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珠海市(金湾区、斗门区、香洲区)

重庆市(巫溪县、渝北区、巫山县、潼南区、巴南区、璧山区、铜梁区、武隆区、江津区、綦江区、合川区、沙坪坝区、酉阳土家族苗族自治县、秀山土家族苗族自治县、云阳县、石柱土家族自治县、彭水苗族土家族自治县、长寿区、江北区、九龙坡区、垫江县、黔江区、大足区、大渡口区、万州区、荣昌区、丰都县、涪陵区、渝中区、开州区、南岸区、永川区、奉节县、城口县、北碚区、忠县、南川区、梁平区)

六安市(霍山县、金寨县、舒城县、金安区、霍邱县、裕安区、叶集区)

白城市(大安市、洮南市、镇赉县、通榆县、洮北区)  固原市(泾源县、隆德县、西吉县、原州区、彭阳县)

长沙市(宁乡市、岳麓区、望城区、开福区、雨花区、天心区、芙蓉区、浏阳市、长沙县)

汕头市(潮阳区、潮南区、金平区、澄海区、龙湖区、南澳县、濠江区)

驻马店市(上蔡县、新蔡县、正阳县、平舆县、泌阳县、遂平县、西平县、驿城区、汝南县、确山县)

扬州市(仪征市、江都区、宝应县、高邮市、邗江区、广陵区)  毕节市(七星关区、黔西市、威宁彝族回族苗族自治县、大方县、织金县、纳雍县、金沙县、赫章县)

益阳市(南县、沅江市、赫山区、安化县、桃江县、资阳区)

铁岭市(铁岭县、调兵山市、西丰县、银州区、昌图县、开原市、清河区)

保山市(施甸县、龙陵县、昌宁县、隆阳区、腾冲市)

邵阳市(城步苗族自治县、邵阳县、隆回县、新宁县、北塔区、邵东市、新邵县、大祥区、武冈市、洞口县、双清区、绥宁县)

日喀则市(谢通门县、南木林县、江孜县、昂仁县、亚东县、仁布县、定结县、萨迦县、岗巴县、萨嘎县、拉孜县、白朗县、康马县、桑珠孜区、定日县、吉隆县、仲巴县、聂拉木县)

泰州市(海陵区、泰兴市、兴化市、姜堰区、高港区、靖江市)

湘西土家族苗族自治州(凤凰县、古丈县、花垣县、龙山县、泸溪县、永顺县、吉首市、保靖县)

海南藏族自治州(共和县、贵南县、同德县、贵德县、兴海县)

庆阳市(西峰区、合水县、庆城县、环县、华池县、镇原县、正宁县、宁县)

芜湖市(无为市、繁昌区、弋江区、湾沚区、镜湖区、南陵县、鸠江区)

邢台市(柏乡县、内丘县、新河县、宁晋县、襄都区、平乡县、沙河市、巨鹿县、信都区、临西县、任泽区、南和区、清河县、隆尧县、威县、南宫市、广宗县、临城县)

沧州市(运河区、吴桥县、任丘市、肃宁县、泊头市、孟村回族自治县、青县、东光县、沧县、河间市、海兴县、黄骅市、献县、新华区、南皮县、盐山县)

岳阳市(云溪区、临湘市、岳阳县、君山区、汨罗市、华容县、岳阳楼区、平江县、湘阴县)

黄冈市(黄梅县、罗田县、黄州区、武穴市、浠水县、团风县、英山县、红安县、麻城市、蕲春县)

佳木斯市(富锦市、抚远市、同江市、桦川县、汤原县、桦南县、前进区、郊区、向阳区、东风区)

惠州市(惠阳区、博罗县、惠东县、龙门县、惠城区)

巴中市(巴州区、平昌县、恩阳区、南江县、通江县)

南通市(启东市、如东县、如皋市、海门区、海安市、通州区、崇川区)

汉中市(留坝县、镇巴县、洋县、勉县、汉台区、西乡县、城固县、南郑区、佛坪县、宁强县、略阳县)

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邯郸市(峰峰矿区、馆陶县、丛台区、涉县、肥乡区、成安县、邱县、磁县、魏县、武安市、复兴区、曲周县、广平县、邯山区、鸡泽县、永年区、临漳县、大名县)

崇左市(宁明县、天等县、凭祥市、龙州县、扶绥县、大新县、江州区)

广元市(青川县、利州区、旺苍县、昭化区、苍溪县、朝天区、剑阁县)

绵阳市(盐亭县、梓潼县、三台县、江油市、平武县、安州区、涪城区、北川羌族自治县、游仙区)  延安市(洛川县、宜川县、延川县、甘泉县、富县、黄龙县、黄陵县、志丹县、子长市、宝塔区、吴起县、延长县、安塞区)

呼伦贝尔市(莫力达瓦达斡尔族自治旗、新巴尔虎左旗、陈巴尔虎旗、满洲里市、鄂温克族自治旗、扎赉诺尔区、海拉尔区、根河市、牙克石市、阿荣旗、鄂伦春自治旗、扎兰屯市、额尔古纳市、新巴尔虎右旗)

株洲市(渌口区、炎陵县、芦淞区、醴陵市、茶陵县、石峰区、攸县、荷塘区、天元区)

青岛市(莱西市、李沧区、崂山区、即墨区、市南区、市北区、平度市、城阳区、胶州市、黄岛区)佛山市(三水区、高明区、南海区、顺德区、禅城区)

沈阳市(沈北新区、沈河区、皇姑区、铁西区、和平区、浑南区、新民市、辽中区、法库县、大东区、于洪区、康平县、苏家屯区)  渭南市(潼关县、白水县、蒲城县、华阴市、大荔县、澄城县、华州区、富平县、韩城市、临渭区、合阳县)

常州市(金坛区、新北区、武进区、天宁区、钟楼区、溧阳市)

安康市(白河县、汉阴县、汉滨区、镇坪县、紫阳县、岚皋县、平利县、宁陕县、石泉县、旬阳市)

永州市(零陵区、江永县、江华瑶族自治县、东安县、双牌县、道县、新田县、蓝山县、冷水滩区、宁远县、祁阳市)贺州市(昭平县、八步区、平桂区、钟山县、富川瑶族自治县)

新乡市(凤泉区、原阳县、卫辉市、卫滨区、长垣市、延津县、新乡县、红旗区、获嘉县、牧野区、辉县市、封丘县)

安阳市(滑县、文峰区、安阳县、林州市、内黄县、龙安区、殷都区、汤阴县、北关区)

承德市(兴隆县、宽城满族自治县、丰宁满族自治县、双滦区、隆化县、滦平县、鹰手营子矿区、双桥区、承德县、平泉市、围场满族蒙古族自治县)

嘉峪关市

三明市(明溪县、将乐县、永安市、尤溪县、泰宁县、宁化县、大田县、沙县区、三元区、建宁县、清流县)

周口市(商水县、太康县、扶沟县、项城市、西华县、沈丘县、淮阳区、川汇区、郸城县、鹿邑县)

锡林郭勒盟(苏尼特右旗、太仆寺旗、东乌珠穆沁旗、正蓝旗、西乌珠穆沁旗、多伦县、镶黄旗、正镶白旗、锡林浩特市、阿巴嘎旗、二连浩特市、苏尼特左旗)

海西蒙古族藏族自治州(天峻县、德令哈市、都兰县、格尔木市、茫崖市、乌兰县)

济源市

黄南藏族自治州(同仁市、尖扎县、泽库县、河南蒙古族自治县)

荆州市(沙市区、监利市、公安县、江陵县、松滋市、石首市、荆州区、洪湖市)

陇南市(文县、徽县、宕昌县、两当县、武都区、礼县、成县、康县、西和县)

本溪市(明山区、桓仁满族自治县、本溪满族自治县、溪湖区、南芬区、平山区)

镇江市(丹徒区、丹阳市、句容市、京口区、扬中市、润州区)

儋州市

洛阳市(宜阳县、涧西区、孟津区、栾川县、新安县、嵩县、老城区、洛龙区、西工区、偃师区、汝阳县、洛宁县、瀍河回族区、伊川县)

　　在经历了连续10个季度的净赎回之后，银华基金明星基金经理李晓星旗下代表作基金——银华心怡在2025年一季度重获净申购。

　　4月21日，银华基金李晓星旗下产品悉数披露一季报。以其代表作基金——银华心怡为例，美的集团、比亚迪A股、中国移动、小米集团、美团在一季度新进银华心怡持仓前十。其中，美的获大幅加仓，成为头号重仓股；小米则为该基金自成立以来首次被买入的个股。

　　另一方面，阿里巴巴、中芯国际遭李晓星小幅度减持；比亚迪港股、五粮液、中通快递、香港交易所、快手则退出银华心怡的持仓前十。

　　“随着一系列政策逐渐发挥作用，经济预期逐渐好转，市场的信心也在进一步回升。”李晓星在一季报中表示，看好全年的权益市场，维持了超过九成的权益仓位，看好港股科技、港股消费、港股红利、A股消费、A股制造业，对于一些涨幅过大的板块从相对收益的角度来说持谨慎的态度。他相对更为看好港股市场，以及A股现金流好且估值低位的消费股。

　　美的成头号重仓股

　　李晓星在管基金目前有10只，分别为银华中小盘精选、银华盛世精选、银华心诚、银华心怡、银华大盘精选两年定开、银华丰享一年持有、银华心佳两年持有期、银华心享一年持有、银华心兴三年持有、银华心选一年持有。

　　以其代表作基金——银华心怡为例，2025年一季度期间，银华心怡A、C份额净值增长率分别为14.79%、14.62%，大幅跑赢同期2.64%的业绩比较基准收益率。

　　或受益于业绩增长，银华心怡2025年一季度末的资产净值较2024年四季度末增长10.27亿元，达53.90亿元，已成为李晓星旗下在管基金规模最大的一只产品。

　　与此同时，申购赎回方面，在经历了连续10个季度的净赎回之后，银华心怡在2025年一季度获1.40亿份的净申购。

　　资产配置方面，与此前连续6个季度保持90%以上的高仓位不同的是，银华心怡2025年一季度的股票仓位降至89.74%，而该基金的前十大重仓股持股集中度则大幅提升，由2024年四季度末时的38.24%升至52.40%。

　　截至2025年一季度末，银华心怡的前十大重仓股分别是：美的集团（000333.SZ）、贵州茅台（600519.SH）、宁德时代（300750.SZ）、腾讯控股（00700.HK）、比亚迪（002594.SZ）、中国移动（00941.HK）、阿里巴巴（09988.HK）、小米集团（01810.HK）、中芯国际（00981.HK）、美团（03690.HK）。

　　具体来看，美的集团、比亚迪A股、中国移动、小米集团、美团在一季度新进银华心怡持仓前十。其中，该基金的头号重仓股——美的集团在2024年上半年被银华心怡清仓卖出之后，又于2024年下半年重新被买回，彼时持仓数量为134.63万股。从加仓幅度来看，银华心怡一季度对于美的集团的持仓数量为417.01万股，增持比例高达209.75%。

　　值得一提的是，小米为该基金自成立以来首次被买入的个股，持仓数量为561.41万股；而中国移动则在2024年下半年首次被银华心怡买入，彼时持仓数量为158.50万股，后又于2025年一季度期间被买进持仓前十，持股数量达348.85万股。

　　此外，贵州茅台、宁德时代、腾讯控股获加仓比例依次为104.26%、47.56%、22.32%。

　　与之相对的是，2024年四季度期间首次买入便位列持仓前十的阿里巴巴，在2025年一季度期间遭减持，减仓比例为5.74%；中芯国际再遭小幅度减持，减仓比例为1.75%。

　　比亚迪股份（01211.HK）、五粮液（000858.SZ）、中通快递（02057.HK）、香港交易所（00388.HK）、快手（01024.HK）则退出银华心怡的持仓前十。

　　AI投资转为要看到产业进展和业绩兑现

　　“随着一系列政策逐渐发挥作用，经济预期逐渐好转，市场的信心也在进一步回升。”李晓星在一季报中表示，看好全年的权益市场，维持了超过九成的权益仓位，看好港股科技、港股消费、港股红利、A股消费、A股制造业，对于一些涨幅过大的板块从相对收益的角度来说持谨慎的态度。他相对更为看好港股市场，以及A股现金流好且估值低位的消费股。

　　李晓星认为，AI投资自初期从0到1的宏大叙事，转为要看到产业进展和业绩兑现。“我们看好港股科技龙头，Deepseek的出现加速了国内AI产业发展的进程，国内互联网厂商不论是在产品端还是资本开支端都出现较为积极的信号。业绩层面，港股科技龙头业绩持续增长，同时估值水平仍处于较为合理的状态。我们认为港股科技巨头是产业趋势和基本面趋势共振的方向。”

　　AI产业层面，李晓星指出，随着算力成本逐步降低，他看好端侧方向AI终端投资机会，关注应用端产业进展。半导体国产化进入深水区，看好国内先进制程突破带动的先进晶圆制造、先进封装、国产算力芯片的投资机会。

　　国防军工方面，李晓星称，在经历过去两年的困境之后，行业景气度在春节后从弱复苏逐步转为强复苏，2025年作为“十四五”规划收官之年，过去积压订单预计将集中释放，有望带动产业链公司盈利能力触底回升。展望2027年建军一百年奋斗目标，指引2025年至2026年两年国防装备建设刚性较强，行业间景气度横向比较优势明显。

　　谈及新能源行业，李晓星分析道，从股价角度来说，新能源板块经过去年四季度的反弹和一季度的回调，目前处于一个估值合理偏低的位置，他更看好这一轮走下来，成本和技术优势继续拉大的龙头公司。

　　2025年整体消费投资环境将有明显改善

　　“国内汽车消费具有韧性，海外出口成为了新的增长极。”李晓星认为，本土品牌整车出口以及对外技术输出都有加速趋势，汽车股整体估值和股价位置也都合理，未来还会叠加AI和机器人的成长空间，我们看好行业优势公司。机器人板块经历了较大幅度的上涨，大部分的公司估值都偏高，需要在挤泡沫的过程中选择真正具备技术和成本优势的公司。

　　对于消费行业，李晓星则坦言“2025年消费面临的问题依然存在，人口红利消失，线上流量放缓。”不过，他也表示，一系列相关措施会逐步出台且发挥效果，2025年整体消费投资环境将比2023年、2024年有明显改善。整个消费依然充满活力，消费群体分层，该花花、该省省，更理性，更在意情绪价值，更追求新的东西。

　　投资上，李晓星称，一方面迎合时代的变化，另一方面继续追求更有性价比的组合。主要看好的方向：一是国产化，当下国潮的强势代表着国力的提升和文化的自信，我们很多国产品牌逐步走向中高端深水区，与外资大牌进行竞技，在美护、日化、黄金珠宝等领域，出现了一批中高端品牌，增长非常强劲。

　　二是消费升级，尤其是在审美、精神满足上的升级持续存在，潮玩、IP文化、宠物等为主的“情感”消费、“体验”消费，景气度持续上升。

　　三是品牌国际化，出海成为越来越多行业龙头在2025年的发展战略，在调研的过程中感受到他们对国际业务更加坚定，以长期主义的视角去挖掘出未来5-10年的增长路径。

　　看好受益于流动性改善的有色板块

　　在医药板块，李晓星认为“随着医药政策的逐渐优化，当前行业的风险基本出清，叠加商业保险的开源，医药板块本身的景气度已经出现拐点。”他进一步指出，从业绩表现看，创新药板块总体收入呈高增长趋势，多家企业实现扭亏或亏损收窄。这表明创新药的研发投入正逐渐转化为实际收益，创新药企业的商业模式得到验证，他看好创新药及其产业链的一些优质标的。

　　随着美联储降息周期进入下半段，李晓星看好受益于流动性改善的有色板块，结构上，他认为，服务业的边际走弱和制造业重回扩张趋势更有利于工业金属；同时，因特朗普关税政策引发的对全球贸易战的担忧，避险情绪增强，金价仍将维持强势，但黄金股估值上或有压力。

　　此外，李晓星指出，油价在当前位置面临的长短期不确定因素均较多，但油服产业链确定性和股价位置较为合适。

　　李晓星表示，国内货币政策年内仍有降准降息的空间，二季度因基数效应同比压力不大，他相对看好供给侧刚性约束大的电解铝和边际减产较大的钢铁行业；煤炭价格跌破长协后疆煤等边际产能有退出，叠加进口减少，有一定的价格自稳定效应，但向上弹性不大，他认为其中长协比例高的高股息品种相对更具吸引力；火电股电价下调利空基本消化，煤炭成本和财务成本降低将有助于改善业绩；绿电消纳政策和历史欠补问题有序推进，他看好行业拐点机会。

　　对于银行板块，李晓星则指出，银行的经营依旧稳健，第一批国有大行注资也已以高于市场价的价格推进当中。资本充实后，银行抵御风险的能力在增强，保证了盈利的稳定性。目前行业的股息率水平虽有所下降，但仍明显高于长期国债收益率，是长期资金配置的较好选择。房地产市场在经历长期调整后，近期有企稳迹象，仍需进一步观察。

4月21日，FPG财盛国际表示，美国政府已正式开始制定第11轮国家外大陆架（OCS）石油和天然气租赁计划，此举将对美国能源产业产生深远影响。内政部长DougBurgum启动了这一进程，首先由海洋能源管理局（BOEM）发布信息请求（RFI），开启了为期45天的公众评论窗口期。此举将决定未来海上钻探的地点和时间。

　　FPG财盛国际进一步认为，美国能源政策正在发生转变，从气候口号转向增加化石燃料的使用。这一转变可能不会立即转化为实际的石油产量，但可能成为政治舞台上的一场大戏。然而，有一点是明确的，海上石油开采活动正在获得新的剧本，而这一剧本的第一章才刚刚开始。

　　FPG财盛国际分析称，美国目前拥有2227个活跃的海上租赁，其中469个正在生产石油和天然气。在2024财年，这些海上地点为联邦政府创造了70亿美元的收入，约占美国石油总产量的14%。然而，目前的五年计划（2024-2029）仅包括三次租赁销售，全部位于墨西哥湾。新的第11轮计划可能会大幅改变这一状况，尽管目前尚未确定具体的租赁区域。

　　FPG财盛国际总结认为，尽管美国在能源领域拥有丰富的资源和先进的技术，但美国政府的关税政策和贸易争端可能对全球能源市场的稳定性和可持续性构成威胁。投资者需密切关注全球能源市场的动态变化，以及各国政府在能源政策上的调整，以应对未来的不确定性。