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黔东南苗族侗族自治州(台江县、施秉县、麻江县、雷山县、凯里市、从江县、锦屏县、丹寨县、榕江县、剑河县、岑巩县、黎平县、镇远县、天柱县、黄平县、三穗县)

普洱市(西盟佤族自治县、镇沅彝族哈尼族拉祜族自治县、墨江哈尼族自治县、思茅区、澜沧拉祜族自治县、孟连傣族拉祜族佤族自治县、宁洱哈尼族彝族自治县、景东彝族自治县、江城哈尼族彝族自治县、景谷傣族彝族自治县)

成都市(大邑县、新都区、青白江区、都江堰市、青羊区、武侯区、锦江区、新津区、蒲江县、双流区、金牛区、成华区、简阳市、崇州市、温江区、郫都区、彭州市、金堂县、龙泉驿区、邛崃市)

九江市(庐山市、修水县、瑞昌市、武宁县、都昌县、彭泽县、柴桑区、濂溪区、浔阳区、共青城市、永修县、湖口县、德安县)  信阳市(淮滨县、浉河区、平桥区、商城县、新县、罗山县、固始县、潢川县、息县、光山县)

宜春市(上高县、高安市、靖安县、万载县、铜鼓县、丰城市、奉新县、宜丰县、樟树市、袁州区)

攀枝花市(东区、仁和区、米易县、盐边县、西区)

贺州市(昭平县、钟山县、富川瑶族自治县、平桂区、八步区)

太原市(小店区、尖草坪区、晋源区、杏花岭区、迎泽区、娄烦县、万柏林区、古交市、阳曲县、清徐县)  阜阳市(太和县、颍上县、颍泉区、界首市、颍东区、颍州区、临泉县、阜南县)

玉林市(北流市、兴业县、玉州区、福绵区、陆川县、博白县、容县)

眉山市(仁寿县、彭山区、洪雅县、丹棱县、东坡区、青神县)

吉林市(舒兰市、丰满区、船营区、永吉县、磐石市、桦甸市、龙潭区、蛟河市、昌邑区)

阿坝藏族羌族自治州(若尔盖县、黑水县、阿坝县、理县、红原县、松潘县、马尔康市、汶川县、茂县、九寨沟县、金川县、壤塘县、小金县)

潍坊市(潍城区、奎文区、昌邑市、青州市、坊子区、安丘市、寒亭区、诸城市、高密市、寿光市、昌乐县、临朐县)

亳州市(谯城区、涡阳县、蒙城县、利辛县)

吕梁市(中阳县、离石区、岚县、柳林县、孝义市、临县、石楼县、方山县、交城县、文水县、兴县、汾阳市、交口县)

苏州市(张家港市、吴江区、太仓市、姑苏区、相城区、昆山市、虎丘区、常熟市、吴中区)

五指山市(昌江黎族自治县、保亭黎族苗族自治县、澄迈县、琼海市、琼中黎族苗族自治县、东方市、屯昌县、文昌市、临高县、定安县、万宁市、陵水黎族自治县、乐东黎族自治县、白沙黎族自治县)

广西壮族自治区

中山市

三门峡市(灵宝市、卢氏县、湖滨区、渑池县、陕州区、义马市)

威海市(乳山市、荣成市、环翠区、文登区)

绵阳市(盐亭县、江油市、安州区、梓潼县、游仙区、平武县、涪城区、北川羌族自治县、三台县)

黄石市(西塞山区、黄石港区、大冶市、下陆区、铁山区、阳新县)

澳门特别行政区

抚顺市(新抚区、东洲区、望花区、顺城区、新宾满族自治县、清原满族自治县、抚顺县)

恩施土家族苗族自治州(咸丰县、鹤峰县、恩施市、来凤县、宣恩县、建始县、利川市、巴东县)

锡林郭勒盟(太仆寺旗、镶黄旗、正蓝旗、多伦县、西乌珠穆沁旗、锡林浩特市、苏尼特左旗、苏尼特右旗、阿巴嘎旗、正镶白旗、东乌珠穆沁旗、二连浩特市)

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南京市(鼓楼区、栖霞区、玄武区、溧水区、浦口区、雨花台区、建邺区、六合区、秦淮区、江宁区、高淳区)

武汉市(汉阳区、江岸区、黄陂区、硚口区、青山区、东西湖区、江夏区、蔡甸区、江汉区、武昌区、新洲区、汉南区、洪山区)

德宏傣族景颇族自治州(盈江县、瑞丽市、梁河县、陇川县、芒市)

鞍山市(千山区、岫岩满族自治县、铁东区、铁西区、台安县、海城市、立山区)  济南市(天桥区、历城区、商河县、章丘区、莱芜区、历下区、济阳区、钢城区、槐荫区、长清区、市中区、平阴县)

云浮市(郁南县、云城区、云安区、罗定市、新兴县)

黑河市(孙吴县、嫩江市、五大连池市、爱辉区、逊克县、北安市)

甘南藏族自治州(卓尼县、玛曲县、舟曲县、夏河县、迭部县、碌曲县、临潭县、合作市)桂林市(资源县、象山区、临桂区、全州县、永福县、平乐县、叠彩区、灌阳县、荔浦市、七星区、阳朔县、灵川县、龙胜各族自治县、秀峰区、雁山区、恭城瑶族自治县、兴安县)

盘锦市(双台子区、盘山县、大洼区、兴隆台区)  哈密市(伊吾县、伊州区、巴里坤哈萨克自治县)

佳木斯市(抚远市、富锦市、同江市、东风区、向阳区、汤原县、桦南县、桦川县、郊区、前进区)

潮州市(湘桥区、饶平县、潮安区)

温州市(瑞安市、洞头区、龙湾区、泰顺县、永嘉县、乐清市、平阳县、苍南县、瓯海区、鹿城区、文成县、龙港市)白城市(大安市、通榆县、洮北区、洮南市、镇赉县)

柳州市(柳南区、三江侗族自治县、城中区、鹿寨县、柳城县、柳江区、柳北区、鱼峰区、融安县、融水苗族自治县)

枣庄市(滕州市、市中区、山亭区、薛城区、峄城区、台儿庄区)

安庆市(大观区、怀宁县、迎江区、宿松县、潜山市、桐城市、太湖县、岳西县、望江县、宜秀区)

果洛藏族自治州(玛多县、久治县、玛沁县、甘德县、达日县、班玛县)

佛山市(高明区、禅城区、顺德区、三水区、南海区)

黄冈市(黄梅县、红安县、罗田县、黄州区、团风县、武穴市、英山县、麻城市、浠水县、蕲春县)

张家界市(武陵源区、桑植县、永定区、慈利县)

宁波市(奉化区、宁海县、北仑区、象山县、慈溪市、镇海区、海曙区、江北区、鄞州区、余姚市)

崇左市(扶绥县、江州区、大新县、凭祥市、宁明县、天等县、龙州县)

临沧市(沧源佤族自治县、永德县、双江拉祜族佤族布朗族傣族自治县、耿马傣族佤族自治县、镇康县、云县、凤庆县、临翔区)

长沙市(宁乡市、开福区、长沙县、雨花区、岳麓区、天心区、望城区、浏阳市、芙蓉区)

通化市(东昌区、二道江区、辉南县、柳河县、集安市、通化县、梅河口市)

北京市(朝阳区、延庆区、通州区、石景山区、大兴区、西城区、丰台区、怀柔区、顺义区、海淀区、东城区、密云区、平谷区、房山区、昌平区、门头沟区)

阜新市(彰武县、太平区、清河门区、新邱区、阜新蒙古族自治县、海州区、细河区)

松原市(宁江区、乾安县、前郭尔罗斯蒙古族自治县、长岭县、扶余市)

铜陵市(铜官区、义安区、郊区、枞阳县)

　　4月18日，中国证券业协会（简称“中证协”或“协会”）制定发布《证券公司并表管理指引（试行）》（简称《指引》），引导证券公司完善并表管理架构和模式，实现各类风险管理规范的有效统筹和强化。这也是对2020年并表监管试点的进一步推广。在业内人士看来，此次《指引》为证券行业机构践行并表管理提供了规范和指南，有助于证券公司夯实合规内控基础，统筹加强一体化、垂直化管理，促进功能发挥。

　　明晰并表管理范围层级

　　并表管理是指，证券公司对证券公司并表管理体系的公司治理、资本和财务等进行全面持续的管控，有效识别、计量、监测、评估和控制并表管理体系的总体风险状况。

　　据悉，此次《指引》的落地，是对2020年证券公司并表监管试点的进一步推广。2020年，中国证监会批准6家证券公司实施并表监管试点。近年来，证券公司专业类子公司数量增加、业务领域不断扩展、市场服务功能更为丰富、国际化发展稳妥推进，加强并表管理的必要性日益突出。

　　“《指引》充分反映了近年来我国证券行业的新情况、新变化、新要求，有利于引导证券公司体系化建立并表管理架构和模式，健全业务协同机制，不断提升综合性服务实体经济能力和差异化竞争力。”中金公司有关人士表示，从长远视角来看，未来行业将从规模扩张向资本效率驱动转型，推动实现风险隔离机制与业务协同效应的动态平衡，为金融体系的整体稳健运行提供结构性保障。

　　从内容来看，《指引》共八章、四十一条，共涵盖并表管理范围、并表管理各要素的管理要求、配套制定行业并表管理风控指标计算标准以及设置差异化过渡期四方面内容。

　　其中，在并表管理的范围和层级方面，《指引》作出了进一步明确。具体来看，此次监管范围涉及两个方面，在并表主体范围方面，涵盖现行企业会计准则规定的会计并表范围的机构。证券公司对被投资机构不构成控制，但被投资机构所产生的风险和潜在损失足以对证券公司造成重大影响的，也应纳入并表管理范围。

　　在并表业务范围方面，《指引》明确证券公司应当将纳入并表管理机构的各类表内外、境内外、本外币业务纳入整体并表管理业务范围。层级原则上要求逐级开展，证券公司也可以根据附属机构的战略作用、风险实质等情况，跨级对附属机构进行并表管理。

　　“《指引》本着实质重于形式和风险审慎性原则，兼顾控制关系与风险相关性，明确了并表管理的主体范围以及业务范围。”谈及并表主体范围，中信证券有关人士表示，对于并表管理的清晰定义以及对于并表范围的明确规范，有助于有效拓展并表管理的内涵与外延。

　　明确并表管理各要素要求

　　与此同时，《指引》还对公司治理、业务协同与内部交易管理、风险管理、资本管理等并表管理构成要素的管理要求做了明确。

　　公司治理方面，《指引》提出，明确建立以并表管理为基础的公司治理架构，确保其与证券公司整体业务性质、资本实力、业务复杂程度和风险管理能力相适应；明确董事会、监事会、经理层、各部门、各分支机构及各附属机构要充分履行相应的并表管理职责，建立健全并表管理协作机制，将并表管理纳入内部审计范畴等。

　　业务协同与内部交易管理方面，《指引》则要求证券公司根据业务种类、区域布局、市场环境和自身并表管理能力，科学进行经营决策，指导各附属机构围绕公司总体战略充分发挥协同效应，合理配置公司资源，对成员之间开展的外包服务、交叉业务进行规范管理。此外，《指引》还要求证券公司内建立并持续完善内部防火墙体系，有效防范金融风险在内部无序传递和跨区域、跨市场、跨境传染等。

　　在资本管理方面，《指引》以前期并表监管试点实践为基础，参考2025年1月正式实施的证券公司风险控制指标计算标准规定，同时考虑近年来证券行业各业务发展情况以及境内外业务差异，配套制定了行业并表风险控制指标计算标准。同时，证券公司应根据附属机构数量、业务复杂程度、内部管理需要等，构建反映公司整体风险水平、各类风险水平以及资本充足水平的指标体系，并逐步实现系统计算和监测。

　　“《指引》的落地有助于证券公司建立母子公司全业务链条‘垂直’一体化管控体系。”国泰海通有关人士表示，《指引》要求在并表管理体系范围内推行基本一致的风险偏好和管理流程以覆盖各类业务，建立健全风险识别与评估的标准和机制，能够有效管理证券公司各类业务、场景及人员风险状况。

　　稳妥推进行业落实并表管理

　　值得注意的是，《指引》充分考虑到了行业中不同体量的证券公司差异性，设定不同过渡期，有利于证券行业并表管理从试点转向常规监管的平稳过渡。

　　其中，对于已正式实施并表监管试点的证券公司，过渡期为自发布之日起一年；对于其他下设有境外附属机构的证券公司，过渡期为自发布之日起两年；而其余证券公司过渡期为自发布之日起三年。

　　“试点以来，中金公司随着国际化战略推进，业务领域不断扩展，强化公司治理、资本管理、风险管理、财务管理的重要性及必要性日益突出。”中金公司有关人士表示，本次适用于全行业的并表管理指引的出台，对于引导中金公司完善并表管理架构和模式，加强对子公司的定位和管控力度，不断提升经营竞争力及整体风险管理水平具有十分重要的意义。

　　“招商证券以推进并表监管试点工作为契机，不断强化风险全覆盖管理，加强对境内外子公司的风险垂直管控，推动提升风控数智化水平，在深化并表管理的过程中持续完善风险管理体系和提升风险管理能力。”招商证券有关人士表示，未来，将进一步对照《指引》落实各项监管要求，持续完善风险管理体系，为证券行业的整体稳健运行和风险管理水平提升贡献积极力量。

　　据悉，下一步，协会将在监管部门指导下开展培训和交流，做好相关规则解读，引导证券公司持续提升全面风险管理能力，维护证券行业稳健运行。

　　据投资者和银行透露，越来越多富有的美国人正在瑞士开设银行账户，以此作为其投资组合“去美国化”的一部分。

　　瑞士的银行表示，近几个月来，他们注意到美国高净值人士对开设投资账户的兴趣大增，相关业务也随之增多。

　　瑞士金融咨询公司AlpenPartnersInternational的首席执行官PierreGabris说：“这种情况是一波一波出现的。奥巴马当选的时候，我们看到了一波热潮。然后新冠疫情引发了另一波。现在，关税问题又引发了新的一波。”

　　Gabris表示，不同的客户开设账户的动机各不相同。

　　许多人希望实现投资多元化，减少对美元的依赖，他们认为，在美国债务不断飙升的压力下，美元还会进一步贬值。瑞士中立的政治立场、稳定的经济、坚挺的货币以及可靠的法律体系都颇具吸引力。

　　还有一些人是出于政治方面的考虑，他们认为在特朗普政府执政期间，美国的法治有所倒退。

　　另外，也有一些人开设瑞士账户是为了在以黄金储存和精炼厂闻名的瑞士购买实物黄金。