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雅安市(名山区、汉源县、芦山县、雨城区、天全县、石棉县、荥经县、宝兴县)

拉萨市(当雄县、林周县、尼木县、城关区、达孜区、墨竹工卡县、曲水县、堆龙德庆区)

酒泉市(瓜州县、肃州区、金塔县、玉门市、阿克塞哈萨克族自治县、肃北蒙古族自治县、敦煌市)  赤峰市(松山区、喀喇沁旗、巴林左旗、敖汉旗、翁牛特旗、元宝山区、红山区、克什克腾旗、林西县、巴林右旗、宁城县、阿鲁科尔沁旗)

延边朝鲜族自治州(汪清县、安图县、龙井市、和龙市、敦化市、珲春市、延吉市、图们市)

山南市(曲松县、扎囊县、洛扎县、桑日县、隆子县、加查县、乃东区、贡嘎县、琼结县、措美县、浪卡子县、错那市)

鞍山市(铁西区、台安县、铁东区、立山区、海城市、千山区、岫岩满族自治县)

淮南市(大通区、寿县、八公山区、凤台县、谢家集区、田家庵区、潘集区)  徐州市(云龙区、邳州市、沛县、睢宁县、贾汪区、鼓楼区、泉山区、丰县、新沂市、铜山区)

萍乡市(上栗县、湘东区、莲花县、芦溪县、安源区)

淮北市(烈山区、相山区、杜集区、濉溪县)

松原市(乾安县、宁江区、长岭县、前郭尔罗斯蒙古族自治县、扶余市)

新疆维吾尔自治区

丽江市(宁蒗彝族自治县、永胜县、玉龙纳西族自治县、古城区、华坪县)

哈尔滨市(双城区、道外区、巴彦县、依兰县、阿城区、宾县、延寿县、道里区、方正县、南岗区、呼兰区、尚志市、平房区、香坊区、通河县、木兰县、松北区、五常市)

惠州市(龙门县、惠城区、博罗县、惠阳区、惠东县)

安庆市(岳西县、大观区、怀宁县、宜秀区、迎江区、望江县、太湖县、桐城市、潜山市、宿松县)

亳州市(谯城区、蒙城县、涡阳县、利辛县)

六安市(裕安区、霍山县、叶集区、舒城县、金寨县、霍邱县、金安区)

随州市(随县、曾都区、广水市)

中卫市(中宁县、沙坡头区、海原县)

茂名市(化州市、电白区、高州市、茂南区、信宜市)

广西壮族自治区

淮安市(清江浦区、涟水县、淮阴区、金湖县、淮安区、盱眙县、洪泽区)

晋城市(阳城县、沁水县、城区、陵川县、泽州县、高平市)

成都市(温江区、新津区、锦江区、邛崃市、简阳市、武侯区、青白江区、双流区、蒲江县、彭州市、大邑县、郫都区、金堂县、都江堰市、龙泉驿区、崇州市、金牛区、青羊区、成华区、新都区)

南昌市(青云谱区、南昌县、东湖区、红谷滩区、新建区、青山湖区、进贤县、西湖区、安义县)

湛江市(坡头区、麻章区、廉江市、雷州市、遂溪县、吴川市、霞山区、徐闻县、赤坎区)

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海东市(互助土族自治县、乐都区、平安区、化隆回族自治县、民和回族土族自治县、循化撒拉族自治县)

九江市(湖口县、濂溪区、武宁县、柴桑区、修水县、永修县、彭泽县、德安县、庐山市、瑞昌市、浔阳区、都昌县、共青城市)

赣州市(上犹县、全南县、于都县、兴国县、安远县、崇义县、信丰县、赣县区、会昌县、龙南市、宁都县、瑞金市、寻乌县、章贡区、定南县、大余县、南康区、石城县)

株洲市(荷塘区、天元区、茶陵县、攸县、渌口区、芦淞区、醴陵市、炎陵县、石峰区)  商洛市(洛南县、山阳县、商南县、柞水县、商州区、镇安县、丹凤县)

大连市(中山区、金州区、长海县、旅顺口区、西岗区、瓦房店市、普兰店区、甘井子区、沙河口区、庄河市)

重庆市(南岸区、忠县、江津区、南川区、渝北区、綦江区、大足区、梁平区、奉节县、垫江县、长寿区、沙坪坝区、石柱土家族自治县、潼南区、武隆区、城口县、北碚区、巴南区、合川区、铜梁区、万州区、酉阳土家族苗族自治县、涪陵区、开州区、渝中区、巫溪县、大渡口区、云阳县、永川区、荣昌区、彭水苗族土家族自治县、秀山土家族苗族自治县、九龙坡区、丰都县、江北区、璧山区、巫山县、黔江区)

朝阳市(朝阳县、龙城区、建平县、喀喇沁左翼蒙古族自治县、双塔区、北票市、凌源市)日照市(东港区、莒县、五莲县、岚山区)

十堰市(房县、茅箭区、张湾区、竹溪县、丹江口市、竹山县、郧西县、郧阳区)  内江市(市中区、资中县、隆昌市、威远县、东兴区)

三门峡市(义马市、陕州区、卢氏县、湖滨区、灵宝市、渑池县)

铁岭市(昌图县、铁岭县、银州区、西丰县、清河区、调兵山市、开原市)

铜陵市(义安区、枞阳县、铜官区、郊区)普洱市(西盟佤族自治县、澜沧拉祜族自治县、江城哈尼族彝族自治县、孟连傣族拉祜族佤族自治县、宁洱哈尼族彝族自治县、景谷傣族彝族自治县、思茅区、墨江哈尼族自治县、镇沅彝族哈尼族拉祜族自治县、景东彝族自治县)

银川市(灵武市、永宁县、贺兰县、西夏区、兴庆区、金凤区)

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揭阳市(普宁市、惠来县、揭东区、揭西县、榕城区)

梅州市(丰顺县、五华县、梅县区、梅江区、平远县、兴宁市、大埔县、蕉岭县)

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博尔塔拉蒙古自治州(温泉县、阿拉山口市、精河县、博乐市)

张家口市(赤城县、康保县、怀安县、万全区、下花园区、沽源县、桥西区、桥东区、涿鹿县、蔚县、尚义县、张北县、宣化区、阳原县、崇礼区、怀来县)

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　　来源：券业行家

　　华安vs国元，财富管理谁强手

　　同为安徽籍上市券商，并且拥有共同的实控人，华安证券和国元证券的比拼，从未停歇。如今，两家券商均披露了2024年报。在行家关注的财富管理赛道，有着怎样的角逐。

　　业绩对比

　　映入眼帘的，是两家券商的2024年度报告。

　　国元证券营业收入78.48亿元，同比增长23.49%；归属于母公司股东的净利润22.44亿元，同比增长20.17%；加权平均净资产收益率6.26%，同比增加0.71个百分点。报告期末，国元证券资产总额1，721.01亿元，同比增长29.54%；归属于母公司的所有者权益370.43亿元，同比增长7.12%。加权平均净资产收益率为6.30%，同比增加0.31个百分点。

　　再看华安证券，营业收入45.43亿元，同比增长24.40%；归属于上市公司股东的净利润14.86亿元，同比增长16.56%。报告期末，华安证券总资产为1，030.14亿元，同比增长29.48%；归属于母公司股东的权益为224.51亿元，同比增长6.5%。加权平均净资产收益率为6.81%，同比增加0.61个百分点。

　　拉长时间来看，从2022年到2024年，国元证券营业收入累计增长46.93%，归母净利润累计增长29.48%，ROE从4.19%增至6.30%。华安证券营业收入累计增长43.80%，归母净利润累计增长25.63%，ROE从5.98%增至6.81%。

　　整体来看，国元证券的体量明显更大，而华安证券的赚钱能力相对突出。“规模与效率”的差异化竞争，可能是两家券商战略定位的直观映射。

　　指标拆解

　　尽管两者业务布局高度重叠，但在财富管理赛道的竞争，呈现出“规模与效率”的分野。

　　合并利润表显示，2024年，国元证券经纪业务净收入10.84亿元，同比增长19.95%；占营业收入的比例为13.81%。华安证券经纪业务净收入10.78亿元，同比增长23.73%，占营业收入的比例为23.73%。

　　在此之前的2022年和2023年，国元证券经纪业务净收入分别为10.06亿元和9.03亿元，华安证券分别为10.27亿和9.66亿元。

　　要知道，国元证券现有41家分公司，105家证券营业部，其中38家位于安徽省内。华安证券26家分公司，125家营业部，其中67家位于安徽省内。

　　在人员数量方面，截至2024年底，国元证券拥有3，984名员工，其中经纪业务人员2，553名，占比64%。华安证券员工总数为3，576名，其中经纪业务人员1，893名，占比53%。华安证券的经纪业务人员无论是绝对数量还是相对比例均较低，但人均创收却更高。尽管两者业务布局高度重叠，但在财富管理赛道的竞争，呈现出“规模与效率”的分野。

　　行家通过财报注释，了解到更为细致的指标。

　　代理买卖证券业务：从2022年到2024年，国元证券代理买卖证券业务净收入分别为7.21亿、6.36亿和8.25亿，累计增长14.57%。华安证券代理买卖证券业务净收入分别为6.88亿元、6.33亿元和8.37亿元，累计增长21.77%。

　　代销金融产品业务：从2022年到2024年，国元证券代销金融产品业务净收入分别为0.66亿元、0.79亿元和0.86亿元，累计增长31.42%。华安证券代销金融产品业务净收入分别为0.27亿元、0.58亿元和0.56亿元，累计增长104.84%。

　　投资咨询业务：从2022年到2024年，国元证券投资咨询业务净收入分别为0.20亿元、0.28亿元和0.38亿元，累计增长84.01%。华安证券投资咨询业务净收入分别为0.29亿元、0.40亿元和0.60亿元，累计增长105.55%。

　　整体来看，2022年华安证券代理买卖证券业务不及国元证券，但在2024年实现了反超。作为财富管理重要指标，在代销金融产品业务方面，华安证券与国元证券的差距有所缩小。2022年华安证券已经占据优势的投资咨询业务，在2024年进一步拉大了差距。

　　某种意义上说，国元证券的财富管理仍依赖经纪业务的“存量优势”。而华安证券通过代销与投顾的“增量突破”，已在轻资产业务上构建起差异化竞争力。这种“重规模”与“重效率”的路径分化，正重塑区域财富管理的竞争格局。

　　高管PK

　　有鉴于此，行家留意到两家券商分管高管的履历与动向，从而了解财富管理的“战略风向标”。

　　目前，国元证券由副总裁梁化彬先生分管财富业务。2024年，其税前薪酬为87.29万元。

　　履历显示，梁化彬拥有保代资质，并且在国元证券任职已有多年。他曾任投资银行总部业务六部副经理，新三板办公室副主任，投资银行总部业务十一部经理、投资银行总部新三板业务部经理，投资银行总部副总经理，财富业务管理总部总经理，客户资产管理总部证券投资部经理、总裁助理。目前，他担任国元证券副总裁、执行委员会委员、客户资产管理总部总经理，负责公司财富信用业务和资产管理业务战略的实施，协调分管业务委员会内部相关部门的合作，提升财富信用业务和资产管理业务的整体盈利能力；同时兼任国元期货董事、国元股权董事、中证信用增进股份有限公司董事。

　　然而，华安证券的分管财富管理高管，近期有了变动。通过市场化方式加入华安证券的顾勇先生，于2023年6月12日履职，今年3月14日辞任，目前他已履新东财基金副总裁。

　　履历显示，顾勇曾任富国基金证券分析师，中国大地财产保险股份有限公司投资管理部投资处副处长、战略发展部规划处处长、战略发展部总经理助理、计划财务部兼资产管理部总经理助理、计划财务部兼资产管理部副总经理，永安财产保险股份有限公司党委委员、董事、副总裁、首席财务官，德邦证券高级总裁助理兼科技金融部总经理、副总裁，华安证券副总裁职务。2023年，顾勇在华安证券的薪酬为38.99万元；2024年“打满全场”，薪酬增至80.10万元。

　　这也让行家深感遗憾。作为分管财富管理高管，在业绩向好的形势下，为何任期未满突然离开，中个缘由，恐怕难以为外界所知。

　　作为安徽唯二的券商，国元证券与华安证券，近年来不时传出合并的传闻。但在当下，两家券商的同城德比，不断重塑区域券商的财富新生态。

　　未来，两家券商需要在合规底线之上，进一步挖掘投顾服务与产品创新潜力，方能在财富管理红海中突围。

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