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巴中市(恩阳区、巴州区、南江县、平昌县、通江县)

佛山市(顺德区、三水区、高明区、禅城区、南海区)

唐山市(丰润区、遵化市、乐亭县、迁西县、滦南县、路南区、迁安市、滦州市、路北区、曹妃甸区、丰南区、古冶区、开平区、玉田县)

香港特别行政区  滁州市(全椒县、琅琊区、明光市、定远县、南谯区、天长市、凤阳县、来安县)

克拉玛依市(白碱滩区、乌尔禾区、克拉玛依区、独山子区)

玉溪市(红塔区、澄江市、元江哈尼族彝族傣族自治县、易门县、通海县、峨山彝族自治县、江川区、新平彝族傣族自治县、华宁县)

阿勒泰地区(富蕴县、福海县、阿勒泰市、布尔津县、青河县、哈巴河县、吉木乃县)延边朝鲜族自治州(龙井市、珲春市、敦化市、汪清县、和龙市、图们市、安图县、延吉市)

丽水市(松阳县、庆元县、云和县、青田县、莲都区、龙泉市、缙云县、遂昌县、景宁畲族自治县)  锦州市(太和区、凌海市、古塔区、北镇市、凌河区、义县、黑山县)

平顶山市(汝州市、湛河区、卫东区、宝丰县、叶县、鲁山县、舞钢市、新华区、石龙区、郏县)

西安市(蓝田县、周至县、长安区、新城区、雁塔区、临潼区、鄠邑区、莲湖区、灞桥区、阎良区、高陵区、碑林区、未央区)

白城市(洮北区、大安市、镇赉县、洮南市、通榆县)

阿里地区(札达县、改则县、措勤县、噶尔县、日土县、普兰县、革吉县)

鄂尔多斯市(乌审旗、东胜区、鄂托克前旗、伊金霍洛旗、达拉特旗、康巴什区、杭锦旗、鄂托克旗、准格尔旗)

韶关市(武江区、仁化县、浈江区、乐昌市、南雄市、翁源县、始兴县、乳源瑶族自治县、曲江区、新丰县)

红河哈尼族彝族自治州(石屏县、元阳县、绿春县、金平苗族瑶族傣族自治县、建水县、红河县、屏边苗族自治县、个旧市、开远市、河口瑶族自治县、泸西县、弥勒市、蒙自市)

嘉兴市(桐乡市、南湖区、海宁市、嘉善县、秀洲区、海盐县、平湖市)

黄冈市(黄州区、武穴市、浠水县、英山县、团风县、蕲春县、罗田县、麻城市、黄梅县、红安县)

临夏回族自治州(临夏县、东乡族自治县、和政县、广河县、康乐县、临夏市、永靖县、积石山保安族东乡族撒拉族自治县)

益阳市(南县、安化县、桃江县、沅江市、赫山区、资阳区)

海北藏族自治州(门源回族自治县、海晏县、刚察县、祁连县)

舟山市(岱山县、嵊泗县、定海区、普陀区)

濮阳市(南乐县、华龙区、濮阳县、范县、清丰县、台前县)

临沂市(沂水县、罗庄区、河东区、兰陵县、平邑县、兰山区、费县、蒙阴县、郯城县、临沭县、沂南县、莒南县)

榆林市(神木市、佳县、米脂县、绥德县、靖边县、子洲县、吴堡县、府谷县、榆阳区、定边县、横山区、清涧县)

怒江傈僳族自治州(福贡县、兰坪白族普米族自治县、贡山独龙族怒族自治县、泸水市)

铁岭市(清河区、开原市、银州区、昌图县、西丰县、铁岭县、调兵山市)

泰安市(泰山区、东平县、肥城市、岱岳区、宁阳县、新泰市)

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玉林市(玉州区、陆川县、兴业县、容县、北流市、福绵区、博白县)

珠海市(金湾区、香洲区、斗门区)

江门市(台山市、恩平市、江海区、鹤山市、新会区、开平市、蓬江区)

德宏傣族景颇族自治州(芒市、瑞丽市、陇川县、梁河县、盈江县)  芜湖市(南陵县、镜湖区、无为市、湾沚区、鸠江区、繁昌区、弋江区)

通辽市(奈曼旗、库伦旗、科尔沁左翼中旗、扎鲁特旗、霍林郭勒市、科尔沁区、开鲁县、科尔沁左翼后旗)

襄阳市(保康县、宜城市、南漳县、枣阳市、谷城县、樊城区、襄城区、襄州区、老河口市)

亳州市(涡阳县、蒙城县、利辛县、谯城区)阜新市(细河区、清河门区、新邱区、海州区、彰武县、阜新蒙古族自治县、太平区)

昌都市(贡觉县、江达县、芒康县、卡若区、洛隆县、察雅县、八宿县、边坝县、丁青县、左贡县、类乌齐县)  湛江市(吴川市、遂溪县、霞山区、赤坎区、廉江市、雷州市、麻章区、坡头区、徐闻县)

温州市(平阳县、瑞安市、洞头区、乐清市、龙港市、龙湾区、泰顺县、鹿城区、瓯海区、苍南县、永嘉县、文成县)

蚌埠市(五河县、龙子湖区、蚌山区、禹会区、怀远县、淮上区、固镇县)

阿拉善盟(阿拉善右旗、额济纳旗、阿拉善左旗)哈尔滨市(香坊区、尚志市、呼兰区、双城区、木兰县、阿城区、依兰县、松北区、方正县、宾县、五常市、道外区、通河县、巴彦县、延寿县、南岗区、道里区、平房区)

商洛市(柞水县、镇安县、商州区、洛南县、山阳县、丹凤县、商南县)

昌吉回族自治州(奇台县、呼图壁县、吉木萨尔县、木垒哈萨克自治县、昌吉市、玛纳斯县、阜康市)

太原市(杏花岭区、清徐县、迎泽区、娄烦县、古交市、晋源区、万柏林区、小店区、阳曲县、尖草坪区)

贵阳市(南明区、花溪区、息烽县、修文县、开阳县、清镇市、云岩区、观山湖区、白云区、乌当区)

淮南市(大通区、八公山区、谢家集区、寿县、潘集区、凤台县、田家庵区)

天水市(麦积区、秦安县、武山县、张家川回族自治县、秦州区、清水县、甘谷县)

西藏自治区

柳州市(鱼峰区、柳南区、柳城县、融水苗族自治县、鹿寨县、柳江区、融安县、三江侗族自治县、城中区、柳北区)

营口市(站前区、大石桥市、鲅鱼圈区、盖州市、老边区、西市区)

海口市(秀英区、美兰区、琼山区、龙华区)

淮北市(杜集区、濉溪县、烈山区、相山区)

扬州市(江都区、高邮市、邗江区、仪征市、广陵区、宝应县)

宜春市(铜鼓县、上高县、靖安县、奉新县、宜丰县、樟树市、袁州区、丰城市、高安市、万载县)

威海市(环翠区、文登区、乳山市、荣成市)

果洛藏族自治州(达日县、班玛县、久治县、甘德县、玛多县、玛沁县)

宁夏回族自治区

　　来源：国际金融报

　　4月16日，《国际金融报》记者通过A股及H股上市银行年报发现，中国银行、浙商银行等10家机构已有约1.15亿元的绩效薪酬回流，涉及员工人次破万。多家机构“讨薪”金额超千万元，金额与人数较往年均有所增加。

　　受访专家向记者指出，近年来“反向讨薪”规模增长，这主要与银行业绩承压和绩效薪酬管理进一步完善有关。在实施绩效薪酬追索扣回时，银行须建立合规经营的企业文化，并考虑建立对应的“尽职免责”制度。

　　10家银行追索1.15亿元

　　步入年报季后半程，随着各家银行2024年度“成绩单”亮相，银行追索扣回薪酬或延期支付绩效薪酬的情况也引发关注。《国际金融报》记者梳理发现，截至4月16日，A股和H股上市银行中已有10家机构披露了“反向讨薪”的具体数据，与往年相比执行力度更强。

　　统计年报数据可以发现，2024年，多家银行追索扣回薪酬金额达到千万级。具体看来，10家有具体数据披露的机构合计向员工“讨薪”约1.15亿元人民币，涉及人数上万。其中，中国银行扣回金额最高，向2469名员工追索薪酬金额达3250万元。其次为浙商银行，追索扣回金额达3033.78万元，涉及员工1424名。

　　H股上市银行中，渤海银行和中原银行“反向讨薪”金额均在2000万元以上，分别为2403万元和2010.76万元。此外，天津银行、东莞农商银行和甘肃银行还披露了绩效薪酬延期支付的情况。据天津银行年报披露，报告期内，该行绩效薪酬延期支付金额破亿，达到14671万元。东莞农商银行则对2499名员工实施延期支付，计提延期支付金额达9748.66万元，人均近4万元。

　　还有部分银行并未披露“讨薪”的具体金额，如招商银行、江西银行、光大银行等均在年报中表示，报告期内，按照相关办法对因违法违规违纪行为或出现职责范围内风险超长暴露等情形的员工，均进行了相应绩效薪酬的追索扣回。记者注意到，招商银行2022年和2023年年报中均披露了巨额追索扣回的金额，分别为5824万元和4329万元。

　　为何近年来银行“反向讨薪”的金额和人次有所上涨？

　　“一方面是由于经营增长有所放缓，净息差等关键指标承压，另一方面也是由于银行机构的薪酬管理进一步完善，在内控趋严的大环境下，‘反向讨薪’现象屡见报端，反映出银行薪酬目前已与整体经营情况深度挂钩。”素喜智研高级研究员苏筱芮对记者分析指出，“除了银行业，资管机构、证券机构等薪酬同样面临下滑，而银行与此类机构之间拥有较多交集，因此也会受到金融行业环境的整体影响。”

　　“在金融泡沫后步入金融整顿期，历史上的违规被逐一查出或暴露是常态。”上海交通大学上海高级金融学院副教授李楠指出，近年来银行“反向讨薪”出现增长，主要原因是过去在金融泡沫期开展的许多业务，在事后的金融整顿中被视为违规或已发生风险处于风险处置中。

　　需兼顾“尽职免责”

　　事实上，绩效薪酬追索扣回机制实施已久。

　　2010年，原银监会印发《商业银行稳健薪酬监管指引》，明确商业银行应制定绩效薪酬延期追索、扣回规定。2021年1月，原银保监局针对建立完善银行保险机构绩效薪酬追索扣回机制发布指导意见，明确机构可以追回向高级管理人员和关键岗位人员超额发放的所有绩效薪酬和其他激励性报酬的四种情形。

　　2022年8月，财政部在《关于进一步加强国有金融企业财务管理的通知》中明确要求，建立健全薪酬分配递延制度和追责追薪机制。“金融企业要落实高级管理人员及对风险有直接或重要影响岗位的员工绩效薪酬延期支付机制，确保绩效薪酬支付期限与风险持续期限相匹配；建立绩效薪酬追索扣回机制，对于员工在自身职责内未能勤勉尽责，使得金融企业发生重大违法违规行为或重大风险损失的，金融企业应当追责追薪”。

　　“银行的正常业务都对应着正常的薪酬制度，涉及反向讨薪的则往往都牵涉商业银行的违规业务或是商业银行超越薪酬制度违规发放薪酬的情况，例如违规销售信托产品、违规吸存等。某些商业银行在特殊时点为了拓展某些特殊业务，会采取极端的营销激励措施，往往是忽视风险并最终给商业银行带来损失的。”李楠对记者分析指出，“反向讨薪是银行清理违规业务的多种手段之一，即对于以前违规开展的业务，其业绩奖励也被视为不当得利，需要被追讨，这是符合商业银行一贯的风险处置原则的。”

　　从实施群体来看，多家银行均明确为“高级管理人员、对风险有重要影响岗位上的员工及其他从事信贷、类信贷相关人员”。那么，如何在实施“反向讨薪”时，兼顾风险管理和员工权益的保护？

　　苏筱芮指出，“反向讨薪”机制主要会对高管层以及涉及风险管理相关岗位的人员产生深远影响，促使员工在合规管理、风控管理等工作领域投入更多精力。

　　“在反向讨薪的过程中，银行在薪酬调整的同时，也需要考虑建立对应的‘尽职免责’制度，对于部分不可抗力因素造成的后果需要检视‘反向讨薪’的合理性，明确各类奖惩制度，并充分传达至员工，加大对关键岗位和高潜力人才的持续吸引与培养。”苏筱芮建议道。

　　李楠也在采访中直言，在反向讨薪过程中，银行需要坚持的基本原则是不能让违规者得利。“银行一方面要建立合规经营的企业文化，开展全行的合规教育，使合法合规理念形成全行的工作习惯；另一方面，展开反向讨薪活动中，需要就事论事，不连坐，不扩大”。