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桂林市(七星区、全州县、阳朔县、象山区、雁山区、临桂区、叠彩区、荔浦市、灵川县、龙胜各族自治县、平乐县、资源县、灌阳县、恭城瑶族自治县、永福县、秀峰区、兴安县)

茂名市(高州市、化州市、茂南区、电白区、信宜市)

太原市(娄烦县、晋源区、迎泽区、小店区、杏花岭区、尖草坪区、清徐县、古交市、阳曲县、万柏林区)

潍坊市(安丘市、寿光市、高密市、坊子区、寒亭区、青州市、潍城区、临朐县、昌乐县、奎文区、昌邑市、诸城市)

贵阳市(南明区、花溪区、云岩区、开阳县、修文县、息烽县、清镇市、白云区、观山湖区、乌当区)

金华市(金东区、义乌市、永康市、兰溪市、浦江县、武义县、东阳市、婺城区、磐安县)

雅安市(芦山县、荥经县、宝兴县、名山区、石棉县、天全县、汉源县、雨城区)

台州市(三门县、椒江区、天台县、路桥区、黄岩区、仙居县、玉环市、温岭市、临海市)

大连市(瓦房店市、沙河口区、长海县、中山区、甘井子区、普兰店区、西岗区、金州区、旅顺口区、庄河市)

益阳市(赫山区、资阳区、桃江县、安化县、沅江市、南县)

晋城市(高平市、陵川县、阳城县、泽州县、沁水县、城区)

黑河市(五大连池市、北安市、嫩江市、逊克县、孙吴县、爱辉区)

南充市(高坪区、西充县、仪陇县、顺庆区、营山县、南部县、蓬安县、嘉陵区、阆中市)

云浮市(新兴县、云安区、云城区、罗定市、郁南县)

上海市(黄浦区、虹口区、徐汇区、杨浦区、松江区、闵行区、崇明区、奉贤区、浦东新区、普陀区、青浦区、嘉定区、宝山区、长宁区、金山区、静安区)

泉州市(南安市、安溪县、洛江区、丰泽区、晋江市、石狮市、德化县、鲤城区、永春县、泉港区、金门县、惠安县)

晋中市(和顺县、榆次区、寿阳县、榆社县、左权县、平遥县、祁县、介休市、昔阳县、太谷区、灵石县)

普洱市(江城哈尼族彝族自治县、澜沧拉祜族自治县、镇沅彝族哈尼族拉祜族自治县、景谷傣族彝族自治县、墨江哈尼族自治县、宁洱哈尼族彝族自治县、景东彝族自治县、西盟佤族自治县、思茅区、孟连傣族拉祜族佤族自治县)

淮南市(潘集区、八公山区、寿县、田家庵区、凤台县、谢家集区、大通区)

淮安市(洪泽区、淮安区、金湖县、清江浦区、涟水县、淮阴区、盱眙县)

韶关市(武江区、曲江区、浈江区、翁源县、乳源瑶族自治县、乐昌市、新丰县、始兴县、仁化县、南雄市)

南昌市(安义县、红谷滩区、东湖区、新建区、青云谱区、西湖区、进贤县、南昌县、青山湖区)

鹤岗市(南山区、萝北县、工农区、向阳区、兴安区、绥滨县、东山区、兴山区)

南阳市(宛城区、镇平县、社旗县、卧龙区、方城县、西峡县、唐河县、桐柏县、新野县、淅川县、邓州市、南召县、内乡县)

金昌市(金川区、永昌县)

铁岭市(银州区、西丰县、开原市、铁岭县、昌图县、清河区、调兵山市)

黔西南布依族苗族自治州(兴义市、兴仁市、普安县、晴隆县、册亨县、贞丰县、安龙县、望谟县)

三明市(大田县、宁化县、尤溪县、三元区、明溪县、沙县区、将乐县、泰宁县、建宁县、永安市、清流县)

合肥市(肥东县、庐江县、蜀山区、巢湖市、庐阳区、长丰县、肥西县、瑶海区、包河区)

汕尾市(城区、海丰县、陆河县、陆丰市)

巴音郭楞蒙古自治州(且末县、焉耆回族自治县、库尔勒市、轮台县、和静县、和硕县、尉犁县、若羌县、博湖县)

德阳市(广汉市、罗江区、绵竹市、中江县、旌阳区、什邡市)

宁夏回族自治区

扬州市(广陵区、高邮市、宝应县、邗江区、江都区、仪征市)

河池市(天峨县、宜州区、都安瑶族自治县、罗城仫佬族自治县、金城江区、环江毛南族自治县、凤山县、大化瑶族自治县、南丹县、东兰县、巴马瑶族自治县)

渭南市(潼关县、华阴市、白水县、澄城县、华州区、富平县、蒲城县、韩城市、临渭区、大荔县、合阳县)

乌鲁木齐市(水磨沟区、乌鲁木齐县、沙依巴克区、天山区、新市区、达坂城区、头屯河区、米东区)

赣州市(会昌县、大余县、全南县、安远县、寻乌县、瑞金市、信丰县、石城县、兴国县、龙南市、宁都县、赣县区、定南县、章贡区、于都县、上犹县、崇义县、南康区)

遂宁市(蓬溪县、安居区、大英县、船山区、射洪市)

昌吉回族自治州(昌吉市、奇台县、玛纳斯县、阜康市、木垒哈萨克自治县、呼图壁县、吉木萨尔县)

运城市(临猗县、垣曲县、盐湖区、夏县、平陆县、绛县、稷山县、新绛县、芮城县、永济市、闻喜县、河津市、万荣县)

辽阳市(灯塔市、弓长岭区、白塔区、太子河区、宏伟区、辽阳县、文圣区)

楚雄彝族自治州(楚雄市、牟定县、武定县、永仁县、南华县、大姚县、姚安县、禄丰市、双柏县、元谋县)

湘潭市(岳塘区、湘潭县、雨湖区、韶山市、湘乡市)

邵阳市(隆回县、大祥区、洞口县、武冈市、双清区、邵阳县、城步苗族自治县、邵东市、绥宁县、新宁县、北塔区、新邵县)

张家界市(永定区、桑植县、慈利县、武陵源区)

鄂州市(华容区、梁子湖区、鄂城区)

朔州市(怀仁市、右玉县、平鲁区、朔城区、山阴县、应县)

许昌市(魏都区、禹州市、长葛市、鄢陵县、建安区、襄城县)

天水市(甘谷县、武山县、清水县、秦安县、张家川回族自治县、秦州区、麦积区)

郴州市(桂东县、临武县、嘉禾县、永兴县、安仁县、北湖区、桂阳县、资兴市、汝城县、苏仙区、宜章县)

驻马店市(汝南县、西平县、泌阳县、驿城区、新蔡县、确山县、平舆县、正阳县、上蔡县、遂平县)

商洛市(商南县、商州区、丹凤县、镇安县、柞水县、山阳县、洛南县)

周口市(鹿邑县、商水县、沈丘县、项城市、川汇区、太康县、郸城县、扶沟县、西华县、淮阳区)

凉山彝族自治州(雷波县、昭觉县、普格县、宁南县、甘洛县、布拖县、会东县、越西县、会理市、冕宁县、盐源县、西昌市、德昌县、喜德县、木里藏族自治县、美姑县、金阳县)

鞍山市(海城市、铁东区、铁西区、岫岩满族自治县、台安县、千山区、立山区)

白银市(景泰县、靖远县、白银区、会宁县、平川区)

安阳市(文峰区、滑县、内黄县、林州市、北关区、安阳县、汤阴县、殷都区、龙安区)

广州市(增城区、黄埔区、海珠区、从化区、花都区、南沙区、天河区、越秀区、荔湾区、番禺区、白云区)

柳州市(鱼峰区、柳北区、融安县、三江侗族自治县、柳江区、融水苗族自治县、柳南区、柳城县、城中区、鹿寨县)

铜仁市(印江土家族苗族自治县、玉屏侗族自治县、沿河土家族自治县、松桃苗族自治县、德江县、思南县、碧江区、江口县、万山区、石阡县)

儋州市

张家口市(阳原县、沽源县、下花园区、怀来县、康保县、蔚县、尚义县、桥东区、宣化区、涿鹿县、怀安县、赤城县、张北县、崇礼区、桥西区、万全区)

七台河市(桃山区、茄子河区、新兴区、勃利县)

长治市(沁县、上党区、潞州区、武乡县、长子县、潞城区、平顺县、壶关县、沁源县、黎城县、襄垣县、屯留区)

丹东市(宽甸满族自治县、凤城市、振安区、振兴区、元宝区、东港市)

宿州市(灵璧县、砀山县、埇桥区、萧县、泗县)

迪庆藏族自治州(德钦县、维西傈僳族自治县、香格里拉市)

天津市(南开区、河北区、津南区、宝坻区、滨海新区、宁河区、河东区、西青区、和平区、武清区、河西区、蓟州区、红桥区、北辰区、东丽区、静海区)

庆阳市(华池县、环县、庆城县、宁县、西峰区、合水县、镇原县、正宁县)

丽水市(莲都区、青田县、庆元县、缙云县、景宁畲族自治县、云和县、龙泉市、松阳县、遂昌县)

内蒙古自治区

海西蒙古族藏族自治州(天峻县、都兰县、茫崖市、格尔木市、乌兰县、德令哈市)

来宾市(武宣县、忻城县、象州县、金秀瑶族自治县、合山市、兴宾区)

阜阳市(临泉县、颍上县、颍泉区、太和县、界首市、阜南县、颍东区、颍州区)

滨州市(博兴县、无棣县、滨城区、沾化区、邹平市、阳信县、惠民县)

襄阳市(谷城县、樊城区、南漳县、襄州区、老河口市、保康县、宜城市、襄城区、枣阳市)

克拉玛依市(独山子区、乌尔禾区、白碱滩区、克拉玛依区)

芜湖市(无为市、弋江区、镜湖区、繁昌区、湾沚区、鸠江区、南陵县)

东营市(东营区、利津县、河口区、垦利区、广饶县)

新余市(渝水区、分宜县)

延边朝鲜族自治州(图们市、和龙市、龙井市、汪清县、珲春市、安图县、延吉市、敦化市)

仙桃市(潜江市、神农架林区、天门市)

邢台市(南宫市、隆尧县、沙河市、平乡县、广宗县、内丘县、襄都区、柏乡县、信都区、临城县、宁晋县、南和区、巨鹿县、威县、新河县、清河县、临西县、任泽区)

武威市(古浪县、天祝藏族自治县、凉州区、民勤县)

阿拉善盟(额济纳旗、阿拉善左旗、阿拉善右旗)

黄冈市(浠水县、罗田县、团风县、黄州区、麻城市、红安县、黄梅县、英山县、武穴市、蕲春县)

东莞市

喀什地区(疏附县、莎车县、麦盖提县、英吉沙县、叶城县、伽师县、塔什库尔干塔吉克自治县、疏勒县、泽普县、巴楚县、岳普湖县、喀什市)

西双版纳傣族自治州(勐腊县、勐海县、景洪市)

阿坝藏族羌族自治州(九寨沟县、马尔康市、茂县、小金县、黑水县、汶川县、若尔盖县、壤塘县、红原县、阿坝县、松潘县、理县、金川县)

上饶市(余干县、横峰县、万年县、德兴市、玉山县、弋阳县、广信区、鄱阳县、广丰区、婺源县、铅山县、信州区)

保定市(涿州市、雄县、蠡县、定兴县、安新县、满城区、涞源县、徐水区、曲阳县、望都县、涞水县、定州市、莲池区、阜平县、易县、高碑店市、高阳县、清苑区、顺平县、博野县、唐县、竞秀区、安国市、容城县)

  4月21日,中国人民银行发布消息称,近日,中国人民银行、金融监管总局、国家外汇局、上海市人民政府联合印发《上海国际金融中心进一步提升跨境金融服务便利化行动方案》(以下简称《行动方案》),强化金融对“走出去”企业和“一带一路”建设的支持能力,形成更加适配外向型经济的金融体系,增强上海国际金融中心的竞争力和影响力。

  《行动方案》着眼于更好发挥上海国际金融中心在服务构建新发展格局中的特殊作用,支持各类主体更加安全、便捷、高效参与国际竞争与合作,从提高跨境结算效率、优化汇率避险服务、强化融资服务、加强保险保障、完善综合金融服务等五方面提出18条重点举措。

  中国人民银行、上海市人民政府下一步将会同相关部门推动《行动方案》各项举措落实落地,进一步提升跨境投融资便利化,不断增强上海国际金融中心的竞争力和影响力。

  拓展自由贸易账户功能及应用场景,完善企业集团全球资金管理体系

  在提高跨境结算效率方面,《行动方案》从优化外汇业务管理模式和展业流程、完善企业集团全球资金管理体系、拓展自由贸易账户功能及应用场景、推动金融机构提升数字化服务水平和提升人民币跨境支付系统(CIPS)功能和全球网络覆盖五个方面便利企业全球资金管理。

  在优化外汇业务管理模式和展业流程方面,《行动方案》提出,支持银行落实外汇展业管理办法,实施外汇业务流程优化和系统再造,对企业进行外汇合规风险等级分级并提供差异化、便利化金融服务。支持中国银行、中信银行、中国民生银行、花旗银行(中国)有限公司等试点银行在沪分行按新规定开展业务,支持更多在沪银行参与。

  为进一步提升银行外汇展业能力,促进跨境贸易与投融资便利化,防范跨境资金流动风险,国家外汇管理局制定了《银行外汇展业管理办法(试行)》,自2024年1月1日起施行,实施以来,初步实现了为银行“减压”、为企业“减负”、为监管“提质”的目标。

  企业集团全球资金管理方面,《行动方案》表示,要优化本外币一体化资金池管理政策,便利主办企业代境外成员单位开展资金集中收付业务。优化完善上海自贸试验区全功能资金池跨境资金调拨。鼓励银行逐步实现资金跨境支付自动化处理,延长对重点企业集团跨境资金池等业务的服务时间,实现全球资金实时调拨。

  针对FT账户的拓展,《行动方案》表示,支持银行将履行“三反”义务获取的信息用于跨境业务的真实性审核,实现自由贸易账户与境外(跨一线)无延迟收付,对经认定的优质企业按照展业原则办理与境内普通账户(跨二线)人民币资金结算。支持银行基于境外机构自由贸易账户开发存款产品,允许非居民外币存款利率参考国际惯例进行市场化定价。

  《行动方案》表示,作为负责人民币跨境支付系统(CIPS系统)的开发运行维护的跨境清算公司要增强与金融机构协同联动,共同提升对“走出去”企业的服务水平。推动更多银行加入CIPS,持续扩大CIPS网络覆盖范围。加强CIPS建设,完善系统功能,研究推动区块链技术应用,为人民币计价的全球贸易、航运及投融资提供安全高效的结算清算服务。

  截至2024年末,CIPS的直接参与者和间接参与者共1629家。业务可通过4800多家法人银行机构覆盖全球185个国家和地区,其中有2200多家机构来自共建“一带一路”的136个国家。

  开发多样化的汇率避险产品

  开发多样化的汇率避险产品和服务方面,《行动方案》提出,支持外汇交易中心为自贸试验区人民币外汇交易提供交易设施服务,完善共建“一带一路”国家货币外汇交易服务。吸引更多企业参与外汇交易中心“银企外汇交易服务平台”,鼓励更多银行接入平台直接报价,便利各类企业开展外汇业务。鼓励银行积极拓展汇率避险“首办户”企业,推动企业增强汇率避险意识,降低企业汇率避险成本。支持银行加大汇率避险产品开发力度,丰富人民币对外汇普通美式期权、欧式期权、亚式期权及其组合产品,不断增加境内市场人民币外汇衍生产品种类。

  《行动方案》还提出,要加强融资担保机构和银行业务联动,上海市融资担保中心等市区政府融资担保机构和银行联合开发汇率避险专项担保产品,由财政提供担保费补贴,降低企业外汇风险管理成本。

  在促进人民币跨境使用方面,《行动方案》要求提升人民币跨境使用便利度和收付效率,鼓励银行在真实合规前提下,优化单据审核,加强数据共享,提升“走出去”企业全链条使用人民币进行投融资、项目建设和采购、收益回收等体验。鼓励银行构建以风险评估为导向的主体分类管理模式,采用多种事中事后核查方式。

  2024年,上海地区跨境人民币结算量实现历史性快速增长,收支总额达到29.8万亿元,占全国业务总量的47%。

  《行动方案》要求加强“本币优先”理念宣导和跨境人民币政策宣传,建立上海市重点领域国有企业人民币跨境使用工作评价机制,鼓励“走出去”中央企业和国有企业优先选择使用人民币进行对外支付结算,并带动产业链供应链创新链各类企业使用人民币。研究设计推动“丝路电商”、高端航运业、大型成套设备出口、海外员工服务等领域提升人民币跨境结算比重的专业服务方案。促进人民币在共建“一带一路”国家使用,并依托上海构建促进人民币全球循环使用的贸易投资服务体系。

  条件成熟时支持有意愿、有条件的银行在沪设立跨境银团贷款中心

  《行动方案》提出,上海要集聚跨境银团贷款中心和业务。在依法合规的前提下,在金融监管总局认可的机构开展银团贷款份额跨境转让试点,优化外债登记管理和跨境担保流程,更好满足境内企业“走出去”过程中存在的银团贷款需求。条件成熟时,支持有意愿、有条件的银行在沪设立跨境银团贷款中心。

  《行动方案》提出,在上海试点通过再贴现窗口支持人民币跨境贸易融资,鼓励在沪银行扩大跨境贸易信贷投放降低企业人民币贸易融资成本,促进以人民币计价结算的进出口贸易。2024年9月,《国务院办公厅关于以高水平开放推动服务贸易高质量发展的意见》中提出支持开展人民币跨境贸易融资和再融资业务。

  在拓展境内外双向融资渠道方面,《行动方案》表示,支持具备条件的银行参照国际惯例,探索研究在上海自贸试验区为“走出去”企业提供非居民并购贷款服务,贷款金额不高于并购交易价款80%,贷款期限不超过10年。支持银行在风险可控前提下,根据商业合理原则,通过“境外直贷”“内保外贷”“外保内贷”等形式满足跨国公司境内外成员单位的融资需求。支持企业集团财务公司开展“外保内贷”业务,归集境外成员单位资金并为其提供融资支持,便利企业集团境内外成员单位统筹开展境内外融资,降低融资成本。完善“玉兰债”发展监管制度,进一步丰富代理付息兑付、公司行为处理等增值服务。

  此外,《行动方案》还提出,要发挥重点产业链链主企业作用,通过区块链、大数据等技术,实现订单、物流、仓储等关键环节信息上链,开展碳足迹认证试点,逐步构建绿色低碳供应链体系,实施供应链金融差异化信贷管理,完善供应链金融产品体系,规范发展应收账款、订单融资以及仓单和存货质押等融资产品,加大对产业链上下游企业的信贷支持力度。

  加大对出口企业的保险支持力度

  在加强保险保障方面,《行动方案》要求加大对出口企业的保险支持力度,并明确加大对国产商用飞机、新能源汽车、大型成套设备等重点出口企业的保险保障力度,支持保险公司为生物医药企业开发海外临床试验和高端医疗设备责任保险,对投保企业给予支持。此外,还要推动保险公司、再保险公司加强合作,成立保险共同体,提升对特殊风险保障能力。

  针对我国出口新优势、新趋势和行业特点,《行动方案》支持保险公司据此为航运等相关领域提供保险服务,不断优化保险产品,同时加强对跨境人员意外伤害、医疗、疾病等方面的保险保障,支持保险公司开发跨境人员保险产品。

  小微企业一直是政策关注的焦点,《行动方案》则在出口信用保险上继续发力,明确在符合风控标准的前提下,不断优化理赔条件,更好为小微企业提供风险保障。同时,为符合条件的中小微企业主动提供“全线上、免抵押、低成本”便捷金融服务,升级“信保+担保+银行”融资模式等,为跨境电商、服务贸易、海关高级认证企业等提供批量主动授信。

  近年来,上海正不断加强国际再保险中心建设。《行动方案》要求,稳步推进跨境再保险、境内再保险业务线上交易,并围绕共建“一带一路”、航空航天、绿色航运等重点领域,研究开展新型风险转移产品发行和交易试点可行性,提高对“走出去”企业与项目的全球承保能力。对于新近开业的上海国际再保险登记交易中心,《行动方案》提出,要强化央地支持,完善监管、地方财政扶持等配套政策。

  高水平筹建国际金融资产交易平台

  在增强重要金融平台配置全球资源功能方面,《行动方案》明确提出,上海要高水平筹建国际金融资产交易平台,打造成为配置全球金融资源、方便国际投资者深度参与中国金融市场的重要功能性平台。

  同时,支持上海黄金交易所等与境外交易所开展产品授权合作,扩大人民币基准价格在国际主流市场应用。探索上海黄金交易所特定品种交割国际化,设置境外交收库。

  在提升全球资产管理便利化程度上,《行动方案》支持合格境内有限合伙人(QDLP)试点企业在符合规定前提下合理提升募集资金使用效率,允许认购境内低风险等级(R2及以下)的货币基金、现金管理类理财、定期存款等短期现金管理产品,根据境外主基金开放特点认购境外现金管理产品。支持QDLP试点企业完成境内资金募集、基金设立后,按照境外主基金需求分批汇兑出境。支持拓展QDLP募资来源,探索募集本币、外币资金。

  澎湃新闻记者陈月石胡志挺

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