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芜湖市(繁昌区、南陵县、无为市、镜湖区、湾沚区、弋江区、鸠江区)

黑河市(爱辉区、孙吴县、北安市、逊克县、嫩江市、五大连池市)

泰州市(兴化市、海陵区、泰兴市、姜堰区、靖江市、高港区)

攀枝花市(米易县、仁和区、盐边县、东区、西区)  三亚市(天涯区、吉阳区、海棠区、崖州区)

马鞍山市(含山县、和县、花山区、当涂县、博望区、雨山区)

防城港市(港口区、上思县、防城区、东兴市)

中卫市(中宁县、海原县、沙坡头区)

衢州市(衢江区、江山市、开化县、柯城区、常山县、龙游县)  荆州市(沙市区、松滋市、荆州区、洪湖市、江陵县、公安县、石首市、监利市)

临沂市(兰山区、临沭县、费县、蒙阴县、沂南县、兰陵县、河东区、罗庄区、郯城县、平邑县、沂水县、莒南县)

佛山市(南海区、顺德区、禅城区、高明区、三水区)

贺州市(昭平县、钟山县、八步区、平桂区、富川瑶族自治县)

和田地区(墨玉县、皮山县、和田市、和田县、策勒县、洛浦县、民丰县、于田县)

毕节市(金沙县、七星关区、威宁彝族回族苗族自治县、织金县、大方县、纳雍县、赫章县、黔西市)

宜春市(袁州区、铜鼓县、万载县、樟树市、奉新县、宜丰县、上高县、靖安县、高安市、丰城市)

亳州市(涡阳县、蒙城县、谯城区、利辛县)

昆明市(安宁市、五华区、西山区、东川区、富民县、官渡区、禄劝彝族苗族自治县、呈贡区、盘龙区、嵩明县、宜良县、寻甸回族彝族自治县、石林彝族自治县、晋宁区)

大同市(云冈区、阳高县、左云县、平城区、灵丘县、云州区、天镇县、浑源县、新荣区、广灵县)

庆阳市(庆城县、西峰区、宁县、环县、合水县、华池县、镇原县、正宁县)

烟台市(莱阳市、福山区、栖霞市、莱山区、龙口市、蓬莱区、芝罘区、牟平区、莱州市、海阳市、招远市)

来宾市(武宣县、兴宾区、象州县、金秀瑶族自治县、忻城县、合山市)

红河哈尼族彝族自治州(绿春县、建水县、红河县、开远市、河口瑶族自治县、泸西县、个旧市、金平苗族瑶族傣族自治县、屏边苗族自治县、蒙自市、石屏县、弥勒市、元阳县)

徐州市(睢宁县、铜山区、新沂市、邳州市、泉山区、贾汪区、鼓楼区、丰县、沛县、云龙区)

成都市(蒲江县、双流区、青白江区、大邑县、龙泉驿区、青羊区、新津区、彭州市、金堂县、成华区、温江区、金牛区、郫都区、崇州市、新都区、锦江区、武侯区、简阳市、邛崃市、都江堰市)

七台河市(勃利县、桃山区、新兴区、茄子河区)

曲靖市(沾益区、马龙区、师宗县、罗平县、富源县、宣威市、麒麟区、会泽县、陆良县)

黔西南布依族苗族自治州(望谟县、晴隆县、兴义市、兴仁市、册亨县、普安县、安龙县、贞丰县)

北海市(银海区、合浦县、铁山港区、海城区)

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抚顺市(新抚区、顺城区、抚顺县、新宾满族自治县、东洲区、望花区、清原满族自治县)

荆门市(京山市、钟祥市、掇刀区、沙洋县、东宝区)

南宁市(江南区、隆安县、武鸣区、横州市、马山县、邕宁区、兴宁区、上林县、良庆区、宾阳县、青秀区、西乡塘区)

牡丹江市(穆棱市、海林市、东宁市、西安区、绥芬河市、林口县、宁安市、阳明区、东安区、爱民区)  孝感市(大悟县、安陆市、应城市、汉川市、孝昌县、云梦县、孝南区)

潍坊市(潍城区、寿光市、寒亭区、坊子区、高密市、奎文区、诸城市、昌乐县、安丘市、青州市、昌邑市、临朐县)

五指山市(琼海市、澄迈县、定安县、文昌市、临高县、万宁市、白沙黎族自治县、东方市、陵水黎族自治县、琼中黎族苗族自治县、乐东黎族自治县、昌江黎族自治县、保亭黎族苗族自治县、屯昌县)

内蒙古自治区昌都市(洛隆县、边坝县、贡觉县、江达县、察雅县、八宿县、卡若区、芒康县、类乌齐县、左贡县、丁青县)

阿里地区(措勤县、日土县、革吉县、噶尔县、普兰县、改则县、札达县)  黄山市(黄山区、屯溪区、歙县、祁门县、徽州区、黟县、休宁县)

大理白族自治州(漾濞彝族自治县、云龙县、弥渡县、大理市、南涧彝族自治县、鹤庆县、祥云县、剑川县、洱源县、巍山彝族回族自治县、永平县、宾川县)

乐山市(金口河区、市中区、五通桥区、马边彝族自治县、犍为县、夹江县、峨边彝族自治县、峨眉山市、沙湾区、井研县、沐川县)

株洲市(天元区、荷塘区、醴陵市、茶陵县、炎陵县、攸县、渌口区、石峰区、芦淞区)晋中市(太谷区、祁县、灵石县、榆次区、榆社县、和顺县、寿阳县、昔阳县、平遥县、介休市、左权县)

广西壮族自治区

盘锦市(大洼区、兴隆台区、双台子区、盘山县)

安康市(旬阳市、汉滨区、紫阳县、白河县、岚皋县、平利县、镇坪县、宁陕县、汉阴县、石泉县)

惠州市(惠阳区、惠东县、惠城区、博罗县、龙门县)

哈尔滨市(通河县、宾县、道外区、木兰县、尚志市、阿城区、道里区、延寿县、松北区、依兰县、平房区、巴彦县、呼兰区、南岗区、香坊区、双城区、五常市、方正县)

双鸭山市(集贤县、宝山区、友谊县、四方台区、宝清县、饶河县、尖山区、岭东区)

凉山彝族自治州(越西县、木里藏族自治县、昭觉县、德昌县、宁南县、金阳县、盐源县、冕宁县、会东县、普格县、会理市、西昌市、雷波县、甘洛县、布拖县、美姑县、喜德县)

抚州市(临川区、广昌县、资溪县、崇仁县、南丰县、金溪县、东乡区、宜黄县、南城县、乐安县、黎川县)

济宁市(兖州区、嘉祥县、金乡县、曲阜市、梁山县、汶上县、鱼台县、邹城市、微山县、任城区、泗水县)

嘉兴市(海盐县、南湖区、桐乡市、嘉善县、海宁市、平湖市、秀洲区)

蚌埠市(禹会区、五河县、固镇县、蚌山区、龙子湖区、怀远县、淮上区)

崇左市(龙州县、江州区、凭祥市、天等县、扶绥县、大新县、宁明县)

宜宾市(屏山县、兴文县、珙县、高县、叙州区、筠连县、长宁县、南溪区、江安县、翠屏区)

永州市(蓝山县、冷水滩区、双牌县、新田县、宁远县、江永县、江华瑶族自治县、道县、零陵区、祁阳市、东安县)

宁德市(福鼎市、周宁县、霞浦县、寿宁县、蕉城区、福安市、屏南县、柘荣县、古田县)

怒江傈僳族自治州(福贡县、泸水市、贡山独龙族怒族自治县、兰坪白族普米族自治县)

　　来源：券业行家

　　华安vs国元，财富管理谁强手

　　同为安徽籍上市券商，并且拥有共同的实控人，华安证券和国元证券的比拼，从未停歇。如今，两家券商均披露了2024年报。在行家关注的财富管理赛道，有着怎样的角逐。

　　业绩对比

　　映入眼帘的，是两家券商的2024年度报告。

　　国元证券营业收入78.48亿元，同比增长23.49%；归属于母公司股东的净利润22.44亿元，同比增长20.17%；加权平均净资产收益率6.26%，同比增加0.71个百分点。报告期末，国元证券资产总额1，721.01亿元，同比增长29.54%；归属于母公司的所有者权益370.43亿元，同比增长7.12%。加权平均净资产收益率为6.30%，同比增加0.31个百分点。

　　再看华安证券，营业收入45.43亿元，同比增长24.40%；归属于上市公司股东的净利润14.86亿元，同比增长16.56%。报告期末，华安证券总资产为1，030.14亿元，同比增长29.48%；归属于母公司股东的权益为224.51亿元，同比增长6.5%。加权平均净资产收益率为6.81%，同比增加0.61个百分点。

　　拉长时间来看，从2022年到2024年，国元证券营业收入累计增长46.93%，归母净利润累计增长29.48%，ROE从4.19%增至6.30%。华安证券营业收入累计增长43.80%，归母净利润累计增长25.63%，ROE从5.98%增至6.81%。

　　整体来看，国元证券的体量明显更大，而华安证券的赚钱能力相对突出。“规模与效率”的差异化竞争，可能是两家券商战略定位的直观映射。

　　指标拆解

　　尽管两者业务布局高度重叠，但在财富管理赛道的竞争，呈现出“规模与效率”的分野。

　　合并利润表显示，2024年，国元证券经纪业务净收入10.84亿元，同比增长19.95%；占营业收入的比例为13.81%。华安证券经纪业务净收入10.78亿元，同比增长23.73%，占营业收入的比例为23.73%。

　　在此之前的2022年和2023年，国元证券经纪业务净收入分别为10.06亿元和9.03亿元，华安证券分别为10.27亿和9.66亿元。

　　要知道，国元证券现有41家分公司，105家证券营业部，其中38家位于安徽省内。华安证券26家分公司，125家营业部，其中67家位于安徽省内。

　　在人员数量方面，截至2024年底，国元证券拥有3，984名员工，其中经纪业务人员2，553名，占比64%。华安证券员工总数为3，576名，其中经纪业务人员1，893名，占比53%。华安证券的经纪业务人员无论是绝对数量还是相对比例均较低，但人均创收却更高。尽管两者业务布局高度重叠，但在财富管理赛道的竞争，呈现出“规模与效率”的分野。

　　行家通过财报注释，了解到更为细致的指标。

　　代理买卖证券业务：从2022年到2024年，国元证券代理买卖证券业务净收入分别为7.21亿、6.36亿和8.25亿，累计增长14.57%。华安证券代理买卖证券业务净收入分别为6.88亿元、6.33亿元和8.37亿元，累计增长21.77%。

　　代销金融产品业务：从2022年到2024年，国元证券代销金融产品业务净收入分别为0.66亿元、0.79亿元和0.86亿元，累计增长31.42%。华安证券代销金融产品业务净收入分别为0.27亿元、0.58亿元和0.56亿元，累计增长104.84%。

　　投资咨询业务：从2022年到2024年，国元证券投资咨询业务净收入分别为0.20亿元、0.28亿元和0.38亿元，累计增长84.01%。华安证券投资咨询业务净收入分别为0.29亿元、0.40亿元和0.60亿元，累计增长105.55%。

　　整体来看，2022年华安证券代理买卖证券业务不及国元证券，但在2024年实现了反超。作为财富管理重要指标，在代销金融产品业务方面，华安证券与国元证券的差距有所缩小。2022年华安证券已经占据优势的投资咨询业务，在2024年进一步拉大了差距。

　　某种意义上说，国元证券的财富管理仍依赖经纪业务的“存量优势”。而华安证券通过代销与投顾的“增量突破”，已在轻资产业务上构建起差异化竞争力。这种“重规模”与“重效率”的路径分化，正重塑区域财富管理的竞争格局。

　　高管PK

　　有鉴于此，行家留意到两家券商分管高管的履历与动向，从而了解财富管理的“战略风向标”。

　　目前，国元证券由副总裁梁化彬先生分管财富业务。2024年，其税前薪酬为87.29万元。

　　履历显示，梁化彬拥有保代资质，并且在国元证券任职已有多年。他曾任投资银行总部业务六部副经理，新三板办公室副主任，投资银行总部业务十一部经理、投资银行总部新三板业务部经理，投资银行总部副总经理，财富业务管理总部总经理，客户资产管理总部证券投资部经理、总裁助理。目前，他担任国元证券副总裁、执行委员会委员、客户资产管理总部总经理，负责公司财富信用业务和资产管理业务战略的实施，协调分管业务委员会内部相关部门的合作，提升财富信用业务和资产管理业务的整体盈利能力；同时兼任国元期货董事、国元股权董事、中证信用增进股份有限公司董事。

　　然而，华安证券的分管财富管理高管，近期有了变动。通过市场化方式加入华安证券的顾勇先生，于2023年6月12日履职，今年3月14日辞任，目前他已履新东财基金副总裁。

　　履历显示，顾勇曾任富国基金证券分析师，中国大地财产保险股份有限公司投资管理部投资处副处长、战略发展部规划处处长、战略发展部总经理助理、计划财务部兼资产管理部总经理助理、计划财务部兼资产管理部副总经理，永安财产保险股份有限公司党委委员、董事、副总裁、首席财务官，德邦证券高级总裁助理兼科技金融部总经理、副总裁，华安证券副总裁职务。2023年，顾勇在华安证券的薪酬为38.99万元；2024年“打满全场”，薪酬增至80.10万元。

　　这也让行家深感遗憾。作为分管财富管理高管，在业绩向好的形势下，为何任期未满突然离开，中个缘由，恐怕难以为外界所知。

　　作为安徽唯二的券商，国元证券与华安证券，近年来不时传出合并的传闻。但在当下，两家券商的同城德比，不断重塑区域券商的财富新生态。

　　未来，两家券商需要在合规底线之上，进一步挖掘投顾服务与产品创新潜力，方能在财富管理红海中突围。

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