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乌江到上李白|开启你的魔法冒险之旅,尽在指尖!

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揭阳市(揭西县、榕城区、惠来县、揭东区、普宁市)

阳江市(阳春市、江城区、阳东区、阳西县)

乌兰察布市(察哈尔右翼后旗、察哈尔右翼中旗、兴和县、卓资县、化德县、凉城县、集宁区、察哈尔右翼前旗、丰镇市、商都县、四子王旗)

平凉市(泾川县、崇信县、静宁县、庄浪县、华亭市、崆峒区、灵台县)

嘉峪关市

葫芦岛市(绥中县、建昌县、南票区、兴城市、连山区、龙港区)

龙岩市(新罗区、连城县、漳平市、武平县、上杭县、永定区、长汀县)

吕梁市(中阳县、交城县、孝义市、方山县、临县、柳林县、汾阳市、文水县、石楼县、离石区、交口县、岚县、兴县)

梧州市(藤县、长洲区、岑溪市、龙圩区、蒙山县、万秀区、苍梧县)

三沙市(西沙区、南沙区)

玉树藏族自治州(玉树市、囊谦县、称多县、杂多县、曲麻莱县、治多县)

海北藏族自治州(门源回族自治县、海晏县、祁连县、刚察县)

湖州市(安吉县、德清县、长兴县、吴兴区、南浔区)

怒江傈僳族自治州(贡山独龙族怒族自治县、兰坪白族普米族自治县、福贡县、泸水市)

香港特别行政区

莆田市(秀屿区、城厢区、涵江区、荔城区、仙游县)

曲靖市(师宗县、马龙区、陆良县、宣威市、麒麟区、会泽县、罗平县、富源县、沾益区)

石家庄市(井陉矿区、赵县、鹿泉区、无极县、晋州市、元氏县、藁城区、深泽县、裕华区、行唐县、井陉县、高邑县、桥西区、灵寿县、辛集市、新乐市、正定县、长安区、赞皇县、平山县、栾城区、新华区)

许昌市(建安区、长葛市、鄢陵县、襄城县、禹州市、魏都区)

兴安盟(科尔沁右翼前旗、阿尔山市、扎赉特旗、突泉县、科尔沁右翼中旗、乌兰浩特市)

澳门特别行政区

延边朝鲜族自治州(图们市、珲春市、安图县、汪清县、延吉市、和龙市、敦化市、龙井市)

温州市(龙湾区、瑞安市、龙港市、平阳县、瓯海区、鹿城区、乐清市、永嘉县、泰顺县、洞头区、苍南县、文成县)

济宁市(鱼台县、曲阜市、嘉祥县、兖州区、泗水县、邹城市、金乡县、任城区、微山县、梁山县、汶上县)

荆州市(石首市、监利市、沙市区、松滋市、江陵县、荆州区、洪湖市、公安县)

德宏傣族景颇族自治州(瑞丽市、梁河县、盈江县、芒市、陇川县)

济源市

肇庆市(端州区、封开县、德庆县、四会市、鼎湖区、高要区、怀集县、广宁县)

日照市(岚山区、东港区、莒县、五莲县)

成都市(新都区、都江堰市、武侯区、金牛区、双流区、郫都区、锦江区、龙泉驿区、彭州市、青白江区、蒲江县、温江区、青羊区、大邑县、新津区、简阳市、邛崃市、崇州市、金堂县、成华区)

贺州市(昭平县、八步区、富川瑶族自治县、平桂区、钟山县)

白山市(临江市、长白朝鲜族自治县、江源区、浑江区、靖宇县、抚松县)

亳州市(利辛县、蒙城县、涡阳县、谯城区)

松原市(前郭尔罗斯蒙古族自治县、宁江区、长岭县、乾安县、扶余市)

沈阳市(铁西区、康平县、浑南区、沈北新区、皇姑区、新民市、大东区、于洪区、辽中区、沈河区、法库县、苏家屯区、和平区)

石嘴山市(平罗县、大武口区、惠农区)

果洛藏族自治州(达日县、玛沁县、玛多县、甘德县、久治县、班玛县)

景德镇市(浮梁县、珠山区、乐平市、昌江区)

泸州市(泸县、龙马潭区、合江县、江阳区、叙永县、纳溪区、古蔺县)

河池市(都安瑶族自治县、宜州区、金城江区、东兰县、凤山县、天峨县、罗城仫佬族自治县、巴马瑶族自治县、大化瑶族自治县、环江毛南族自治县、南丹县)

自贡市(贡井区、富顺县、荣县、自流井区、大安区、沿滩区)

北海市(海城区、合浦县、银海区、铁山港区)

南平市(建瓯市、武夷山市、政和县、邵武市、顺昌县、松溪县、光泽县、建阳区、浦城县、延平区)

淄博市(淄川区、张店区、桓台县、沂源县、临淄区、周村区、高青县、博山区)

黔西南布依族苗族自治州(望谟县、晴隆县、普安县、兴义市、安龙县、贞丰县、册亨县、兴仁市)

固原市(泾源县、隆德县、原州区、彭阳县、西吉县)

安阳市(内黄县、北关区、林州市、龙安区、安阳县、汤阴县、文峰区、滑县、殷都区)

日喀则市(昂仁县、仁布县、聂拉木县、定日县、南木林县、江孜县、仲巴县、萨嘎县、桑珠孜区、岗巴县、拉孜县、萨迦县、谢通门县、吉隆县、定结县、康马县、白朗县、亚东县)

贵港市(港北区、平南县、桂平市、港南区、覃塘区)

承德市(围场满族蒙古族自治县、兴隆县、滦平县、承德县、双滦区、双桥区、隆化县、鹰手营子矿区、宽城满族自治县、平泉市、丰宁满族自治县)

七台河市(桃山区、茄子河区、勃利县、新兴区)

石河子市(白杨市、五家渠市、昆玉市、胡杨河市、图木舒克市、阿拉尔市、双河市、可克达拉市、铁门关市、新星市、北屯市)

江门市(蓬江区、开平市、恩平市、新会区、鹤山市、台山市、江海区)

上海市(奉贤区、闵行区、金山区、杨浦区、崇明区、虹口区、普陀区、青浦区、宝山区、徐汇区、浦东新区、嘉定区、松江区、黄浦区、静安区、长宁区)

乌海市(海勃湾区、海南区、乌达区)

克拉玛依市(白碱滩区、克拉玛依区、乌尔禾区、独山子区)

遵义市(道真仡佬族苗族自治县、余庆县、务川仡佬族苗族自治县、绥阳县、桐梓县、湄潭县、习水县、汇川区、红花岗区、正安县、播州区、凤冈县、赤水市、仁怀市)

枣庄市(峄城区、台儿庄区、市中区、滕州市、山亭区、薛城区)

玉溪市(元江哈尼族彝族傣族自治县、新平彝族傣族自治县、华宁县、江川区、澄江市、峨山彝族自治县、红塔区、易门县、通海县)

吉林市(丰满区、永吉县、舒兰市、蛟河市、昌邑区、磐石市、船营区、桦甸市、龙潭区)

南京市(浦口区、栖霞区、玄武区、建邺区、鼓楼区、雨花台区、江宁区、溧水区、高淳区、秦淮区、六合区)

常德市(武陵区、石门县、鼎城区、临澧县、澧县、津市市、安乡县、桃源县、汉寿县)

海口市(秀英区、美兰区、琼山区、龙华区)

海西蒙古族藏族自治州(天峻县、德令哈市、乌兰县、都兰县、格尔木市、茫崖市)

宜春市(高安市、上高县、宜丰县、樟树市、靖安县、奉新县、丰城市、袁州区、铜鼓县、万载县)

巴音郭楞蒙古自治州(且末县、和静县、和硕县、库尔勒市、若羌县、焉耆回族自治县、博湖县、尉犁县、轮台县)

安顺市(关岭布依族苗族自治县、普定县、镇宁布依族苗族自治县、平坝区、西秀区、紫云苗族布依族自治县)

抚顺市(新宾满族自治县、清原满族自治县、抚顺县、新抚区、东洲区、顺城区、望花区)

长治市(上党区、潞城区、屯留区、长子县、潞州区、平顺县、襄垣县、壶关县、沁县、武乡县、沁源县、黎城县)

邵阳市(新宁县、新邵县、邵阳县、洞口县、邵东市、双清区、隆回县、绥宁县、北塔区、大祥区、武冈市、城步苗族自治县)

泰州市(姜堰区、高港区、兴化市、泰兴市、靖江市、海陵区)

巴中市(通江县、巴州区、南江县、恩阳区、平昌县)

苏州市(张家港市、相城区、常熟市、姑苏区、虎丘区、昆山市、太仓市、吴江区、吴中区)

平顶山市(汝州市、石龙区、鲁山县、新华区、湛河区、宝丰县、舞钢市、叶县、卫东区、郏县)

潍坊市(坊子区、青州市、临朐县、诸城市、昌邑市、安丘市、昌乐县、高密市、寒亭区、奎文区、潍城区、寿光市)

周口市(西华县、商水县、扶沟县、沈丘县、项城市、鹿邑县、川汇区、太康县、郸城县、淮阳区)

达州市(万源市、大竹县、通川区、达川区、开江县、宣汉县、渠县)

烟台市(招远市、莱阳市、莱州市、栖霞市、牟平区、龙口市、芝罘区、福山区、蓬莱区、莱山区、海阳市)

廊坊市(三河市、香河县、大城县、大厂回族自治县、安次区、霸州市、固安县、永清县、文安县、广阳区)

焦作市(解放区、博爱县、修武县、马村区、山阳区、温县、武陟县、中站区、沁阳市、孟州市)

三明市(大田县、明溪县、泰宁县、将乐县、沙县区、建宁县、宁化县、尤溪县、永安市、清流县、三元区)

重庆市(开州区、涪陵区、綦江区、垫江县、大足区、永川区、南川区、渝中区、南岸区、武隆区、江津区、石柱土家族自治县、合川区、璧山区、梁平区、铜梁区、荣昌区、秀山土家族苗族自治县、酉阳土家族苗族自治县、彭水苗族土家族自治县、黔江区、丰都县、云阳县、大渡口区、渝北区、巫溪县、长寿区、万州区、巫山县、北碚区、忠县、江北区、九龙坡区、沙坪坝区、城口县、奉节县、巴南区、潼南区)

和田地区(于田县、洛浦县、策勒县、墨玉县、民丰县、皮山县、和田县、和田市)

铁岭市(开原市、调兵山市、银州区、昌图县、铁岭县、西丰县、清河区)

鹰潭市(月湖区、贵溪市、余江区)

红河哈尼族彝族自治州(河口瑶族自治县、红河县、泸西县、元阳县、开远市、蒙自市、屏边苗族自治县、绿春县、个旧市、金平苗族瑶族傣族自治县、弥勒市、建水县、石屏县)

通化市(辉南县、梅河口市、东昌区、通化县、集安市、二道江区、柳河县)

潮州市(湘桥区、饶平县、潮安区)

楚雄彝族自治州(元谋县、楚雄市、南华县、双柏县、姚安县、永仁县、武定县、牟定县、禄丰市、大姚县)

衡阳市(常宁市、衡南县、祁东县、雁峰区、珠晖区、耒阳市、衡东县、衡山县、南岳区、衡阳县、蒸湘区、石鼓区)

茂名市(化州市、高州市、茂南区、电白区、信宜市)

衢州市(常山县、江山市、龙游县、开化县、衢江区、柯城区)

池州市(贵池区、东至县、青阳县、石台县)

北京市(门头沟区、西城区、海淀区、密云区、顺义区、平谷区、朝阳区、通州区、东城区、昌平区、石景山区、怀柔区、房山区、丰台区、大兴区、延庆区)

赤峰市(阿鲁科尔沁旗、翁牛特旗、元宝山区、松山区、喀喇沁旗、巴林左旗、克什克腾旗、敖汉旗、红山区、巴林右旗、林西县、宁城县)

  作者:陆  毅 蔡熙乾

  实体经济是经济发展的根基,金融是国民经济的血脉,二者共生共荣,服务实体经济是金融立业之本。《习近平经济文选》第一卷(以下简称《文选》)中多篇著作都对金融与实体经济的关系问题作出深刻论述。比如,《服务实体经济,防范金融风险》指出:“为实体经济服务是金融的天职,是金融的宗旨,也是防范金融风险的根本举措”;《贯彻新发展理念,建设现代化经济体系》指出:“深化金融体制改革,增强金融服务实体经济能力,提高直接融资比重,促进多层次资本市场健康发展”;《走好中国特色金融发展之路》指出:“我国金融必须守好服务实体经济本分,推动高质量发展,决不能脱实向虚”;等等。这些重要论述深刻阐明了金融和实体经济共生共荣的关系。深入学习《文选》中关于金融服务实体经济的重要论述,才能走好中国特色金融发展之路,以金融高质量发展更好服务实体经济发展。

  坚持金融服务实体经济是走中国特色金融发展之路的内在要求

  习近平总书记在《走好中国特色金融发展之路》中指出:“实体经济是金融的根基,金融是实体经济的血脉,服务实体经济是金融的天职。”实体经济是一国经济的立身之本、财富之源。实践证明,实体经济的繁荣发展是提升国家竞争力的关键。我国是个大国,必须发展实体经济,不断推进工业现代化、提高制造业水平。

  当前,随着新一轮科技革命和产业变革深入发展,数字技术、人工智能等前沿科技与制造业深度融合,正在重塑全球产业格局,催生新的生产方式、产业形态和商业模式。面对这一重大历史机遇,我们必须深刻把握数字技术与实体经济融合发展的战略机遇,着力推动制造业向高端化、智能化、绿色化方向发展,持续强化我国在全球产业链中的重要地位,不断提升我国经济的创新力和竞争力。

  金融作为实体经济的血脉,具备媒介交易、配置资源、发现价格、管理风险等重要功能,对实体经济发展的方向、速度、质量等有着重要影响。高质量发展是全面建设社会主义现代化国家的首要任务。金融要为经济社会发展提供高质量服务,必须坚守金融服务实体经济的根本宗旨,持续优化服务,拓展服务的深度与广度,为实体经济提供更高质量、更有效率的金融支持。

  以金融高质量发展服务实体经济,离不开营造良好的货币金融环境。随着我国经济从高速增长阶段向高质量发展阶段转变,金融服务实体经济的方式也需要实现从“外延式扩张”向“内涵式发展”转变。以往通过信贷大规模扩张来推动经济增长的方式已经难以为继。信贷增速需要与经济增长的提质增效相匹配,防止“脱实向虚”或“金融空转”等问题的出现。在全球经济不确定性显著增加的背景下,2024年中央经济工作会议提出,要实施适度宽松的货币政策,发挥好货币政策工具总量和结构双重功能。这有利于推动资金更快更多流向实体经济。

  在总量调控方面,进一步发挥总量性货币政策工具在跨周期和逆周期调节中的重要作用。根据国内外经济金融形势和金融市场运行情况,灵活调整政策节奏,在经济扩张期适度收紧流动性,防范出现经济过热风险;在经济承压期加大流动性投放,激发投资与消费活力,稳定市场预期,充分发挥货币政策的宏观稳定器作用。通过有效调节货币供应量与信贷增速,保持流动性充裕、金融总量稳定增长,使社会融资规模、货币供应量增长与经济增长、价格总水平预期目标相匹配,为经济稳定运行创造适宜的货币金融环境。

  在结构优化方面,进一步发挥结构性货币政策工具在推动经济结构调整与产业升级方面的重要作用。与传统的总量调控工具相比,结构性工具更注重“精准滴灌”,通过再贷款、定向降准等方式,将央行资金与金融机构对重点行业和领域的信贷投放紧密挂钩,有效引导金融资源投向国家重大战略、重点领域和薄弱环节,优化资源配置,降低融资成本。例如,通过支农支小再贷款、科技创新再贷款、设备更新改造专项再贷款、普惠小微贷款支持工具等,增强对“三农”、科技创新、中小微企业等重点领域的金融供给,提升金融服务的覆盖面与有效性。

  坚持金融服务实体经济要以打造现代金融机构和市场体系为重要抓手

  习近平总书记在《为经济社会发展提供高质量金融服务》中指出:“我国金融体系规模已经很大,但资金配置不均衡,融资结构不合理,可以说不缺资金缺本金,关键是提高融资效率,重点解决资金‘苦乐不均’和‘钱多本少’、‘耐心资本’不足等问题。”目前,我国已建立起涵盖银行、证券、保险、信托、基金、期货等多领域多层次的现代金融组织体系,金融机构综合实力显著提升,规模优势日益凸显。同时要看到,我国金融机构仍存在发展不平衡、核心竞争力不足等问题,金融服务实体经济的质量和效率均有待提高,国际影响力仍需进一步增强。

  提升金融服务实体经济的质效,必须以打造现代金融机构和市场体系为着力点和重要抓手。党的二十届三中全会从党和国家事业发展全局出发,对深化金融体制改革作出重要部署,提出“完善金融机构定位和治理,健全服务实体经济的激励约束机制”,为构建服务实体经济的现代金融机构体系指明了方向。构建现代金融机构体系,要完善机构定位。国有大型金融机构应充分发挥资源整合与配置作用,聚焦重点产业、关键领域和国家重大战略任务,做强做优、稳健经营,充当服务实体经济的“主力军”和维护金融稳定的“压舱石”。中小金融机构需要“减量提质”,根据本地资源禀赋和发展实际,强化差异化、特色化发展,补齐服务短板。政策性金融机构应厘清边界,聚焦服务国家战略,主要做商业性金融机构干不了、干不好的业务,为商业性金融机构不能覆盖的领域提供补充。同时,要推动证券、基金、保险、信托等非银行金融机构发展多元化产品,拓宽直接融资渠道,为实体经济提供更具包容性和灵活性的融资选择。

  此外,还要不断完善市场体系,优化直接融资和间接融资,股权融资和债券融资的比重,提升金融资源配置效率。一方面,要加快健全多层次资本市场,优化融资结构。资本市场能通过优化资源配置、促进资本形成、完善公司治理等功能,助力新型工业化发展,推动企业转型升级和科技创新,为实体经济高质量发展提供有力支持。另一方面,要加强债券市场制度建设。债券市场作为筹措中长期资金的重要场所,能为各类经营主体提供高效稳定的直接融资渠道。为此,要进一步健全债券发行、交易和管理制度,提高债券市场市场化定价能力和市场韧性,促进债券市场高质量发展。

  坚持金融服务实体经济要以推进金融高水平开放为重要途径

  开放是金融业改革发展的重要动力。习近平总书记强调:“要通过扩大对外开放,提高我国金融资源配置效率和能力,增强国际竞争力和规则影响力,稳慎把握好节奏和力度。”推动金融高水平开放,不仅是我国融入全球金融体系、增强我国金融体系韧性与竞争力的战略选择,更是提高金融资源配置效率和能力、促进金融市场发展、增强金融服务实体经济能力的重要路径。

  一方面,以制度型开放为重点推进金融高水平对外开放。通过不断完善金融市场制度规则,对标国际高标准经贸协议中金融领域相关规则,逐步扩大金融领域的规则、规制和标准等方面的制度型开放,增强金融领域开放政策的透明度、稳定性和可预期性,从而吸引更多长期资本和优质金融机构来华展业兴业。另一方面,坚持“引进来”和“走出去”并重。推动金融高水平开放,还应着眼于提升跨境投融资便利化水平,推动我国实体经济更好地“走出去”。要推进人民币跨境使用、拓展企业境外融资渠道、加强金融基础设施建设等,助力中国企业深度参与国际产业链、价值链与创新链合作。此外,不断完善对共建“一带一路”的金融支持。通过创新投融资模式、拓宽投融资渠道、丰富投融资主体等方式,构建多元化金融支持体系,为共建“一带一路”国家和地区提供更加稳定、高效、可持续的金融支持,推动共建“一带一路”实现高质量发展。

  推动金融高水平开放必须统筹兼顾金融安全。金融安全是国家安全的重要组成部分,是经济平稳健康发展的重要基础。习近平总书记在《走好中国特色金融发展之路》中指出:“要把握好开放的节奏和力度,切实提升金融监管能力,以更高水平风险防控保障更高水平金融开放。”这是由金融开放的特殊性和风险性所决定的。从国际经验看,金融开放后,国际金融市场的波动更容易传导至国内,国际游资的大规模流动、利率和汇率的剧烈波动等外部风险因素,都可能对国内金融体系造成冲击。同时,金融开放会加速金融创新,使金融产品和业务模式日益复杂化,一些复杂的金融衍生品会掩盖风险,一旦市场环境变化,风险可能迅速暴露并在金融体系内扩散。

  完善的金融安全保障体系,既能避免金融市场动荡引发经济衰退,又能增强国际投资者信心,吸引更多优质资本和机构,提升国家在国际金融领域的竞争力。为实现金融高水平开放下的高水平安全,需从多方面协同推进相关工作。一方面,应持续推进金融高水平开放,以开放促改革、促发展。通过开放,增强金融业的竞争力与抵御风险能力,提升人民币资产的国际属性,以及金融市场和外汇市场的韧性,夯实金融安全的基础。另一方面,金融开放必须守好安全底线,做到“放得开”“管得住”。着力提升监管能力和风险防范水平,加强外汇市场“宏观审慎+微观监管”管理,优化跨境资本流动监测、分析、评估、预警机制,丰富政策工具箱,有效防范国际风险的外溢和冲击,强化监管全覆盖,严厉打击违法违规活动。同时,加强国内不同监管部门之间的政策协调和行动协同,避免出现监管空白和重叠,切实筑牢国家金融与经济安全防线。

  (作者单位:清华大学五道口金融学院、厦门大学经济学院)

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