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达州市(渠县、达川区、宣汉县、通川区、开江县、大竹县、万源市)  七台河市(桃山区、茄子河区、新兴区、勃利县)

盘锦市(盘山县、双台子区、兴隆台区、大洼区)

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滁州市(来安县、天长市、琅琊区、南谯区、明光市、定远县、全椒县、凤阳县)

晋城市(高平市、阳城县、城区、沁水县、陵川县、泽州县)  河源市(连平县、和平县、源城区、东源县、龙川县、紫金县)

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武汉市(青山区、汉阳区、江汉区、东西湖区、硚口区、洪山区、新洲区、蔡甸区、武昌区、黄陂区、江夏区、江岸区、汉南区)

通化市(东昌区、集安市、通化县、二道江区、柳河县、辉南县、梅河口市)

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滨州市(阳信县、邹平市、沾化区、博兴县、滨城区、惠民县、无棣县)

巴音郭楞蒙古自治州(焉耆回族自治县、轮台县、若羌县、和硕县、且末县、和静县、库尔勒市、尉犁县、博湖县)

安庆市(怀宁县、宜秀区、望江县、迎江区、宿松县、岳西县、大观区、潜山市、桐城市、太湖县)

衡阳市(珠晖区、衡东县、常宁市、祁东县、衡山县、石鼓区、衡南县、衡阳县、南岳区、蒸湘区、耒阳市、雁峰区)

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云浮市(罗定市、云城区、新兴县、云安区、郁南县)

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天津市(西青区、宝坻区、北辰区、宁河区、和平区、静海区、滨海新区、武清区、蓟州区、南开区、河西区、津南区、河北区、东丽区、河东区、红桥区)

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宁波市(海曙区、慈溪市、江北区、奉化区、北仑区、宁海县、象山县、镇海区、余姚市、鄞州区)

武威市(古浪县、天祝藏族自治县、民勤县、凉州区)

昌吉回族自治州(奇台县、呼图壁县、吉木萨尔县、阜康市、昌吉市、木垒哈萨克自治县、玛纳斯县)

梧州市(苍梧县、长洲区、蒙山县、藤县、岑溪市、万秀区、龙圩区)  临汾市(曲沃县、大宁县、翼城县、永和县、洪洞县、侯马市、蒲县、霍州市、汾西县、安泽县、古县、隰县、尧都区、襄汾县、乡宁县、浮山县、吉县)

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德宏傣族景颇族自治州(瑞丽市、梁河县、芒市、盈江县、陇川县)阿里地区(改则县、革吉县、日土县、噶尔县、札达县、措勤县、普兰县)

宿迁市(宿豫区、宿城区、沭阳县、泗洪县、泗阳县)  乐山市(夹江县、犍为县、金口河区、五通桥区、沙湾区、峨眉山市、沐川县、井研县、市中区、马边彝族自治县、峨边彝族自治县)

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贵阳市(修文县、观山湖区、清镇市、开阳县、花溪区、白云区、乌当区、息烽县、云岩区、南明区)黑河市(孙吴县、逊克县、五大连池市、爱辉区、嫩江市、北安市)

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　　2025年一季度金融机构共收到1740张罚单，同比减少45.13%，合计被罚没金额6.26亿元，同比略增3.64%。一季度以1月处罚力度最大，2月、3月罚单数量和罚没金额较1月有所回落。 

　　一、一季度不同类型机构处罚情况

　　国家金融监督管理总局今年一季度开出的罚单数量和罚没金额均少于去年同期，其中罚单数量同比减少54.3%，罚没金额同比减少21.47%。

　　央行的处罚力度则明显加大，今年一季度开出360张罚单，同比增加50%，合计罚没金额1.86亿元，同比增加121.42%。重点处罚违反反洗钱法、违反账户管理规定、信用信息采集/提供/查询违规等。

　　从月度分布来看，1月份为处罚小高峰，此后2月、3月罚单数量和罚没金额有所回落。

　　今年一季度银行收到1070张罚单，合计被罚没4.58亿，保险公司收到500张罚单，合计被罚没9366.75万元。券商收到61张罚单。

　　二、一季度1000万元以上大额罚单

　　一季度有9张罚单罚没金额超过1000万元，其中4张为央行给银行开出的罚单，3张为国家金融监督管理总局及其派出机构所开，2张罚单为证监会及其派出机构所开。

　　银行收到的大罚单均涉及违反反洗钱法、违反信用信息采集/提供/查询及相关管理规定、违反账户管理规定、占压财政存款或者资金等。此外，被处罚的违规行为还包括妨碍监管工作。

　　交银理财为一季度唯一被罚的理财公司，被罚违规事项为理财产品信息披露不规范，理财业务投后管理勤勉尽职义务履行不到位等。

　　三、一季度金融合规典型案例

　　1、一季度4家江苏农商行因债券投资违规被罚

　　一季度有4家江苏农商行因债券投资违规被处罚，分别为江苏赣榆农村商业银行、江苏仪征农村商业银行、江苏兴化农村商业银行、江苏灌南农村商业银行。

　　其中江苏仪征农村商业银行主要违法违规行为包括超资质投资债券、对已核销贷款追偿不到位，被处罚款80万元，时任江苏仪征农村商业银行金融市场部总经理阚正香因超资质投资债券被警告。

　　江苏兴化农村商业银行同样因“超资质投资债券、对已核销贷款追偿不到位”被处罚，被处罚款75万元，时任江苏兴化农村商业银行董事长曹文铭因超资质投资债券被罚款6万元。

　　江苏灌南农村商业银行因违规开展债券投资业务被罚款30万元，时任江苏灌南农村商业银行金融市场部总经理高中明作为相关责任人被罚款6万元。

　　同样涉及违规开展债券投资业务的还有江苏赣榆农村商业银行，时任江苏赣榆农村商业银行金融市场部总经理杨婷婷作为相关责任人被警告并处罚款5万元。

　　2、渤海证券因员工“飞单”被罚，2025年行业首例！

　　渤海证券北京广顺北大街证券营业部因未能及时发现员工私自销售私募产品、未按内部制度对员工违规从事营利性经营活动进行追责而被罚，中国证监会北京监管局认为上述违规行为反映出该营业部在从业人员管理方面合规有效性不足，存在合规风险隐患，因此对该营业部采取出具警示函的行政监管措施。

　　金融机构员工私下向客户推荐非所属机构发行或代理的其他第三方机构产品的行为被称为“飞单”，“飞单”对于投资者而言风险较大，这些非机构代销、非正规渠道的金融产品往往缺乏有效的监管和保障，产品的真实性、合法性以及收益的稳定性都难以得到保证。

　　四、一季度金融合规特点

　　1、央行重拳出击，信用信息相关处罚大增近43.59%

　　据不完全统计，今年一季度涉及信用信息的罚单有56张，同比增加43.59%，合计罚没金额1.32亿元。其中处罚最多的是违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定，此外还包括未准确、完整、及时报送个人信用信息，以及提供个人不良信息，未事先告知信息主体本人等。

　　按照央行发布的《征信业务管理办法》规定，征信机构采集个人信用信息应当经信息主体本人同意，并且明确告知信息主体采集信用信息的目的。依照法律法规公开的信息除外。

　　近年来，国家对金融消费者的个人信息保护力度不断加大，金融监管机构对相关违法违规行为的处罚力度也不断加大。

　　国家金融监管总局去年末印发的《银行保险机构数据安全管理办法》包含加强个人信息保护的多项措施，提到应按照“明确告知、授权同意”的原则处理个人信息，按照金融业务处理目的的最小范围收集个人信息。共享和向外部提供个人信息，应履行个人告知及取得同意的义务等。

　　2、剑指投行乱象，券商投行业务成一季度处罚焦点

　　一季度投行业务依然为券商被处罚的重点领域，据不完全统计，有20张罚单涉及投行业务相关违规行为，相比去年同期增加25%。

　　具体违规行为包括提供保荐承销服务过程中未勤勉尽责、质控/内核核查把关不严、内控流程不规范、项目尽职调查不到位、部分项目收费不规范等。尤其3月28日证监会一口气发布9张罚单，处罚6家券商、8位高管，剑指投行乱象。

　　五、金融机构处罚排名

　　罚没金额最多的非银机构为中国人民财产保险，交银理财罚没金额排第二，东吴证券罚没金额排第三。

　　（本文数据支持方为企业预警通，统计口径为披露时间）