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三亚市(吉阳区、天涯区、崖州区、海棠区)
白城市(通榆县、洮南市、镇赉县、洮北区、大安市)
辽源市(龙山区、东丰县、东辽县、西安区)
云浮市(云城区、云安区、新兴县、罗定市、郁南县)
吉安市(吉州区、万安县、遂川县、泰和县、永新县、安福县、吉安县、吉水县、井冈山市、峡江县、新干县、青原区、永丰县)
海南藏族自治州(贵南县、兴海县、同德县、共和县、贵德县)
益阳市(赫山区、沅江市、资阳区、南县、安化县、桃江县)
萍乡市(芦溪县、安源区、上栗县、莲花县、湘东区)
陇南市(武都区、徽县、西和县、成县、文县、礼县、两当县、康县、宕昌县)
塔城地区(额敏县、和布克赛尔蒙古自治县、沙湾市、乌苏市、托里县、塔城市、裕民县)
克孜勒苏柯尔克孜自治州(阿克陶县、乌恰县、阿合奇县、阿图什市)
白山市(临江市、浑江区、靖宇县、江源区、长白朝鲜族自治县、抚松县)
百色市(平果市、那坡县、隆林各族自治县、田林县、德保县、田东县、乐业县、凌云县、田阳区、靖西市、右江区、西林县)
宁波市(镇海区、海曙区、余姚市、江北区、北仑区、宁海县、奉化区、象山县、鄞州区、慈溪市)
马鞍山市(含山县、当涂县、花山区、和县、博望区、雨山区)
贵港市(港北区、港南区、覃塘区、平南县、桂平市)
大兴安岭地区(呼玛县、塔河县、漠河市)
南阳市(卧龙区、宛城区、南召县、邓州市、镇平县、西峡县、内乡县、新野县、桐柏县、社旗县、淅川县、唐河县、方城县)
青岛市(市北区、黄岛区、李沧区、胶州市、莱西市、即墨区、崂山区、城阳区、平度市、市南区)
和田地区(皮山县、策勒县、于田县、洛浦县、墨玉县、和田县、和田市、民丰县)
宜昌市(点军区、西陵区、兴山县、长阳土家族自治县、五峰土家族自治县、猇亭区、宜都市、远安县、当阳市、伍家岗区、夷陵区、秭归县、枝江市)
临沧市(沧源佤族自治县、永德县、凤庆县、云县、耿马傣族佤族自治县、临翔区、镇康县、双江拉祜族佤族布朗族傣族自治县)
烟台市(海阳市、莱阳市、莱州市、芝罘区、招远市、牟平区、蓬莱区、莱山区、福山区、栖霞市、龙口市)
张家口市(康保县、赤城县、桥西区、涿鹿县、沽源县、桥东区、万全区、下花园区、怀安县、蔚县、怀来县、尚义县、张北县、崇礼区、阳原县、宣化区)
湘潭市(湘乡市、雨湖区、湘潭县、韶山市、岳塘区)
铁岭市(昌图县、开原市、铁岭县、调兵山市、西丰县、银州区、清河区)
白银市(白银区、景泰县、会宁县、平川区、靖远县)
温州市(永嘉县、瓯海区、龙湾区、泰顺县、平阳县、乐清市、瑞安市、苍南县、龙港市、鹿城区、洞头区、文成县)
厦门市(同安区、湖里区、集美区、翔安区、思明区、海沧区)
河源市(龙川县、和平县、东源县、紫金县、源城区、连平县)
南京市(栖霞区、雨花台区、秦淮区、高淳区、江宁区、浦口区、六合区、鼓楼区、建邺区、玄武区、溧水区)
济宁市(鱼台县、曲阜市、梁山县、任城区、嘉祥县、邹城市、微山县、兖州区、泗水县、金乡县、汶上县)
日喀则市(拉孜县、萨迦县、桑珠孜区、昂仁县、江孜县、定结县、谢通门县、白朗县、吉隆县、仁布县、定日县、南木林县、仲巴县、亚东县、萨嘎县、康马县、岗巴县、聂拉木县)
绵阳市(平武县、安州区、涪城区、盐亭县、游仙区、江油市、三台县、梓潼县、北川羌族自治县)
北海市(铁山港区、银海区、海城区、合浦县)
中卫市(海原县、沙坡头区、中宁县)
池州市(石台县、贵池区、青阳县、东至县)
榆林市(佳县、定边县、米脂县、横山区、清涧县、靖边县、绥德县、榆阳区、子洲县、神木市、府谷县、吴堡县)
南平市(松溪县、政和县、建瓯市、浦城县、延平区、武夷山市、顺昌县、邵武市、建阳区、光泽县)
阿勒泰地区(吉木乃县、布尔津县、青河县、哈巴河县、福海县、富蕴县、阿勒泰市)
锡林郭勒盟(太仆寺旗、多伦县、阿巴嘎旗、苏尼特左旗、锡林浩特市、西乌珠穆沁旗、正镶白旗、二连浩特市、东乌珠穆沁旗、正蓝旗、苏尼特右旗、镶黄旗)
黄石市(黄石港区、下陆区、阳新县、铁山区、大冶市、西塞山区)
澳门特别行政区
成都市(龙泉驿区、青羊区、彭州市、简阳市、金牛区、锦江区、武侯区、新都区、新津区、崇州市、郫都区、邛崃市、青白江区、金堂县、成华区、大邑县、双流区、都江堰市、蒲江县、温江区)
新余市(分宜县、渝水区)
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宁夏回族自治区
临汾市(吉县、尧都区、浮山县、侯马市、永和县、洪洞县、大宁县、襄汾县、霍州市、蒲县、曲沃县、安泽县、古县、乡宁县、隰县、翼城县、汾西县)
三明市(将乐县、宁化县、大田县、建宁县、清流县、三元区、明溪县、永安市、泰宁县、尤溪县、沙县区)
淮安市(淮阴区、盱眙县、淮安区、清江浦区、洪泽区、涟水县、金湖县)
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漯河市(舞阳县、临颍县、郾城区、源汇区、召陵区)
泉州市(晋江市、洛江区、永春县、金门县、丰泽区、安溪县、鲤城区、南安市、惠安县、石狮市、德化县、泉港区)
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亳州市(蒙城县、谯城区、涡阳县、利辛县)
昌都市(左贡县、丁青县、江达县、卡若区、边坝县、洛隆县、八宿县、察雅县、芒康县、类乌齐县、贡觉县)
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漳州市(平和县、东山县、云霄县、华安县、芗城区、漳浦县、南靖县、龙文区、诏安县、长泰区、龙海区)
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佛山市(三水区、禅城区、顺德区、高明区、南海区)
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在政策驱动与市场需求双引擎驱动下,我国绿色金融市场呈现加速扩容态势。Wind资讯数据显示,截至4月21日,今年绿色金融债的发行规模已升至1660亿元,而2024年全年仅有2225亿元的发行总量。同时,银行业绿色信贷投放持续加码,从2024年年报数据来看,多家上市银行绿色贷款余额同比增幅普遍超过20%,部分城商行增速甚至突破100%。
上海冠苕信息咨询中心创始人周毅钦向《证券日报》记者表示,今年以来,绿色金融债发行规模实现显著跃升,主要有两方面原因,一是金融监管部门政策引导驱动。金融监管部门先后出台系列支持政策,鼓励商业银行加大绿色金融投入,通过考核激励引导商业银行增加对绿色金融的信贷倾斜,这为绿色金融债发行和绿色贷款规模扩张提供了有效的政策保障。二是相关市场的金融需求旺盛。在“双碳”目标引领下,企业绿色转型的需求非常旺盛,对绿色金融服务的需求不断在扩大。商业银行以此为契机,加大了对绿色金融产品的有效供给,推动绿色金融债发行与贷款余额持续增长。
绿色金融债和绿色贷款双增
4月份以来,厦门银行、交通银行、兴业银行等多家银行陆续发行了绿色金融债。
例如,4月17日,厦门银行公告称,厦门银行股份有限公司2025年绿色金融债券(第一期)已发行结束,实际发行总额为30亿元,期限3年,票面利率为1.9%,该债券于2025年4月15日完成簿记建档,并于2025年4月17日正式发行完毕。
4月14日,兴业银行宣布,该行2025年第一期绿色金融债券在全国银行间市场成功发行,实际发行规模300亿元,期限3年,票面利率1.7%。
4月8日,交通银行在银行间市场成功发行2025年绿色金融债,规模300亿元。其中,3年期250亿元,票面利率1.7%;5年期50亿元,票面利率1.76%。
此外,今年以来截至4月21日,根据发行起始日统计,除上述银行外,还有农业银行、民生银行、天津银行、渤海银行、进出口银行、农发行以及光大金租、徽银金租等金融机构发行了绿色金融债。
另据了解,近期发布的多份上市银行2024年年报显示,多家银行绿色贷款规模在报告期内实现正增长。其中,部分银行绿色贷款余额同比超过20%,城商行表现亮眼。数据显示,截至2024年底,城商行和农商行中,瑞丰银行绿色金融贷款余额为45.94亿元,同比增长144.62%;郑州银行绿色金融贷款余额为91.46亿元,同比增长123.73%;青岛银行绿色金融贷款余额为373.49亿元,同比增长42.91%。
国有银行目前仍是绿色贷款业务主力军,截至2024年底,工商银行绿色贷款余额突破6万亿元;农业银行、建设银行、中国银行均超过4万亿元,分别为4.97万亿元、4.70万亿元、4.07万亿元,分别较上年末增长22.9%、20.99%、31.03%;交通银行、邮储银行绿色贷款分别为8926亿元和7817亿元,同比增速分别为8.58%和22.55%。
股份制银行中,截至2024年底,中信银行绿色贷款余额为6005.65亿元,同比增长30.84%;光大银行绿色贷款余额4424.43亿元,同比增长41.01%;民生银行绿色贷款余额为3234.59亿元,同比增长22.41%。
银行多维赋能绿色金融
中国银行研究院银行业与综合经营团队主管邵科向《证券日报》记者表示,银行绿色金融债发行与贷款余额“双增”将带来两方面影响。一是助力“双碳”目标的实现。新能源、节能环保等绿色产业快速发展,相关项目融资需求激增,迫切需要银行加大绿色金融债发行与贷款投放。二是拓展了银行的收入来源。由于享受税收、央行再贴现支持利率等优惠,发行绿色金融债可以筹集低成本资金,通过发放绿色贷款可以获得较高的收益,而且绿色项目中长期风险较低,有助于银行分散风险。
绿色金融的快速发展得益于政策体系的持续完善。自中央金融工作会议提出“做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融五篇大文章”以来,金融“五篇大文章”政策框架逐步完善。特别是今年以来,引导金融机构做好“五篇大文章”的政策方案持续落地。例如,2月份,中国证监会发布《关于资本市场做好金融“五篇大文章”的实施意见》,对资本市场做好金融“五篇大文章”作出系统部署和明确要求;1月份,国家金融监管总局、中国人民银行联合发布《银行业保险业绿色金融高质量发展实施方案》,引导银行业保险业大力发展绿色金融。
对于未来银行发展绿色金融,周毅钦建议,不同类型商业银行应发挥自身优势提供差异化服务:政策性银行利用资金成本低、期限长的特点,以低息超长期贷款支持绿色基建;国有大行依托广泛网点和雄厚资本,建立绿色金融事业部助力产业集群;股份制行凭借灵活机制和科技,搭建绿色金融智能平台;地方城农商行深耕本地市场,结合县域资源禀赋提供专项支持。
邵科认为,银行机构可从五个层面推进绿色金融业务发展:一是加强战略规划,结合自身特点构建绿色转型战略,明确绿色融资、气候风险管理、运营碳中和三支柱,制定阶段性目标和路线图。二是完善公司治理,建立“董事会—管理层—执行层”管理架构,优化绿色金融考核体系,提升可持续发展行动力。三是统一绿色金融标准,规范业务流程,完善信息披露,杜绝“洗绿”行为。四是推进绿色信贷差异化发展,匹配银行定位支持关键领域。拓展多元化业务,包括绿色债券(如主权债、蓝色债券)、绿色保险、信托、租赁、产业基金、IPO及并购服务等,提供综合金融服务。五是深化国际合作,加入负责任银行原则、TCFD(气候相关财务信息披露工作组)、赤道原则等国际倡议,加强同业及机构交流,引进技术并培养专业人才。
(文章来源:证券日报)
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