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漯河市(舞阳县、源汇区、召陵区、临颍县、郾城区)

哈密市(巴里坤哈萨克自治县、伊州区、伊吾县)

昌吉回族自治州(吉木萨尔县、呼图壁县、木垒哈萨克自治县、奇台县、玛纳斯县、阜康市、昌吉市)

阿勒泰地区(哈巴河县、青河县、福海县、吉木乃县、富蕴县、布尔津县、阿勒泰市)  西安市(灞桥区、雁塔区、碑林区、长安区、阎良区、蓝田县、未央区、高陵区、周至县、莲湖区、新城区、临潼区、鄠邑区)

邵阳市(隆回县、新邵县、双清区、绥宁县、邵阳县、武冈市、邵东市、洞口县、新宁县、北塔区、大祥区、城步苗族自治县)

盐城市(滨海县、响水县、东台市、阜宁县、建湖县、亭湖区、大丰区、射阳县、盐都区)

菏泽市(郓城县、成武县、东明县、定陶区、单县、巨野县、牡丹区、鄄城县、曹县)

黄石市(黄石港区、下陆区、铁山区、阳新县、大冶市、西塞山区)  舟山市(定海区、岱山县、普陀区、嵊泗县)

果洛藏族自治州(达日县、玛多县、玛沁县、班玛县、久治县、甘德县)

大庆市(龙凤区、让胡路区、肇州县、杜尔伯特蒙古族自治县、红岗区、萨尔图区、大同区、林甸县、肇源县)

南阳市(内乡县、邓州市、桐柏县、唐河县、宛城区、方城县、卧龙区、淅川县、新野县、社旗县、西峡县、镇平县、南召县)

固原市(原州区、泾源县、西吉县、彭阳县、隆德县)

双鸭山市(宝山区、四方台区、宝清县、尖山区、饶河县、岭东区、友谊县、集贤县)

遂宁市(大英县、安居区、船山区、射洪市、蓬溪县)

武汉市(黄陂区、硚口区、江汉区、洪山区、江岸区、青山区、武昌区、汉南区、新洲区、蔡甸区、东西湖区、江夏区、汉阳区)

宜春市(铜鼓县、靖安县、丰城市、樟树市、高安市、奉新县、上高县、袁州区、宜丰县、万载县)

咸宁市(通山县、赤壁市、崇阳县、咸安区、通城县、嘉鱼县)

普洱市(宁洱哈尼族彝族自治县、景谷傣族彝族自治县、思茅区、澜沧拉祜族自治县、景东彝族自治县、孟连傣族拉祜族佤族自治县、墨江哈尼族自治县、西盟佤族自治县、江城哈尼族彝族自治县、镇沅彝族哈尼族拉祜族自治县)

绍兴市(越城区、柯桥区、上虞区、诸暨市、新昌县、嵊州市)

石家庄市(辛集市、长安区、鹿泉区、晋州市、桥西区、高邑县、新乐市、新华区、井陉矿区、藁城区、无极县、灵寿县、裕华区、井陉县、正定县、平山县、深泽县、赞皇县、元氏县、赵县、行唐县、栾城区)

黑河市(嫩江市、爱辉区、孙吴县、五大连池市、北安市、逊克县)

池州市(青阳县、贵池区、石台县、东至县)

成都市(锦江区、大邑县、温江区、崇州市、新津区、青白江区、龙泉驿区、简阳市、郫都区、金堂县、都江堰市、蒲江县、青羊区、成华区、邛崃市、新都区、彭州市、金牛区、双流区、武侯区)

徐州市(鼓楼区、铜山区、邳州市、泉山区、睢宁县、丰县、新沂市、贾汪区、云龙区、沛县)

商洛市(商州区、镇安县、山阳县、丹凤县、洛南县、商南县、柞水县)

宁德市(福安市、寿宁县、蕉城区、福鼎市、柘荣县、屏南县、周宁县、霞浦县、古田县)

上饶市(横峰县、德兴市、弋阳县、鄱阳县、余干县、玉山县、万年县、广丰区、广信区、铅山县、信州区、婺源县)

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德州市(德城区、宁津县、齐河县、庆云县、平原县、陵城区、禹城市、乐陵市、武城县、临邑县、夏津县)

乌海市(海勃湾区、海南区、乌达区)

塔城地区(额敏县、沙湾市、托里县、乌苏市、和布克赛尔蒙古自治县、裕民县、塔城市)

珠海市(斗门区、香洲区、金湾区)  朔州市(应县、右玉县、山阴县、朔城区、平鲁区、怀仁市)

铜仁市(石阡县、德江县、沿河土家族自治县、碧江区、思南县、玉屏侗族自治县、松桃苗族自治县、万山区、江口县、印江土家族苗族自治县)

甘南藏族自治州(合作市、卓尼县、临潭县、夏河县、玛曲县、碌曲县、迭部县、舟曲县)

天水市(武山县、甘谷县、秦州区、秦安县、清水县、麦积区、张家川回族自治县)温州市(瑞安市、乐清市、泰顺县、龙港市、平阳县、鹿城区、洞头区、文成县、永嘉县、瓯海区、龙湾区、苍南县)

文山壮族苗族自治州(文山市、麻栗坡县、广南县、丘北县、西畴县、砚山县、富宁县、马关县)  贺州市(昭平县、富川瑶族自治县、平桂区、钟山县、八步区)

广元市(青川县、朝天区、剑阁县、利州区、昭化区、旺苍县、苍溪县)

漳州市(平和县、南靖县、华安县、龙文区、芗城区、东山县、漳浦县、长泰区、诏安县、龙海区、云霄县)

和田地区(和田市、和田县、皮山县、洛浦县、策勒县、于田县、民丰县、墨玉县)山南市(曲松县、加查县、乃东区、隆子县、洛扎县、措美县、桑日县、错那市、扎囊县、浪卡子县、贡嘎县、琼结县)

深圳市(盐田区、福田区、龙华区、罗湖区、南山区、光明区、龙岗区、坪山区、宝安区)

娄底市(娄星区、冷水江市、新化县、涟源市、双峰县)

聊城市(东昌府区、莘县、阳谷县、东阿县、临清市、高唐县、茌平区、冠县)

运城市(平陆县、临猗县、新绛县、闻喜县、河津市、夏县、稷山县、永济市、万荣县、盐湖区、芮城县、垣曲县、绛县)

玉树藏族自治州(杂多县、曲麻莱县、治多县、称多县、囊谦县、玉树市)

乐山市(沙湾区、马边彝族自治县、五通桥区、沐川县、犍为县、峨边彝族自治县、市中区、夹江县、峨眉山市、金口河区、井研县)

新乡市(凤泉区、卫滨区、原阳县、长垣市、获嘉县、红旗区、新乡县、牧野区、延津县、辉县市、封丘县、卫辉市)

白山市(浑江区、抚松县、长白朝鲜族自治县、靖宇县、江源区、临江市)

德宏傣族景颇族自治州(盈江县、陇川县、芒市、瑞丽市、梁河县)

六盘水市(水城区、六枝特区、盘州市、钟山区)

榆林市(吴堡县、靖边县、榆阳区、米脂县、佳县、定边县、绥德县、府谷县、神木市、横山区、清涧县、子洲县)

湘潭市(岳塘区、湘潭县、韶山市、湘乡市、雨湖区)

厦门市(思明区、海沧区、同安区、集美区、湖里区、翔安区)

云浮市(郁南县、云城区、罗定市、新兴县、云安区)

汕头市(龙湖区、南澳县、濠江区、金平区、潮阳区、潮南区、澄海区)

内蒙古自治区

　　来源：中新经纬

　　原标题：财报对对碰丨江苏银行PK南京银行：谁更会赚钱？谁薪酬更高？

　　江苏银行和南京银行的年报近日相继披露，两家总部同位于江苏南京的城商行业绩表现如何？

　　整体来看，两家银行资产总额均实现双位数增长，营收、净利润也都实现正增长。数据显示，两家银行的人均创利均超百万元，南京银行2024年人均创利较2023年有所下降；另外，两家银行人均薪酬均超50万元，较2023年有所下降。

　　南京银行公允价值变动收益大涨329.48%

　　从2024年全年业绩来看，截至2024年末，江苏银行资产总额达3.95万亿元，较上年末增长16.12%；南京银行资产总额达2.59万亿元，增幅13.25%%。江苏银行的资产总额绝对值和增速均超过南京银行。

　　营收、净利润方面，截至2024年末，江苏银行全年实现营业收入808.15亿元，同比增长8.78%；归属于上市公司股东的净利润318.43亿元，同比增长10.76%。南京银行营业收入502.73亿元，同比增长11.32%；归母净利润201.77亿元，同比增长9.05%。

　　对比来看，江苏银行营收、净利润绝对值均高于南京银行，南京银行营收增速高于江苏银行，但净利润增速低于江苏银行。

　　年报显示，报告期内，江苏银行、南京银行净息差分别为1.86%、1.94%，分别较上年末下降12BP、10BP。从数据来看，江苏银行的净息差低于南京银行，降幅也更大。

　　拆分营收来看，报告期内，江苏银行实现利息净收入559.57亿元，同比增长6.29%，在营收中占比69.24%。非利息净收入中，报告期内，江苏银行实现手续费及佣金净收入44.17亿元，同比增长3.29%，其中手续费及佣金收入62.82亿元，同比增长1.19%；手续费及佣金支出18.65亿元，同比下降3.47%。

　　2024年，江苏银行投资收益为146.50亿元，同比增长20.86%；公允价值变动净收益37.56亿元，同比下降1.67%；汇兑净收益达11.34亿元，同比上涨156.86%，江苏银行称是由于衍生金融业务规模扩大。

　　2024年，南京银行实现利息净收入266.27亿元，同比增长4.62%，在营收中占比52.96%；非利息净收入236.46亿元，同比增长19.98%，在营收中占比47.04%。其中，投资收益为136.18亿元，同比下降8.08%，在非息收入中占比57.59%；公允价值变动收益为73.77亿元，同比大涨329.48%，在非息收入中占比由2023年的8.72%上升至31.20%；手续费和佣金净收入25.93亿元，同比下降28.55%，占比由2023年的18.41%降至2024年的10.96%。

　　数据对比可以看出，江苏银行的主要依靠利息净收入，利息净收入在营收中的占比比南京银行高出16.28个百分点。南京银行的营收主要靠非息收入拉动，尤其是投资收益和公允价值变动收益是支撑南京银行非息收入增长的主要动力。

　　江苏银行对公贷款增速超南京银行

　　年报显示，报告期末，江苏银行发放贷款和垫款账面价值20387亿元，较上年末增长11.04%。各项贷款余额20952亿元，较上年末增长10.67%，其中对公贷款13179亿元，较上年末增长18.82%，在贷款中占比62.90%；零售贷款6748亿元，较上年末增长3.40%，在贷款中占比32.21%；贴现1025亿元，较上年末下降21.99%。

　　截至2024年末，南京银行发放贷款和垫款12251.56亿元，较上年末增加1582.24亿元，增幅14.83%。截至报告期末，该行对公贷款余额9362.04亿元，较上年末增幅14.86%，在贷款中占比74.51%；个人贷款余额3201.94亿元，较上年末增幅12.75%，在贷款中占比25.49%。

　　从贷款行业分布来看，两家银行贷款前几名行业较为接近。报告期末，在江苏银行各项贷款中，占比排名前三的行业分别为租赁和商务服务业、制造业、水利、环境和公共设施管理业。其中，租赁和商务服务业3335亿元，占比15.92%；制造业3033亿元，较上年末增长19.41%，占比14.48%；水利、环境和公共设施管理业1604亿元，占比7.66%。

　　截至2024年末，南京银行贷款投放主要集中在租赁和商务服务业、制造业、批发和零售业等。其中，租赁和商务服务业3342.51亿元，占比26.60%；制造业1356.74亿元，较上年末增长8.44%，占比10.80%，较上年末下降0.58个百分点；批发和零售业占比1345.42亿元，占比10.71%。

　　对比来看，江苏银行的对公贷款增速更快，尤其是制造业贷款增速高于对公贷款增速，南京银行制造业贷款增速则低于该行对公贷款增速，且占比有所下降。不过，南京银行个人贷款增速超过江苏银行。

　　两家银行的贷款业务均以江苏省为主。报告期末，在江苏银行各项贷款中，江苏地区贷款余额18047亿元，占比86.13%，较上年末下降0.16个百分点；南京银行在江苏地区的贷款余额为10669.62亿元，占全部贷款余额的84.92%，较上年末下降1.10个百分点。

　　资产质量方面，报告期末，江苏银行不良贷款率0.89%，与上年末持平；拨备覆盖率350.10%，较上年末下降39.43个百分点。南京银行不良贷款率0.83%，较上年末下降0.07个百分点；拨备覆盖率335.27%，较上年末下降25.31个百分点。

　　分行业看，江苏银行对公不良率排前三行业分别是批发和零售业（2.37%），房地产业（2.20%），信息传输、软件和信息技术服务业（1.80%）。南京银行对公不良率排前三行业分别是信息传输、软件和信息技术服务业（5.92%），教育（3.39%）和房地产业（2.25%）。

　　人均薪酬哪家高？

　　年报显示，截至2024年末，江苏银行从业人员20780人（含派遣员工、子公司人员、科技等外包人员），较2023年增加了1183人。南京银行员工数量为18045人，较2023年增加1703人。

　　Wind数据显示，2024年，江苏银行人均薪酬为57.93万元，较2023年的60.74万元，减少2.81万元，降幅为4.63%，江苏银行的人均薪酬也从2024年的A股上市银行之首变为第三位。南京银行的人均薪酬53.78万元，较2023年的57.12万元，减少3.34万元，降幅为5.85%。对比可以看出，江苏银行的员工总人数、人均薪酬均高于南京银行。

　　人均创收方面，2024年，江苏银行人均创收388.91万元，同比增长2.59%，在已披露2024年年报的29家A股上市银行中排名居首。南京银行人均创收278.60万元，同比微涨0.82%，在29家银行中排第8位。

　　人均创利方面，2024年，江苏银行人均创利153.24万元，同比增长4.45%，同样居29家上市银行之首；南京银行人均创利111.81万元，较2023年减少1.4万元，降幅1.25%。

　　从分红来看，江苏银行2024年度利润分配方案显示，该行拟以公司2024年12月31日普通股总股本数183.51亿股为基数，2024年全年以每10股派发现金股利人民币5.206元（含税），合计派发现金股利95.54亿元，占归属于上市公司股东的净利润的30%。

　　南京银行2024年度利润分配方案显示，以公司2024年12月31日普通股总股本110.68亿股计算，2024年末期向全体普通股股东以每10股派发现金股利2.1176元（含税），共计派发现金股利23.44亿元（含税）。在此基础上，叠加2024年中期已派发现金股利37.10亿元（含税），2024年度合计派发现金股利60.54亿元（含税），占合并报表中归属于上市公司股东的净利润的30%，占合并报表中归属于上市公司普通股股东的净利润的31.74%。