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固原市(隆德县、泾源县、西吉县、彭阳县、原州区)

三沙市(西沙区、南沙区)

石嘴山市(惠农区、平罗县、大武口区)

宝鸡市(麟游县、太白县、陈仓区、渭滨区、眉县、陇县、凤县、千阳县、凤翔区、岐山县、金台区、扶风县)  德州市(武城县、德城区、宁津县、夏津县、乐陵市、齐河县、临邑县、平原县、庆云县、禹城市、陵城区)

孝感市(孝南区、安陆市、孝昌县、云梦县、大悟县、汉川市、应城市)

南充市(高坪区、仪陇县、蓬安县、营山县、西充县、阆中市、顺庆区、嘉陵区、南部县)

衢州市(开化县、柯城区、衢江区、常山县、江山市、龙游县)

威海市(乳山市、环翠区、文登区、荣成市)  平凉市(灵台县、静宁县、崆峒区、华亭市、泾川县、庄浪县、崇信县)

湘西土家族苗族自治州(古丈县、凤凰县、花垣县、龙山县、泸溪县、保靖县、永顺县、吉首市)

上海市(青浦区、黄浦区、宝山区、杨浦区、松江区、虹口区、徐汇区、闵行区、浦东新区、长宁区、嘉定区、崇明区、静安区、金山区、奉贤区、普陀区)

淮北市(濉溪县、烈山区、相山区、杜集区)

南昌市(青山湖区、新建区、南昌县、安义县、东湖区、青云谱区、西湖区、进贤县、红谷滩区)

辽源市(东辽县、西安区、龙山区、东丰县)

德宏傣族景颇族自治州(陇川县、梁河县、芒市、瑞丽市、盈江县)

营口市(大石桥市、盖州市、鲅鱼圈区、西市区、站前区、老边区)

张掖市(山丹县、临泽县、甘州区、高台县、肃南裕固族自治县、民乐县)

酒泉市(肃州区、敦煌市、瓜州县、肃北蒙古族自治县、阿克塞哈萨克族自治县、玉门市、金塔县)

崇左市(大新县、扶绥县、凭祥市、龙州县、江州区、宁明县、天等县)

三亚市(天涯区、海棠区、吉阳区、崖州区)

七台河市(勃利县、新兴区、桃山区、茄子河区)

衡阳市(衡南县、常宁市、耒阳市、蒸湘区、衡山县、衡阳县、雁峰区、珠晖区、南岳区、祁东县、石鼓区、衡东县)

天津市(和平区、静海区、河西区、红桥区、宝坻区、东丽区、河东区、武清区、南开区、津南区、滨海新区、西青区、宁河区、北辰区、河北区、蓟州区)

遵义市(凤冈县、道真仡佬族苗族自治县、播州区、汇川区、湄潭县、绥阳县、习水县、正安县、务川仡佬族苗族自治县、赤水市、余庆县、仁怀市、桐梓县、红花岗区)

潍坊市(安丘市、潍城区、奎文区、临朐县、昌邑市、诸城市、寒亭区、寿光市、昌乐县、高密市、坊子区、青州市)

黄石市(大冶市、阳新县、下陆区、铁山区、黄石港区、西塞山区)

许昌市(鄢陵县、襄城县、建安区、禹州市、长葛市、魏都区)

甘南藏族自治州(迭部县、玛曲县、合作市、碌曲县、舟曲县、卓尼县、临潭县、夏河县)

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白城市(通榆县、洮北区、洮南市、大安市、镇赉县)

黄山市(祁门县、徽州区、黄山区、休宁县、屯溪区、黟县、歙县)

抚州市(崇仁县、南城县、宜黄县、乐安县、临川区、资溪县、广昌县、南丰县、金溪县、黎川县、东乡区)

西双版纳傣族自治州(勐腊县、勐海县、景洪市)  唐山市(路南区、古冶区、开平区、玉田县、曹妃甸区、丰润区、路北区、迁西县、乐亭县、丰南区、滦南县、遵化市、滦州市、迁安市)

怒江傈僳族自治州(泸水市、贡山独龙族怒族自治县、福贡县、兰坪白族普米族自治县)

大同市(平城区、天镇县、新荣区、左云县、浑源县、广灵县、云州区、灵丘县、云冈区、阳高县)

阿里地区(普兰县、措勤县、日土县、改则县、噶尔县、札达县、革吉县)枣庄市(滕州市、市中区、薛城区、台儿庄区、峄城区、山亭区)

乐山市(峨边彝族自治县、井研县、市中区、沙湾区、峨眉山市、沐川县、马边彝族自治县、犍为县、五通桥区、夹江县、金口河区)  临汾市(大宁县、尧都区、古县、洪洞县、霍州市、安泽县、汾西县、永和县、翼城县、浮山县、乡宁县、襄汾县、吉县、侯马市、蒲县、曲沃县、隰县)

双鸭山市(宝清县、四方台区、宝山区、岭东区、集贤县、饶河县、尖山区、友谊县)

上饶市(玉山县、婺源县、弋阳县、信州区、广信区、余干县、广丰区、鄱阳县、铅山县、万年县、横峰县、德兴市)

哈密市(巴里坤哈萨克自治县、伊州区、伊吾县)烟台市(莱州市、莱山区、招远市、蓬莱区、栖霞市、牟平区、芝罘区、莱阳市、龙口市、海阳市、福山区)

黔东南苗族侗族自治州(剑河县、麻江县、黎平县、从江县、三穗县、天柱县、丹寨县、镇远县、黄平县、锦屏县、凯里市、岑巩县、雷山县、榕江县、施秉县、台江县)

邯郸市(临漳县、峰峰矿区、邯山区、永年区、邱县、广平县、馆陶县、肥乡区、涉县、鸡泽县、魏县、曲周县、磁县、复兴区、武安市、大名县、成安县、丛台区)

株洲市(渌口区、石峰区、荷塘区、茶陵县、醴陵市、攸县、芦淞区、炎陵县、天元区)

三明市(明溪县、永安市、宁化县、将乐县、三元区、尤溪县、沙县区、建宁县、大田县、清流县、泰宁县)

铜陵市(铜官区、郊区、义安区、枞阳县)

黔南布依族苗族自治州(荔波县、福泉市、罗甸县、独山县、三都水族自治县、平塘县、长顺县、瓮安县、都匀市、贵定县、龙里县、惠水县)

咸阳市(三原县、武功县、秦都区、杨陵区、彬州市、渭城区、兴平市、礼泉县、乾县、旬邑县、长武县、淳化县、永寿县、泾阳县)

青岛市(莱西市、即墨区、市南区、胶州市、黄岛区、城阳区、市北区、崂山区、平度市、李沧区)

台州市(黄岩区、温岭市、仙居县、天台县、临海市、椒江区、玉环市、路桥区、三门县)

梅州市(丰顺县、大埔县、梅江区、平远县、梅县区、五华县、兴宁市、蕉岭县)

山南市(浪卡子县、乃东区、隆子县、错那市、贡嘎县、曲松县、扎囊县、措美县、琼结县、洛扎县、加查县、桑日县)

广西壮族自治区

宜宾市(南溪区、筠连县、叙州区、高县、江安县、珙县、兴文县、屏山县、长宁县、翠屏区)

福州市(闽清县、长乐区、闽侯县、晋安区、鼓楼区、永泰县、仓山区、福清市、马尾区、连江县、平潭县、罗源县、台江区)

梧州市(长洲区、苍梧县、万秀区、藤县、龙圩区、岑溪市、蒙山县)

泰州市(泰兴市、高港区、靖江市、海陵区、姜堰区、兴化市)

　　来源：券业行家

　　华安vs国元，财富管理谁强手

　　同为安徽籍上市券商，并且拥有共同的实控人，华安证券和国元证券的比拼，从未停歇。如今，两家券商均披露了2024年报。在行家关注的财富管理赛道，有着怎样的角逐。

　　业绩对比

　　映入眼帘的，是两家券商的2024年度报告。

　　国元证券营业收入78.48亿元，同比增长23.49%；归属于母公司股东的净利润22.44亿元，同比增长20.17%；加权平均净资产收益率6.26%，同比增加0.71个百分点。报告期末，国元证券资产总额1，721.01亿元，同比增长29.54%；归属于母公司的所有者权益370.43亿元，同比增长7.12%。加权平均净资产收益率为6.30%，同比增加0.31个百分点。

　　再看华安证券，营业收入45.43亿元，同比增长24.40%；归属于上市公司股东的净利润14.86亿元，同比增长16.56%。报告期末，华安证券总资产为1，030.14亿元，同比增长29.48%；归属于母公司股东的权益为224.51亿元，同比增长6.5%。加权平均净资产收益率为6.81%，同比增加0.61个百分点。

　　拉长时间来看，从2022年到2024年，国元证券营业收入累计增长46.93%，归母净利润累计增长29.48%，ROE从4.19%增至6.30%。华安证券营业收入累计增长43.80%，归母净利润累计增长25.63%，ROE从5.98%增至6.81%。

　　整体来看，国元证券的体量明显更大，而华安证券的赚钱能力相对突出。“规模与效率”的差异化竞争，可能是两家券商战略定位的直观映射。

　　指标拆解

　　尽管两者业务布局高度重叠，但在财富管理赛道的竞争，呈现出“规模与效率”的分野。

　　合并利润表显示，2024年，国元证券经纪业务净收入10.84亿元，同比增长19.95%；占营业收入的比例为13.81%。华安证券经纪业务净收入10.78亿元，同比增长23.73%，占营业收入的比例为23.73%。

　　在此之前的2022年和2023年，国元证券经纪业务净收入分别为10.06亿元和9.03亿元，华安证券分别为10.27亿和9.66亿元。

　　要知道，国元证券现有41家分公司，105家证券营业部，其中38家位于安徽省内。华安证券26家分公司，125家营业部，其中67家位于安徽省内。

　　在人员数量方面，截至2024年底，国元证券拥有3，984名员工，其中经纪业务人员2，553名，占比64%。华安证券员工总数为3，576名，其中经纪业务人员1，893名，占比53%。华安证券的经纪业务人员无论是绝对数量还是相对比例均较低，但人均创收却更高。尽管两者业务布局高度重叠，但在财富管理赛道的竞争，呈现出“规模与效率”的分野。

　　行家通过财报注释，了解到更为细致的指标。

　　代理买卖证券业务：从2022年到2024年，国元证券代理买卖证券业务净收入分别为7.21亿、6.36亿和8.25亿，累计增长14.57%。华安证券代理买卖证券业务净收入分别为6.88亿元、6.33亿元和8.37亿元，累计增长21.77%。

　　代销金融产品业务：从2022年到2024年，国元证券代销金融产品业务净收入分别为0.66亿元、0.79亿元和0.86亿元，累计增长31.42%。华安证券代销金融产品业务净收入分别为0.27亿元、0.58亿元和0.56亿元，累计增长104.84%。

　　投资咨询业务：从2022年到2024年，国元证券投资咨询业务净收入分别为0.20亿元、0.28亿元和0.38亿元，累计增长84.01%。华安证券投资咨询业务净收入分别为0.29亿元、0.40亿元和0.60亿元，累计增长105.55%。

　　整体来看，2022年华安证券代理买卖证券业务不及国元证券，但在2024年实现了反超。作为财富管理重要指标，在代销金融产品业务方面，华安证券与国元证券的差距有所缩小。2022年华安证券已经占据优势的投资咨询业务，在2024年进一步拉大了差距。

　　某种意义上说，国元证券的财富管理仍依赖经纪业务的“存量优势”。而华安证券通过代销与投顾的“增量突破”，已在轻资产业务上构建起差异化竞争力。这种“重规模”与“重效率”的路径分化，正重塑区域财富管理的竞争格局。

　　高管PK

　　有鉴于此，行家留意到两家券商分管高管的履历与动向，从而了解财富管理的“战略风向标”。

　　目前，国元证券由副总裁梁化彬先生分管财富业务。2024年，其税前薪酬为87.29万元。

　　履历显示，梁化彬拥有保代资质，并且在国元证券任职已有多年。他曾任投资银行总部业务六部副经理，新三板办公室副主任，投资银行总部业务十一部经理、投资银行总部新三板业务部经理，投资银行总部副总经理，财富业务管理总部总经理，客户资产管理总部证券投资部经理、总裁助理。目前，他担任国元证券副总裁、执行委员会委员、客户资产管理总部总经理，负责公司财富信用业务和资产管理业务战略的实施，协调分管业务委员会内部相关部门的合作，提升财富信用业务和资产管理业务的整体盈利能力；同时兼任国元期货董事、国元股权董事、中证信用增进股份有限公司董事。

　　然而，华安证券的分管财富管理高管，近期有了变动。通过市场化方式加入华安证券的顾勇先生，于2023年6月12日履职，今年3月14日辞任，目前他已履新东财基金副总裁。

　　履历显示，顾勇曾任富国基金证券分析师，中国大地财产保险股份有限公司投资管理部投资处副处长、战略发展部规划处处长、战略发展部总经理助理、计划财务部兼资产管理部总经理助理、计划财务部兼资产管理部副总经理，永安财产保险股份有限公司党委委员、董事、副总裁、首席财务官，德邦证券高级总裁助理兼科技金融部总经理、副总裁，华安证券副总裁职务。2023年，顾勇在华安证券的薪酬为38.99万元；2024年“打满全场”，薪酬增至80.10万元。

　　这也让行家深感遗憾。作为分管财富管理高管，在业绩向好的形势下，为何任期未满突然离开，中个缘由，恐怕难以为外界所知。

　　作为安徽唯二的券商，国元证券与华安证券，近年来不时传出合并的传闻。但在当下，两家券商的同城德比，不断重塑区域券商的财富新生态。

　　未来，两家券商需要在合规底线之上，进一步挖掘投顾服务与产品创新潜力，方能在财富管理红海中突围。

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