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果洛藏族自治州(达日县、久治县、甘德县、班玛县、玛沁县、玛多县)

林芝市(工布江达县、朗县、察隅县、波密县、墨脱县、巴宜区、米林市)

景德镇市(浮梁县、昌江区、乐平市、珠山区)

肇庆市(广宁县、端州区、德庆县、四会市、封开县、鼎湖区、怀集县、高要区)  鞍山市(台安县、铁东区、铁西区、千山区、立山区、岫岩满族自治县、海城市)

江门市(开平市、台山市、新会区、恩平市、鹤山市、蓬江区、江海区)

伊犁哈萨克自治州(巩留县、奎屯市、昭苏县、霍城县、尼勒克县、新源县、特克斯县、察布查尔锡伯自治县、霍尔果斯市、伊宁市、伊宁县)

葫芦岛市(连山区、龙港区、南票区、绥中县、建昌县、兴城市)

宜春市(袁州区、万载县、丰城市、铜鼓县、上高县、宜丰县、靖安县、高安市、奉新县、樟树市)  辽源市(龙山区、东辽县、东丰县、西安区)

潮州市(饶平县、湘桥区、潮安区)

开封市(鼓楼区、通许县、尉氏县、禹王台区、顺河回族区、祥符区、杞县、兰考县、龙亭区)

海西蒙古族藏族自治州(茫崖市、乌兰县、都兰县、天峻县、格尔木市、德令哈市)

枣庄市(市中区、山亭区、峄城区、滕州市、薛城区、台儿庄区)

随州市(广水市、随县、曾都区)

新余市(渝水区、分宜县)

蚌埠市(禹会区、怀远县、蚌山区、固镇县、五河县、龙子湖区、淮上区)

孝感市(安陆市、大悟县、应城市、云梦县、汉川市、孝昌县、孝南区)

郑州市(巩义市、荥阳市、二七区、金水区、管城回族区、新密市、新郑市、中牟县、登封市、上街区、中原区、惠济区)

铁岭市(开原市、清河区、银州区、调兵山市、西丰县、铁岭县、昌图县)

大理白族自治州(祥云县、弥渡县、漾濞彝族自治县、大理市、云龙县、鹤庆县、永平县、洱源县、巍山彝族回族自治县、宾川县、剑川县、南涧彝族自治县)

曲靖市(马龙区、麒麟区、富源县、罗平县、宣威市、会泽县、师宗县、沾益区、陆良县)

石家庄市(高邑县、长安区、深泽县、平山县、裕华区、灵寿县、辛集市、藁城区、行唐县、正定县、井陉矿区、元氏县、赵县、井陉县、新乐市、新华区、鹿泉区、赞皇县、桥西区、栾城区、晋州市、无极县)

固原市(西吉县、隆德县、彭阳县、泾源县、原州区)

黄石市(下陆区、大冶市、黄石港区、西塞山区、铁山区、阳新县)

双鸭山市(友谊县、岭东区、集贤县、尖山区、四方台区、宝清县、饶河县、宝山区)

中山市

九江市(德安县、彭泽县、柴桑区、武宁县、永修县、濂溪区、都昌县、瑞昌市、湖口县、浔阳区、修水县、共青城市、庐山市)

昌吉回族自治州(阜康市、呼图壁县、奇台县、昌吉市、木垒哈萨克自治县、吉木萨尔县、玛纳斯县)

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泰安市(肥城市、东平县、岱岳区、新泰市、泰山区、宁阳县)

三门峡市(渑池县、湖滨区、卢氏县、灵宝市、义马市、陕州区)

湘潭市(雨湖区、湘乡市、岳塘区、湘潭县、韶山市)

普洱市(江城哈尼族彝族自治县、景东彝族自治县、澜沧拉祜族自治县、西盟佤族自治县、宁洱哈尼族彝族自治县、镇沅彝族哈尼族拉祜族自治县、思茅区、墨江哈尼族自治县、景谷傣族彝族自治县、孟连傣族拉祜族佤族自治县)  六盘水市(盘州市、水城区、六枝特区、钟山区)

钦州市(钦北区、灵山县、钦南区、浦北县)

宁波市(江北区、北仑区、象山县、宁海县、鄞州区、镇海区、海曙区、慈溪市、奉化区、余姚市)

五指山市(东方市、陵水黎族自治县、琼中黎族苗族自治县、澄迈县、万宁市、定安县、保亭黎族苗族自治县、琼海市、乐东黎族自治县、文昌市、昌江黎族自治县、屯昌县、临高县、白沙黎族自治县)眉山市(仁寿县、青神县、东坡区、洪雅县、彭山区、丹棱县)

呼和浩特市(武川县、清水河县、新城区、托克托县、赛罕区、土默特左旗、玉泉区、回民区、和林格尔县)  七台河市(勃利县、桃山区、茄子河区、新兴区)

德州市(禹城市、宁津县、齐河县、乐陵市、德城区、夏津县、庆云县、平原县、武城县、陵城区、临邑县)

青岛市(李沧区、市北区、崂山区、黄岛区、即墨区、平度市、市南区、莱西市、城阳区、胶州市)

崇左市(龙州县、江州区、扶绥县、天等县、凭祥市、宁明县、大新县)广州市(黄埔区、增城区、花都区、海珠区、越秀区、从化区、天河区、荔湾区、南沙区、番禺区、白云区)

丹东市(凤城市、东港市、振安区、元宝区、宽甸满族自治县、振兴区)

深圳市(盐田区、龙岗区、福田区、罗湖区、南山区、坪山区、龙华区、宝安区、光明区)

嘉峪关市

临沧市(临翔区、云县、耿马傣族佤族自治县、镇康县、凤庆县、双江拉祜族佤族布朗族傣族自治县、永德县、沧源佤族自治县)

清远市(连南瑶族自治县、佛冈县、清城区、英德市、连州市、清新区、阳山县、连山壮族瑶族自治县)

四平市(伊通满族自治县、双辽市、梨树县、铁西区、铁东区)

莆田市(仙游县、秀屿区、涵江区、荔城区、城厢区)

北海市(铁山港区、银海区、海城区、合浦县)

邵阳市(城步苗族自治县、隆回县、新邵县、大祥区、新宁县、双清区、武冈市、邵东市、绥宁县、邵阳县、北塔区、洞口县)

吉安市(万安县、永新县、青原区、吉安县、井冈山市、吉州区、泰和县、永丰县、新干县、峡江县、吉水县、安福县、遂川县)

上饶市(横峰县、余干县、婺源县、玉山县、鄱阳县、信州区、德兴市、铅山县、广信区、广丰区、万年县、弋阳县)

贺州市(八步区、富川瑶族自治县、平桂区、钟山县、昭平县)

吉林市(永吉县、船营区、丰满区、蛟河市、桦甸市、龙潭区、昌邑区、磐石市、舒兰市)

兰州市(城关区、七里河区、西固区、榆中县、红古区、皋兰县、安宁区、永登县)

三沙市(西沙区、南沙区)

哈尔滨市(双城区、延寿县、尚志市、通河县、阿城区、依兰县、方正县、五常市、巴彦县、道里区、木兰县、南岗区、香坊区、松北区、平房区、宾县、呼兰区、道外区)

　　来源：证券之星

　　市场全天低开后震荡反弹，三大指数涨跌不一，沪指止步8连涨。

　　盘面上，银行股维持强势，中、农、工、建四大行续创历史新高。地产、城镇化概念股集体走强，渝开发等多股涨停。5G概念股表现活跃，通宇通讯等涨停。下跌方面，大消费股集体调整，贝因美等多股跌停。

　　截至收盘，沪指跌0.11%，深成指涨0.23%，创业板指涨0.27%。市场热点较为杂乱，个股跌多涨少，全市场超2700只个股下跌。沪深两市全天成交额9147亿，较上个交易日缩量848亿，创年内地量。

　　01． 银行股攻势再起

　　今日，A股市场震荡调整，沪指小幅收跌，两市成交额较之昨日再度萎缩，显示出资金仍然保守，观望情绪浓厚，整体操作偏向防御。

　　首先，银行股再度逆势活跃，中、农、工、建四大行续创历史新高。

　　今年以来，险资频频举牌银行股，背后或是红利属性凸显、战略协同需求和防御性配置多重因素共振。中国银河证券表示，降准降息预期增强，低利率环境延续，叠加全球政治经济环境不确定性，资金避险属性提升，银行股息率性价比凸显。

　　其次，6G概念、通信设备等板块同样于盘中活跃。

　　消息面上，工信部表示，下一步将在推动科技创新和产业创新融合的深度上下功夫，凝聚产学研用各方力量，加快推进6G技术研发、标准制定、中试验证和产业落实，加强通信、感知、智能、计算等融合技术突破，前瞻布局和培育面向6G的应用产业生态。

　　此外，近期强势的大消费方向陷入整理，旅游酒店与乳业等方向领跌，贝因美跌停。

　　本轮大消费行情演绎至今，几乎扩散至各个细分。而昨日加速的上涨后情绪端或趋于高潮，以目前市场整体的量能水平而言，存在着一定的买盘承接不足疑虑。分析人士预计，后续内部的分化可能会有所加剧。

　　整体而言，在市场持续缩量环境下，板块轮动较快，资金更便宜防御板块和消息面催化方向，因此，大消费在昨日高潮遭遇调整仍在情理之中，分析人士建议，后续可关注资金对于消费方向的回流强度，一方面继续聚焦前排核心标的，另一方面关注在一众低位补涨个股中能够脱颖而出的个股。

　　02． 增量资金加速涌入市场

　　近期，受海外扰动，投资者情绪较为脆弱，资金观望意味浓厚，成交额再创年内地量，也令市场担忧交易额又会长期萎缩。

　　事实上，当前A股市场面临的增量资金依然充足——今年以来，随着各项政策举措的逐步落地实施，包括保险资金、银行理财资金、各类养老金等在内的增量资金入市进程加快。

　　首先，今年1月份，《关于推动中长期资金入市工作的实施方案》出台，主要举措包括要求公募基金持有A股流通市值未来三年每年至少增长10%；大型国有保险公司自2025年起每年新增保费的30%用于投资A股，对国有保险公司、社保基金、养老金等全面实施三年以上长周期考核，降低短期业绩权重。

　　其次，国家金融监督管理总局近日发布《关于调整保险资金权益类资产监管比例有关事项的通知》，上调保险资金权益资产配置比例上限、提高投资创业投资基金的集中度比例、放宽税延养老比例监管要求。

　　第三，4月份以来，稳股市“组合拳”协同发力，增量资金全面入市。央行、中央汇金、沪深两市公司及股东等多方行动，齐心协力为A股市场提供增量资金支持，用实际行动表达对中国资本市场的坚定信心。

　　此外，社保基金、公募基金、私募基金、证券公司、银行理财等各方联手加仓，形成协同效应；龙头企业“大额+高频”回购，产生示范效应，如三一重工、海尔智家等单笔回购规模均超10亿元。截至目前，已有483家A股上市公司累计披露511单股票回购增持贷款计划，拟申请贷款金额上限合计1020.584亿元。

　　展望未来，证券日报刊文评论称，随着相关政策措施效果陆续显现，预计会有更多增量资金进入A股市场。

　　03． A股行情或迎“多点开花”

　　对于A股后市，内外资机构近期也是联合看好。

　　外资方面，对于近期市场担忧的关税风波，摩根大通分析师在最新发布的报告中表示，特朗普政府的新一轮关税政策对于中国互联网公司的影响并不直接，对于中国线上消费的影响更是微乎其微，预计可能不到0.5%。

　　对于A股投资机会，高盛在最新的报告中表示，中资股估值吸引，叠加经济刺激政策预期，势有资金重投中国。考虑到A股气氛更受惠于政策刺激，策略配置上较H股看高一线。高盛预计，未来12个月内，MSCI中国指数有12%的上涨空间，沪深300指数有15%的上涨空间。

　　内资方面，睿远基金傅鹏博认为，这次关税之“危”会转化为“机”，推动一系列改革，如提振内需，以国内消费市场带动经济增长。资本市场或迎来从“科技牛”的局部行情到多点开花的局面。

　　睿远基金赵枫也认为，伴随着外部环境的变化和投资者预期的波动，二季度市场表现也许会比较颠簸，但结合当前的估值水平和较为宽裕的政策空间，我们认为中国权益资产的价格存在较为坚实的基本面支撑，对全年表现仍可保持乐观。

　　具体配置上，高盛看好消费板块的表现，认为消费和地产领域的进一步改善将推动市场上涨。高盛还表示，小盘股可能表现更佳，特别是科创50、创业板指和中证1000等指数。

　　新华社快讯：习近平结束对越南、马来西亚和柬埔寨国事访问回到北京。

　　来源：财联社

　　4月18日，金融监管总局发布《关于推动深化人身保险行业个人营销体制改革的通知》（以下简称《通知》）。

　　其中，在深化个人营销体制改革方面，《通知》提出建立以业务品质、服务质量为导向的佣金激励设计和递延发放机制，引导保险销售人员长期留存；在强化管理和监督力度方面，《通知》将建立保险销售人员违法违规导致经济损失的佣金薪酬追索扣回机制，防范销售误导和套利风险，对违反要求的机构和个人严肃查处追责。值得注意的是，此次《通知》还提出，将推动建立有中国特色的保险销售人员荣誉评价体系，提升保险销售人员的职业认同感和归属感。

　　对外经济贸易大学保险学院教授王国军对财联社记者表示，《通知》的印发将有助于推动保险公司转变经营发展模式，改革完善体制机制，强化保险销售人员管理，建立管理体系科学、利益分配公平、激励机制有效的营销体制。其次，《通知》还将促进培养笃守诚信理念、明悉客户需求、具备专业知识、提供优质服务的高素质保险销售人才队伍，在保护消费者合法权益同时，更好满足消费者日益增长的保险保障和财富管理需求。

　　以业务品质、服务质量为导向，建立佣金激励设计和递延发放机制

　　自1992年个人保险代理人模式引入我国保险市场以来，个人代理渠道迅速发展，多年来已成为人身保险行业增长的主要动力，在服务客户需求、推动行业发展、解决社会就业等方面作出了积极贡献。

　　近年来，随着我国经济快速发展和社会大众保险意识的提升，个人营销体制潜在问题日益凸显。比如，传统营销体制激励约束不足，个人保险代理人专业化程度不高、职业归属感不强，保险公司管理不到位等，无法适应人身保险行业高质量发展需求。

　　针对个人营销体制当前存在的主要问题，《通知》在深化个人营销体制改革方面，提出四个方面的要求。

　　一是提升保险销售人员专业化水平。强化保险公司对保险销售人员的全流程管理，健全完善招募选任、岗位培训、行为管控、激励约束等制度体系。

　　二是引导保险销售人员职业化发展，优化人员管理机制，逐步构建支持保险销售人员长期服务的组织架构、晋升体系和佣金薪酬激励制度。

　　三是鼓励保险公司创新保险销售人员管理体制，支持公司员工依法自愿转换为保险销售顾问，在取得相应销售资质后销售本公司保险产品，发掘个人营销渠道新动能。

　　四是优化佣金激励分配机制，增强长期服务能力。建立以业务品质、服务质量为导向的佣金激励设计和递延发放机制，引导保险销售人员长期留存，持续为客户提供良好服务。对于不同类型销售人员，建立平衡合理的激励分配机制，保障保险销售人员合法权益。

　　防范销售误导和套利风险，将建立佣金薪酬追索扣回机制

　　在强化管理和监督力度方面，《通知》提出三个方面的要求。

　　一是全面强化渠道管理。压实保险公司主体责任，明确公司内部在个人营销体制规划、实施以及销售人员队伍管理等方面相应责任；要求深化执行“报行合一”，加强费用预算管控，做到精算假设费用、预算费用和考核费用相统一；强化风险监测、预警和干预，建立保险销售人员违法违规导致经济损失的佣金薪酬追索扣回机机制，保护消费者合法权益；建立健全适当性管理制度，更好满足消费者需求。

　　二是进一步从严监管。监管部门依法严格监管，加强法人监管，落实属地监管责任，强化行为监管，防范销售误导和套利风险，对违反监管要求的机构和个人，依法依规严肃查处追责。

　　三是统一监管要求，要求保险专业代理机构、保险经纪人等参照《通知》执行，确保对各渠道保险销售人员的监管要求一致。

　　代理人分级、产品分类，推动建立有中国特色的保险销售人员荣誉评价体系

　　此外，为夯实行业发展基础，《通知》要求发挥行业组织、监管部门等合力，共同推动个人代理渠道转型升级。

　　一是支持中国保险行业协会建立人身保险产品分类和保险销售人员分级标准，实现保险销售人员分级、产品分类、差异授权。

　　二是由保险业协会建立健全保险销售人员诚信信息管理和运用机制，各保险公司做好保险销售人员诚信信息登记及管理工作，规范销售人员在市场主体间的合理有序流动。

　　三是推动支持为保险销售人员按照灵活就业人员相关政策参加社会保险、办理居住证等，建立有中国特色的保险销售人员荣誉评价体系，提升保险销售人员的职业认同感和归属感。

　　普华永道金融业合伙人周瑾对财联社记者表示，《通知》以制度规范督促保险公司加强对保险销售人员的约束和引导，推动个人代理渠道转型升级，从而为保险行业高质量发展夯实基础。

　　对于保险机构而言，需要以客户的需求为出发点，动态评估客户的风险承受力，针对性开发和适当匹配产品，并采用适当的销售模式、策略和流程。因此，保险机构要完善内控和合规体系，采用低成本高效率强体验的客户洞察与风险评估方式，适时调整产品和渠道策略。

　　据商务部网站消息，2025年1-3月，全国新设立外商投资企业12603家，同比增长4.3%；实际使用外资金额2692.3亿元人民币，同比下降10.8%。3月当月实际使用外资同比增长13.2%。

　　从行业看，制造业实际使用外资715.1亿元人民币，服务业实际使用外资1933.3亿元人民币。高技术产业实际使用外资786.1亿元人民币，其中，电子商务服务业、生物药品制造业、航空航天器及设备制造业、医疗仪器设备及器械制造业实际使用外资分别增长100.5%、63.8%、42.5%和12.4%。

　　从来源地看，东盟地区实际对华投资增长56.2%，欧盟地区对华投资增长11.7%，瑞士、英国、日本、韩国实际对华投资分别增长76.8%、60.5%、29.1%和12.9%（含通过自由港投资数据）。

　　李强主持召开国务院常务会议，研究稳就业稳经济推动高质量发展的若干措施。