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安阳市(安阳县、龙安区、滑县、文峰区、林州市、殷都区、北关区、汤阴县、内黄县)
喀什地区(叶城县、岳普湖县、英吉沙县、喀什市、疏附县、塔什库尔干塔吉克自治县、巴楚县、泽普县、伽师县、疏勒县、麦盖提县、莎车县)
哈密市(伊州区、巴里坤哈萨克自治县、伊吾县)
巴彦淖尔市(乌拉特前旗、五原县、乌拉特中旗、乌拉特后旗、磴口县、杭锦后旗、临河区)
临汾市(襄汾县、浮山县、乡宁县、吉县、侯马市、霍州市、安泽县、蒲县、永和县、汾西县、大宁县、尧都区、隰县、洪洞县、翼城县、古县、曲沃县)
荆州市(荆州区、监利市、洪湖市、石首市、沙市区、松滋市、江陵县、公安县)
嘉峪关市
九江市(彭泽县、武宁县、共青城市、柴桑区、湖口县、都昌县、永修县、濂溪区、庐山市、浔阳区、修水县、德安县、瑞昌市)
淮安市(涟水县、淮阴区、金湖县、清江浦区、洪泽区、淮安区、盱眙县)
南宁市(青秀区、兴宁区、武鸣区、江南区、西乡塘区、宾阳县、良庆区、隆安县、马山县、横州市、邕宁区、上林县)
固原市(泾源县、西吉县、隆德县、原州区、彭阳县)
漯河市(郾城区、舞阳县、召陵区、临颍县、源汇区)
盐城市(建湖县、亭湖区、滨海县、阜宁县、响水县、东台市、大丰区、射阳县、盐都区)
西藏自治区
铁岭市(昌图县、调兵山市、西丰县、开原市、铁岭县、银州区、清河区)
晋中市(太谷区、昔阳县、左权县、祁县、平遥县、和顺县、灵石县、寿阳县、介休市、榆次区、榆社县)
池州市(东至县、贵池区、青阳县、石台县)
台州市(温岭市、路桥区、仙居县、玉环市、椒江区、三门县、天台县、临海市、黄岩区)
广州市(荔湾区、番禺区、白云区、越秀区、南沙区、黄埔区、海珠区、从化区、花都区、增城区、天河区)
德州市(陵城区、夏津县、宁津县、齐河县、武城县、平原县、禹城市、乐陵市、德城区、庆云县、临邑县)
肇庆市(高要区、怀集县、广宁县、端州区、四会市、封开县、鼎湖区、德庆县)
乐山市(金口河区、沐川县、峨边彝族自治县、峨眉山市、马边彝族自治县、井研县、市中区、沙湾区、犍为县、五通桥区、夹江县)
怒江傈僳族自治州(贡山独龙族怒族自治县、泸水市、兰坪白族普米族自治县、福贡县)
济宁市(梁山县、任城区、汶上县、嘉祥县、曲阜市、金乡县、泗水县、微山县、邹城市、鱼台县、兖州区)
玉溪市(峨山彝族自治县、红塔区、通海县、华宁县、江川区、澄江市、易门县、元江哈尼族彝族傣族自治县、新平彝族傣族自治县)
扬州市(仪征市、广陵区、邗江区、高邮市、江都区、宝应县)
平顶山市(石龙区、鲁山县、叶县、新华区、舞钢市、宝丰县、郏县、汝州市、卫东区、湛河区)
绵阳市(涪城区、平武县、北川羌族自治县、三台县、盐亭县、江油市、梓潼县、安州区、游仙区)
忻州市(神池县、河曲县、保德县、偏关县、五台县、岢岚县、定襄县、代县、原平市、静乐县、忻府区、五寨县、宁武县、繁峙县)
株洲市(茶陵县、石峰区、攸县、炎陵县、芦淞区、渌口区、醴陵市、天元区、荷塘区)
塔城地区(和布克赛尔蒙古自治县、额敏县、乌苏市、裕民县、沙湾市、托里县、塔城市)
百色市(田林县、德保县、田阳区、平果市、西林县、隆林各族自治县、田东县、乐业县、靖西市、右江区、凌云县、那坡县)
长春市(双阳区、南关区、公主岭市、绿园区、二道区、朝阳区、农安县、德惠市、宽城区、九台区、榆树市)
眉山市(东坡区、丹棱县、彭山区、洪雅县、青神县、仁寿县)
宁波市(宁海县、北仑区、海曙区、奉化区、镇海区、象山县、鄞州区、余姚市、江北区、慈溪市)
徐州市(沛县、丰县、邳州市、泉山区、睢宁县、云龙区、新沂市、贾汪区、鼓楼区、铜山区)
白山市(抚松县、靖宇县、江源区、浑江区、长白朝鲜族自治县、临江市)
潍坊市(临朐县、诸城市、昌乐县、坊子区、寿光市、奎文区、青州市、安丘市、寒亭区、潍城区、高密市、昌邑市)
吐鲁番市(托克逊县、鄯善县、高昌区)
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海东市(平安区、民和回族土族自治县、乐都区、互助土族自治县、化隆回族自治县、循化撒拉族自治县)
威海市(荣成市、乳山市、文登区、环翠区)
镇江市(京口区、润州区、扬中市、丹徒区、丹阳市、句容市)
中山市
乌兰察布市(察哈尔右翼前旗、四子王旗、兴和县、卓资县、丰镇市、察哈尔右翼后旗、凉城县、商都县、化德县、集宁区、察哈尔右翼中旗)
普洱市(镇沅彝族哈尼族拉祜族自治县、景东彝族自治县、墨江哈尼族自治县、思茅区、澜沧拉祜族自治县、江城哈尼族彝族自治县、孟连傣族拉祜族佤族自治县、西盟佤族自治县、景谷傣族彝族自治县、宁洱哈尼族彝族自治县)
许昌市(长葛市、建安区、襄城县、禹州市、鄢陵县、魏都区)
石嘴山市(平罗县、惠农区、大武口区)
怀化市(洪江市、芷江侗族自治县、靖州苗族侗族自治县、沅陵县、新晃侗族自治县、麻阳苗族自治县、通道侗族自治县、中方县、辰溪县、会同县、溆浦县、鹤城区)
汉中市(勉县、宁强县、佛坪县、汉台区、城固县、镇巴县、留坝县、洋县、南郑区、略阳县、西乡县)
迪庆藏族自治州(德钦县、维西傈僳族自治县、香格里拉市)
运城市(绛县、盐湖区、闻喜县、芮城县、河津市、平陆县、临猗县、稷山县、万荣县、夏县、垣曲县、永济市、新绛县)
抚州市(南城县、黎川县、崇仁县、临川区、广昌县、资溪县、东乡区、南丰县、金溪县、乐安县、宜黄县)
长治市(武乡县、沁县、长子县、沁源县、黎城县、壶关县、屯留区、潞州区、潞城区、平顺县、襄垣县、上党区)
海西蒙古族藏族自治州(茫崖市、德令哈市、格尔木市、乌兰县、都兰县、天峻县)
咸宁市(嘉鱼县、通城县、崇阳县、通山县、咸安区、赤壁市)
定西市(临洮县、漳县、通渭县、岷县、安定区、渭源县、陇西县)
伊犁哈萨克自治州(巩留县、新源县、奎屯市、伊宁市、伊宁县、察布查尔锡伯自治县、霍城县、特克斯县、昭苏县、霍尔果斯市、尼勒克县)
黄南藏族自治州(同仁市、泽库县、尖扎县、河南蒙古族自治县)
遵义市(播州区、习水县、凤冈县、桐梓县、绥阳县、汇川区、正安县、红花岗区、赤水市、道真仡佬族苗族自治县、湄潭县、务川仡佬族苗族自治县、仁怀市、余庆县)
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岳阳市(云溪区、岳阳县、岳阳楼区、华容县、临湘市、平江县、君山区、湘阴县、汨罗市)
鸡西市(城子河区、恒山区、鸡冠区、滴道区、梨树区、麻山区、密山市、虎林市、鸡东县)
信阳市(淮滨县、商城县、平桥区、新县、固始县、息县、潢川县、浉河区、光山县、罗山县)
海北藏族自治州(海晏县、祁连县、刚察县、门源回族自治县)
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本溪市(明山区、桓仁满族自治县、溪湖区、南芬区、平山区、本溪满族自治县)
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◎记者张雪
截至4月16日，逾千家新三板挂牌公司交出2024年“成绩单”。从已披露数据来看，新三板市场呈现蓬勃发展的积极态势：多家企业凭借行业风口与自身优势实现业绩大幅增长，一批高研发强度的中小企业以技术创新驱动内生增长，亦有多家企业持续拓展全球市场新蓝海赋能业绩增长。
Wind数据显示，已披露2024年业绩的新三板公司中，16家企业营收突破30亿元，76家企业营收突破10亿元，近六成企业营收同比增长。为钢铁现货交易提供电子商务服务的钢银电商暂居营收榜首，2024年实现营收805.49亿元。
盈利方面，数据显示，在已披露业绩的新三板公司中，超半数企业盈利能力持续上升，70家企业归母净利润超过亿元。暂居新三板盈利榜榜首的是中投保，公司报告期内实现归母净利润13.66亿元，同比增长139.28%。
新三板挂牌公司中，华信股份、杰理科技研发投入超过2亿元，9家企业研发投入破亿元，35家企业研发投入突破5000万元，超半数企业持续在研发领域加码投入。
市场需求的扩容成为新三板公司业绩增长的重要驱动力。固润科技专注于高性能UV光引发剂的研发、生产与销售，受益于内需市场的扩大以及光引发剂市场规模的增长，公司产品销量大幅提升。2024年，固润科技实现营收4.82亿元，同比增长35.21%；实现净利润7704.89万元，同比增长393.35%。
斯瑞达产品主要是以高分子涂层为核心的功能胶带材料和膜材料，受益于2024年产品市场需求稳步增长，客户订单增加，公司实现营收3.13亿元，同比增长86.37%；实现归母净利润8466.56亿元，同比增长196.93%。
美德乐主要客户或终端客户包括先导智能、先惠技术等系统解决方案供应商，以及比亚迪、宁德时代等智能制造领军企业。随着新能源行业需求逐渐回暖，汽车智能制造装备需求随之扩张。2024年，公司实现营收11.38亿元，同比增长12.73%；实现归母净利润2.13亿元，同比增长2.70%。
面对市场竞争，研发优势成为企业构建差异化竞争力的关键。
维天信作为气象科技服务领域行业代表，2024年实现营收5.63亿元，同比增长47.36%；实现归母净利润1.51亿元，同比增长41.43%。公司持续加码研发，全年研发费用达7353.64万元，占营收的比重为10%。维天信表示，气象行业的增长得益于高性能计算、人工智能等技术的深度融合。通过技术升级，公司已推动气象服务从传统预报向实时动态分析转型，为交通、农业、能源等领域提供精准决策支持，进一步巩固市场竞争优势。
“南孚电池”的控股股东亚锦科技2024年实现营收46.38亿元，同比增长7.43%；实现归母净利润7.18亿元，同比增长5.99%。公司表示，2024年公司业绩稳定增长，旗下南孚电池拥有多项专利，多项研发成果投产，持续驱动电池产品创新和研发升级，不断增强研发创新能力，深耕碱性电池市场，多元化布局消费电池市场，并战略进军锂离子电池市场。
此外，海外市场逐渐成为新三板企业业绩增长的新亮点。科马材料2024年境外客户开拓顺利，营收达到2.49亿元，同比增长25.16%；归母净利润为7153.21万元，同比增长44.25%。
巴兰仕也受益于国内外汽车产业的发展以及产品在海外市场性价比优势的显现，2024年实现营收10.57亿元，同比增长33.10%；实现归母净利润1.29亿元，同比增长60.64%。
3月26日，阳光人寿发行50亿元无固定期限资本债券，即永续债，票面利率2.75%；3月13日，中韩人寿发行14亿元资本补充债券，票面利率2.8%……作为资本补充的重要手段，今年一季度，保险公司发债和增资规模达到539.83亿元，“补血”行动频频。
“偿二代”二期对保险公司偿付能力提出了更高要求。“为了支撑业务发展，保险公司主要依赖外源性的资本补充，以满足偿付能力要求。”普华永道中国金融行业管理咨询合伙人周瑾在接受《金融时报》记者采访时表示。
满足偿付能力要求
2021年底，原银保监会发布了《保险公司偿付能力监管规则(Ⅱ)》，加强了资本认定标准，对实际资本进行分级，并新增了交易对手、大类资产及房地产集中度风险的最低资本要求等。“偿二代”二期工程正式开启。
2021年末，保险业平均综合偿付能力充足率为232.1%，平均核心偿付能力充足率为219.7%。
“偿二代”二期实施叠加长端利率持续下行，导致保险公司按照评估标准需计提更多的准备金，利润及净资产波动加剧，保险公司核心偿付能力充足率和综合偿付能力充足率出现了普遍下降。
金融监管总局发布的数据显示，2024年四季度末，保险业综合偿付能力充足率为199.4%，核心偿付能力充足率为139.1%。
当前，仍处于“偿二代”二期工程的过渡期，业内普遍认为，未来保险公司资本补充需求依然强烈。2024年12月20日，金融监管总局发布《关于延长保险公司偿付能力监管规则(Ⅱ)实施过渡期有关事项的通知》，将原定2024年底结束的“偿二代”二期工程过渡期延长至2025年底。
尽管时间延长，但距离过渡期结束也仅剩下不到9个月。
据国泰君安证券分析师刘欣琦分析，随着过渡期政策结束，预计大量保险公司会通过发债融资方式缓解资本压力。
青睐发债补充资本
相较于增加注册资本金，保险公司对发债的偏好更加明显。
今年一季度，保险公司“补血”近540亿元，其中永续债和资本补充债券的规模达到523亿元，占比达到96.88%。具体而言，永续债发行规模为457亿元，资本补充债券发行规模为66亿元。另有4家保险公司合计增资16.83亿元。
股权融资和债权融资是保险公司主要的资本补充方式，为何发债更得保险公司青睐？
刘欣琦表示，寿险行业近几年面临转型压力，导致增长承压，不利于权益资产定价和获取回报，保险公司通过股权融资补充资本的难度较大；相比之下，债权融资约束少、发行周期短、发行成本低。
周瑾也认为，近几年，实体企业对保险公司的出资能力和出资意愿都有所降低，保险公司通过股权方式补充资本有些难度。因此，保险公司通过资本补充债和永续债等方式来实现资本补充。“通过发债补充资本，并不涉及现有股东股权结构改变或新股东入股价确定的问题，容易在股东层面达成一致。加上今年年初市场利率处于低点，发债成本也相对较低，导致今年保险公司的发债规模增长显著。”周瑾说。
据刘欣琦介绍，保险公司发行资本补充债券可以补充附属资本，进而提升综合偿付能力充足率。资本补充债券可采用公募发行，为了满足部分特殊险种(如农险)的业务发展需求，对综合偿付能力充足率有要求的保险公司主要选择发行资本补充债券。
发行永续债可以补充核心二级资本，进而提升核心偿付能力充足率。“核心偿付能力充足率较为紧缺的公司，尤其是人身险公司将聚焦永续债的发行。”刘欣琦表示。
一季度的发债情况也证实了这一点。记者统计发现，一季度共有8家保险公司发行永续债，8家均为人身险公司，分别为交银人寿、泰康养老、泰康人寿、平安人寿、太平人寿、招商信诺人寿、工银安盛人寿以及阳光人寿。
提升“造血”能力
业内人士告诉记者，在当前利率环境和监管环境下，保险公司需要更多的资金来满足日益严格的资本要求，同时，还需要应对市场波动带来的不确定性。此外，随着业务规模的扩大和服务范围的拓宽，保险公司对资本的需求也将进一步增长。
“从当前的形势判断，行业的资本仍然面临着巨大的压力。”周瑾认为，一方面，行业整体的盈利水平仍然不高，且业绩分化，中小公司的经营呈现进一步恶化的迹象，内生性资本补充能力仍然不足；另一方面，实体企业的经营也面临巨大挑战，外源性资本补充渠道也不畅通。
因此，保险公司提升自身“造血”能力迫在眉睫。
“去年中央经济工作会议指出，要实施更加积极的财政政策与适度宽松的货币政策，有利于维持稳定的经济增长和进一步刺激消费。因此，保险业需要紧跟中央政策导向，寻找经营机会，改善经营业绩，转型高质量发展模式，提高对投资人的吸引力，内外部多渠道寻求资本补充。”周瑾说。
新闻结尾
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