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周口市(鹿邑县、商水县、西华县、沈丘县、郸城县、川汇区、淮阳区、扶沟县、项城市、太康县)

营口市(鲅鱼圈区、老边区、盖州市、大石桥市、站前区、西市区)

贵港市(桂平市、港南区、平南县、覃塘区、港北区)

巴中市(通江县、恩阳区、巴州区、南江县、平昌县)  廊坊市(固安县、霸州市、香河县、广阳区、大城县、文安县、安次区、大厂回族自治县、永清县、三河市)

鄂尔多斯市(鄂托克前旗、鄂托克旗、伊金霍洛旗、乌审旗、准格尔旗、达拉特旗、杭锦旗、东胜区、康巴什区)

湛江市(雷州市、霞山区、麻章区、廉江市、赤坎区、徐闻县、遂溪县、坡头区、吴川市)

孝感市(应城市、孝昌县、安陆市、云梦县、孝南区、汉川市、大悟县)

宜春市(奉新县、宜丰县、高安市、袁州区、丰城市、万载县、上高县、铜鼓县、樟树市、靖安县)  阜阳市(临泉县、太和县、颍州区、颍泉区、颍上县、阜南县、界首市、颍东区)

盘锦市(双台子区、盘山县、兴隆台区、大洼区)

宣城市(广德市、郎溪县、泾县、旌德县、绩溪县、宁国市、宣州区)

平顶山市(宝丰县、汝州市、湛河区、石龙区、叶县、卫东区、郏县、鲁山县、舞钢市、新华区)

庆阳市(镇原县、西峰区、宁县、环县、庆城县、华池县、正宁县、合水县)

广安市(武胜县、前锋区、岳池县、邻水县、广安区、华蓥市)

黄山市(屯溪区、祁门县、黄山区、黟县、徽州区、歙县、休宁县)

沧州市(任丘市、河间市、肃宁县、献县、海兴县、青县、沧县、南皮县、盐山县、泊头市、新华区、东光县、运河区、吴桥县、黄骅市、孟村回族自治县)

楚雄彝族自治州(楚雄市、大姚县、武定县、元谋县、南华县、姚安县、双柏县、牟定县、永仁县、禄丰市)

鸡西市(城子河区、鸡冠区、虎林市、梨树区、密山市、鸡东县、滴道区、恒山区、麻山区)

漳州市(漳浦县、龙海区、平和县、长泰区、南靖县、诏安县、华安县、东山县、云霄县、芗城区、龙文区)

日喀则市(岗巴县、定日县、萨迦县、桑珠孜区、江孜县、亚东县、仲巴县、康马县、聂拉木县、南木林县、吉隆县、白朗县、谢通门县、仁布县、定结县、昂仁县、萨嘎县、拉孜县)

甘南藏族自治州(临潭县、碌曲县、卓尼县、迭部县、夏河县、合作市、玛曲县、舟曲县)

延边朝鲜族自治州(敦化市、龙井市、汪清县、延吉市、和龙市、图们市、珲春市、安图县)

凉山彝族自治州(金阳县、会东县、甘洛县、盐源县、雷波县、西昌市、普格县、喜德县、布拖县、德昌县、会理市、宁南县、越西县、昭觉县、冕宁县、木里藏族自治县、美姑县)

遵义市(红花岗区、汇川区、正安县、湄潭县、凤冈县、余庆县、道真仡佬族苗族自治县、桐梓县、务川仡佬族苗族自治县、习水县、播州区、绥阳县、赤水市、仁怀市)

阳江市(阳东区、江城区、阳西县、阳春市)

襄阳市(樊城区、保康县、南漳县、老河口市、襄城区、谷城县、宜城市、枣阳市、襄州区)

滨州市(无棣县、滨城区、博兴县、沾化区、惠民县、邹平市、阳信县)

太原市(清徐县、尖草坪区、娄烦县、晋源区、阳曲县、小店区、万柏林区、古交市、迎泽区、杏花岭区)

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呼和浩特市(土默特左旗、和林格尔县、托克托县、新城区、玉泉区、赛罕区、回民区、武川县、清水河县)

北京市(顺义区、石景山区、海淀区、东城区、房山区、平谷区、延庆区、大兴区、门头沟区、通州区、昌平区、西城区、怀柔区、丰台区、朝阳区、密云区)

呼伦贝尔市(陈巴尔虎旗、鄂伦春自治旗、鄂温克族自治旗、新巴尔虎右旗、新巴尔虎左旗、扎兰屯市、阿荣旗、扎赉诺尔区、莫力达瓦达斡尔族自治旗、牙克石市、海拉尔区、根河市、满洲里市、额尔古纳市)

常德市(桃源县、津市市、汉寿县、鼎城区、石门县、安乡县、武陵区、临澧县、澧县)  宜昌市(夷陵区、枝江市、宜都市、秭归县、点军区、当阳市、猇亭区、远安县、西陵区、五峰土家族自治县、兴山县、长阳土家族自治县、伍家岗区)

来宾市(金秀瑶族自治县、象州县、兴宾区、合山市、武宣县、忻城县)

那曲市(比如县、嘉黎县、色尼区、申扎县、聂荣县、索县、班戈县、尼玛县、安多县、双湖县、巴青县)

四平市(铁东区、梨树县、伊通满族自治县、双辽市、铁西区)商洛市(柞水县、商南县、山阳县、丹凤县、商州区、洛南县、镇安县)

承德市(鹰手营子矿区、双滦区、隆化县、双桥区、宽城满族自治县、围场满族蒙古族自治县、承德县、兴隆县、丰宁满族自治县、平泉市、滦平县)  抚顺市(新宾满族自治县、清原满族自治县、东洲区、顺城区、抚顺县、新抚区、望花区)

遂宁市(射洪市、安居区、大英县、船山区、蓬溪县)

鹰潭市(余江区、月湖区、贵溪市)

东营市(利津县、广饶县、垦利区、东营区、河口区)揭阳市(揭西县、惠来县、普宁市、榕城区、揭东区)

酒泉市(敦煌市、肃北蒙古族自治县、瓜州县、阿克塞哈萨克族自治县、肃州区、玉门市、金塔县)

池州市(贵池区、青阳县、东至县、石台县)

鞍山市(千山区、铁西区、立山区、台安县、铁东区、岫岩满族自治县、海城市)

聊城市(冠县、临清市、茌平区、高唐县、东昌府区、阳谷县、东阿县、莘县)

舟山市(普陀区、嵊泗县、定海区、岱山县)

肇庆市(四会市、广宁县、德庆县、鼎湖区、端州区、封开县、高要区、怀集县)

西藏自治区

开封市(祥符区、鼓楼区、兰考县、龙亭区、尉氏县、通许县、顺河回族区、禹王台区、杞县)

儋州市

许昌市(长葛市、魏都区、禹州市、建安区、襄城县、鄢陵县)

西宁市(城中区、城西区、城东区、大通回族土族自治县、湟中区、城北区、湟源县)

黔东南苗族侗族自治州(丹寨县、剑河县、台江县、天柱县、雷山县、从江县、施秉县、镇远县、黄平县、岑巩县、锦屏县、黎平县、三穗县、榕江县、麻江县、凯里市)

迪庆藏族自治州(德钦县、香格里拉市、维西傈僳族自治县)

通辽市(开鲁县、霍林郭勒市、科尔沁左翼后旗、扎鲁特旗、奈曼旗、科尔沁左翼中旗、科尔沁区、库伦旗)

兴安盟(乌兰浩特市、科尔沁右翼前旗、扎赉特旗、阿尔山市、突泉县、科尔沁右翼中旗)

忻州市(偏关县、五寨县、五台县、岢岚县、定襄县、繁峙县、保德县、代县、宁武县、神池县、河曲县、忻府区、原平市、静乐县)

　　21世纪经济报道记者肖夏重庆报道

　　老股民熟悉的600696又要更名了。

　　4月23日起，岩石股份（维权）将被正式实施退市风险警示，股票简称变更为*ST岩石，为其三十多年来的频繁更名史再添一笔。

　　4月21日晚间，岩石股份披露年报，去年营收2.85亿元、归母净利润为-2.17亿元。由于年营收不足3亿元且净利润为负数，已经触及去年新“国九条”调整后的财务指标红线，4月22日停牌一天后，从4月23日起被实施退市风险警示（*ST）。

　　算上此次披星戴帽，600696这只股票，三十多年来已经十度更名。

　　2023年下半年开始，受到关联方海银系暴雷的影响，岩石股份开始大规模裁员，业绩也迅速滑落。2024年，岩石股份的营收已经萎缩至前一年的两成不到，高管团队陆续离职，实控人被警方控制。

　　即便如此，过去一年来，仍然有不少投资者逆行加注。

　　年报显示，2024年底岩石股份的股东总数超过4.5万户，相比前一年末增加了2.1万户，近乎翻倍。到今年3月底，还有四万多户股东持有岩石股份。

　　岩石股份前史：十度更名 金融父子跨界卖酒

　　1993年，福建豪盛在上交所挂牌，代码600696，此后因为实控人变化、陆续更名为利嘉股份、多伦股份、匹凸匹、岩石股份，其间还多次被ST。在此次披星戴帽之前，其已经有过一系列不同的股票简称，包括福建豪盛、ST豪盛、利嘉股份、G利嘉、多伦股份、G多伦、匹凸匹、*ST匹凸、ST匹凸、ST岩石、岩石股份。

　　2017年，在前身匹凸匹暴雷后、前实控人被判刑同一年，600696经历股权变更，公司更名为上海岩石企业发展股份有限公司，新实控人韩啸就位。

　　韩啸1989年出生，毕业于上海一家职业技术学院，父亲韩宏伟是上海河南商会会长，父子俩控制着海银财富和五牛基金两家金融机构。

　　2018年，彼时股票简称还是ST岩石的岩石股份收购了贵州贵酒云电子商务公司，切入白酒行业。次年更是将公司工商注册名称更名为上海贵酒股份有限公司。2020年，岩石股份继续从大股东手中接过多家酒业相关公司，其中包括在贵州仁怀的高酱酒业。

　　2021年，岩石股份成功摘帽，全年酒类收入从前一年的不到6000万元大幅提升至5.84亿元，2022年进一步暴涨至超过10亿元，成为白酒行业一个不大不小的“奇迹”。在2023年的成都春季糖酒会上，岩石股份更是以上海贵酒身份携各系列白酒产品高调亮相。

　　但很快这一高增长业绩的情况遭到了怀疑。陆续开始有媒体报道其要求员工“带单入职”、发展身边亲朋好友购酒，实质上将员工变成“团购商”“经销商”。对此，岩石股份多次否认。

　　随着海银系暴雷，岩石股份的业绩很快现了原形，2023年年末增速开始大幅回落。

　　一直到2024年6月，岩石股份回应监管方问询时承认，关联方中国贵酒存在员工带单入职或自垫资金后销售的情况。

　　业绩暴跌、经销商弃船去年股东还多了2万人

　　现在的岩石股份，处于艰难维持的状态。

　　进入2024年，总经理、董秘、副总经理等陆续离职，实控人韩啸接过了总经理职务，但下半年被警方控制后无法正常履职，1996年出生的高酱酒业行政负责人被任命为总经理，控股方的股票也被司法冻结。同时因为拖欠工程款等原因，岩石股份也成为多起诉讼的被告方。

　　一个细节可以说明当前岩石股份的内部情况。

　　在21日晚披露的年报中，管理层讨论与分析部分提及年营收时，将实际的2.85亿元误写成了28454.84亿元。

　　其酒类销售收入去年大幅回落至2.68亿元，同时毛利率大幅减少9个百分点，浓香、酱香、果酒、其他酒等各个品类全部大幅下滑，跌幅在40%到96%之间。

　　经销商已经弃船逃生。2024年岩石股份减少了3693家经销商，截至去年底，还剩772家经销商。

　　而即便是这样一份并不好看的年报，会计师事务所再次出具了保留意见，原因包括因诉讼存货被查封无法执行监盘程序、对公司持续经营能力产生重大疑虑、因诉讼事项无法获得充分审计证据。

　　只有散户投资者对岩石股份还抱有希望，股东数量不跌反涨。21世纪经济报道记者注意到，2023年底，岩石股份的股东总数为23834人，到2024年底大幅增加至45972户，近乎翻倍。

　　截至2025年3月底，岩石股份仍然还有44304户股东。尽管其已经在1月按交易所要求披露了业绩预亏公告，并多次公告可能被实施退市风险警示。

　　这些新买入的股民中，一部分是押注困境反转，另一部分是期待有下家接盘。21世纪经济报道记者注意到，年报披露后，22日还有不少散户在股吧里期待，23日复牌后能一字涨停。

　　截至4月22日，岩石股份市值27亿元左右。

　　电子商务公司Flipkart周二表示，其控股公司将把总部从新加坡迁回印度，其母公司沃尔玛计划将这家拥有17年历史的公司上市。

　　许多印度初创企业曾经为了更好地获得资金和更少的税收而选择在海外设立总部，而现在它们正排队从新加坡和美国等金融中心迁回，因为在一个不允许双重上市的国家，首次公开募股（IPO）的前景更好。

　　Flipkart在一份声明中表示：“此举代表了一种自然的演变，使我们的控股结构与我们的核心业务保持一致。”

　　Flipkart于2007年开始在网上销售书籍，并发展成为在印度与亚马逊竞争的庞然大物。2011年，该公司将控股公司迁至新加坡。

　　沃尔玛于2018年收购了Flipkart的控股权，这也使其获得了Flipkart当时拥有的数字支付公司PhonePe的所有权。

　　2022年，PhonePe从Flipkart分离出来，并将总部从新加坡迁至印度。

　　沃尔玛负责企业事务的执行副总裁丹·巴特利特（DanBartlett）去年表示，沃尔玛希望在未来几年内将Flipkart和PhonePe在印度上市。

截至4月21日，已有27家A股上市银行公布了2024年财报。

据界面新闻记者梳理，利率下行期，上市银行资产端贷款等各类资产收益率均有不同程度下降，但存放央行款项收益率却保持平稳甚至还逆势上升。

究其原因，一方面，中国法定存款准备金和超额存款准备金利率保持稳定；另一方面，加息周期中，美国等发达经济体准备金利率上调，在海外拥有分支机构的国股行存放海外央行的收益率大幅上行。数据显示，2024年工行、建行、中行、招商银行等国际化业务突出的银行存放央行款项收益率高于国内法定存款准备金利率（1.62%）。

展望看，随着国内存款准备金制度改革的推进，法定存款准备金利率可能下调，上市银行存放央行款项收益率或转为下行，稳息差压力将进一步加大。

逆势上行的推动力

商业银行的资产主要由现金和存放央行款项、同业资产、发放贷款及垫款、金融投资和其他资产组成。在利率下行期，同业资产、发放贷款及垫款、金融投资收益率均出现下降，但存放央行款项收益率却保持稳定甚至还逆势上行。

比如建设银行2024年生息资产平均收益率为3.18%，相比上年下降27BP，其中贷款、金融投资、存放同业款项及拆出资金平均收益率分别下降39BP、16BP、13BP，但存放中央银行款项平均收益率逆势上行1BP至1.67%。

不止国有大行，其他类型的银行也是如此。比如2024年中信银行存放中央银行款项平均收益率为1.63%，相比上年上升了3BP；2024年宁波银行存放中央银行款项平均收益率为1.39%，相比上年下降了1BP；郑州银行则上行5BP至1.4%。

上市银行存放中央银行款项主要包括法定存款准备金和超额存款准备金。分析来看，当前上市银行存放中央款项平均收益率保持稳定主要因为中国法定存款准备金利率、超额存款准备金利率均保持稳定，2020年4月后二者的利率水平一直保持在1.62%、0.35%。

对于上市银行而言，如果超额准备金占比减少，那么其存放央行款项的收益率就会出现上升；如果超额准备金占比上升，那么其存放央行款项的收益率就会有所下降。

值得注意的是，工商银行、建设银行、中国银行、招商银行等存放中央银行款项平均收益率还高于中国法定存款准备金利率。“可能还受到国外缴纳的外币存款准备金影响，外币存款准备金利率较高，导致存放中央银行款项平均收益率高于国内法定存款准备金利率。”某股份行资产负债部人士表示。

据了解，发达经济体央行也会对缴纳存款准备金的金融机构支付利息，其支付利率由市场利率水平确定，比如美联储参考缴存期联邦基金利率的平均值对金融机构支付利息，欧央行法定准备金利率与主要再融资操作的利率挂钩，超额准备金利率则与存款便利利率挂钩。

2022年以来，美国等发达经济开启新一轮加息，存款准备金利率也“水涨船高”。以美国为为例，准备金利率由2022年的0.15%上升至2023年9月的5.4%，直至2024年9月才开始下调，目前仍保持在4.4%的高位。

国有大行及股份行在海外有相当比例的分支机构，它们也需在海外缴纳准备金或在海外央行有存放。比如工商银行就在年报中披露称，于2024年12月31日本行境内分支机构的人民币及外币存款准备金缴存比率分别为8%及4%，本集团境外分支机构的缴存要求按当地监管机构的规定执行。超额存款准备金包括存放于人民银行用作资金清算用途的资金及其他各项非限制性资金。

随着美国等发达经济体准备金利率上调，国股行存放央行的收益率也出现上行，并高于几无海外业务的城农商行。财报数据显示，工商银行2021年存放央行款项平均收益率为1.46%，2022年后持续上升，2023年、2024年分别为1.67%、1.71%，连续两年高于国内法定存款准备金利率。

横向比较看，2024年国股行存放央行款项平均收益率在1.6%左右，而城农商行则在1.4%左右。

法定存款准备金利率或下调

商业银行是利率传导的关键一环。2019年8月央行推动LPR改革，贷款利率锚定MLF（后调整为7天逆回购利率），央行政策利率由此能够有效影响商业银行贷款、金融投资、同业资产三大类资产。随着近年来政策利率持续下调，这三类资产的收益率逐步下降。

以工行为例，2024年贷款、金融投资、同业资产平均收益率分别为3.4%、3.12%、2.83%，分别相比2018年末下降了98BP、53BP、77BP，但存放央行款项收益率却保持平稳甚至还有上升。当前上市银行存放央行款项占总资产的6%左右，其收益率平稳对稳定商业银行净息差起到了重要作用。

这背后则是国内存款准备金利率保持稳定。央行自1985年开始对存款准备金支付利息，期间结合货币政策目标及市场利率变化多次下调存款准备金利率，不过2008年11月将法定存款准备金利率降至1.62%后再未调整，2020年4月将超额存款准备金利率降至0.35%后也再未调整。

随着近年利率中枢下调，一些利率指标和存款准备金利率已发生倒挂，比如当前7天逆回购利率为1.5%，银行拿7天逆回购的钱缴准甚至能挣0.12个百分点的利差，存款准备金制度的改革已提上日程。

央行2月13日公布的《2024年第四季度中国货币政策执行报告》指出：“存款准备金制度的改革和完善，始终围绕服务于宏观调控的核心使命。未来，中国人民银行将继续根据经济金融形势变化和金融市场发展情况，进一步完善存款准备金制度，发挥好存款准备金工具的政策调控功能。”

界面新闻记者采访了解到，改革的方向可能包括：取消5%的隐形底线或适当下调至3%，将中短期国债纳入存款准备金，优化定向降准考核方式等。此外，市场预期，人民银行可能建立存款准备金利率和政策利率挂钩的机制，以进一步畅通利率传导渠道。

中国人民银行原西安分行鱼飞霞等人2021年通过比较国际经验后表示，主要发达经济体央行的准备金利率与政策利率挂钩，并定期对政策利率进行调整，较好地发挥了对市场利率的调控作用，建议中国央行根据利率市场化程度，使法定准备金利率和超额存款准备金利率更具弹性，尝试发挥准备金利率的调控作用。

2024年6月以来，中国政策利率逐步明确为7天逆回购利率，如法定存款准备金利率也锚定7天逆回购利率，则意味着商业银行资产端绝大部分资产收益率均挂钩政策利率，但考虑到当前7天逆回购利率已低于法定存款准备金利率，改革后法定存款准备金利率大概率下调。

某国有大行金融市场部人士称，当前法定存款准备金利率与政策利率发生倒挂，后续政策利率预计继续下降，央行自身“存贷利差”或将继续为负，因此，央行可能会适度下调法定存款准备金利率。超额存款准备金利率可能由固定利率调整为政策利率减点的模式，调整后可能适度上调，以收窄利率走廊。

在商业银行资产负债表中，法定存款准备金占存放央行款项的八成左右。如法定存款准备金利率下调，上市银行存放央行款项收益率或转为下行，净息差压力可能将进一步加大。