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珠海市(斗门区、金湾区、香洲区)
哈密市(伊吾县、巴里坤哈萨克自治县、伊州区)
营口市(鲅鱼圈区、站前区、大石桥市、西市区、老边区、盖州市)
邵阳市(双清区、北塔区、大祥区、武冈市、洞口县、新宁县、邵阳县、城步苗族自治县、邵东市、绥宁县、新邵县、隆回县)
铁岭市(昌图县、银州区、清河区、铁岭县、西丰县、开原市、调兵山市)
太原市(阳曲县、晋源区、娄烦县、古交市、小店区、万柏林区、尖草坪区、迎泽区、杏花岭区、清徐县)
怀化市(通道侗族自治县、溆浦县、靖州苗族侗族自治县、芷江侗族自治县、中方县、鹤城区、会同县、洪江市、辰溪县、沅陵县、新晃侗族自治县、麻阳苗族自治县)
武汉市(新洲区、江汉区、汉南区、武昌区、黄陂区、东西湖区、硚口区、汉阳区、江岸区、江夏区、青山区、蔡甸区、洪山区)
衡阳市(祁东县、石鼓区、蒸湘区、衡南县、衡东县、常宁市、衡阳县、珠晖区、衡山县、雁峰区、耒阳市、南岳区)
德宏傣族景颇族自治州(盈江县、瑞丽市、梁河县、陇川县、芒市)
湛江市(吴川市、赤坎区、廉江市、遂溪县、徐闻县、霞山区、坡头区、雷州市、麻章区)
昆明市(富民县、安宁市、西山区、呈贡区、寻甸回族彝族自治县、宜良县、石林彝族自治县、禄劝彝族苗族自治县、盘龙区、五华区、东川区、嵩明县、晋宁区、官渡区)
沈阳市(沈河区、铁西区、浑南区、大东区、新民市、和平区、于洪区、皇姑区、康平县、沈北新区、苏家屯区、法库县、辽中区)
吉安市(吉安县、永新县、万安县、永丰县、遂川县、吉水县、泰和县、新干县、峡江县、吉州区、井冈山市、青原区、安福县)
延边朝鲜族自治州(敦化市、龙井市、图们市、安图县、和龙市、延吉市、珲春市、汪清县)
九江市(湖口县、永修县、共青城市、都昌县、濂溪区、柴桑区、庐山市、修水县、武宁县、彭泽县、瑞昌市、德安县、浔阳区)
泰州市(兴化市、海陵区、姜堰区、高港区、泰兴市、靖江市)
林芝市(工布江达县、巴宜区、察隅县、墨脱县、波密县、朗县、米林市)
阿里地区(日土县、改则县、措勤县、普兰县、噶尔县、革吉县、札达县)
安庆市(望江县、怀宁县、宿松县、潜山市、大观区、宜秀区、太湖县、桐城市、岳西县、迎江区)
包头市(东河区、达尔罕茂明安联合旗、昆都仑区、石拐区、青山区、土默特右旗、白云鄂博矿区、九原区、固阳县)
德阳市(什邡市、罗江区、绵竹市、中江县、旌阳区、广汉市)
四平市(梨树县、铁东区、双辽市、伊通满族自治县、铁西区)
昭通市(绥江县、鲁甸县、永善县、威信县、巧家县、盐津县、昭阳区、大关县、彝良县、水富市、镇雄县)
三沙市(西沙区、南沙区)
金昌市(永昌县、金川区)
东莞市
西双版纳傣族自治州(勐海县、勐腊县、景洪市)
清远市(清新区、阳山县、佛冈县、英德市、连州市、连山壮族瑶族自治县、清城区、连南瑶族自治县)
渭南市(大荔县、华州区、白水县、澄城县、华阴市、合阳县、富平县、潼关县、韩城市、蒲城县、临渭区)
南平市(延平区、松溪县、顺昌县、建阳区、建瓯市、武夷山市、邵武市、浦城县、政和县、光泽县)
葫芦岛市(连山区、龙港区、建昌县、兴城市、绥中县、南票区)
海口市(琼山区、美兰区、秀英区、龙华区)
丹东市(振兴区、元宝区、宽甸满族自治县、振安区、东港市、凤城市)
邢台市(内丘县、广宗县、威县、南宫市、临城县、新河县、襄都区、南和区、平乡县、任泽区、隆尧县、临西县、宁晋县、柏乡县、巨鹿县、清河县、沙河市、信都区)
佛山市(禅城区、高明区、三水区、南海区、顺德区)
丽水市(缙云县、遂昌县、云和县、松阳县、庆元县、青田县、龙泉市、莲都区、景宁畲族自治县)
桂林市(资源县、阳朔县、叠彩区、龙胜各族自治县、全州县、灌阳县、恭城瑶族自治县、七星区、临桂区、秀峰区、荔浦市、永福县、雁山区、象山区、平乐县、灵川县、兴安县)
辽源市(东辽县、西安区、龙山区、东丰县)
汉中市(镇巴县、洋县、汉台区、城固县、南郑区、留坝县、宁强县、略阳县、勉县、佛坪县、西乡县)
南京市(栖霞区、溧水区、高淳区、六合区、浦口区、鼓楼区、秦淮区、建邺区、雨花台区、江宁区、玄武区)
淮北市(濉溪县、杜集区、相山区、烈山区)
张掖市(高台县、临泽县、肃南裕固族自治县、民乐县、山丹县、甘州区)
锦州市(北镇市、黑山县、古塔区、太和区、义县、凌海市、凌河区)
山南市(隆子县、桑日县、曲松县、乃东区、浪卡子县、洛扎县、措美县、贡嘎县、错那市、扎囊县、加查县、琼结县)
蚌埠市(固镇县、蚌山区、五河县、禹会区、淮上区、怀远县、龙子湖区)
景德镇市(昌江区、乐平市、珠山区、浮梁县)
石嘴山市(大武口区、平罗县、惠农区)
宜宾市(叙州区、翠屏区、江安县、高县、长宁县、屏山县、筠连县、珙县、南溪区、兴文县)
大理白族自治州(祥云县、云龙县、洱源县、大理市、宾川县、巍山彝族回族自治县、弥渡县、南涧彝族自治县、永平县、漾濞彝族自治县、剑川县、鹤庆县)
白银市(白银区、靖远县、景泰县、会宁县、平川区)
宁夏回族自治区
巴中市(平昌县、巴州区、通江县、恩阳区、南江县)
湘西土家族苗族自治州(龙山县、凤凰县、古丈县、保靖县、花垣县、永顺县、泸溪县、吉首市)
宣城市(广德市、郎溪县、宁国市、泾县、旌德县、绩溪县、宣州区)
六安市(金寨县、裕安区、霍邱县、霍山县、金安区、舒城县、叶集区)
大庆市(萨尔图区、杜尔伯特蒙古族自治县、肇源县、龙凤区、红岗区、让胡路区、林甸县、大同区、肇州县)
那曲市(索县、班戈县、比如县、嘉黎县、申扎县、安多县、尼玛县、巴青县、色尼区、双湖县、聂荣县)
咸阳市(泾阳县、兴平市、三原县、彬州市、武功县、秦都区、长武县、杨陵区、旬邑县、礼泉县、渭城区、淳化县、乾县、永寿县)
固原市(隆德县、西吉县、原州区、泾源县、彭阳县)
海西蒙古族藏族自治州(茫崖市、格尔木市、乌兰县、天峻县、都兰县、德令哈市)
邯郸市(峰峰矿区、肥乡区、丛台区、永年区、曲周县、成安县、广平县、鸡泽县、涉县、磁县、馆陶县、临漳县、邱县、武安市、魏县、大名县、复兴区、邯山区)
鞍山市(铁西区、千山区、立山区、铁东区、台安县、岫岩满族自治县、海城市)
吕梁市(离石区、柳林县、交口县、石楼县、汾阳市、方山县、中阳县、文水县、岚县、交城县、孝义市、兴县、临县)
杭州市(临平区、滨江区、余杭区、临安区、萧山区、淳安县、建德市、钱塘区、拱墅区、桐庐县、上城区、富阳区、西湖区)
青岛市(黄岛区、李沧区、市南区、胶州市、崂山区、平度市、城阳区、即墨区、市北区、莱西市)
马鞍山市(博望区、花山区、当涂县、含山县、和县、雨山区)
咸宁市(咸安区、嘉鱼县、赤壁市、崇阳县、通城县、通山县)
晋城市(沁水县、阳城县、陵川县、高平市、泽州县、城区)
南阳市(南召县、西峡县、新野县、镇平县、唐河县、卧龙区、宛城区、内乡县、社旗县、邓州市、桐柏县、淅川县、方城县)
辽阳市(宏伟区、太子河区、灯塔市、白塔区、弓长岭区、文圣区、辽阳县)
眉山市(青神县、丹棱县、彭山区、洪雅县、仁寿县、东坡区)
唐山市(路北区、丰润区、滦南县、迁西县、开平区、遵化市、滦州市、丰南区、玉田县、迁安市、曹妃甸区、路南区、乐亭县、古冶区)
凉山彝族自治州(美姑县、木里藏族自治县、西昌市、会理市、会东县、普格县、盐源县、金阳县、越西县、喜德县、冕宁县、雷波县、宁南县、昭觉县、德昌县、甘洛县、布拖县)
佳木斯市(郊区、富锦市、同江市、抚远市、东风区、汤原县、桦南县、前进区、桦川县、向阳区)
汕头市(龙湖区、金平区、潮阳区、潮南区、濠江区、南澳县、澄海区)
保定市(雄县、满城区、竞秀区、唐县、高碑店市、定兴县、安新县、容城县、涞源县、阜平县、清苑区、顺平县、易县、莲池区、涿州市、望都县、蠡县、曲阳县、定州市、高阳县、徐水区、博野县、安国市、涞水县)
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常州市(天宁区、金坛区、溧阳市、武进区、钟楼区、新北区)
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无锡市(新吴区、梁溪区、滨湖区、宜兴市、锡山区、惠山区、江阴市)
双鸭山市(宝清县、友谊县、饶河县、集贤县、宝山区、四方台区、尖山区、岭东区)
石河子市(图木舒克市、新星市、北屯市、五家渠市、白杨市、可克达拉市、双河市、铁门关市、阿拉尔市、昆玉市、胡杨河市)
阿勒泰地区(阿勒泰市、哈巴河县、青河县、布尔津县、吉木乃县、福海县、富蕴县)
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梅州市(蕉岭县、平远县、丰顺县、大埔县、兴宁市、梅江区、五华县、梅县区)
新疆维吾尔自治区
博尔塔拉蒙古自治州(精河县、阿拉山口市、博乐市、温泉县)
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恩施土家族苗族自治州(咸丰县、宣恩县、建始县、鹤峰县、巴东县、来凤县、利川市、恩施市)
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五指山市(乐东黎族自治县、昌江黎族自治县、东方市、屯昌县、白沙黎族自治县、万宁市、澄迈县、临高县、文昌市、琼中黎族苗族自治县、保亭黎族苗族自治县、定安县、琼海市、陵水黎族自治县)
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河池市(东兰县、罗城仫佬族自治县、宜州区、天峨县、凤山县、大化瑶族自治县、南丹县、环江毛南族自治县、金城江区、巴马瑶族自治县、都安瑶族自治县)
绥化市(肇东市、青冈县、北林区、绥棱县、望奎县、兰西县、海伦市、明水县、庆安县、安达市)
2025年一季度金融机构共收到1740张罚单,同比减少45.13%,合计被罚没金额6.26亿元,同比略增3.64%。一季度以1月处罚力度最大,2月、3月罚单数量和罚没金额较1月有所回落。
一、一季度不同类型机构处罚情况
国家金融监督管理总局今年一季度开出的罚单数量和罚没金额均少于去年同期,其中罚单数量同比减少54.3%,罚没金额同比减少21.47%。
央行的处罚力度则明显加大,今年一季度开出360张罚单,同比增加50%,合计罚没金额1.86亿元,同比增加121.42%。重点处罚违反反洗钱法、违反账户管理规定、信用信息采集/提供/查询违规等。
从月度分布来看,1月份为处罚小高峰,此后2月、3月罚单数量和罚没金额有所回落。
今年一季度银行收到1070张罚单,合计被罚没4.58亿,保险公司收到500张罚单,合计被罚没9366.75万元。券商收到61张罚单。
二、一季度1000万元以上大额罚单
一季度有9张罚单罚没金额超过1000万元,其中4张为央行给银行开出的罚单,3张为国家金融监督管理总局及其派出机构所开,2张罚单为证监会及其派出机构所开。
银行收到的大罚单均涉及违反反洗钱法、违反信用信息采集/提供/查询及相关管理规定、违反账户管理规定、占压财政存款或者资金等。此外,被处罚的违规行为还包括妨碍监管工作。
交银理财为一季度唯一被罚的理财公司,被罚违规事项为理财产品信息披露不规范,理财业务投后管理勤勉尽职义务履行不到位等。
三、一季度金融合规典型案例
1、一季度4家江苏农商行因债券投资违规被罚
一季度有4家江苏农商行因债券投资违规被处罚,分别为江苏赣榆农村商业银行、江苏仪征农村商业银行、江苏兴化农村商业银行、江苏灌南农村商业银行。
其中江苏仪征农村商业银行主要违法违规行为包括超资质投资债券、对已核销贷款追偿不到位,被处罚款80万元,时任江苏仪征农村商业银行金融市场部总经理阚正香因超资质投资债券被警告。
江苏兴化农村商业银行同样因“超资质投资债券、对已核销贷款追偿不到位”被处罚,被处罚款75万元,时任江苏兴化农村商业银行董事长曹文铭因超资质投资债券被罚款6万元。
江苏灌南农村商业银行因违规开展债券投资业务被罚款30万元,时任江苏灌南农村商业银行金融市场部总经理高中明作为相关责任人被罚款6万元。
同样涉及违规开展债券投资业务的还有江苏赣榆农村商业银行,时任江苏赣榆农村商业银行金融市场部总经理杨婷婷作为相关责任人被警告并处罚款5万元。
2、渤海证券因员工“飞单”被罚,2025年行业首例!
渤海证券北京广顺北大街证券营业部因未能及时发现员工私自销售私募产品、未按内部制度对员工违规从事营利性经营活动进行追责而被罚,中国证监会北京监管局认为上述违规行为反映出该营业部在从业人员管理方面合规有效性不足,存在合规风险隐患,因此对该营业部采取出具警示函的行政监管措施。
金融机构员工私下向客户推荐非所属机构发行或代理的其他第三方机构产品的行为被称为“飞单”,“飞单”对于投资者而言风险较大,这些非机构代销、非正规渠道的金融产品往往缺乏有效的监管和保障,产品的真实性、合法性以及收益的稳定性都难以得到保证。
四、一季度金融合规特点
1、央行重拳出击,信用信息相关处罚大增近43.59%
据不完全统计,今年一季度涉及信用信息的罚单有56张,同比增加43.59%,合计罚没金额1.32亿元。其中处罚最多的是违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定,此外还包括未准确、完整、及时报送个人信用信息,以及提供个人不良信息,未事先告知信息主体本人等。
按照央行发布的《征信业务管理办法》规定,征信机构采集个人信用信息应当经信息主体本人同意,并且明确告知信息主体采集信用信息的目的。依照法律法规公开的信息除外。
近年来,国家对金融消费者的个人信息保护力度不断加大,金融监管机构对相关违法违规行为的处罚力度也不断加大。
国家金融监管总局去年末印发的《银行保险机构数据安全管理办法》包含加强个人信息保护的多项措施,提到应按照“明确告知、授权同意”的原则处理个人信息,按照金融业务处理目的的最小范围收集个人信息。共享和向外部提供个人信息,应履行个人告知及取得同意的义务等。
2、剑指投行乱象,券商投行业务成一季度处罚焦点
一季度投行业务依然为券商被处罚的重点领域,据不完全统计,有20张罚单涉及投行业务相关违规行为,相比去年同期增加25%。
具体违规行为包括提供保荐承销服务过程中未勤勉尽责、质控/内核核查把关不严、内控流程不规范、项目尽职调查不到位、部分项目收费不规范等。尤其3月28日证监会一口气发布9张罚单,处罚6家券商、8位高管,剑指投行乱象。
五、金融机构处罚排名
罚没金额最多的非银机构为中国人民财产保险,交银理财罚没金额排第二,东吴证券罚没金额排第三。
(本文数据支持方为企业预警通,统计口径为披露时间)
新闻结尾
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