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惠州市(博罗县、惠城区、惠阳区、龙门县、惠东县)
宁夏回族自治区
宣城市(泾县、宁国市、宣州区、郎溪县、广德市、绩溪县、旌德县)
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大连市(瓦房店市、中山区、西岗区、甘井子区、庄河市、金州区、普兰店区、长海县、旅顺口区、沙河口区)
宝鸡市(扶风县、凤翔区、渭滨区、岐山县、陇县、金台区、麟游县、凤县、陈仓区、太白县、千阳县、眉县)
延安市(子长市、宜川县、志丹县、宝塔区、富县、延长县、延川县、黄龙县、吴起县、洛川县、甘泉县、安塞区、黄陵县)
青岛市(即墨区、平度市、市南区、崂山区、莱西市、李沧区、胶州市、黄岛区、城阳区、市北区)
河池市(环江毛南族自治县、大化瑶族自治县、罗城仫佬族自治县、宜州区、天峨县、东兰县、南丹县、巴马瑶族自治县、金城江区、凤山县、都安瑶族自治县)
鞍山市(海城市、千山区、岫岩满族自治县、铁东区、立山区、台安县、铁西区)
商洛市(商州区、镇安县、丹凤县、柞水县、山阳县、洛南县、商南县)
忻州市(偏关县、代县、五台县、保德县、神池县、岢岚县、繁峙县、五寨县、宁武县、原平市、河曲县、忻府区、静乐县、定襄县)
丹东市(振兴区、凤城市、东港市、宽甸满族自治县、元宝区、振安区)
盐城市(大丰区、射阳县、阜宁县、亭湖区、建湖县、响水县、滨海县、盐都区、东台市)
潮州市(潮安区、饶平县、湘桥区)
西双版纳傣族自治州(勐海县、景洪市、勐腊县)
朔州市(平鲁区、朔城区、怀仁市、山阴县、右玉县、应县)
珠海市(香洲区、斗门区、金湾区)
临夏回族自治州(积石山保安族东乡族撒拉族自治县、康乐县、永靖县、和政县、广河县、临夏市、临夏县、东乡族自治县)
营口市(大石桥市、老边区、站前区、盖州市、西市区、鲅鱼圈区)
拉萨市(曲水县、当雄县、达孜区、堆龙德庆区、城关区、林周县、墨竹工卡县、尼木县)
抚州市(乐安县、宜黄县、临川区、资溪县、崇仁县、广昌县、南城县、黎川县、南丰县、金溪县、东乡区)
红河哈尼族彝族自治州(开远市、石屏县、建水县、红河县、屏边苗族自治县、个旧市、河口瑶族自治县、金平苗族瑶族傣族自治县、绿春县、泸西县、元阳县、蒙自市、弥勒市)
湖州市(南浔区、长兴县、吴兴区、德清县、安吉县)
防城港市(上思县、东兴市、港口区、防城区)
秦皇岛市(山海关区、昌黎县、青龙满族自治县、北戴河区、卢龙县、抚宁区、海港区)
南昌市(青云谱区、红谷滩区、青山湖区、进贤县、南昌县、东湖区、西湖区、新建区、安义县)
益阳市(赫山区、资阳区、桃江县、安化县、南县、沅江市)
大同市(灵丘县、左云县、云州区、广灵县、平城区、浑源县、云冈区、阳高县、新荣区、天镇县)
延边朝鲜族自治州(汪清县、龙井市、珲春市、图们市、安图县、延吉市、和龙市、敦化市)
白银市(平川区、靖远县、会宁县、景泰县、白银区)
怒江傈僳族自治州(贡山独龙族怒族自治县、福贡县、兰坪白族普米族自治县、泸水市)
新乡市(延津县、卫辉市、新乡县、辉县市、牧野区、卫滨区、长垣市、原阳县、获嘉县、封丘县、红旗区、凤泉区)
黄石市(下陆区、阳新县、大冶市、铁山区、西塞山区、黄石港区)
武威市(凉州区、天祝藏族自治县、民勤县、古浪县)
澳门特别行政区
邢台市(新河县、隆尧县、平乡县、南和区、南宫市、柏乡县、广宗县、沙河市、临西县、清河县、任泽区、内丘县、威县、临城县、襄都区、巨鹿县、信都区、宁晋县)
金华市(武义县、婺城区、兰溪市、东阳市、金东区、义乌市、浦江县、永康市、磐安县)
内蒙古自治区
泸州市(泸县、叙永县、江阳区、合江县、龙马潭区、古蔺县、纳溪区)
双鸭山市(友谊县、岭东区、饶河县、宝山区、尖山区、集贤县、宝清县、四方台区)
凉山彝族自治州(木里藏族自治县、宁南县、美姑县、冕宁县、喜德县、越西县、会东县、金阳县、甘洛县、德昌县、西昌市、盐源县、昭觉县、雷波县、普格县、会理市、布拖县)
日照市(五莲县、东港区、岚山区、莒县)
周口市(淮阳区、郸城县、扶沟县、鹿邑县、项城市、商水县、西华县、沈丘县、川汇区、太康县)
锡林郭勒盟(二连浩特市、西乌珠穆沁旗、多伦县、苏尼特右旗、镶黄旗、正镶白旗、太仆寺旗、东乌珠穆沁旗、阿巴嘎旗、苏尼特左旗、正蓝旗、锡林浩特市)
晋中市(祁县、左权县、榆次区、平遥县、太谷区、灵石县、寿阳县、和顺县、昔阳县、榆社县、介休市)
伊犁哈萨克自治州(巩留县、察布查尔锡伯自治县、奎屯市、伊宁市、昭苏县、霍尔果斯市、新源县、尼勒克县、伊宁县、霍城县、特克斯县)
海口市(龙华区、美兰区、秀英区、琼山区)
梧州市(岑溪市、长洲区、龙圩区、蒙山县、藤县、万秀区、苍梧县)
博尔塔拉蒙古自治州(阿拉山口市、精河县、博乐市、温泉县)
哈尔滨市(尚志市、巴彦县、通河县、宾县、松北区、呼兰区、依兰县、延寿县、五常市、南岗区、木兰县、香坊区、道外区、双城区、道里区、阿城区、方正县、平房区)
汉中市(佛坪县、留坝县、镇巴县、汉台区、西乡县、洋县、略阳县、宁强县、南郑区、勉县、城固县)
镇江市(丹阳市、润州区、丹徒区、扬中市、句容市、京口区)
广安市(前锋区、岳池县、华蓥市、武胜县、邻水县、广安区)
烟台市(牟平区、芝罘区、莱山区、莱阳市、招远市、蓬莱区、龙口市、海阳市、福山区、栖霞市、莱州市)
达州市(大竹县、达川区、开江县、渠县、宣汉县、通川区、万源市)
吴忠市(青铜峡市、同心县、利通区、盐池县、红寺堡区)
林芝市(米林市、工布江达县、巴宜区、墨脱县、波密县、察隅县、朗县)
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德州市(德城区、禹城市、庆云县、陵城区、宁津县、夏津县、临邑县、平原县、乐陵市、齐河县、武城县)
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张掖市(临泽县、肃南裕固族自治县、高台县、山丹县、甘州区、民乐县)
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酒泉市(肃北蒙古族自治县、敦煌市、阿克塞哈萨克族自治县、玉门市、肃州区、金塔县、瓜州县)
杭州市(钱塘区、建德市、富阳区、余杭区、萧山区、滨江区、临平区、临安区、西湖区、上城区、桐庐县、拱墅区、淳安县)
汕头市(金平区、澄海区、南澳县、潮南区、潮阳区、龙湖区、濠江区)
南京市(浦口区、秦淮区、建邺区、鼓楼区、雨花台区、江宁区、溧水区、高淳区、栖霞区、玄武区、六合区)
中山市
菏泽市(东明县、巨野县、定陶区、曹县、成武县、牡丹区、鄄城县、单县、郓城县)
遂宁市(射洪市、蓬溪县、大英县、安居区、船山区)
江门市(鹤山市、新会区、蓬江区、开平市、江海区、恩平市、台山市)
眉山市(洪雅县、丹棱县、东坡区、彭山区、青神县、仁寿县)
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六安市(金安区、霍邱县、叶集区、舒城县、金寨县、霍山县、裕安区)
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石河子市(双河市、图木舒克市、北屯市、昆玉市、五家渠市、新星市、胡杨河市、白杨市、可克达拉市、铁门关市、阿拉尔市)
蚌埠市(禹会区、怀远县、淮上区、五河县、固镇县、蚌山区、龙子湖区)
作者:陆 毅 蔡熙乾
实体经济是经济发展的根基,金融是国民经济的血脉,二者共生共荣,服务实体经济是金融立业之本。《习近平经济文选》第一卷(以下简称《文选》)中多篇著作都对金融与实体经济的关系问题作出深刻论述。比如,《服务实体经济,防范金融风险》指出:“为实体经济服务是金融的天职,是金融的宗旨,也是防范金融风险的根本举措”;《贯彻新发展理念,建设现代化经济体系》指出:“深化金融体制改革,增强金融服务实体经济能力,提高直接融资比重,促进多层次资本市场健康发展”;《走好中国特色金融发展之路》指出:“我国金融必须守好服务实体经济本分,推动高质量发展,决不能脱实向虚”;等等。这些重要论述深刻阐明了金融和实体经济共生共荣的关系。深入学习《文选》中关于金融服务实体经济的重要论述,才能走好中国特色金融发展之路,以金融高质量发展更好服务实体经济发展。
坚持金融服务实体经济是走中国特色金融发展之路的内在要求
习近平总书记在《走好中国特色金融发展之路》中指出:“实体经济是金融的根基,金融是实体经济的血脉,服务实体经济是金融的天职。”实体经济是一国经济的立身之本、财富之源。实践证明,实体经济的繁荣发展是提升国家竞争力的关键。我国是个大国,必须发展实体经济,不断推进工业现代化、提高制造业水平。
当前,随着新一轮科技革命和产业变革深入发展,数字技术、人工智能等前沿科技与制造业深度融合,正在重塑全球产业格局,催生新的生产方式、产业形态和商业模式。面对这一重大历史机遇,我们必须深刻把握数字技术与实体经济融合发展的战略机遇,着力推动制造业向高端化、智能化、绿色化方向发展,持续强化我国在全球产业链中的重要地位,不断提升我国经济的创新力和竞争力。
金融作为实体经济的血脉,具备媒介交易、配置资源、发现价格、管理风险等重要功能,对实体经济发展的方向、速度、质量等有着重要影响。高质量发展是全面建设社会主义现代化国家的首要任务。金融要为经济社会发展提供高质量服务,必须坚守金融服务实体经济的根本宗旨,持续优化服务,拓展服务的深度与广度,为实体经济提供更高质量、更有效率的金融支持。
以金融高质量发展服务实体经济,离不开营造良好的货币金融环境。随着我国经济从高速增长阶段向高质量发展阶段转变,金融服务实体经济的方式也需要实现从“外延式扩张”向“内涵式发展”转变。以往通过信贷大规模扩张来推动经济增长的方式已经难以为继。信贷增速需要与经济增长的提质增效相匹配,防止“脱实向虚”或“金融空转”等问题的出现。在全球经济不确定性显著增加的背景下,2024年中央经济工作会议提出,要实施适度宽松的货币政策,发挥好货币政策工具总量和结构双重功能。这有利于推动资金更快更多流向实体经济。
在总量调控方面,进一步发挥总量性货币政策工具在跨周期和逆周期调节中的重要作用。根据国内外经济金融形势和金融市场运行情况,灵活调整政策节奏,在经济扩张期适度收紧流动性,防范出现经济过热风险;在经济承压期加大流动性投放,激发投资与消费活力,稳定市场预期,充分发挥货币政策的宏观稳定器作用。通过有效调节货币供应量与信贷增速,保持流动性充裕、金融总量稳定增长,使社会融资规模、货币供应量增长与经济增长、价格总水平预期目标相匹配,为经济稳定运行创造适宜的货币金融环境。
在结构优化方面,进一步发挥结构性货币政策工具在推动经济结构调整与产业升级方面的重要作用。与传统的总量调控工具相比,结构性工具更注重“精准滴灌”,通过再贷款、定向降准等方式,将央行资金与金融机构对重点行业和领域的信贷投放紧密挂钩,有效引导金融资源投向国家重大战略、重点领域和薄弱环节,优化资源配置,降低融资成本。例如,通过支农支小再贷款、科技创新再贷款、设备更新改造专项再贷款、普惠小微贷款支持工具等,增强对“三农”、科技创新、中小微企业等重点领域的金融供给,提升金融服务的覆盖面与有效性。
坚持金融服务实体经济要以打造现代金融机构和市场体系为重要抓手
习近平总书记在《为经济社会发展提供高质量金融服务》中指出:“我国金融体系规模已经很大,但资金配置不均衡,融资结构不合理,可以说不缺资金缺本金,关键是提高融资效率,重点解决资金‘苦乐不均’和‘钱多本少’、‘耐心资本’不足等问题。”目前,我国已建立起涵盖银行、证券、保险、信托、基金、期货等多领域多层次的现代金融组织体系,金融机构综合实力显著提升,规模优势日益凸显。同时要看到,我国金融机构仍存在发展不平衡、核心竞争力不足等问题,金融服务实体经济的质量和效率均有待提高,国际影响力仍需进一步增强。
提升金融服务实体经济的质效,必须以打造现代金融机构和市场体系为着力点和重要抓手。党的二十届三中全会从党和国家事业发展全局出发,对深化金融体制改革作出重要部署,提出“完善金融机构定位和治理,健全服务实体经济的激励约束机制”,为构建服务实体经济的现代金融机构体系指明了方向。构建现代金融机构体系,要完善机构定位。国有大型金融机构应充分发挥资源整合与配置作用,聚焦重点产业、关键领域和国家重大战略任务,做强做优、稳健经营,充当服务实体经济的“主力军”和维护金融稳定的“压舱石”。中小金融机构需要“减量提质”,根据本地资源禀赋和发展实际,强化差异化、特色化发展,补齐服务短板。政策性金融机构应厘清边界,聚焦服务国家战略,主要做商业性金融机构干不了、干不好的业务,为商业性金融机构不能覆盖的领域提供补充。同时,要推动证券、基金、保险、信托等非银行金融机构发展多元化产品,拓宽直接融资渠道,为实体经济提供更具包容性和灵活性的融资选择。
此外,还要不断完善市场体系,优化直接融资和间接融资,股权融资和债券融资的比重,提升金融资源配置效率。一方面,要加快健全多层次资本市场,优化融资结构。资本市场能通过优化资源配置、促进资本形成、完善公司治理等功能,助力新型工业化发展,推动企业转型升级和科技创新,为实体经济高质量发展提供有力支持。另一方面,要加强债券市场制度建设。债券市场作为筹措中长期资金的重要场所,能为各类经营主体提供高效稳定的直接融资渠道。为此,要进一步健全债券发行、交易和管理制度,提高债券市场市场化定价能力和市场韧性,促进债券市场高质量发展。
坚持金融服务实体经济要以推进金融高水平开放为重要途径
开放是金融业改革发展的重要动力。习近平总书记强调:“要通过扩大对外开放,提高我国金融资源配置效率和能力,增强国际竞争力和规则影响力,稳慎把握好节奏和力度。”推动金融高水平开放,不仅是我国融入全球金融体系、增强我国金融体系韧性与竞争力的战略选择,更是提高金融资源配置效率和能力、促进金融市场发展、增强金融服务实体经济能力的重要路径。
一方面,以制度型开放为重点推进金融高水平对外开放。通过不断完善金融市场制度规则,对标国际高标准经贸协议中金融领域相关规则,逐步扩大金融领域的规则、规制和标准等方面的制度型开放,增强金融领域开放政策的透明度、稳定性和可预期性,从而吸引更多长期资本和优质金融机构来华展业兴业。另一方面,坚持“引进来”和“走出去”并重。推动金融高水平开放,还应着眼于提升跨境投融资便利化水平,推动我国实体经济更好地“走出去”。要推进人民币跨境使用、拓展企业境外融资渠道、加强金融基础设施建设等,助力中国企业深度参与国际产业链、价值链与创新链合作。此外,不断完善对共建“一带一路”的金融支持。通过创新投融资模式、拓宽投融资渠道、丰富投融资主体等方式,构建多元化金融支持体系,为共建“一带一路”国家和地区提供更加稳定、高效、可持续的金融支持,推动共建“一带一路”实现高质量发展。
推动金融高水平开放必须统筹兼顾金融安全。金融安全是国家安全的重要组成部分,是经济平稳健康发展的重要基础。习近平总书记在《走好中国特色金融发展之路》中指出:“要把握好开放的节奏和力度,切实提升金融监管能力,以更高水平风险防控保障更高水平金融开放。”这是由金融开放的特殊性和风险性所决定的。从国际经验看,金融开放后,国际金融市场的波动更容易传导至国内,国际游资的大规模流动、利率和汇率的剧烈波动等外部风险因素,都可能对国内金融体系造成冲击。同时,金融开放会加速金融创新,使金融产品和业务模式日益复杂化,一些复杂的金融衍生品会掩盖风险,一旦市场环境变化,风险可能迅速暴露并在金融体系内扩散。
完善的金融安全保障体系,既能避免金融市场动荡引发经济衰退,又能增强国际投资者信心,吸引更多优质资本和机构,提升国家在国际金融领域的竞争力。为实现金融高水平开放下的高水平安全,需从多方面协同推进相关工作。一方面,应持续推进金融高水平开放,以开放促改革、促发展。通过开放,增强金融业的竞争力与抵御风险能力,提升人民币资产的国际属性,以及金融市场和外汇市场的韧性,夯实金融安全的基础。另一方面,金融开放必须守好安全底线,做到“放得开”“管得住”。着力提升监管能力和风险防范水平,加强外汇市场“宏观审慎+微观监管”管理,优化跨境资本流动监测、分析、评估、预警机制,丰富政策工具箱,有效防范国际风险的外溢和冲击,强化监管全覆盖,严厉打击违法违规活动。同时,加强国内不同监管部门之间的政策协调和行动协同,避免出现监管空白和重叠,切实筑牢国家金融与经济安全防线。
(作者单位:清华大学五道口金融学院、厦门大学经济学院)
新闻结尾
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