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佳木斯市(郊区、东风区、向阳区、同江市、汤原县、抚远市、桦南县、桦川县、富锦市、前进区)

娄底市(娄星区、冷水江市、双峰县、新化县、涟源市)

海口市(秀英区、龙华区、琼山区、美兰区)

阜阳市(颍州区、界首市、颍东区、临泉县、颍上县、太和县、阜南县、颍泉区)  昌吉回族自治州(吉木萨尔县、奇台县、昌吉市、木垒哈萨克自治县、玛纳斯县、呼图壁县、阜康市)

宜春市(樟树市、丰城市、铜鼓县、宜丰县、高安市、奉新县、靖安县、袁州区、万载县、上高县)

菏泽市(单县、成武县、牡丹区、曹县、定陶区、东明县、郓城县、巨野县、鄄城县)

通化市(东昌区、集安市、通化县、梅河口市、辉南县、二道江区、柳河县)

邢台市(临城县、沙河市、宁晋县、南宫市、隆尧县、广宗县、临西县、内丘县、襄都区、平乡县、柏乡县、威县、清河县、任泽区、信都区、巨鹿县、新河县、南和区)  本溪市(桓仁满族自治县、本溪满族自治县、溪湖区、平山区、南芬区、明山区)

金昌市(金川区、永昌县)

日喀则市(定结县、亚东县、萨嘎县、白朗县、吉隆县、康马县、萨迦县、谢通门县、江孜县、仲巴县、南木林县、桑珠孜区、岗巴县、拉孜县、聂拉木县、昂仁县、仁布县、定日县)

湛江市(雷州市、遂溪县、廉江市、赤坎区、坡头区、吴川市、麻章区、徐闻县、霞山区)

儋州市

上饶市(信州区、万年县、玉山县、广信区、横峰县、余干县、鄱阳县、广丰区、铅山县、德兴市、婺源县、弋阳县)

驻马店市(泌阳县、西平县、新蔡县、汝南县、驿城区、遂平县、上蔡县、正阳县、平舆县、确山县)

鸡西市(城子河区、密山市、梨树区、鸡冠区、恒山区、滴道区、麻山区、鸡东县、虎林市)

阿克苏地区(新和县、阿克苏市、阿瓦提县、温宿县、拜城县、库车市、柯坪县、沙雅县、乌什县)

中卫市(中宁县、海原县、沙坡头区)

阿拉善盟(阿拉善右旗、阿拉善左旗、额济纳旗)

崇左市(扶绥县、大新县、江州区、龙州县、凭祥市、宁明县、天等县)

台州市(三门县、仙居县、天台县、黄岩区、玉环市、椒江区、路桥区、临海市、温岭市)

呼伦贝尔市(扎兰屯市、鄂伦春自治旗、满洲里市、牙克石市、额尔古纳市、新巴尔虎右旗、根河市、陈巴尔虎旗、扎赉诺尔区、新巴尔虎左旗、鄂温克族自治旗、阿荣旗、海拉尔区、莫力达瓦达斡尔族自治旗)

哈尔滨市(南岗区、巴彦县、尚志市、通河县、道里区、宾县、木兰县、松北区、呼兰区、阿城区、五常市、延寿县、道外区、平房区、香坊区、双城区、依兰县、方正县)

开封市(顺河回族区、通许县、兰考县、尉氏县、祥符区、禹王台区、龙亭区、鼓楼区、杞县)

新乡市(凤泉区、原阳县、封丘县、辉县市、延津县、卫滨区、长垣市、新乡县、获嘉县、牧野区、卫辉市、红旗区)

周口市(淮阳区、郸城县、扶沟县、川汇区、太康县、项城市、西华县、商水县、沈丘县、鹿邑县)

连云港市(东海县、灌南县、赣榆区、灌云县、连云区、海州区)

北京市(朝阳区、东城区、房山区、丰台区、大兴区、石景山区、怀柔区、海淀区、门头沟区、昌平区、密云区、延庆区、西城区、平谷区、通州区、顺义区)

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青岛市(黄岛区、莱西市、李沧区、平度市、崂山区、城阳区、胶州市、即墨区、市南区、市北区)

桂林市(阳朔县、平乐县、永福县、叠彩区、全州县、雁山区、灌阳县、荔浦市、灵川县、七星区、象山区、秀峰区、恭城瑶族自治县、龙胜各族自治县、兴安县、资源县、临桂区)

宁波市(奉化区、镇海区、北仑区、象山县、余姚市、海曙区、慈溪市、江北区、宁海县、鄞州区)

岳阳市(平江县、华容县、云溪区、湘阴县、汨罗市、临湘市、岳阳楼区、君山区、岳阳县)  乌海市(海南区、海勃湾区、乌达区)

大同市(阳高县、左云县、广灵县、云冈区、浑源县、平城区、云州区、新荣区、天镇县、灵丘县)

赤峰市(敖汉旗、喀喇沁旗、林西县、松山区、元宝山区、红山区、翁牛特旗、克什克腾旗、巴林右旗、巴林左旗、阿鲁科尔沁旗、宁城县)

吐鲁番市(高昌区、鄯善县、托克逊县)景德镇市(珠山区、昌江区、乐平市、浮梁县)

巴中市(平昌县、巴州区、恩阳区、通江县、南江县)  东营市(利津县、广饶县、河口区、垦利区、东营区)

运城市(万荣县、稷山县、河津市、临猗县、盐湖区、芮城县、夏县、新绛县、闻喜县、绛县、垣曲县、平陆县、永济市)

温州市(平阳县、苍南县、龙湾区、泰顺县、洞头区、乐清市、瑞安市、文成县、鹿城区、永嘉县、龙港市、瓯海区)

益阳市(安化县、南县、沅江市、资阳区、赫山区、桃江县)株洲市(荷塘区、炎陵县、攸县、芦淞区、茶陵县、石峰区、渌口区、天元区、醴陵市)

甘南藏族自治州(卓尼县、夏河县、舟曲县、碌曲县、临潭县、合作市、迭部县、玛曲县)

贵阳市(修文县、白云区、乌当区、观山湖区、开阳县、花溪区、云岩区、息烽县、南明区、清镇市)

孝感市(汉川市、应城市、安陆市、云梦县、孝南区、孝昌县、大悟县)

牡丹江市(绥芬河市、西安区、阳明区、海林市、爱民区、东安区、穆棱市、东宁市、宁安市、林口县)

丹东市(振兴区、振安区、宽甸满族自治县、东港市、元宝区、凤城市)

十堰市(张湾区、茅箭区、竹溪县、房县、郧西县、丹江口市、竹山县、郧阳区)

聊城市(高唐县、东阿县、冠县、临清市、阳谷县、东昌府区、莘县、茌平区)

郑州市(新密市、巩义市、中牟县、二七区、惠济区、上街区、管城回族区、金水区、新郑市、中原区、荥阳市、登封市)

郴州市(汝城县、桂阳县、宜章县、资兴市、永兴县、临武县、桂东县、苏仙区、嘉禾县、北湖区、安仁县)

乌鲁木齐市(天山区、乌鲁木齐县、头屯河区、米东区、水磨沟区、新市区、达坂城区、沙依巴克区)

鞍山市(岫岩满族自治县、台安县、千山区、立山区、海城市、铁西区、铁东区)

广州市(海珠区、越秀区、南沙区、白云区、花都区、荔湾区、番禺区、天河区、黄埔区、从化区、增城区)

湘潭市(韶山市、湘潭县、雨湖区、岳塘区、湘乡市)

漳州市(云霄县、芗城区、东山县、龙海区、诏安县、华安县、南靖县、平和县、龙文区、长泰区、漳浦县)

贺州市(钟山县、八步区、平桂区、昭平县、富川瑶族自治县)

克孜勒苏柯尔克孜自治州(乌恰县、阿克陶县、阿图什市、阿合奇县)

　　作者：陆  毅 蔡熙乾

　　实体经济是经济发展的根基，金融是国民经济的血脉，二者共生共荣，服务实体经济是金融立业之本。《习近平经济文选》第一卷（以下简称《文选》）中多篇著作都对金融与实体经济的关系问题作出深刻论述。比如，《服务实体经济，防范金融风险》指出：“为实体经济服务是金融的天职，是金融的宗旨，也是防范金融风险的根本举措”；《贯彻新发展理念，建设现代化经济体系》指出：“深化金融体制改革，增强金融服务实体经济能力，提高直接融资比重，促进多层次资本市场健康发展”；《走好中国特色金融发展之路》指出：“我国金融必须守好服务实体经济本分，推动高质量发展，决不能脱实向虚”；等等。这些重要论述深刻阐明了金融和实体经济共生共荣的关系。深入学习《文选》中关于金融服务实体经济的重要论述，才能走好中国特色金融发展之路，以金融高质量发展更好服务实体经济发展。

　　坚持金融服务实体经济是走中国特色金融发展之路的内在要求

　　习近平总书记在《走好中国特色金融发展之路》中指出：“实体经济是金融的根基，金融是实体经济的血脉，服务实体经济是金融的天职。”实体经济是一国经济的立身之本、财富之源。实践证明，实体经济的繁荣发展是提升国家竞争力的关键。我国是个大国，必须发展实体经济，不断推进工业现代化、提高制造业水平。

　　当前，随着新一轮科技革命和产业变革深入发展，数字技术、人工智能等前沿科技与制造业深度融合，正在重塑全球产业格局，催生新的生产方式、产业形态和商业模式。面对这一重大历史机遇，我们必须深刻把握数字技术与实体经济融合发展的战略机遇，着力推动制造业向高端化、智能化、绿色化方向发展，持续强化我国在全球产业链中的重要地位，不断提升我国经济的创新力和竞争力。

　　金融作为实体经济的血脉，具备媒介交易、配置资源、发现价格、管理风险等重要功能，对实体经济发展的方向、速度、质量等有着重要影响。高质量发展是全面建设社会主义现代化国家的首要任务。金融要为经济社会发展提供高质量服务，必须坚守金融服务实体经济的根本宗旨，持续优化服务，拓展服务的深度与广度，为实体经济提供更高质量、更有效率的金融支持。

　　以金融高质量发展服务实体经济，离不开营造良好的货币金融环境。随着我国经济从高速增长阶段向高质量发展阶段转变，金融服务实体经济的方式也需要实现从“外延式扩张”向“内涵式发展”转变。以往通过信贷大规模扩张来推动经济增长的方式已经难以为继。信贷增速需要与经济增长的提质增效相匹配，防止“脱实向虚”或“金融空转”等问题的出现。在全球经济不确定性显著增加的背景下，2024年中央经济工作会议提出，要实施适度宽松的货币政策，发挥好货币政策工具总量和结构双重功能。这有利于推动资金更快更多流向实体经济。

　　在总量调控方面，进一步发挥总量性货币政策工具在跨周期和逆周期调节中的重要作用。根据国内外经济金融形势和金融市场运行情况，灵活调整政策节奏，在经济扩张期适度收紧流动性，防范出现经济过热风险；在经济承压期加大流动性投放，激发投资与消费活力，稳定市场预期，充分发挥货币政策的宏观稳定器作用。通过有效调节货币供应量与信贷增速，保持流动性充裕、金融总量稳定增长，使社会融资规模、货币供应量增长与经济增长、价格总水平预期目标相匹配，为经济稳定运行创造适宜的货币金融环境。

　　在结构优化方面，进一步发挥结构性货币政策工具在推动经济结构调整与产业升级方面的重要作用。与传统的总量调控工具相比，结构性工具更注重“精准滴灌”，通过再贷款、定向降准等方式，将央行资金与金融机构对重点行业和领域的信贷投放紧密挂钩，有效引导金融资源投向国家重大战略、重点领域和薄弱环节，优化资源配置，降低融资成本。例如，通过支农支小再贷款、科技创新再贷款、设备更新改造专项再贷款、普惠小微贷款支持工具等，增强对“三农”、科技创新、中小微企业等重点领域的金融供给，提升金融服务的覆盖面与有效性。

　　坚持金融服务实体经济要以打造现代金融机构和市场体系为重要抓手

　　习近平总书记在《为经济社会发展提供高质量金融服务》中指出：“我国金融体系规模已经很大，但资金配置不均衡，融资结构不合理，可以说不缺资金缺本金，关键是提高融资效率，重点解决资金‘苦乐不均’和‘钱多本少’、‘耐心资本’不足等问题。”目前，我国已建立起涵盖银行、证券、保险、信托、基金、期货等多领域多层次的现代金融组织体系，金融机构综合实力显著提升，规模优势日益凸显。同时要看到，我国金融机构仍存在发展不平衡、核心竞争力不足等问题，金融服务实体经济的质量和效率均有待提高，国际影响力仍需进一步增强。

　　提升金融服务实体经济的质效，必须以打造现代金融机构和市场体系为着力点和重要抓手。党的二十届三中全会从党和国家事业发展全局出发，对深化金融体制改革作出重要部署，提出“完善金融机构定位和治理，健全服务实体经济的激励约束机制”，为构建服务实体经济的现代金融机构体系指明了方向。构建现代金融机构体系，要完善机构定位。国有大型金融机构应充分发挥资源整合与配置作用，聚焦重点产业、关键领域和国家重大战略任务，做强做优、稳健经营，充当服务实体经济的“主力军”和维护金融稳定的“压舱石”。中小金融机构需要“减量提质”，根据本地资源禀赋和发展实际，强化差异化、特色化发展，补齐服务短板。政策性金融机构应厘清边界，聚焦服务国家战略，主要做商业性金融机构干不了、干不好的业务，为商业性金融机构不能覆盖的领域提供补充。同时，要推动证券、基金、保险、信托等非银行金融机构发展多元化产品，拓宽直接融资渠道，为实体经济提供更具包容性和灵活性的融资选择。

　　此外，还要不断完善市场体系，优化直接融资和间接融资，股权融资和债券融资的比重，提升金融资源配置效率。一方面，要加快健全多层次资本市场，优化融资结构。资本市场能通过优化资源配置、促进资本形成、完善公司治理等功能，助力新型工业化发展，推动企业转型升级和科技创新，为实体经济高质量发展提供有力支持。另一方面，要加强债券市场制度建设。债券市场作为筹措中长期资金的重要场所，能为各类经营主体提供高效稳定的直接融资渠道。为此，要进一步健全债券发行、交易和管理制度，提高债券市场市场化定价能力和市场韧性，促进债券市场高质量发展。

　　坚持金融服务实体经济要以推进金融高水平开放为重要途径

　　开放是金融业改革发展的重要动力。习近平总书记强调：“要通过扩大对外开放，提高我国金融资源配置效率和能力，增强国际竞争力和规则影响力，稳慎把握好节奏和力度。”推动金融高水平开放，不仅是我国融入全球金融体系、增强我国金融体系韧性与竞争力的战略选择，更是提高金融资源配置效率和能力、促进金融市场发展、增强金融服务实体经济能力的重要路径。

　　一方面，以制度型开放为重点推进金融高水平对外开放。通过不断完善金融市场制度规则，对标国际高标准经贸协议中金融领域相关规则，逐步扩大金融领域的规则、规制和标准等方面的制度型开放，增强金融领域开放政策的透明度、稳定性和可预期性，从而吸引更多长期资本和优质金融机构来华展业兴业。另一方面，坚持“引进来”和“走出去”并重。推动金融高水平开放，还应着眼于提升跨境投融资便利化水平，推动我国实体经济更好地“走出去”。要推进人民币跨境使用、拓展企业境外融资渠道、加强金融基础设施建设等，助力中国企业深度参与国际产业链、价值链与创新链合作。此外，不断完善对共建“一带一路”的金融支持。通过创新投融资模式、拓宽投融资渠道、丰富投融资主体等方式，构建多元化金融支持体系，为共建“一带一路”国家和地区提供更加稳定、高效、可持续的金融支持，推动共建“一带一路”实现高质量发展。

　　推动金融高水平开放必须统筹兼顾金融安全。金融安全是国家安全的重要组成部分，是经济平稳健康发展的重要基础。习近平总书记在《走好中国特色金融发展之路》中指出：“要把握好开放的节奏和力度，切实提升金融监管能力，以更高水平风险防控保障更高水平金融开放。”这是由金融开放的特殊性和风险性所决定的。从国际经验看，金融开放后，国际金融市场的波动更容易传导至国内，国际游资的大规模流动、利率和汇率的剧烈波动等外部风险因素，都可能对国内金融体系造成冲击。同时，金融开放会加速金融创新，使金融产品和业务模式日益复杂化，一些复杂的金融衍生品会掩盖风险，一旦市场环境变化，风险可能迅速暴露并在金融体系内扩散。

　　完善的金融安全保障体系，既能避免金融市场动荡引发经济衰退，又能增强国际投资者信心，吸引更多优质资本和机构，提升国家在国际金融领域的竞争力。为实现金融高水平开放下的高水平安全，需从多方面协同推进相关工作。一方面，应持续推进金融高水平开放，以开放促改革、促发展。通过开放，增强金融业的竞争力与抵御风险能力，提升人民币资产的国际属性，以及金融市场和外汇市场的韧性，夯实金融安全的基础。另一方面，金融开放必须守好安全底线，做到“放得开”“管得住”。着力提升监管能力和风险防范水平，加强外汇市场“宏观审慎+微观监管”管理，优化跨境资本流动监测、分析、评估、预警机制，丰富政策工具箱，有效防范国际风险的外溢和冲击，强化监管全覆盖，严厉打击违法违规活动。同时，加强国内不同监管部门之间的政策协调和行动协同，避免出现监管空白和重叠，切实筑牢国家金融与经济安全防线。

　　（作者单位：清华大学五道口金融学院、厦门大学经济学院）