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通化市(二道江区、东昌区、通化县、梅河口市、辉南县、柳河县、集安市)
东莞市
盐城市(盐都区、亭湖区、响水县、射阳县、大丰区、滨海县、东台市、建湖县、阜宁县)
晋中市(榆次区、太谷区、介休市、平遥县、榆社县、左权县、祁县、昔阳县、和顺县、寿阳县、灵石县)
崇左市(江州区、大新县、天等县、凭祥市、扶绥县、龙州县、宁明县)
镇江市(润州区、扬中市、京口区、句容市、丹徒区、丹阳市)
淄博市(临淄区、沂源县、张店区、高青县、淄川区、博山区、周村区、桓台县)
湖州市(德清县、吴兴区、长兴县、安吉县、南浔区)
玉树藏族自治州(囊谦县、称多县、治多县、玉树市、杂多县、曲麻莱县)
宿迁市(宿城区、沭阳县、泗阳县、泗洪县、宿豫区)
内蒙古自治区
临沂市(临沭县、河东区、平邑县、沂南县、费县、郯城县、兰陵县、兰山区、沂水县、莒南县、蒙阴县、罗庄区)
肇庆市(德庆县、广宁县、端州区、四会市、鼎湖区、封开县、高要区、怀集县)
延安市(宜川县、甘泉县、富县、安塞区、延长县、延川县、黄陵县、黄龙县、洛川县、志丹县、宝塔区、吴起县、子长市)
昭通市(绥江县、盐津县、永善县、大关县、巧家县、镇雄县、昭阳区、水富市、彝良县、鲁甸县、威信县)
恩施土家族苗族自治州(鹤峰县、宣恩县、来凤县、建始县、巴东县、恩施市、利川市、咸丰县)
绥化市(望奎县、安达市、庆安县、肇东市、兰西县、北林区、明水县、绥棱县、青冈县、海伦市)
广州市(黄埔区、越秀区、南沙区、海珠区、花都区、从化区、增城区、天河区、番禺区、荔湾区、白云区)
北京市(延庆区、房山区、朝阳区、密云区、石景山区、海淀区、东城区、怀柔区、顺义区、门头沟区、丰台区、昌平区、大兴区、西城区、通州区、平谷区)
深圳市(罗湖区、福田区、龙华区、南山区、坪山区、龙岗区、宝安区、光明区、盐田区)
阿里地区(札达县、措勤县、噶尔县、改则县、日土县、革吉县、普兰县)
大兴安岭地区(塔河县、呼玛县、漠河市)
济源市
广元市(苍溪县、剑阁县、昭化区、利州区、旺苍县、朝天区、青川县)
乐山市(五通桥区、沐川县、马边彝族自治县、金口河区、犍为县、峨眉山市、井研县、沙湾区、峨边彝族自治县、市中区、夹江县)
黄南藏族自治州(同仁市、河南蒙古族自治县、泽库县、尖扎县)
清远市(阳山县、佛冈县、连山壮族瑶族自治县、连州市、英德市、清城区、清新区、连南瑶族自治县)
廊坊市(安次区、三河市、广阳区、固安县、大厂回族自治县、文安县、香河县、大城县、霸州市、永清县)
辽阳市(白塔区、灯塔市、弓长岭区、辽阳县、文圣区、宏伟区、太子河区)
景德镇市(浮梁县、昌江区、珠山区、乐平市)
常州市(天宁区、新北区、钟楼区、金坛区、武进区、溧阳市)
自贡市(荣县、富顺县、沿滩区、贡井区、自流井区、大安区)
石家庄市(井陉县、正定县、元氏县、行唐县、井陉矿区、晋州市、辛集市、无极县、平山县、赞皇县、新乐市、高邑县、藁城区、裕华区、深泽县、桥西区、新华区、赵县、栾城区、长安区、灵寿县、鹿泉区)
湘潭市(湘潭县、湘乡市、岳塘区、雨湖区、韶山市)
天水市(甘谷县、麦积区、秦州区、张家川回族自治县、清水县、武山县、秦安县)
孝感市(大悟县、孝南区、云梦县、安陆市、孝昌县、汉川市、应城市)
秦皇岛市(山海关区、抚宁区、青龙满族自治县、北戴河区、卢龙县、昌黎县、海港区)
嘉兴市(秀洲区、南湖区、平湖市、海宁市、嘉善县、桐乡市、海盐县)
温州市(平阳县、龙湾区、文成县、瑞安市、苍南县、瓯海区、乐清市、鹿城区、永嘉县、洞头区、龙港市、泰顺县)
南通市(海门区、如东县、如皋市、通州区、启东市、崇川区、海安市)
眉山市(彭山区、青神县、仁寿县、丹棱县、东坡区、洪雅县)
扬州市(宝应县、广陵区、仪征市、江都区、高邮市、邗江区)
葫芦岛市(连山区、南票区、建昌县、兴城市、绥中县、龙港区)
石嘴山市(大武口区、平罗县、惠农区)
黄山市(歙县、休宁县、黟县、祁门县、徽州区、黄山区、屯溪区)
吉林市(舒兰市、桦甸市、昌邑区、龙潭区、永吉县、磐石市、船营区、蛟河市、丰满区)
玉溪市(华宁县、新平彝族傣族自治县、通海县、易门县、红塔区、澄江市、元江哈尼族彝族傣族自治县、峨山彝族自治县、江川区)
石河子市(五家渠市、阿拉尔市、可克达拉市、胡杨河市、铁门关市、昆玉市、新星市、双河市、白杨市、图木舒克市、北屯市)
阿坝藏族羌族自治州(小金县、松潘县、九寨沟县、茂县、红原县、马尔康市、理县、黑水县、金川县、阿坝县、若尔盖县、汶川县、壤塘县)
酒泉市(瓜州县、金塔县、阿克塞哈萨克族自治县、肃州区、敦煌市、肃北蒙古族自治县、玉门市)
鹤壁市(山城区、浚县、鹤山区、淇县、淇滨区)
金华市(义乌市、兰溪市、浦江县、东阳市、武义县、婺城区、磐安县、金东区、永康市)
陇南市(武都区、礼县、徽县、宕昌县、康县、西和县、成县、两当县、文县)
巴彦淖尔市(乌拉特前旗、乌拉特中旗、磴口县、杭锦后旗、乌拉特后旗、临河区、五原县)
五指山市(万宁市、保亭黎族苗族自治县、定安县、临高县、东方市、文昌市、澄迈县、陵水黎族自治县、乐东黎族自治县、屯昌县、琼中黎族苗族自治县、昌江黎族自治县、白沙黎族自治县、琼海市)
通辽市(科尔沁左翼后旗、奈曼旗、科尔沁左翼中旗、扎鲁特旗、霍林郭勒市、科尔沁区、库伦旗、开鲁县)
平顶山市(郏县、石龙区、湛河区、卫东区、宝丰县、汝州市、舞钢市、新华区、叶县、鲁山县)
台州市(路桥区、玉环市、黄岩区、椒江区、临海市、三门县、仙居县、天台县、温岭市)
朝阳市(凌源市、喀喇沁左翼蒙古族自治县、朝阳县、龙城区、北票市、双塔区、建平县)
鹰潭市(贵溪市、余江区、月湖区)
漯河市(源汇区、召陵区、临颍县、舞阳县、郾城区)
淮北市(烈山区、相山区、杜集区、濉溪县)
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宜昌市(西陵区、五峰土家族自治县、长阳土家族自治县、秭归县、远安县、伍家岗区、当阳市、枝江市、猇亭区、兴山县、夷陵区、点军区、宜都市)
淮南市(凤台县、田家庵区、八公山区、寿县、大通区、谢家集区、潘集区)
宝鸡市(凤县、眉县、千阳县、岐山县、陇县、陈仓区、金台区、渭滨区、太白县、麟游县、扶风县、凤翔区)
昆明市(石林彝族自治县、西山区、呈贡区、官渡区、五华区、安宁市、晋宁区、禄劝彝族苗族自治县、嵩明县、盘龙区、东川区、宜良县、寻甸回族彝族自治县、富民县)
玉林市(玉州区、福绵区、陆川县、博白县、兴业县、北流市、容县)
克拉玛依市(白碱滩区、克拉玛依区、乌尔禾区、独山子区)
雅安市(宝兴县、芦山县、天全县、荥经县、石棉县、雨城区、汉源县、名山区)
焦作市(修武县、中站区、温县、武陟县、马村区、沁阳市、山阳区、孟州市、解放区、博爱县)
重庆市(南川区、九龙坡区、城口县、大足区、黔江区、大渡口区、酉阳土家族苗族自治县、江北区、云阳县、石柱土家族自治县、荣昌区、潼南区、巫溪县、开州区、合川区、江津区、铜梁区、巴南区、秀山土家族苗族自治县、渝北区、永川区、沙坪坝区、梁平区、渝中区、丰都县、奉节县、忠县、南岸区、北碚区、彭水苗族土家族自治县、长寿区、垫江县、涪陵区、巫山县、万州区、綦江区、武隆区、璧山区)
伊犁哈萨克自治州(伊宁市、霍城县、巩留县、察布查尔锡伯自治县、新源县、伊宁县、尼勒克县、奎屯市、霍尔果斯市、特克斯县、昭苏县)
阜新市(太平区、新邱区、清河门区、细河区、海州区、阜新蒙古族自治县、彰武县)
三沙市(南沙区、西沙区)
汉中市(留坝县、略阳县、城固县、洋县、宁强县、勉县、西乡县、镇巴县、佛坪县、南郑区、汉台区)
莆田市(涵江区、秀屿区、荔城区、仙游县、城厢区)
红河哈尼族彝族自治州(河口瑶族自治县、石屏县、蒙自市、红河县、弥勒市、屏边苗族自治县、建水县、金平苗族瑶族傣族自治县、泸西县、个旧市、绿春县、开远市、元阳县)
云浮市(罗定市、云城区、云安区、郁南县、新兴县)
广西壮族自治区
定西市(安定区、临洮县、陇西县、漳县、渭源县、岷县、通渭县)
宁波市(慈溪市、鄞州区、奉化区、江北区、余姚市、北仑区、海曙区、象山县、镇海区、宁海县)
铜陵市(铜官区、枞阳县、义安区、郊区)
那曲市(色尼区、双湖县、班戈县、申扎县、聂荣县、索县、嘉黎县、安多县、尼玛县、比如县、巴青县)
喀什地区(巴楚县、疏附县、塔什库尔干塔吉克自治县、英吉沙县、疏勒县、莎车县、伽师县、岳普湖县、喀什市、泽普县、叶城县、麦盖提县)
山南市(措美县、洛扎县、扎囊县、错那市、隆子县、琼结县、加查县、曲松县、浪卡子县、贡嘎县、桑日县、乃东区)
信阳市(息县、浉河区、新县、固始县、平桥区、商城县、罗山县、潢川县、淮滨县、光山县)
威海市(荣成市、乳山市、环翠区、文登区)
泰安市(肥城市、岱岳区、新泰市、东平县、泰山区、宁阳县)
阳泉市(矿区、平定县、郊区、城区、盂县)
商丘市(宁陵县、夏邑县、梁园区、睢阳区、睢县、柘城县、民权县、永城市、虞城县)
怒江傈僳族自治州(福贡县、贡山独龙族怒族自治县、兰坪白族普米族自治县、泸水市)
榆林市(定边县、佳县、清涧县、横山区、靖边县、米脂县、神木市、榆阳区、绥德县、府谷县、吴堡县、子洲县)
中卫市(沙坡头区、海原县、中宁县)
韶关市(始兴县、曲江区、乳源瑶族自治县、新丰县、仁化县、武江区、乐昌市、南雄市、翁源县、浈江区)
长沙市(宁乡市、芙蓉区、长沙县、岳麓区、浏阳市、望城区、开福区、天心区、雨花区)
舟山市(岱山县、嵊泗县、定海区、普陀区)
益阳市(沅江市、安化县、赫山区、资阳区、桃江县、南县)
宣城市(广德市、旌德县、郎溪县、绩溪县、宣州区、宁国市、泾县)
兴安盟(突泉县、扎赉特旗、科尔沁右翼前旗、科尔沁右翼中旗、阿尔山市、乌兰浩特市)
平凉市(灵台县、庄浪县、崇信县、泾川县、静宁县、崆峒区、华亭市)
果洛藏族自治州(久治县、班玛县、玛多县、玛沁县、甘德县、达日县)
日照市(莒县、五莲县、东港区、岚山区)
菏泽市(东明县、单县、成武县、曹县、郓城县、鄄城县、巨野县、牡丹区、定陶区)
汕头市(濠江区、潮南区、南澳县、龙湖区、潮阳区、金平区、澄海区)
松原市(前郭尔罗斯蒙古族自治县、扶余市、长岭县、宁江区、乾安县)
上饶市(铅山县、德兴市、余干县、广信区、弋阳县、信州区、玉山县、鄱阳县、万年县、广丰区、婺源县、横峰县)
阿拉善盟(额济纳旗、阿拉善左旗、阿拉善右旗)
承德市(兴隆县、宽城满族自治县、丰宁满族自治县、鹰手营子矿区、双滦区、隆化县、围场满族蒙古族自治县、承德县、滦平县、平泉市、双桥区)
西宁市(大通回族土族自治县、城中区、湟源县、城东区、城北区、城西区、湟中区)
泰州市(海陵区、靖江市、泰兴市、姜堰区、兴化市、高港区)
甘孜藏族自治州(康定市、道孚县、九龙县、白玉县、雅江县、乡城县、德格县、得荣县、巴塘县、石渠县、色达县、甘孜县、炉霍县、泸定县、新龙县、稻城县、理塘县、丹巴县)
铜川市(王益区、宜君县、印台区、耀州区)
忻州市(忻府区、宁武县、繁峙县、静乐县、神池县、五台县、代县、定襄县、原平市、偏关县、保德县、岢岚县、河曲县、五寨县)
绵阳市(安州区、三台县、北川羌族自治县、江油市、盐亭县、涪城区、游仙区、平武县、梓潼县)
乌兰察布市(卓资县、察哈尔右翼后旗、四子王旗、丰镇市、集宁区、兴和县、凉城县、察哈尔右翼中旗、察哈尔右翼前旗、化德县、商都县)
锦州市(北镇市、凌河区、太和区、古塔区、凌海市、义县、黑山县)
杭州市(富阳区、余杭区、萧山区、临平区、西湖区、钱塘区、淳安县、拱墅区、桐庐县、临安区、上城区、滨江区、建德市)
天眼查App显示,近日,泸州老窖集团商业投资有限公司成立,法定代表人为朱勇,注册资本1亿人民币,经营范围含房地产开发经营、建设工程施工、酒类经营、以自有资金从事投资活动、园区管理服务、非居住房地产租赁、住房租赁等。股东信息显示,该公司由泸州老窖集团有限责任公司全资持股。
智通财经网
有消息称,华为已经研发昇腾910CAI芯片的继任者——昇腾920,并计划于2025年下半年正式发布。而据市场最新消息,华为已安排在今年下半年开始量产这款下一代AI半导体产品。对此,多位行业专家表示,昇腾920芯片有望填补因美国最新限制措施而在中国市场出现的英伟达H20芯片的空白。
当地时间15日,美国商务部宣布,已针对出口至中国的NVIDIAH20、AMDMI308和同等芯片,发布新的出口许可要求。在美国实施出口管制下,厂商必须取得许可证,才能向中国出口AI芯片。据悉,中国是H20芯片的关键市场。而此次禁令之后,H20芯片的出口限制将无限期有效。此时,昇腾920的出现,不仅有望打破英伟达在AI芯片领域的垄断地位,还能为中国AI产业的发展提供更强大的算力支持,推动中国AI技术在更多领域的应用和创新。
据SevenTech,华为昇腾920AI芯片规格参数及性能具备以下特点:
工艺技术:昇腾920芯片将基于中芯国际的6nm(N+3节点)工艺技术打造。
算力与内存带宽:凭借HBM3内存模块,可提供900TFLOPS的BF16算力以及4000GB/s的内存带宽。
架构与训练效率:它延续了昇腾910C的设计架构,据称训练效率比910C提高了30%-40%,性能有望超越英伟达H20。
接口支持:这款新芯片支持PCIe5.0及下一代高吞吐互联协议,能够优化资源调度和跨节点协作。
增强特性:进一步增强了张量操作加速器,针对Transformer和MoE模型进行了优化,以更好地满足更大规模和更复杂模型的训练需求。
每经记者张寿林 每经编辑廖丹
中国人民银行授权全国银行间同业拆借中心公布,2025年4月21日贷款市场报价利率(LPR)为:1年期LPR为3.1%,5年期以上LPR为3.6%。以上LPR在下一次发布LPR之前有效。
东方金诚首席宏观分析师王青最新分析,总体上看,年初以来LPR报价持续不动,根本上是一季度经济走势偏强,由此,尽管货币政策基调由稳健转为适度宽松,但下调LPR报价的迫切性不强。
报价连续6个月持平,中信证券首席经济学家明明团队指出,股市情绪修复弹性较强,一季度经济数据超预期,总量宽货币工具快速落地稳定市场预期的必要性并不高。
王青指出,4月LPR报价继续“按兵不动”,这一结果符合市场预期。主要原因有两个,一是4月以来政策利率(央行7天期逆回购利率)保持不变,这意味着本月LPR报价的定价基础未发生变化,已在很大程度上预示4月LPR报价会保持不动。二是当前银行净息差处于历史低位,报价行主动下调LPR报价加点的动力不足。
“总体上看,年初以来LPR报价持续不动,根本上是一季度经济走势偏强,由此,尽管货币政策基调由稳健转为适度宽松,但下调LPR报价的迫切性不强。”王青表示。
4月LPR报价持平,明明团队分析,尽管月初关税冲击落地,但总量降息工具仍未发力。2024年10月,1年期、5年期LPR报价分别下调25个基点后,报价连续6个月持平,逆回购利率也并未降息。1年期、5年期LPR报价和逆回购利率加点维持在1.6个百分点和2.1个百分点。
明明团队进一步分析,内部因素方面,4月流动性缺口较小,资金面相较于3月更为宽松,而MLF到期压力仅为1000亿元,商业银行负债端压力相对可控,逆回购降息的紧迫性不大。尽管关税冲击落地,但股市情绪修复弹性较强,一季度经济数据超预期,总量宽货币工具快速落地稳定市场预期的必要性并不高。
外部条件来看,4月并没有FOMC(联邦公开市场委员会)会议,而关税冲击的长期影响下汇率压力或进一步加大;4月初离岸人民币汇率一度抬升至7.4以上,虽然当下回归7.3附近,但未来不确定性仍高,总量降息操作或等待更好的时机。
2019年8月人民银行启动LPR改革初期,从短期政策利率到信贷市场利率的传导机制不够健全,LPR主要参考当时的中期政策利率即1年期中期借贷便利(MLF)利率,并综合考虑资金成本、风险溢价等市场因素报出。随着利率市场化改革不断深化,商业银行定价能力进一步提升,市场化利率形成机制更加有效,MLF利率对LPR的参考作用下降。同时,部分报价行报出的LPR偏高,与其最优质客户贷款利率之间出现较大偏离,一定程度影响了报价质量。
为此,在明确7天期逆回购操作利率作为主要政策利率的同时,中期政策利率逐步“淡出”。
特别是今年3月24日,央行发布2025年3月中期借贷便利(MLF)招标公告,首次提及“多重价位中标方式”。这意味着MLF采取美式招标方式而不再有统一中标利率,其政策利率属性解除。
据悉,贷款市场报价利率(LPR)由各报价行按公开市场操作利率加点形成的方式报价,由全国银行间同业拆借中心计算得出,为银行贷款提供定价参考。目前,LPR包括1年期和5年期以上两个品种。
LPR报价行目前包括20家银行,每月20日(遇节假日顺延)9时前,各报价行以0.05个百分点为步长,向全国银行间同业拆借中心提交报价,全国银行间同业拆借中心按去掉最高和最低报价后算术平均,并向0.05%的整数倍就近取整计算得出LPR,于当日9时公布。
明明团队指出,回顾2018年至2019年第一轮关税冲击后央行货币政策工具使用路径,结合当前基本面修复情况、股市回暖节奏以及汇率压力来看,预计短期货币端或以预期管理为主,保留政策余量应对关税等因素未来潜在的冲击。往后看,预计政策优先级上降准或高于降息,而操作时点上或需观察美联储后续FOMC会议的议息决议。若美联储恢复降息操作,不排除我国央行跟进动用宽货币工具的可能性。
王青预计,二季度政策降息将带动LPR报价下调。综合外部经贸环境变化、国内房地产市场和物价走势,二季度“择机降准降息”时机已经成熟,不排除提前到4月的可能。
王青判断,本次降息幅度可能达到30个基点,降幅与去年全年相当。这意味着下一步有力度的政策性降息将带动LPR报价下行,进而引导企业和居民贷款利率下调,较大幅度降低实体经济融资成本。这是当前促消费、扩投资,大力提振内需,对冲潜在外需放缓,切实增强宏观经济韧性的有效措施之一。
王青进一步指出,未来LPR报价将给银行带来一定净息差收窄压力,将主要通过引导存款利率下行,全面降低银行资金成本等方式缓解。
封面图片来源:视觉中国-VCG41N1451024169
21世纪经济报道记者郭聪聪北京报道
近日,上海陆家嘴金融贸易区开发股份有限公司发布了“关于公司及控股子公司涉及诉讼的进展公告”,披露了8起公司已发生的诉讼、仲裁事项的最新进展。其中,子公司陆家嘴国际信托有限公司(下称“陆家嘴信托”)占有6起,涉案金额约32.43亿元,且被诉方均为房地产企业。
6起诉讼,涉诉金额达32亿
在本次披露的6起诉讼中,陆家嘴信托公司的诉讼角色均为原告,涉及的案由包括债券交易纠纷、申请实现担保物权、金融借款合同纠纷、抵押合同违约纠纷等。
其中,一起案由为债券交易纠纷涉案金额最高,达18.3亿元,被告为南京世荣置业有限公司、南京世茂房地产开发有限公司、芜湖世茂新发展置业有限公司、南京世茂新发展置业有限公司。目前该案件已进入执行阶段,法院判决多家被告偿还陆家嘴信托的债券本金及相关利息。值得注意的是,作为被告之一的南京世荣置业有限公司已于2024年12月被列为被执行人。
在披露的多起金融借款合同纠纷案件里,陆家嘴信托的诉求大多得到了法院支持,涵盖本金、利息、违约金、实现债权费用以及抵质押物优先受偿权、保证人连带清偿责任等,这些诉讼当中不乏涉及抵押财产的诉讼。比如在与上海世茂房地产有限公司的一起诉讼当中,上海世茂房地产有限公司就以93套房屋作为了诉讼担保,目前该批房产均已拍卖成交。
一直以来,房地产行业在陆家嘴信托的信托资产分配表中占据重要地位。从2023年的财务报告来看,房地产在其信托资产分布中排名第三,规模达到102亿元,占比12.21%,同比增长1.13个百分点,排名第一和第二的分别是基础产业(282亿元)与证券市场(248亿元)。
信托资产运用与分布表(单位:万元,来源:陆家嘴信托2023年年报)
曾因房地产项目违规吃420万元罚单
2024年,陆家嘴信托就因违法违规行为收到3张罚单,且均与房地产业务相关。
其中金额最大的一张罚单由国家金融监督管理总局开出,该罚单于2024年4月22日作出,罚款金额高达420万元。处罚缘由包括“向不满足‘四三二’要求的房地产项目融资”,此外,还涉及“向监管部门报送的报告报表不真实、关联方和关联交易数据造假、未按约定用途使用信托贷款”等共计6项违法违规事实。
另外,2024年陆家嘴信托也收到了来自青岛监管局及福州市住房和城乡建设局的处罚通知。其中,2024年4月,青岛监管局因其信息披露问题,对其处以30万元罚款;2024年10月,福州市住房和城乡建设局则通报批评其存在拖延保交房项目工程款拨付的情况。
陆家嘴信托的经营状况同样面临挑战。截至目前,2024年年报数据尚未发布,但从2023年的数据来看,其经营业绩出现大幅下滑。当期,陆家嘴信托实现营业收入8.42亿元,相较于2022年的16.76亿元下降了49.77%;实现归母净利润2.37亿元,与2022年的8.32亿元相比,降幅高达71.5%。信托资产总计也从期初的1283.46亿元降至837.62亿元,降幅达34.74%;信托项目净利润为40.4亿元,同比下降28.05%。其自营资产不良率从期初的0.00%急剧攀升至7.65%,不良资产规模达11.65亿元。
在2023年年报中,陆家嘴信托也表示,受房地产行业系统性风险的影响,公司发行的部分房地产信托产品亦发生了延期兑付的情况。公司将恪尽职守,积极探索风险资产多元化处置路径,切实履行保护投资者合法权益的职责。报告期内,因房地产行业系统性风险,公司新发生10件诉讼案件,公司已作为原告提起民事诉讼。
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新闻结尾
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