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全国服务区域:
上饶市(横峰县、铅山县、余干县、德兴市、万年县、鄱阳县、玉山县、信州区、婺源县、广信区、广丰区、弋阳县)
开封市(龙亭区、鼓楼区、兰考县、通许县、禹王台区、尉氏县、祥符区、顺河回族区、杞县)
桂林市(阳朔县、临桂区、恭城瑶族自治县、龙胜各族自治县、象山区、灵川县、永福县、秀峰区、资源县、全州县、荔浦市、七星区、平乐县、叠彩区、兴安县、灌阳县、雁山区)
汕尾市(陆河县、海丰县、陆丰市、城区)
大连市(沙河口区、瓦房店市、中山区、甘井子区、长海县、西岗区、庄河市、旅顺口区、普兰店区、金州区)
乌海市(海勃湾区、乌达区、海南区)
张家口市(涿鹿县、怀安县、崇礼区、桥东区、宣化区、尚义县、张北县、康保县、蔚县、赤城县、万全区、桥西区、下花园区、沽源县、阳原县、怀来县)
鸡西市(鸡冠区、麻山区、虎林市、梨树区、密山市、城子河区、鸡东县、滴道区、恒山区)
赣州市(瑞金市、安远县、寻乌县、定南县、赣县区、兴国县、上犹县、崇义县、全南县、石城县、信丰县、于都县、宁都县、大余县、龙南市、南康区、会昌县、章贡区)
雅安市(雨城区、汉源县、芦山县、石棉县、名山区、天全县、宝兴县、荥经县)
延安市(安塞区、黄陵县、延长县、黄龙县、子长市、宜川县、延川县、吴起县、宝塔区、洛川县、富县、志丹县、甘泉县)
鹰潭市(余江区、月湖区、贵溪市)
池州市(青阳县、贵池区、东至县、石台县)
三亚市(海棠区、吉阳区、崖州区、天涯区)
阿勒泰地区(富蕴县、阿勒泰市、福海县、布尔津县、哈巴河县、吉木乃县、青河县)
淮南市(谢家集区、寿县、潘集区、八公山区、凤台县、田家庵区、大通区)
阳江市(阳东区、阳春市、江城区、阳西县)
攀枝花市(西区、米易县、东区、盐边县、仁和区)
鹤岗市(向阳区、南山区、绥滨县、兴山区、萝北县、东山区、工农区、兴安区)
广元市(昭化区、苍溪县、利州区、青川县、朝天区、旺苍县、剑阁县)
邯郸市(广平县、邱县、魏县、涉县、邯山区、馆陶县、复兴区、临漳县、磁县、曲周县、峰峰矿区、成安县、大名县、肥乡区、永年区、丛台区、鸡泽县、武安市)
临汾市(霍州市、乡宁县、古县、大宁县、蒲县、曲沃县、安泽县、吉县、隰县、襄汾县、翼城县、尧都区、浮山县、永和县、侯马市、汾西县、洪洞县)
石嘴山市(大武口区、平罗县、惠农区)
湘潭市(韶山市、雨湖区、湘潭县、湘乡市、岳塘区)
黑河市(嫩江市、五大连池市、逊克县、爱辉区、孙吴县、北安市)
揭阳市(揭东区、揭西县、榕城区、普宁市、惠来县)
重庆市(潼南区、云阳县、秀山土家族苗族自治县、江北区、铜梁区、涪陵区、黔江区、巴南区、巫山县、城口县、石柱土家族自治县、南川区、垫江县、万州区、渝北区、綦江区、永川区、江津区、璧山区、酉阳土家族苗族自治县、大足区、渝中区、长寿区、荣昌区、开州区、北碚区、忠县、沙坪坝区、彭水苗族土家族自治县、梁平区、奉节县、武隆区、九龙坡区、南岸区、丰都县、大渡口区、巫溪县、合川区)
六安市(舒城县、裕安区、金寨县、金安区、霍山县、霍邱县、叶集区)
湖州市(德清县、长兴县、吴兴区、南浔区、安吉县)
辽阳市(太子河区、宏伟区、白塔区、弓长岭区、文圣区、灯塔市、辽阳县)
丹东市(凤城市、振安区、宽甸满族自治县、元宝区、东港市、振兴区)
三明市(大田县、尤溪县、清流县、宁化县、泰宁县、将乐县、建宁县、永安市、沙县区、明溪县、三元区)
榆林市(定边县、绥德县、神木市、横山区、佳县、靖边县、吴堡县、府谷县、清涧县、米脂县、榆阳区、子洲县)
阜阳市(颍上县、临泉县、颍州区、太和县、界首市、阜南县、颍泉区、颍东区)
黄冈市(蕲春县、罗田县、团风县、武穴市、黄州区、黄梅县、浠水县、红安县、英山县、麻城市)
来宾市(金秀瑶族自治县、武宣县、象州县、合山市、忻城县、兴宾区)
衢州市(常山县、衢江区、江山市、龙游县、柯城区、开化县)
东营市(垦利区、河口区、东营区、广饶县、利津县)
固原市(原州区、西吉县、隆德县、彭阳县、泾源县)
商洛市(山阳县、柞水县、镇安县、洛南县、商南县、丹凤县、商州区)
西安市(高陵区、未央区、长安区、雁塔区、碑林区、莲湖区、阎良区、临潼区、周至县、新城区、蓝田县、灞桥区、鄠邑区)
巴彦淖尔市(杭锦后旗、乌拉特中旗、乌拉特后旗、磴口县、乌拉特前旗、临河区、五原县)
辽源市(西安区、龙山区、东辽县、东丰县)
海北藏族自治州(门源回族自治县、刚察县、海晏县、祁连县)
郑州市(上街区、中原区、金水区、新密市、巩义市、新郑市、中牟县、管城回族区、登封市、惠济区、二七区、荥阳市)
枣庄市(峄城区、山亭区、滕州市、薛城区、台儿庄区、市中区)
日照市(岚山区、五莲县、东港区、莒县)
内江市(隆昌市、威远县、东兴区、资中县、市中区)
阿里地区(措勤县、日土县、札达县、改则县、革吉县、普兰县、噶尔县)
萍乡市(芦溪县、莲花县、上栗县、湘东区、安源区)
青岛市(即墨区、莱西市、李沧区、市南区、市北区、崂山区、平度市、黄岛区、城阳区、胶州市)
新疆维吾尔自治区
广州市(南沙区、黄埔区、白云区、天河区、从化区、荔湾区、越秀区、海珠区、花都区、增城区、番禺区)
仙桃市(神农架林区、天门市、潜江市)
大庆市(萨尔图区、杜尔伯特蒙古族自治县、肇源县、肇州县、龙凤区、大同区、林甸县、让胡路区、红岗区)
澳门特别行政区
红河哈尼族彝族自治州(弥勒市、屏边苗族自治县、建水县、金平苗族瑶族傣族自治县、绿春县、红河县、开远市、石屏县、河口瑶族自治县、元阳县、个旧市、蒙自市、泸西县)
黔东南苗族侗族自治州(丹寨县、剑河县、榕江县、岑巩县、雷山县、台江县、锦屏县、三穗县、从江县、黄平县、黎平县、施秉县、天柱县、凯里市、麻江县、镇远县)
丽江市(古城区、华坪县、玉龙纳西族自治县、宁蒗彝族自治县、永胜县)
和田地区(和田市、民丰县、洛浦县、皮山县、墨玉县、策勒县、和田县、于田县)
丽水市(莲都区、庆元县、缙云县、龙泉市、松阳县、遂昌县、景宁畲族自治县、青田县、云和县)
连云港市(连云区、灌南县、灌云县、海州区、赣榆区、东海县)
白城市(洮南市、洮北区、大安市、镇赉县、通榆县)
长春市(双阳区、榆树市、九台区、公主岭市、朝阳区、农安县、二道区、宽城区、南关区、德惠市、绿园区)
石河子市(铁门关市、可克达拉市、胡杨河市、图木舒克市、北屯市、双河市、白杨市、五家渠市、新星市、阿拉尔市、昆玉市)
塔城地区(沙湾市、和布克赛尔蒙古自治县、塔城市、裕民县、额敏县、乌苏市、托里县)
哈尔滨市(阿城区、双城区、通河县、尚志市、呼兰区、五常市、延寿县、道里区、依兰县、方正县、宾县、松北区、香坊区、巴彦县、木兰县、平房区、道外区、南岗区)
常州市(溧阳市、金坛区、新北区、武进区、钟楼区、天宁区)
滨州市(邹平市、惠民县、阳信县、博兴县、滨城区、无棣县、沾化区)
兰州市(榆中县、城关区、西固区、永登县、七里河区、皋兰县、安宁区、红古区)
南宁市(良庆区、马山县、青秀区、邕宁区、隆安县、兴宁区、横州市、上林县、武鸣区、西乡塘区、江南区、宾阳县)
金华市(武义县、磐安县、东阳市、义乌市、金东区、浦江县、婺城区、永康市、兰溪市)
果洛藏族自治州(玛多县、达日县、久治县、班玛县、玛沁县、甘德县)
海口市(琼山区、秀英区、龙华区、美兰区)
福州市(连江县、马尾区、福清市、平潭县、闽侯县、仓山区、台江区、罗源县、闽清县、长乐区、晋安区、鼓楼区、永泰县)
宜宾市(叙州区、南溪区、兴文县、珙县、江安县、长宁县、翠屏区、筠连县、屏山县、高县)
焦作市(解放区、山阳区、沁阳市、修武县、博爱县、孟州市、中站区、马村区、武陟县、温县)
儋州市
嘉峪关市
哈密市(伊州区、巴里坤哈萨克自治县、伊吾县)
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文山壮族苗族自治州(砚山县、文山市、马关县、麻栗坡县、富宁县、广南县、丘北县、西畴县)
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亳州市(利辛县、蒙城县、涡阳县、谯城区)
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常德市(汉寿县、澧县、鼎城区、临澧县、津市市、桃源县、武陵区、石门县、安乡县)
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泰安市(新泰市、肥城市、东平县、泰山区、岱岳区、宁阳县)
阿坝藏族羌族自治州(黑水县、松潘县、汶川县、小金县、九寨沟县、茂县、金川县、理县、若尔盖县、壤塘县、马尔康市、阿坝县、红原县)
铜陵市(铜官区、义安区、枞阳县、郊区)
中卫市(海原县、沙坡头区、中宁县)
苏州市(昆山市、相城区、虎丘区、姑苏区、张家港市、吴江区、常熟市、太仓市、吴中区)
鹤壁市(淇滨区、鹤山区、淇县、山城区、浚县)
平顶山市(鲁山县、叶县、湛河区、石龙区、汝州市、宝丰县、郏县、卫东区、新华区、舞钢市)
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甘南藏族自治州(玛曲县、夏河县、碌曲县、舟曲县、迭部县、合作市、卓尼县、临潭县)
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徐州市(沛县、泉山区、新沂市、云龙区、睢宁县、贾汪区、铜山区、鼓楼区、丰县、邳州市)
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张家界市(慈利县、桑植县、永定区、武陵源区)
株洲市(天元区、渌口区、攸县、茶陵县、醴陵市、荷塘区、芦淞区、石峰区、炎陵县)
鄂尔多斯市(准格尔旗、乌审旗、东胜区、达拉特旗、伊金霍洛旗、杭锦旗、鄂托克前旗、鄂托克旗、康巴什区)
威海市(乳山市、荣成市、文登区、环翠区)
内蒙古自治区
珠海市(斗门区、金湾区、香洲区)
邵阳市(绥宁县、北塔区、邵东市、武冈市、新邵县、新宁县、城步苗族自治县、隆回县、洞口县、邵阳县、大祥区、双清区)
沧州市(新华区、海兴县、泊头市、献县、运河区、南皮县、吴桥县、盐山县、孟村回族自治县、肃宁县、河间市、沧县、黄骅市、青县、任丘市、东光县)
随州市(随县、曾都区、广水市)
营口市(站前区、老边区、盖州市、鲅鱼圈区、西市区、大石桥市)
呼和浩特市(和林格尔县、玉泉区、武川县、托克托县、清水河县、新城区、赛罕区、回民区、土默特左旗)
乌兰察布市(兴和县、察哈尔右翼前旗、化德县、四子王旗、察哈尔右翼后旗、集宁区、卓资县、察哈尔右翼中旗、丰镇市、商都县、凉城县)
龙岩市(武平县、永定区、漳平市、新罗区、上杭县、连城县、长汀县)
阿拉善盟(额济纳旗、阿拉善右旗、阿拉善左旗)
毕节市(赫章县、金沙县、七星关区、纳雍县、黔西市、威宁彝族回族苗族自治县、织金县、大方县)
那曲市(班戈县、色尼区、安多县、双湖县、比如县、聂荣县、索县、申扎县、巴青县、尼玛县、嘉黎县)
清远市(清城区、连州市、清新区、阳山县、连山壮族瑶族自治县、连南瑶族自治县、佛冈县、英德市)
忻州市(原平市、五台县、保德县、宁武县、神池县、岢岚县、忻府区、定襄县、偏关县、五寨县、静乐县、繁峙县、河曲县、代县)
新乡市(原阳县、卫滨区、红旗区、凤泉区、牧野区、长垣市、延津县、辉县市、获嘉县、封丘县、卫辉市、新乡县)
咸宁市(咸安区、嘉鱼县、崇阳县、通城县、通山县、赤壁市)
巴中市(巴州区、恩阳区、通江县、平昌县、南江县)
普洱市(景东彝族自治县、宁洱哈尼族彝族自治县、西盟佤族自治县、墨江哈尼族自治县、镇沅彝族哈尼族拉祜族自治县、景谷傣族彝族自治县、思茅区、孟连傣族拉祜族佤族自治县、澜沧拉祜族自治县、江城哈尼族彝族自治县)
湘西土家族苗族自治州(凤凰县、花垣县、永顺县、古丈县、龙山县、泸溪县、吉首市、保靖县)
济南市(商河县、市中区、章丘区、钢城区、平阴县、莱芜区、历城区、槐荫区、历下区、天桥区、济阳区、长清区)
梅州市(兴宁市、梅县区、五华县、丰顺县、大埔县、蕉岭县、平远县、梅江区)
荆门市(钟祥市、京山市、东宝区、掇刀区、沙洋县)
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钦州市(灵山县、钦北区、钦南区、浦北县)
防城港市(东兴市、防城区、上思县、港口区)
黄南藏族自治州(同仁市、泽库县、河南蒙古族自治县、尖扎县)
廊坊市(霸州市、大城县、固安县、大厂回族自治县、三河市、广阳区、安次区、永清县、香河县、文安县)
2025年一季度金融机构共收到1740张罚单,同比减少45.13%,合计被罚没金额6.26亿元,同比略增3.64%。一季度以1月处罚力度最大,2月、3月罚单数量和罚没金额较1月有所回落。
一、一季度不同类型机构处罚情况
国家金融监督管理总局今年一季度开出的罚单数量和罚没金额均少于去年同期,其中罚单数量同比减少54.3%,罚没金额同比减少21.47%。
央行的处罚力度则明显加大,今年一季度开出360张罚单,同比增加50%,合计罚没金额1.86亿元,同比增加121.42%。重点处罚违反反洗钱法、违反账户管理规定、信用信息采集/提供/查询违规等。
从月度分布来看,1月份为处罚小高峰,此后2月、3月罚单数量和罚没金额有所回落。
今年一季度银行收到1070张罚单,合计被罚没4.58亿,保险公司收到500张罚单,合计被罚没9366.75万元。券商收到61张罚单。
二、一季度1000万元以上大额罚单
一季度有9张罚单罚没金额超过1000万元,其中4张为央行给银行开出的罚单,3张为国家金融监督管理总局及其派出机构所开,2张罚单为证监会及其派出机构所开。
银行收到的大罚单均涉及违反反洗钱法、违反信用信息采集/提供/查询及相关管理规定、违反账户管理规定、占压财政存款或者资金等。此外,被处罚的违规行为还包括妨碍监管工作。
交银理财为一季度唯一被罚的理财公司,被罚违规事项为理财产品信息披露不规范,理财业务投后管理勤勉尽职义务履行不到位等。
三、一季度金融合规典型案例
1、一季度4家江苏农商行因债券投资违规被罚
一季度有4家江苏农商行因债券投资违规被处罚,分别为江苏赣榆农村商业银行、江苏仪征农村商业银行、江苏兴化农村商业银行、江苏灌南农村商业银行。
其中江苏仪征农村商业银行主要违法违规行为包括超资质投资债券、对已核销贷款追偿不到位,被处罚款80万元,时任江苏仪征农村商业银行金融市场部总经理阚正香因超资质投资债券被警告。
江苏兴化农村商业银行同样因“超资质投资债券、对已核销贷款追偿不到位”被处罚,被处罚款75万元,时任江苏兴化农村商业银行董事长曹文铭因超资质投资债券被罚款6万元。
江苏灌南农村商业银行因违规开展债券投资业务被罚款30万元,时任江苏灌南农村商业银行金融市场部总经理高中明作为相关责任人被罚款6万元。
同样涉及违规开展债券投资业务的还有江苏赣榆农村商业银行,时任江苏赣榆农村商业银行金融市场部总经理杨婷婷作为相关责任人被警告并处罚款5万元。
2、渤海证券因员工“飞单”被罚,2025年行业首例!
渤海证券北京广顺北大街证券营业部因未能及时发现员工私自销售私募产品、未按内部制度对员工违规从事营利性经营活动进行追责而被罚,中国证监会北京监管局认为上述违规行为反映出该营业部在从业人员管理方面合规有效性不足,存在合规风险隐患,因此对该营业部采取出具警示函的行政监管措施。
金融机构员工私下向客户推荐非所属机构发行或代理的其他第三方机构产品的行为被称为“飞单”,“飞单”对于投资者而言风险较大,这些非机构代销、非正规渠道的金融产品往往缺乏有效的监管和保障,产品的真实性、合法性以及收益的稳定性都难以得到保证。
四、一季度金融合规特点
1、央行重拳出击,信用信息相关处罚大增近43.59%
据不完全统计,今年一季度涉及信用信息的罚单有56张,同比增加43.59%,合计罚没金额1.32亿元。其中处罚最多的是违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定,此外还包括未准确、完整、及时报送个人信用信息,以及提供个人不良信息,未事先告知信息主体本人等。
按照央行发布的《征信业务管理办法》规定,征信机构采集个人信用信息应当经信息主体本人同意,并且明确告知信息主体采集信用信息的目的。依照法律法规公开的信息除外。
近年来,国家对金融消费者的个人信息保护力度不断加大,金融监管机构对相关违法违规行为的处罚力度也不断加大。
国家金融监管总局去年末印发的《银行保险机构数据安全管理办法》包含加强个人信息保护的多项措施,提到应按照“明确告知、授权同意”的原则处理个人信息,按照金融业务处理目的的最小范围收集个人信息。共享和向外部提供个人信息,应履行个人告知及取得同意的义务等。
2、剑指投行乱象,券商投行业务成一季度处罚焦点
一季度投行业务依然为券商被处罚的重点领域,据不完全统计,有20张罚单涉及投行业务相关违规行为,相比去年同期增加25%。
具体违规行为包括提供保荐承销服务过程中未勤勉尽责、质控/内核核查把关不严、内控流程不规范、项目尽职调查不到位、部分项目收费不规范等。尤其3月28日证监会一口气发布9张罚单,处罚6家券商、8位高管,剑指投行乱象。
五、金融机构处罚排名
罚没金额最多的非银机构为中国人民财产保险,交银理财罚没金额排第二,东吴证券罚没金额排第三。
(本文数据支持方为企业预警通,统计口径为披露时间)
新闻结尾
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