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克孜勒苏柯尔克孜自治州(阿合奇县、阿图什市、阿克陶县、乌恰县)
淮安市(盱眙县、淮安区、金湖县、清江浦区、洪泽区、涟水县、淮阴区)
潮州市(湘桥区、饶平县、潮安区)
马鞍山市(雨山区、花山区、含山县、和县、当涂县、博望区)
威海市(环翠区、荣成市、文登区、乳山市)
张家界市(慈利县、永定区、桑植县、武陵源区)
秦皇岛市(抚宁区、卢龙县、北戴河区、青龙满族自治县、山海关区、昌黎县、海港区)
抚顺市(新宾满族自治县、顺城区、望花区、清原满族自治县、东洲区、新抚区、抚顺县)
百色市(靖西市、隆林各族自治县、平果市、田林县、西林县、凌云县、德保县、田阳区、那坡县、乐业县、右江区、田东县)
眉山市(彭山区、丹棱县、青神县、洪雅县、仁寿县、东坡区)
雅安市(雨城区、汉源县、名山区、芦山县、荥经县、天全县、石棉县、宝兴县)
辽源市(东辽县、龙山区、东丰县、西安区)
洛阳市(新安县、伊川县、孟津区、西工区、偃师区、老城区、洛龙区、汝阳县、栾川县、宜阳县、瀍河回族区、洛宁县、涧西区、嵩县)
金华市(永康市、武义县、金东区、浦江县、东阳市、磐安县、义乌市、婺城区、兰溪市)
佛山市(顺德区、三水区、高明区、禅城区、南海区)
连云港市(灌云县、赣榆区、东海县、灌南县、海州区、连云区)
四平市(铁西区、铁东区、双辽市、梨树县、伊通满族自治县)
枣庄市(滕州市、山亭区、峄城区、市中区、台儿庄区、薛城区)
黄冈市(武穴市、黄州区、黄梅县、红安县、浠水县、麻城市、罗田县、蕲春县、英山县、团风县)
上海市(虹口区、松江区、黄浦区、普陀区、杨浦区、长宁区、徐汇区、崇明区、宝山区、青浦区、嘉定区、奉贤区、浦东新区、金山区、闵行区、静安区)
银川市(兴庆区、永宁县、西夏区、金凤区、贺兰县、灵武市)
十堰市(茅箭区、竹山县、房县、丹江口市、张湾区、郧西县、竹溪县、郧阳区)
通辽市(奈曼旗、扎鲁特旗、科尔沁左翼中旗、库伦旗、霍林郭勒市、科尔沁左翼后旗、开鲁县、科尔沁区)
乌兰察布市(丰镇市、卓资县、四子王旗、化德县、集宁区、察哈尔右翼前旗、兴和县、察哈尔右翼中旗、商都县、凉城县、察哈尔右翼后旗)
珠海市(香洲区、金湾区、斗门区)
营口市(盖州市、老边区、站前区、鲅鱼圈区、大石桥市、西市区)
益阳市(资阳区、赫山区、安化县、桃江县、沅江市、南县)
西安市(阎良区、临潼区、碑林区、蓝田县、周至县、高陵区、灞桥区、鄠邑区、雁塔区、新城区、未央区、长安区、莲湖区)
巴彦淖尔市(乌拉特中旗、五原县、磴口县、临河区、乌拉特前旗、乌拉特后旗、杭锦后旗)
平顶山市(郏县、新华区、舞钢市、湛河区、卫东区、叶县、宝丰县、石龙区、汝州市、鲁山县)
喀什地区(伽师县、叶城县、泽普县、喀什市、疏勒县、巴楚县、疏附县、岳普湖县、塔什库尔干塔吉克自治县、麦盖提县、英吉沙县、莎车县)
三亚市(崖州区、吉阳区、天涯区、海棠区)
大连市(长海县、普兰店区、甘井子区、旅顺口区、中山区、沙河口区、金州区、西岗区、瓦房店市、庄河市)
东营市(垦利区、利津县、东营区、广饶县、河口区)
临汾市(隰县、古县、吉县、洪洞县、曲沃县、霍州市、侯马市、蒲县、浮山县、襄汾县、翼城县、安泽县、尧都区、汾西县、乡宁县、永和县、大宁县)
克拉玛依市(独山子区、克拉玛依区、乌尔禾区、白碱滩区)
吉安市(吉州区、永新县、青原区、泰和县、安福县、万安县、遂川县、新干县、吉安县、井冈山市、永丰县、吉水县、峡江县)
白山市(临江市、江源区、靖宇县、长白朝鲜族自治县、抚松县、浑江区)
郴州市(宜章县、永兴县、资兴市、临武县、桂东县、桂阳县、北湖区、苏仙区、汝城县、嘉禾县、安仁县)
泉州市(惠安县、安溪县、德化县、泉港区、金门县、晋江市、石狮市、丰泽区、永春县、鲤城区、南安市、洛江区)
鞍山市(千山区、铁西区、台安县、铁东区、岫岩满族自治县、海城市、立山区)
阿坝藏族羌族自治州(黑水县、马尔康市、松潘县、理县、九寨沟县、汶川县、若尔盖县、茂县、小金县、阿坝县、金川县、壤塘县、红原县)
苏州市(吴江区、昆山市、常熟市、姑苏区、太仓市、吴中区、虎丘区、相城区、张家港市)
南平市(邵武市、建阳区、光泽县、武夷山市、延平区、浦城县、政和县、松溪县、顺昌县、建瓯市)
深圳市(宝安区、福田区、光明区、南山区、龙华区、罗湖区、盐田区、坪山区、龙岗区)
遂宁市(大英县、船山区、安居区、蓬溪县、射洪市)
景德镇市(乐平市、珠山区、昌江区、浮梁县)
防城港市(港口区、上思县、防城区、东兴市)
咸宁市(崇阳县、通城县、通山县、咸安区、赤壁市、嘉鱼县)
台州市(天台县、路桥区、仙居县、温岭市、玉环市、临海市、三门县、椒江区、黄岩区)
淮南市(田家庵区、谢家集区、八公山区、寿县、潘集区、大通区、凤台县)
和田地区(策勒县、皮山县、于田县、民丰县、墨玉县、和田县、和田市、洛浦县)
舟山市(嵊泗县、定海区、普陀区、岱山县)
文山壮族苗族自治州(文山市、西畴县、砚山县、马关县、麻栗坡县、广南县、丘北县、富宁县)
黄石市(阳新县、大冶市、铁山区、西塞山区、下陆区、黄石港区)
宿迁市(沭阳县、泗洪县、泗阳县、宿豫区、宿城区)
黔东南苗族侗族自治州(雷山县、岑巩县、黎平县、剑河县、施秉县、丹寨县、黄平县、麻江县、天柱县、从江县、镇远县、榕江县、三穗县、台江县、凯里市、锦屏县)
新乡市(凤泉区、长垣市、卫滨区、原阳县、卫辉市、新乡县、延津县、牧野区、辉县市、获嘉县、封丘县、红旗区)
汉中市(宁强县、留坝县、南郑区、城固县、佛坪县、略阳县、西乡县、镇巴县、汉台区、勉县、洋县)
抚州市(乐安县、资溪县、临川区、崇仁县、东乡区、南丰县、广昌县、黎川县、金溪县、宜黄县、南城县)
佳木斯市(富锦市、向阳区、郊区、桦南县、前进区、抚远市、同江市、汤原县、东风区、桦川县)
毕节市(七星关区、威宁彝族回族苗族自治县、纳雍县、金沙县、赫章县、织金县、大方县、黔西市)
新疆维吾尔自治区
仙桃市(天门市、神农架林区、潜江市)
林芝市(巴宜区、墨脱县、朗县、波密县、米林市、察隅县、工布江达县)
铜陵市(枞阳县、义安区、郊区、铜官区)
丹东市(东港市、元宝区、宽甸满族自治县、振安区、振兴区、凤城市)
温州市(苍南县、鹿城区、瑞安市、文成县、乐清市、龙港市、龙湾区、平阳县、永嘉县、洞头区、泰顺县、瓯海区)
双鸭山市(友谊县、集贤县、饶河县、宝山区、岭东区、尖山区、宝清县、四方台区)
朝阳市(凌源市、龙城区、双塔区、朝阳县、建平县、喀喇沁左翼蒙古族自治县、北票市)
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宜昌市(五峰土家族自治县、当阳市、秭归县、猇亭区、西陵区、枝江市、远安县、夷陵区、点军区、长阳土家族自治县、兴山县、伍家岗区、宜都市)
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九江市(都昌县、瑞昌市、湖口县、浔阳区、修水县、德安县、共青城市、庐山市、柴桑区、武宁县、彭泽县、濂溪区、永修县)
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锡林郭勒盟(太仆寺旗、正镶白旗、正蓝旗、东乌珠穆沁旗、西乌珠穆沁旗、苏尼特左旗、镶黄旗、多伦县、锡林浩特市、二连浩特市、阿巴嘎旗、苏尼特右旗)
江门市(江海区、台山市、鹤山市、新会区、蓬江区、开平市、恩平市)
绵阳市(梓潼县、三台县、北川羌族自治县、安州区、游仙区、江油市、盐亭县、涪城区、平武县)
汕头市(潮阳区、金平区、濠江区、澄海区、南澳县、潮南区、龙湖区)
赣州市(安远县、石城县、章贡区、瑞金市、崇义县、于都县、大余县、寻乌县、赣县区、南康区、上犹县、信丰县、定南县、会昌县、兴国县、宁都县、全南县、龙南市)
延边朝鲜族自治州(图们市、延吉市、敦化市、龙井市、和龙市、安图县、汪清县、珲春市)
福州市(台江区、晋安区、福清市、永泰县、闽清县、长乐区、闽侯县、罗源县、平潭县、连江县、鼓楼区、仓山区、马尾区)
吐鲁番市(鄯善县、托克逊县、高昌区)
鸡西市(麻山区、城子河区、鸡冠区、虎林市、密山市、梨树区、滴道区、恒山区、鸡东县)
作者:陆 毅 蔡熙乾
实体经济是经济发展的根基,金融是国民经济的血脉,二者共生共荣,服务实体经济是金融立业之本。《习近平经济文选》第一卷(以下简称《文选》)中多篇著作都对金融与实体经济的关系问题作出深刻论述。比如,《服务实体经济,防范金融风险》指出:“为实体经济服务是金融的天职,是金融的宗旨,也是防范金融风险的根本举措”;《贯彻新发展理念,建设现代化经济体系》指出:“深化金融体制改革,增强金融服务实体经济能力,提高直接融资比重,促进多层次资本市场健康发展”;《走好中国特色金融发展之路》指出:“我国金融必须守好服务实体经济本分,推动高质量发展,决不能脱实向虚”;等等。这些重要论述深刻阐明了金融和实体经济共生共荣的关系。深入学习《文选》中关于金融服务实体经济的重要论述,才能走好中国特色金融发展之路,以金融高质量发展更好服务实体经济发展。
坚持金融服务实体经济是走中国特色金融发展之路的内在要求
习近平总书记在《走好中国特色金融发展之路》中指出:“实体经济是金融的根基,金融是实体经济的血脉,服务实体经济是金融的天职。”实体经济是一国经济的立身之本、财富之源。实践证明,实体经济的繁荣发展是提升国家竞争力的关键。我国是个大国,必须发展实体经济,不断推进工业现代化、提高制造业水平。
当前,随着新一轮科技革命和产业变革深入发展,数字技术、人工智能等前沿科技与制造业深度融合,正在重塑全球产业格局,催生新的生产方式、产业形态和商业模式。面对这一重大历史机遇,我们必须深刻把握数字技术与实体经济融合发展的战略机遇,着力推动制造业向高端化、智能化、绿色化方向发展,持续强化我国在全球产业链中的重要地位,不断提升我国经济的创新力和竞争力。
金融作为实体经济的血脉,具备媒介交易、配置资源、发现价格、管理风险等重要功能,对实体经济发展的方向、速度、质量等有着重要影响。高质量发展是全面建设社会主义现代化国家的首要任务。金融要为经济社会发展提供高质量服务,必须坚守金融服务实体经济的根本宗旨,持续优化服务,拓展服务的深度与广度,为实体经济提供更高质量、更有效率的金融支持。
以金融高质量发展服务实体经济,离不开营造良好的货币金融环境。随着我国经济从高速增长阶段向高质量发展阶段转变,金融服务实体经济的方式也需要实现从“外延式扩张”向“内涵式发展”转变。以往通过信贷大规模扩张来推动经济增长的方式已经难以为继。信贷增速需要与经济增长的提质增效相匹配,防止“脱实向虚”或“金融空转”等问题的出现。在全球经济不确定性显著增加的背景下,2024年中央经济工作会议提出,要实施适度宽松的货币政策,发挥好货币政策工具总量和结构双重功能。这有利于推动资金更快更多流向实体经济。
在总量调控方面,进一步发挥总量性货币政策工具在跨周期和逆周期调节中的重要作用。根据国内外经济金融形势和金融市场运行情况,灵活调整政策节奏,在经济扩张期适度收紧流动性,防范出现经济过热风险;在经济承压期加大流动性投放,激发投资与消费活力,稳定市场预期,充分发挥货币政策的宏观稳定器作用。通过有效调节货币供应量与信贷增速,保持流动性充裕、金融总量稳定增长,使社会融资规模、货币供应量增长与经济增长、价格总水平预期目标相匹配,为经济稳定运行创造适宜的货币金融环境。
在结构优化方面,进一步发挥结构性货币政策工具在推动经济结构调整与产业升级方面的重要作用。与传统的总量调控工具相比,结构性工具更注重“精准滴灌”,通过再贷款、定向降准等方式,将央行资金与金融机构对重点行业和领域的信贷投放紧密挂钩,有效引导金融资源投向国家重大战略、重点领域和薄弱环节,优化资源配置,降低融资成本。例如,通过支农支小再贷款、科技创新再贷款、设备更新改造专项再贷款、普惠小微贷款支持工具等,增强对“三农”、科技创新、中小微企业等重点领域的金融供给,提升金融服务的覆盖面与有效性。
坚持金融服务实体经济要以打造现代金融机构和市场体系为重要抓手
习近平总书记在《为经济社会发展提供高质量金融服务》中指出:“我国金融体系规模已经很大,但资金配置不均衡,融资结构不合理,可以说不缺资金缺本金,关键是提高融资效率,重点解决资金‘苦乐不均’和‘钱多本少’、‘耐心资本’不足等问题。”目前,我国已建立起涵盖银行、证券、保险、信托、基金、期货等多领域多层次的现代金融组织体系,金融机构综合实力显著提升,规模优势日益凸显。同时要看到,我国金融机构仍存在发展不平衡、核心竞争力不足等问题,金融服务实体经济的质量和效率均有待提高,国际影响力仍需进一步增强。
提升金融服务实体经济的质效,必须以打造现代金融机构和市场体系为着力点和重要抓手。党的二十届三中全会从党和国家事业发展全局出发,对深化金融体制改革作出重要部署,提出“完善金融机构定位和治理,健全服务实体经济的激励约束机制”,为构建服务实体经济的现代金融机构体系指明了方向。构建现代金融机构体系,要完善机构定位。国有大型金融机构应充分发挥资源整合与配置作用,聚焦重点产业、关键领域和国家重大战略任务,做强做优、稳健经营,充当服务实体经济的“主力军”和维护金融稳定的“压舱石”。中小金融机构需要“减量提质”,根据本地资源禀赋和发展实际,强化差异化、特色化发展,补齐服务短板。政策性金融机构应厘清边界,聚焦服务国家战略,主要做商业性金融机构干不了、干不好的业务,为商业性金融机构不能覆盖的领域提供补充。同时,要推动证券、基金、保险、信托等非银行金融机构发展多元化产品,拓宽直接融资渠道,为实体经济提供更具包容性和灵活性的融资选择。
此外,还要不断完善市场体系,优化直接融资和间接融资,股权融资和债券融资的比重,提升金融资源配置效率。一方面,要加快健全多层次资本市场,优化融资结构。资本市场能通过优化资源配置、促进资本形成、完善公司治理等功能,助力新型工业化发展,推动企业转型升级和科技创新,为实体经济高质量发展提供有力支持。另一方面,要加强债券市场制度建设。债券市场作为筹措中长期资金的重要场所,能为各类经营主体提供高效稳定的直接融资渠道。为此,要进一步健全债券发行、交易和管理制度,提高债券市场市场化定价能力和市场韧性,促进债券市场高质量发展。
坚持金融服务实体经济要以推进金融高水平开放为重要途径
开放是金融业改革发展的重要动力。习近平总书记强调:“要通过扩大对外开放,提高我国金融资源配置效率和能力,增强国际竞争力和规则影响力,稳慎把握好节奏和力度。”推动金融高水平开放,不仅是我国融入全球金融体系、增强我国金融体系韧性与竞争力的战略选择,更是提高金融资源配置效率和能力、促进金融市场发展、增强金融服务实体经济能力的重要路径。
一方面,以制度型开放为重点推进金融高水平对外开放。通过不断完善金融市场制度规则,对标国际高标准经贸协议中金融领域相关规则,逐步扩大金融领域的规则、规制和标准等方面的制度型开放,增强金融领域开放政策的透明度、稳定性和可预期性,从而吸引更多长期资本和优质金融机构来华展业兴业。另一方面,坚持“引进来”和“走出去”并重。推动金融高水平开放,还应着眼于提升跨境投融资便利化水平,推动我国实体经济更好地“走出去”。要推进人民币跨境使用、拓展企业境外融资渠道、加强金融基础设施建设等,助力中国企业深度参与国际产业链、价值链与创新链合作。此外,不断完善对共建“一带一路”的金融支持。通过创新投融资模式、拓宽投融资渠道、丰富投融资主体等方式,构建多元化金融支持体系,为共建“一带一路”国家和地区提供更加稳定、高效、可持续的金融支持,推动共建“一带一路”实现高质量发展。
推动金融高水平开放必须统筹兼顾金融安全。金融安全是国家安全的重要组成部分,是经济平稳健康发展的重要基础。习近平总书记在《走好中国特色金融发展之路》中指出:“要把握好开放的节奏和力度,切实提升金融监管能力,以更高水平风险防控保障更高水平金融开放。”这是由金融开放的特殊性和风险性所决定的。从国际经验看,金融开放后,国际金融市场的波动更容易传导至国内,国际游资的大规模流动、利率和汇率的剧烈波动等外部风险因素,都可能对国内金融体系造成冲击。同时,金融开放会加速金融创新,使金融产品和业务模式日益复杂化,一些复杂的金融衍生品会掩盖风险,一旦市场环境变化,风险可能迅速暴露并在金融体系内扩散。
完善的金融安全保障体系,既能避免金融市场动荡引发经济衰退,又能增强国际投资者信心,吸引更多优质资本和机构,提升国家在国际金融领域的竞争力。为实现金融高水平开放下的高水平安全,需从多方面协同推进相关工作。一方面,应持续推进金融高水平开放,以开放促改革、促发展。通过开放,增强金融业的竞争力与抵御风险能力,提升人民币资产的国际属性,以及金融市场和外汇市场的韧性,夯实金融安全的基础。另一方面,金融开放必须守好安全底线,做到“放得开”“管得住”。着力提升监管能力和风险防范水平,加强外汇市场“宏观审慎+微观监管”管理,优化跨境资本流动监测、分析、评估、预警机制,丰富政策工具箱,有效防范国际风险的外溢和冲击,强化监管全覆盖,严厉打击违法违规活动。同时,加强国内不同监管部门之间的政策协调和行动协同,避免出现监管空白和重叠,切实筑牢国家金融与经济安全防线。
(作者单位:清华大学五道口金融学院、厦门大学经济学院)
新闻结尾
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