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唐山市(玉田县、开平区、曹妃甸区、迁西县、滦南县、古冶区、遵化市、路北区、滦州市、丰南区、迁安市、路南区、乐亭县、丰润区)

齐齐哈尔市(依安县、讷河市、昂昂溪区、梅里斯达斡尔族区、龙江县、拜泉县、泰来县、甘南县、富拉尔基区、富裕县、克东县、铁锋区、碾子山区、建华区、克山县、龙沙区)

七台河市(新兴区、桃山区、茄子河区、勃利县)

长沙市(岳麓区、长沙县、浏阳市、芙蓉区、望城区、开福区、雨花区、宁乡市、天心区)  佳木斯市(桦南县、向阳区、东风区、桦川县、前进区、汤原县、郊区、富锦市、抚远市、同江市)

宿州市(灵璧县、砀山县、埇桥区、萧县、泗县)

漯河市(召陵区、临颍县、源汇区、舞阳县、郾城区)

南京市(溧水区、江宁区、浦口区、鼓楼区、雨花台区、建邺区、六合区、玄武区、栖霞区、高淳区、秦淮区)

株洲市(荷塘区、醴陵市、炎陵县、天元区、攸县、石峰区、芦淞区、茶陵县、渌口区)  清远市(连南瑶族自治县、清新区、连州市、阳山县、佛冈县、连山壮族瑶族自治县、英德市、清城区)

三亚市(天涯区、吉阳区、崖州区、海棠区)

九江市(武宁县、濂溪区、德安县、浔阳区、柴桑区、都昌县、湖口县、庐山市、彭泽县、永修县、共青城市、修水县、瑞昌市)

阜阳市(阜南县、颍州区、颍泉区、颍东区、颍上县、界首市、太和县、临泉县)

铁岭市(银州区、清河区、调兵山市、开原市、昌图县、西丰县、铁岭县)

绥化市(肇东市、庆安县、海伦市、明水县、望奎县、青冈县、兰西县、绥棱县、北林区、安达市)

辽阳市(弓长岭区、灯塔市、文圣区、白塔区、辽阳县、宏伟区、太子河区)

商丘市(永城市、宁陵县、睢阳区、虞城县、民权县、睢县、夏邑县、柘城县、梁园区)

沧州市(沧县、海兴县、新华区、南皮县、东光县、黄骅市、任丘市、盐山县、肃宁县、献县、河间市、吴桥县、青县、运河区、孟村回族自治县、泊头市)

天津市(河北区、北辰区、静海区、宝坻区、武清区、蓟州区、河西区、河东区、滨海新区、西青区、宁河区、红桥区、南开区、津南区、东丽区、和平区)

哈尔滨市(道里区、巴彦县、南岗区、宾县、木兰县、道外区、呼兰区、依兰县、五常市、松北区、通河县、延寿县、双城区、阿城区、平房区、尚志市、香坊区、方正县)

上饶市(铅山县、万年县、信州区、鄱阳县、广丰区、横峰县、余干县、广信区、弋阳县、婺源县、德兴市、玉山县)

淄博市(高青县、临淄区、桓台县、周村区、博山区、张店区、淄川区、沂源县)

商洛市(山阳县、商南县、镇安县、洛南县、商州区、柞水县、丹凤县)

赤峰市(松山区、阿鲁科尔沁旗、林西县、元宝山区、红山区、宁城县、翁牛特旗、敖汉旗、巴林右旗、巴林左旗、喀喇沁旗、克什克腾旗)

张家界市(慈利县、桑植县、永定区、武陵源区)

邵阳市(邵东市、洞口县、新宁县、隆回县、邵阳县、绥宁县、大祥区、北塔区、武冈市、城步苗族自治县、双清区、新邵县)

合肥市(蜀山区、肥东县、庐阳区、包河区、巢湖市、肥西县、瑶海区、长丰县、庐江县)

萍乡市(上栗县、芦溪县、莲花县、湘东区、安源区)

兰州市(西固区、永登县、城关区、皋兰县、七里河区、安宁区、榆中县、红古区)

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铜川市(宜君县、王益区、耀州区、印台区)

松原市(扶余市、长岭县、宁江区、乾安县、前郭尔罗斯蒙古族自治县)

昌吉回族自治州(奇台县、吉木萨尔县、阜康市、玛纳斯县、呼图壁县、木垒哈萨克自治县、昌吉市)

曲靖市(沾益区、宣威市、罗平县、麒麟区、马龙区、富源县、师宗县、会泽县、陆良县)  钦州市(浦北县、钦北区、钦南区、灵山县)

黄山市(黄山区、休宁县、歙县、黟县、祁门县、徽州区、屯溪区)

荆门市(沙洋县、钟祥市、东宝区、京山市、掇刀区)

黄石市(西塞山区、大冶市、下陆区、阳新县、铁山区、黄石港区)铜仁市(玉屏侗族自治县、松桃苗族自治县、江口县、德江县、思南县、石阡县、印江土家族苗族自治县、沿河土家族自治县、碧江区、万山区)

揭阳市(普宁市、榕城区、惠来县、揭西县、揭东区)  太原市(古交市、万柏林区、杏花岭区、晋源区、娄烦县、迎泽区、清徐县、阳曲县、尖草坪区、小店区)

宜宾市(长宁县、江安县、高县、叙州区、屏山县、翠屏区、兴文县、珙县、筠连县、南溪区)

黔西南布依族苗族自治州(兴义市、晴隆县、册亨县、安龙县、兴仁市、望谟县、贞丰县、普安县)

六安市(金安区、霍邱县、霍山县、裕安区、舒城县、金寨县、叶集区)抚顺市(东洲区、抚顺县、新抚区、顺城区、望花区、新宾满族自治县、清原满族自治县)

扬州市(江都区、邗江区、广陵区、高邮市、仪征市、宝应县)

临夏回族自治州(和政县、永靖县、东乡族自治县、广河县、康乐县、临夏市、临夏县、积石山保安族东乡族撒拉族自治县)

永州市(江华瑶族自治县、新田县、江永县、道县、宁远县、冷水滩区、双牌县、祁阳市、蓝山县、零陵区、东安县)

防城港市(防城区、上思县、东兴市、港口区)

朝阳市(龙城区、喀喇沁左翼蒙古族自治县、双塔区、建平县、凌源市、朝阳县、北票市)

陇南市(两当县、礼县、徽县、宕昌县、文县、成县、武都区、西和县、康县)

嘉峪关市

韶关市(始兴县、乐昌市、浈江区、南雄市、翁源县、仁化县、武江区、乳源瑶族自治县、曲江区、新丰县)

驻马店市(西平县、汝南县、新蔡县、平舆县、驿城区、泌阳县、确山县、上蔡县、正阳县、遂平县)

大庆市(红岗区、龙凤区、让胡路区、肇州县、林甸县、萨尔图区、杜尔伯特蒙古族自治县、肇源县、大同区)

贺州市(富川瑶族自治县、钟山县、昭平县、八步区、平桂区)

大兴安岭地区(漠河市、呼玛县、塔河县)

忻州市(静乐县、忻府区、神池县、宁武县、原平市、岢岚县、偏关县、保德县、五台县、代县、定襄县、河曲县、五寨县、繁峙县)

银川市(兴庆区、金凤区、贺兰县、灵武市、永宁县、西夏区)

长春市(南关区、宽城区、农安县、双阳区、德惠市、二道区、公主岭市、九台区、榆树市、朝阳区、绿园区)

克孜勒苏柯尔克孜自治州(阿合奇县、乌恰县、阿克陶县、阿图什市)

　　21世纪经济报道记者肖夏重庆报道

　　老股民熟悉的600696又要更名了。

　　4月23日起，岩石股份（维权）将被正式实施退市风险警示，股票简称变更为*ST岩石，为其三十多年来的频繁更名史再添一笔。

　　4月21日晚间，岩石股份披露年报，去年营收2.85亿元、归母净利润为-2.17亿元。由于年营收不足3亿元且净利润为负数，已经触及去年新“国九条”调整后的财务指标红线，4月22日停牌一天后，从4月23日起被实施退市风险警示（*ST）。

　　算上此次披星戴帽，600696这只股票，三十多年来已经十度更名。

　　2023年下半年开始，受到关联方海银系暴雷的影响，岩石股份开始大规模裁员，业绩也迅速滑落。2024年，岩石股份的营收已经萎缩至前一年的两成不到，高管团队陆续离职，实控人被警方控制。

　　即便如此，过去一年来，仍然有不少投资者逆行加注。

　　年报显示，2024年底岩石股份的股东总数超过4.5万户，相比前一年末增加了2.1万户，近乎翻倍。到今年3月底，还有四万多户股东持有岩石股份。

　　岩石股份前史：十度更名 金融父子跨界卖酒

　　1993年，福建豪盛在上交所挂牌，代码600696，此后因为实控人变化、陆续更名为利嘉股份、多伦股份、匹凸匹、岩石股份，其间还多次被ST。在此次披星戴帽之前，其已经有过一系列不同的股票简称，包括福建豪盛、ST豪盛、利嘉股份、G利嘉、多伦股份、G多伦、匹凸匹、*ST匹凸、ST匹凸、ST岩石、岩石股份。

　　2017年，在前身匹凸匹暴雷后、前实控人被判刑同一年，600696经历股权变更，公司更名为上海岩石企业发展股份有限公司，新实控人韩啸就位。

　　韩啸1989年出生，毕业于上海一家职业技术学院，父亲韩宏伟是上海河南商会会长，父子俩控制着海银财富和五牛基金两家金融机构。

　　2018年，彼时股票简称还是ST岩石的岩石股份收购了贵州贵酒云电子商务公司，切入白酒行业。次年更是将公司工商注册名称更名为上海贵酒股份有限公司。2020年，岩石股份继续从大股东手中接过多家酒业相关公司，其中包括在贵州仁怀的高酱酒业。

　　2021年，岩石股份成功摘帽，全年酒类收入从前一年的不到6000万元大幅提升至5.84亿元，2022年进一步暴涨至超过10亿元，成为白酒行业一个不大不小的“奇迹”。在2023年的成都春季糖酒会上，岩石股份更是以上海贵酒身份携各系列白酒产品高调亮相。

　　但很快这一高增长业绩的情况遭到了怀疑。陆续开始有媒体报道其要求员工“带单入职”、发展身边亲朋好友购酒，实质上将员工变成“团购商”“经销商”。对此，岩石股份多次否认。

　　随着海银系暴雷，岩石股份的业绩很快现了原形，2023年年末增速开始大幅回落。

　　一直到2024年6月，岩石股份回应监管方问询时承认，关联方中国贵酒存在员工带单入职或自垫资金后销售的情况。

　　业绩暴跌、经销商弃船去年股东还多了2万人

　　现在的岩石股份，处于艰难维持的状态。

　　进入2024年，总经理、董秘、副总经理等陆续离职，实控人韩啸接过了总经理职务，但下半年被警方控制后无法正常履职，1996年出生的高酱酒业行政负责人被任命为总经理，控股方的股票也被司法冻结。同时因为拖欠工程款等原因，岩石股份也成为多起诉讼的被告方。

　　一个细节可以说明当前岩石股份的内部情况。

　　在21日晚披露的年报中，管理层讨论与分析部分提及年营收时，将实际的2.85亿元误写成了28454.84亿元。

　　其酒类销售收入去年大幅回落至2.68亿元，同时毛利率大幅减少9个百分点，浓香、酱香、果酒、其他酒等各个品类全部大幅下滑，跌幅在40%到96%之间。

　　经销商已经弃船逃生。2024年岩石股份减少了3693家经销商，截至去年底，还剩772家经销商。

　　而即便是这样一份并不好看的年报，会计师事务所再次出具了保留意见，原因包括因诉讼存货被查封无法执行监盘程序、对公司持续经营能力产生重大疑虑、因诉讼事项无法获得充分审计证据。

　　只有散户投资者对岩石股份还抱有希望，股东数量不跌反涨。21世纪经济报道记者注意到，2023年底，岩石股份的股东总数为23834人，到2024年底大幅增加至45972户，近乎翻倍。

　　截至2025年3月底，岩石股份仍然还有44304户股东。尽管其已经在1月按交易所要求披露了业绩预亏公告，并多次公告可能被实施退市风险警示。

　　这些新买入的股民中，一部分是押注困境反转，另一部分是期待有下家接盘。21世纪经济报道记者注意到，年报披露后，22日还有不少散户在股吧里期待，23日复牌后能一字涨停。

　　截至4月22日，岩石股份市值27亿元左右。

　　电子商务公司Flipkart周二表示，其控股公司将把总部从新加坡迁回印度，其母公司沃尔玛计划将这家拥有17年历史的公司上市。

　　许多印度初创企业曾经为了更好地获得资金和更少的税收而选择在海外设立总部，而现在它们正排队从新加坡和美国等金融中心迁回，因为在一个不允许双重上市的国家，首次公开募股（IPO）的前景更好。

　　Flipkart在一份声明中表示：“此举代表了一种自然的演变，使我们的控股结构与我们的核心业务保持一致。”

　　Flipkart于2007年开始在网上销售书籍，并发展成为在印度与亚马逊竞争的庞然大物。2011年，该公司将控股公司迁至新加坡。

　　沃尔玛于2018年收购了Flipkart的控股权，这也使其获得了Flipkart当时拥有的数字支付公司PhonePe的所有权。

　　2022年，PhonePe从Flipkart分离出来，并将总部从新加坡迁至印度。

　　沃尔玛负责企业事务的执行副总裁丹·巴特利特（DanBartlett）去年表示，沃尔玛希望在未来几年内将Flipkart和PhonePe在印度上市。

截至4月21日，已有27家A股上市银行公布了2024年财报。

据界面新闻记者梳理，利率下行期，上市银行资产端贷款等各类资产收益率均有不同程度下降，但存放央行款项收益率却保持平稳甚至还逆势上升。

究其原因，一方面，中国法定存款准备金和超额存款准备金利率保持稳定；另一方面，加息周期中，美国等发达经济体准备金利率上调，在海外拥有分支机构的国股行存放海外央行的收益率大幅上行。数据显示，2024年工行、建行、中行、招商银行等国际化业务突出的银行存放央行款项收益率高于国内法定存款准备金利率（1.62%）。

展望看，随着国内存款准备金制度改革的推进，法定存款准备金利率可能下调，上市银行存放央行款项收益率或转为下行，稳息差压力将进一步加大。

逆势上行的推动力

商业银行的资产主要由现金和存放央行款项、同业资产、发放贷款及垫款、金融投资和其他资产组成。在利率下行期，同业资产、发放贷款及垫款、金融投资收益率均出现下降，但存放央行款项收益率却保持稳定甚至还逆势上行。

比如建设银行2024年生息资产平均收益率为3.18%，相比上年下降27BP，其中贷款、金融投资、存放同业款项及拆出资金平均收益率分别下降39BP、16BP、13BP，但存放中央银行款项平均收益率逆势上行1BP至1.67%。

不止国有大行，其他类型的银行也是如此。比如2024年中信银行存放中央银行款项平均收益率为1.63%，相比上年上升了3BP；2024年宁波银行存放中央银行款项平均收益率为1.39%，相比上年下降了1BP；郑州银行则上行5BP至1.4%。

上市银行存放中央银行款项主要包括法定存款准备金和超额存款准备金。分析来看，当前上市银行存放中央款项平均收益率保持稳定主要因为中国法定存款准备金利率、超额存款准备金利率均保持稳定，2020年4月后二者的利率水平一直保持在1.62%、0.35%。

对于上市银行而言，如果超额准备金占比减少，那么其存放央行款项的收益率就会出现上升；如果超额准备金占比上升，那么其存放央行款项的收益率就会有所下降。

值得注意的是，工商银行、建设银行、中国银行、招商银行等存放中央银行款项平均收益率还高于中国法定存款准备金利率。“可能还受到国外缴纳的外币存款准备金影响，外币存款准备金利率较高，导致存放中央银行款项平均收益率高于国内法定存款准备金利率。”某股份行资产负债部人士表示。

据了解，发达经济体央行也会对缴纳存款准备金的金融机构支付利息，其支付利率由市场利率水平确定，比如美联储参考缴存期联邦基金利率的平均值对金融机构支付利息，欧央行法定准备金利率与主要再融资操作的利率挂钩，超额准备金利率则与存款便利利率挂钩。

2022年以来，美国等发达经济开启新一轮加息，存款准备金利率也“水涨船高”。以美国为为例，准备金利率由2022年的0.15%上升至2023年9月的5.4%，直至2024年9月才开始下调，目前仍保持在4.4%的高位。

国有大行及股份行在海外有相当比例的分支机构，它们也需在海外缴纳准备金或在海外央行有存放。比如工商银行就在年报中披露称，于2024年12月31日本行境内分支机构的人民币及外币存款准备金缴存比率分别为8%及4%，本集团境外分支机构的缴存要求按当地监管机构的规定执行。超额存款准备金包括存放于人民银行用作资金清算用途的资金及其他各项非限制性资金。

随着美国等发达经济体准备金利率上调，国股行存放央行的收益率也出现上行，并高于几无海外业务的城农商行。财报数据显示，工商银行2021年存放央行款项平均收益率为1.46%，2022年后持续上升，2023年、2024年分别为1.67%、1.71%，连续两年高于国内法定存款准备金利率。

横向比较看，2024年国股行存放央行款项平均收益率在1.6%左右，而城农商行则在1.4%左右。

法定存款准备金利率或下调

商业银行是利率传导的关键一环。2019年8月央行推动LPR改革，贷款利率锚定MLF（后调整为7天逆回购利率），央行政策利率由此能够有效影响商业银行贷款、金融投资、同业资产三大类资产。随着近年来政策利率持续下调，这三类资产的收益率逐步下降。

以工行为例，2024年贷款、金融投资、同业资产平均收益率分别为3.4%、3.12%、2.83%，分别相比2018年末下降了98BP、53BP、77BP，但存放央行款项收益率却保持平稳甚至还有上升。当前上市银行存放央行款项占总资产的6%左右，其收益率平稳对稳定商业银行净息差起到了重要作用。

这背后则是国内存款准备金利率保持稳定。央行自1985年开始对存款准备金支付利息，期间结合货币政策目标及市场利率变化多次下调存款准备金利率，不过2008年11月将法定存款准备金利率降至1.62%后再未调整，2020年4月将超额存款准备金利率降至0.35%后也再未调整。

随着近年利率中枢下调，一些利率指标和存款准备金利率已发生倒挂，比如当前7天逆回购利率为1.5%，银行拿7天逆回购的钱缴准甚至能挣0.12个百分点的利差，存款准备金制度的改革已提上日程。

央行2月13日公布的《2024年第四季度中国货币政策执行报告》指出：“存款准备金制度的改革和完善，始终围绕服务于宏观调控的核心使命。未来，中国人民银行将继续根据经济金融形势变化和金融市场发展情况，进一步完善存款准备金制度，发挥好存款准备金工具的政策调控功能。”

界面新闻记者采访了解到，改革的方向可能包括：取消5%的隐形底线或适当下调至3%，将中短期国债纳入存款准备金，优化定向降准考核方式等。此外，市场预期，人民银行可能建立存款准备金利率和政策利率挂钩的机制，以进一步畅通利率传导渠道。

中国人民银行原西安分行鱼飞霞等人2021年通过比较国际经验后表示，主要发达经济体央行的准备金利率与政策利率挂钩，并定期对政策利率进行调整，较好地发挥了对市场利率的调控作用，建议中国央行根据利率市场化程度，使法定准备金利率和超额存款准备金利率更具弹性，尝试发挥准备金利率的调控作用。

2024年6月以来，中国政策利率逐步明确为7天逆回购利率，如法定存款准备金利率也锚定7天逆回购利率，则意味着商业银行资产端绝大部分资产收益率均挂钩政策利率，但考虑到当前7天逆回购利率已低于法定存款准备金利率，改革后法定存款准备金利率大概率下调。

某国有大行金融市场部人士称，当前法定存款准备金利率与政策利率发生倒挂，后续政策利率预计继续下降，央行自身“存贷利差”或将继续为负，因此，央行可能会适度下调法定存款准备金利率。超额存款准备金利率可能由固定利率调整为政策利率减点的模式，调整后可能适度上调，以收窄利率走廊。

在商业银行资产负债表中，法定存款准备金占存放央行款项的八成左右。如法定存款准备金利率下调，上市银行存放央行款项收益率或转为下行，净息差压力可能将进一步加大。