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毕节市(七星关区、纳雍县、赫章县、黔西市、大方县、金沙县、威宁彝族回族苗族自治县、织金县)

晋中市(昔阳县、榆次区、榆社县、祁县、平遥县、灵石县、太谷区、和顺县、左权县、寿阳县、介休市)

南充市(高坪区、仪陇县、顺庆区、蓬安县、阆中市、南部县、嘉陵区、营山县、西充县)

延安市(吴起县、志丹县、宝塔区、延长县、洛川县、子长市、黄陵县、甘泉县、宜川县、延川县、安塞区、黄龙县、富县)  石家庄市(深泽县、灵寿县、平山县、新华区、行唐县、桥西区、高邑县、元氏县、赞皇县、井陉县、长安区、裕华区、栾城区、正定县、新乐市、晋州市、赵县、井陉矿区、辛集市、鹿泉区、无极县、藁城区)

吐鲁番市(高昌区、鄯善县、托克逊县)

贵阳市(息烽县、花溪区、云岩区、乌当区、观山湖区、白云区、修文县、南明区、开阳县、清镇市)

重庆市(璧山区、铜梁区、渝北区、长寿区、渝中区、城口县、九龙坡区、荣昌区、南川区、丰都县、万州区、南岸区、酉阳土家族苗族自治县、云阳县、石柱土家族自治县、秀山土家族苗族自治县、大足区、开州区、武隆区、江津区、潼南区、忠县、北碚区、垫江县、巴南区、大渡口区、沙坪坝区、涪陵区、巫溪县、奉节县、合川区、江北区、彭水苗族土家族自治县、黔江区、梁平区、巫山县、永川区、綦江区)

南阳市(宛城区、邓州市、桐柏县、社旗县、内乡县、唐河县、镇平县、南召县、方城县、新野县、西峡县、淅川县、卧龙区)  汕尾市(城区、海丰县、陆河县、陆丰市)

东莞市

萍乡市(安源区、上栗县、莲花县、芦溪县、湘东区)

郑州市(荥阳市、二七区、上街区、中牟县、登封市、新郑市、管城回族区、惠济区、金水区、巩义市、新密市、中原区)

周口市(西华县、川汇区、商水县、扶沟县、沈丘县、郸城县、淮阳区、太康县、鹿邑县、项城市)

锡林郭勒盟(阿巴嘎旗、苏尼特左旗、苏尼特右旗、太仆寺旗、正镶白旗、锡林浩特市、多伦县、二连浩特市、正蓝旗、西乌珠穆沁旗、东乌珠穆沁旗、镶黄旗)

昭通市(水富市、绥江县、永善县、彝良县、巧家县、鲁甸县、大关县、威信县、昭阳区、镇雄县、盐津县)

宁夏回族自治区

淮安市(金湖县、清江浦区、盱眙县、涟水县、洪泽区、淮阴区、淮安区)

阜阳市(阜南县、颍上县、颍东区、颍州区、临泉县、界首市、颍泉区、太和县)

北海市(海城区、铁山港区、合浦县、银海区)

衢州市(开化县、江山市、龙游县、常山县、柯城区、衢江区)

固原市(西吉县、隆德县、彭阳县、原州区、泾源县)

天水市(武山县、麦积区、张家川回族自治县、秦安县、清水县、秦州区、甘谷县)

衡水市(桃城区、武强县、冀州区、阜城县、故城县、深州市、枣强县、景县、安平县、饶阳县、武邑县)

铁岭市(西丰县、昌图县、铁岭县、清河区、银州区、调兵山市、开原市)

楚雄彝族自治州(元谋县、永仁县、双柏县、南华县、牟定县、姚安县、大姚县、楚雄市、武定县、禄丰市)

陇南市(两当县、武都区、文县、康县、西和县、礼县、徽县、宕昌县、成县)

梧州市(蒙山县、苍梧县、藤县、长洲区、龙圩区、万秀区、岑溪市)

济宁市(鱼台县、微山县、曲阜市、任城区、嘉祥县、梁山县、金乡县、泗水县、汶上县、兖州区、邹城市)

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南宁市(横州市、隆安县、上林县、武鸣区、宾阳县、邕宁区、马山县、青秀区、西乡塘区、良庆区、江南区、兴宁区)

辽阳市(太子河区、白塔区、弓长岭区、文圣区、灯塔市、辽阳县、宏伟区)

湖州市(吴兴区、安吉县、长兴县、德清县、南浔区)

广安市(广安区、武胜县、邻水县、岳池县、华蓥市、前锋区)  合肥市(包河区、肥东县、巢湖市、蜀山区、肥西县、庐江县、瑶海区、庐阳区、长丰县)

随州市(曾都区、广水市、随县)

海南藏族自治州(贵南县、同德县、贵德县、共和县、兴海县)

六盘水市(钟山区、盘州市、水城区、六枝特区)濮阳市(台前县、华龙区、范县、清丰县、濮阳县、南乐县)

丹东市(凤城市、元宝区、宽甸满族自治县、振兴区、东港市、振安区)  秦皇岛市(海港区、卢龙县、青龙满族自治县、抚宁区、昌黎县、山海关区、北戴河区)

新余市(分宜县、渝水区)

昌吉回族自治州(奇台县、木垒哈萨克自治县、呼图壁县、昌吉市、阜康市、吉木萨尔县、玛纳斯县)

巴音郭楞蒙古自治州(博湖县、尉犁县、库尔勒市、轮台县、和硕县、和静县、且末县、焉耆回族自治县、若羌县)苏州市(太仓市、张家港市、相城区、吴江区、昆山市、吴中区、虎丘区、常熟市、姑苏区)

三亚市(天涯区、崖州区、吉阳区、海棠区)

哈密市(巴里坤哈萨克自治县、伊吾县、伊州区)

黄冈市(团风县、麻城市、红安县、武穴市、黄州区、黄梅县、浠水县、英山县、蕲春县、罗田县)

菏泽市(东明县、巨野县、曹县、郓城县、成武县、牡丹区、鄄城县、定陶区、单县)

信阳市(淮滨县、商城县、浉河区、潢川县、息县、罗山县、固始县、光山县、平桥区、新县)

克孜勒苏柯尔克孜自治州(阿图什市、乌恰县、阿合奇县、阿克陶县)

仙桃市(神农架林区、潜江市、天门市)

自贡市(荣县、贡井区、富顺县、沿滩区、自流井区、大安区)

三沙市(西沙区、南沙区)

锦州市(太和区、义县、古塔区、凌海市、黑山县、北镇市、凌河区)

绵阳市(平武县、安州区、盐亭县、江油市、梓潼县、涪城区、游仙区、北川羌族自治县、三台县)

临沂市(沂南县、蒙阴县、莒南县、临沭县、平邑县、兰山区、罗庄区、费县、兰陵县、沂水县、郯城县、河东区)

林芝市(察隅县、工布江达县、巴宜区、波密县、米林市、朗县、墨脱县)

湘潭市(湘乡市、雨湖区、湘潭县、岳塘区、韶山市)

中卫市(沙坡头区、中宁县、海原县)

临汾市(永和县、翼城县、大宁县、汾西县、霍州市、曲沃县、尧都区、隰县、襄汾县、侯马市、安泽县、浮山县、洪洞县、古县、乡宁县、吉县、蒲县)

　　作者：陆  毅 蔡熙乾

　　实体经济是经济发展的根基，金融是国民经济的血脉，二者共生共荣，服务实体经济是金融立业之本。《习近平经济文选》第一卷（以下简称《文选》）中多篇著作都对金融与实体经济的关系问题作出深刻论述。比如，《服务实体经济，防范金融风险》指出：“为实体经济服务是金融的天职，是金融的宗旨，也是防范金融风险的根本举措”；《贯彻新发展理念，建设现代化经济体系》指出：“深化金融体制改革，增强金融服务实体经济能力，提高直接融资比重，促进多层次资本市场健康发展”；《走好中国特色金融发展之路》指出：“我国金融必须守好服务实体经济本分，推动高质量发展，决不能脱实向虚”；等等。这些重要论述深刻阐明了金融和实体经济共生共荣的关系。深入学习《文选》中关于金融服务实体经济的重要论述，才能走好中国特色金融发展之路，以金融高质量发展更好服务实体经济发展。

　　坚持金融服务实体经济是走中国特色金融发展之路的内在要求

　　习近平总书记在《走好中国特色金融发展之路》中指出：“实体经济是金融的根基，金融是实体经济的血脉，服务实体经济是金融的天职。”实体经济是一国经济的立身之本、财富之源。实践证明，实体经济的繁荣发展是提升国家竞争力的关键。我国是个大国，必须发展实体经济，不断推进工业现代化、提高制造业水平。

　　当前，随着新一轮科技革命和产业变革深入发展，数字技术、人工智能等前沿科技与制造业深度融合，正在重塑全球产业格局，催生新的生产方式、产业形态和商业模式。面对这一重大历史机遇，我们必须深刻把握数字技术与实体经济融合发展的战略机遇，着力推动制造业向高端化、智能化、绿色化方向发展，持续强化我国在全球产业链中的重要地位，不断提升我国经济的创新力和竞争力。

　　金融作为实体经济的血脉，具备媒介交易、配置资源、发现价格、管理风险等重要功能，对实体经济发展的方向、速度、质量等有着重要影响。高质量发展是全面建设社会主义现代化国家的首要任务。金融要为经济社会发展提供高质量服务，必须坚守金融服务实体经济的根本宗旨，持续优化服务，拓展服务的深度与广度，为实体经济提供更高质量、更有效率的金融支持。

　　以金融高质量发展服务实体经济，离不开营造良好的货币金融环境。随着我国经济从高速增长阶段向高质量发展阶段转变，金融服务实体经济的方式也需要实现从“外延式扩张”向“内涵式发展”转变。以往通过信贷大规模扩张来推动经济增长的方式已经难以为继。信贷增速需要与经济增长的提质增效相匹配，防止“脱实向虚”或“金融空转”等问题的出现。在全球经济不确定性显著增加的背景下，2024年中央经济工作会议提出，要实施适度宽松的货币政策，发挥好货币政策工具总量和结构双重功能。这有利于推动资金更快更多流向实体经济。

　　在总量调控方面，进一步发挥总量性货币政策工具在跨周期和逆周期调节中的重要作用。根据国内外经济金融形势和金融市场运行情况，灵活调整政策节奏，在经济扩张期适度收紧流动性，防范出现经济过热风险；在经济承压期加大流动性投放，激发投资与消费活力，稳定市场预期，充分发挥货币政策的宏观稳定器作用。通过有效调节货币供应量与信贷增速，保持流动性充裕、金融总量稳定增长，使社会融资规模、货币供应量增长与经济增长、价格总水平预期目标相匹配，为经济稳定运行创造适宜的货币金融环境。

　　在结构优化方面，进一步发挥结构性货币政策工具在推动经济结构调整与产业升级方面的重要作用。与传统的总量调控工具相比，结构性工具更注重“精准滴灌”，通过再贷款、定向降准等方式，将央行资金与金融机构对重点行业和领域的信贷投放紧密挂钩，有效引导金融资源投向国家重大战略、重点领域和薄弱环节，优化资源配置，降低融资成本。例如，通过支农支小再贷款、科技创新再贷款、设备更新改造专项再贷款、普惠小微贷款支持工具等，增强对“三农”、科技创新、中小微企业等重点领域的金融供给，提升金融服务的覆盖面与有效性。

　　坚持金融服务实体经济要以打造现代金融机构和市场体系为重要抓手

　　习近平总书记在《为经济社会发展提供高质量金融服务》中指出：“我国金融体系规模已经很大，但资金配置不均衡，融资结构不合理，可以说不缺资金缺本金，关键是提高融资效率，重点解决资金‘苦乐不均’和‘钱多本少’、‘耐心资本’不足等问题。”目前，我国已建立起涵盖银行、证券、保险、信托、基金、期货等多领域多层次的现代金融组织体系，金融机构综合实力显著提升，规模优势日益凸显。同时要看到，我国金融机构仍存在发展不平衡、核心竞争力不足等问题，金融服务实体经济的质量和效率均有待提高，国际影响力仍需进一步增强。

　　提升金融服务实体经济的质效，必须以打造现代金融机构和市场体系为着力点和重要抓手。党的二十届三中全会从党和国家事业发展全局出发，对深化金融体制改革作出重要部署，提出“完善金融机构定位和治理，健全服务实体经济的激励约束机制”，为构建服务实体经济的现代金融机构体系指明了方向。构建现代金融机构体系，要完善机构定位。国有大型金融机构应充分发挥资源整合与配置作用，聚焦重点产业、关键领域和国家重大战略任务，做强做优、稳健经营，充当服务实体经济的“主力军”和维护金融稳定的“压舱石”。中小金融机构需要“减量提质”，根据本地资源禀赋和发展实际，强化差异化、特色化发展，补齐服务短板。政策性金融机构应厘清边界，聚焦服务国家战略，主要做商业性金融机构干不了、干不好的业务，为商业性金融机构不能覆盖的领域提供补充。同时，要推动证券、基金、保险、信托等非银行金融机构发展多元化产品，拓宽直接融资渠道，为实体经济提供更具包容性和灵活性的融资选择。

　　此外，还要不断完善市场体系，优化直接融资和间接融资，股权融资和债券融资的比重，提升金融资源配置效率。一方面，要加快健全多层次资本市场，优化融资结构。资本市场能通过优化资源配置、促进资本形成、完善公司治理等功能，助力新型工业化发展，推动企业转型升级和科技创新，为实体经济高质量发展提供有力支持。另一方面，要加强债券市场制度建设。债券市场作为筹措中长期资金的重要场所，能为各类经营主体提供高效稳定的直接融资渠道。为此，要进一步健全债券发行、交易和管理制度，提高债券市场市场化定价能力和市场韧性，促进债券市场高质量发展。

　　坚持金融服务实体经济要以推进金融高水平开放为重要途径

　　开放是金融业改革发展的重要动力。习近平总书记强调：“要通过扩大对外开放，提高我国金融资源配置效率和能力，增强国际竞争力和规则影响力，稳慎把握好节奏和力度。”推动金融高水平开放，不仅是我国融入全球金融体系、增强我国金融体系韧性与竞争力的战略选择，更是提高金融资源配置效率和能力、促进金融市场发展、增强金融服务实体经济能力的重要路径。

　　一方面，以制度型开放为重点推进金融高水平对外开放。通过不断完善金融市场制度规则，对标国际高标准经贸协议中金融领域相关规则，逐步扩大金融领域的规则、规制和标准等方面的制度型开放，增强金融领域开放政策的透明度、稳定性和可预期性，从而吸引更多长期资本和优质金融机构来华展业兴业。另一方面，坚持“引进来”和“走出去”并重。推动金融高水平开放，还应着眼于提升跨境投融资便利化水平，推动我国实体经济更好地“走出去”。要推进人民币跨境使用、拓展企业境外融资渠道、加强金融基础设施建设等，助力中国企业深度参与国际产业链、价值链与创新链合作。此外，不断完善对共建“一带一路”的金融支持。通过创新投融资模式、拓宽投融资渠道、丰富投融资主体等方式，构建多元化金融支持体系，为共建“一带一路”国家和地区提供更加稳定、高效、可持续的金融支持，推动共建“一带一路”实现高质量发展。

　　推动金融高水平开放必须统筹兼顾金融安全。金融安全是国家安全的重要组成部分，是经济平稳健康发展的重要基础。习近平总书记在《走好中国特色金融发展之路》中指出：“要把握好开放的节奏和力度，切实提升金融监管能力，以更高水平风险防控保障更高水平金融开放。”这是由金融开放的特殊性和风险性所决定的。从国际经验看，金融开放后，国际金融市场的波动更容易传导至国内，国际游资的大规模流动、利率和汇率的剧烈波动等外部风险因素，都可能对国内金融体系造成冲击。同时，金融开放会加速金融创新，使金融产品和业务模式日益复杂化，一些复杂的金融衍生品会掩盖风险，一旦市场环境变化，风险可能迅速暴露并在金融体系内扩散。

　　完善的金融安全保障体系，既能避免金融市场动荡引发经济衰退，又能增强国际投资者信心，吸引更多优质资本和机构，提升国家在国际金融领域的竞争力。为实现金融高水平开放下的高水平安全，需从多方面协同推进相关工作。一方面，应持续推进金融高水平开放，以开放促改革、促发展。通过开放，增强金融业的竞争力与抵御风险能力，提升人民币资产的国际属性，以及金融市场和外汇市场的韧性，夯实金融安全的基础。另一方面，金融开放必须守好安全底线，做到“放得开”“管得住”。着力提升监管能力和风险防范水平，加强外汇市场“宏观审慎+微观监管”管理，优化跨境资本流动监测、分析、评估、预警机制，丰富政策工具箱，有效防范国际风险的外溢和冲击，强化监管全覆盖，严厉打击违法违规活动。同时，加强国内不同监管部门之间的政策协调和行动协同，避免出现监管空白和重叠，切实筑牢国家金融与经济安全防线。

　　（作者单位：清华大学五道口金融学院、厦门大学经济学院）