(平城区、浑源县、广灵县、云州区、灵丘县、阳高县、天镇县、云冈区、左云县、新荣区)
商丘市(睢阳区、宁陵县、睢县、虞城县、民权县、夏邑县、柘城县、永城市、梁园区)
黔南布依族苗族自治州(龙里县、惠水县、长顺县、独山县、罗甸县、荔波县、都匀市、福泉市、平塘县、三都水族自治县、贵定县、瓮安县)
大理白族自治州(鹤庆县、祥云县、宾川县、漾濞彝族自治县、剑川县、巍山彝族回族自治县、永平县、南涧彝族自治县、云龙县、弥渡县、大理市、洱源县)
绥化市(海伦市、青冈县、望奎县、庆安县、兰西县、北林区、明水县、安达市、肇东市、绥棱县)
青岛市(莱西市、黄岛区、即墨区、市南区、城阳区、平度市、市北区、李沧区、崂山区、胶州市)
石嘴山市(大武口区、惠农区、平罗县)
固原市(原州区、西吉县、彭阳县、隆德县、泾源县)
台州市(玉环市、黄岩区、天台县、三门县、临海市、椒江区、温岭市、仙居县、路桥区)
蚌埠市(怀远县、龙子湖区、五河县、淮上区、固镇县、禹会区、蚌山区)
鹤壁市(山城区、淇滨区、淇县、浚县、鹤山区)
三亚市(天涯区、海棠区、崖州区、吉阳区)
黔东南苗族侗族自治州(榕江县、黄平县、岑巩县、锦屏县、镇远县、剑河县、三穗县、台江县、凯里市、从江县、天柱县、丹寨县、麻江县、黎平县、雷山县、施秉县)
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宁波市(象山县、鄞州区、奉化区、海曙区、镇海区、余姚市、宁海县、慈溪市、北仑区、江北区)
大庆市(让胡路区、大同区、红岗区、萨尔图区、肇州县、肇源县、杜尔伯特蒙古族自治县、龙凤区、林甸县)
宜春市(上高县、万载县、袁州区、宜丰县、高安市、丰城市、靖安县、铜鼓县、奉新县、樟树市)
红河哈尼族彝族自治州(石屏县、绿春县、建水县、弥勒市、河口瑶族自治县、金平苗族瑶族傣族自治县、泸西县、蒙自市、个旧市、开远市、屏边苗族自治县、元阳县、红河县)
泉州市(南安市、丰泽区、安溪县、惠安县、晋江市、金门县、石狮市、永春县、鲤城区、洛江区、泉港区、德化县)
锡林郭勒盟(苏尼特右旗、镶黄旗、正蓝旗、二连浩特市、正镶白旗、东乌珠穆沁旗、太仆寺旗、西乌珠穆沁旗、锡林浩特市、多伦县、苏尼特左旗、阿巴嘎旗)
拉萨市(达孜区、当雄县、尼木县、墨竹工卡县、堆龙德庆区、城关区、曲水县、林周县)
海东市(循化撒拉族自治县、民和回族土族自治县、乐都区、互助土族自治县、化隆回族自治县、平安区)
安顺市(普定县、关岭布依族苗族自治县、西秀区、平坝区、镇宁布依族苗族自治县、紫云苗族布依族自治县)
鄂州市(鄂城区、梁子湖区、华容区)
天津市(东丽区、河东区、静海区、南开区、蓟州区、宝坻区、河西区、滨海新区、河北区、武清区、西青区、北辰区、宁河区、和平区、津南区、红桥区)
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上市券商2024年年报披露接近尾声,行业财富管理转型继续深入。多家上市券商表示,2024年公司加速向买方投顾转型,依托各自资源禀赋,基金投顾业务得以稳健发展。未来将通过更专业的投研团队,推出更多元化的组合策略,为客户提供个性化的投资建议和陪伴服务。
基金投顾业务成绩亮眼
近期,多家上市券商在2024年年报中披露了基金投顾业务的部分核心参数,包括管理规模、服务客户数、客户留存率、复购率。
有的券商基金投顾业务规模保持百亿元以上。东方证券表示,截至2024年末,公司基金投顾业务推出“悦”系列和“钉”系列两个产品体系,共27个投顾组合策略,合计规模约153.71亿元,较年初增长7.05%;存量账户数19.28万户,客户留存率58.18%,复投率76.80%。
也有券商的基金投顾业务规模实现大幅增长。作为首批获得基金投顾业务试点资格的证券公司之一,国联民生表示,公司基金投顾业务保持规模和模式行业领先,其中独立投顾规模排名头部互联网平台首位,基金投顾业务规模快速增长,成为公司买方投顾的重要基础,初具现代财富管理模式雏形。截至2024年末,国联民生基金投顾保有规模92.38亿元,同比增长40.10%。
申万宏源的基金投顾业务则在复投率方面亮眼,该公司表示,截至2024年末,公司公募基金投顾累计签约客户超7万人,累计复投率超98%,客户平均使用投资顾问服务时间超1300天。
招商证券表示,在基金投顾业务方面,公司通过新增养老基金优选等策略,持续优化智能定投模型等方式,有效提升客户投资体验,公司基金投顾“e招投”在2024年末累计签约客户数8.02万户,产品保有规模51.12亿元,同比增长9.79%。
国投证券表示,基金投顾业务去年全年新增签约客户0.52万户,新增签约资产21.57亿元,管理规模达14.06亿元,累计签约资产规模51.97亿元。
全方位推动财富管理转型
目前,基金投顾业务已经试点五年多的时间,60家机构获得试点资格,其中包括29家券商。在业内人士看来,基金投顾业务自实施以来取得了良好的成效,成为国内财富管理行业的一个重要创新,为资本市场注入了稳定发展力量。
“买方投顾理念逐渐深入人心,试点机构积极打造基于买方视角的投顾体系,形成了具有差异化的买方投顾服务模式,基金投顾业务规模持续上升,全方位推动财富管理转型。”国联民生机构客户部总经理张荣升表示,伴随着证券公司投资顾问队伍不断扩充和成长,基金投顾策略成为证券公司实践资产配置、帮助客户资产保值增值的工具。
展望未来,东兴证券表示,将大力发展基金投顾业务,进一步提升“兴享投”服务品牌影响力,积极开展渠道合作,持续丰富公募投顾产品策略,强化产品供给能力。
东方证券也表示,将继续秉持买方投顾的核心理念,以客户需求为导向,以专业服务为基础,不断提升产品引入、组合研究、顾问服务等能力,树立全市场基金投顾服务标杆,为居民财富保值增值贡献力量。
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