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张掖市(甘州区、高台县、民乐县、肃南裕固族自治县、山丹县、临泽县)

深圳市(光明区、南山区、龙岗区、罗湖区、龙华区、坪山区、福田区、盐田区、宝安区)

邵阳市(新宁县、洞口县、双清区、大祥区、北塔区、邵阳县、武冈市、邵东市、新邵县、隆回县、城步苗族自治县、绥宁县)

永州市(东安县、道县、江华瑶族自治县、新田县、零陵区、祁阳市、宁远县、江永县、双牌县、冷水滩区、蓝山县)  松原市(扶余市、宁江区、乾安县、前郭尔罗斯蒙古族自治县、长岭县)

随州市(广水市、随县、曾都区)

金华市(婺城区、兰溪市、金东区、永康市、东阳市、浦江县、义乌市、磐安县、武义县)

重庆市(大足区、奉节县、永川区、南岸区、沙坪坝区、渝中区、南川区、涪陵区、秀山土家族苗族自治县、江北区、巴南区、长寿区、渝北区、荣昌区、黔江区、开州区、璧山区、九龙坡区、大渡口区、合川区、巫溪县、北碚区、云阳县、梁平区、武隆区、石柱土家族自治县、铜梁区、巫山县、潼南区、酉阳土家族苗族自治县、綦江区、万州区、垫江县、城口县、丰都县、彭水苗族土家族自治县、忠县、江津区)

郑州市(荥阳市、中原区、登封市、管城回族区、上街区、中牟县、惠济区、金水区、巩义市、新密市、新郑市、二七区)  湘潭市(雨湖区、韶山市、湘潭县、岳塘区、湘乡市)

张家口市(康保县、怀来县、下花园区、崇礼区、赤城县、涿鹿县、怀安县、阳原县、桥西区、张北县、沽源县、尚义县、万全区、宣化区、桥东区、蔚县)

巴中市(南江县、平昌县、巴州区、通江县、恩阳区)

沧州市(新华区、东光县、沧县、青县、运河区、南皮县、盐山县、河间市、黄骅市、任丘市、献县、吴桥县、海兴县、肃宁县、孟村回族自治县、泊头市)

青岛市(崂山区、莱西市、平度市、城阳区、李沧区、即墨区、市南区、黄岛区、市北区、胶州市)

南通市(启东市、如皋市、海安市、崇川区、海门区、如东县、通州区)

丹东市(宽甸满族自治县、元宝区、凤城市、振兴区、振安区、东港市)

淄博市(淄川区、博山区、桓台县、沂源县、临淄区、高青县、周村区、张店区)

苏州市(相城区、虎丘区、吴江区、张家港市、常熟市、姑苏区、太仓市、吴中区、昆山市)

普洱市(孟连傣族拉祜族佤族自治县、江城哈尼族彝族自治县、墨江哈尼族自治县、宁洱哈尼族彝族自治县、西盟佤族自治县、澜沧拉祜族自治县、思茅区、镇沅彝族哈尼族拉祜族自治县、景谷傣族彝族自治县、景东彝族自治县)

巴彦淖尔市(临河区、乌拉特中旗、乌拉特后旗、五原县、乌拉特前旗、杭锦后旗、磴口县)

海北藏族自治州(祁连县、刚察县、海晏县、门源回族自治县)

伊春市(丰林县、金林区、伊美区、汤旺县、南岔县、乌翠区、大箐山县、嘉荫县、铁力市、友好区)

阿坝藏族羌族自治州(理县、红原县、金川县、汶川县、九寨沟县、若尔盖县、壤塘县、茂县、马尔康市、阿坝县、黑水县、松潘县、小金县)

六盘水市(盘州市、水城区、六枝特区、钟山区)

临夏回族自治州(积石山保安族东乡族撒拉族自治县、东乡族自治县、广河县、永靖县、临夏市、康乐县、和政县、临夏县)

玉溪市(通海县、易门县、峨山彝族自治县、华宁县、江川区、元江哈尼族彝族傣族自治县、新平彝族傣族自治县、澄江市、红塔区)

漯河市(舞阳县、临颍县、召陵区、郾城区、源汇区)

长春市(南关区、双阳区、德惠市、朝阳区、榆树市、农安县、宽城区、公主岭市、九台区、二道区、绿园区)

保定市(涿州市、清苑区、容城县、高碑店市、阜平县、雄县、涞水县、竞秀区、定兴县、定州市、望都县、易县、安新县、安国市、顺平县、蠡县、唐县、满城区、博野县、高阳县、徐水区、涞源县、莲池区、曲阳县)

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汕尾市(陆河县、城区、陆丰市、海丰县)

阿里地区(改则县、札达县、措勤县、噶尔县、日土县、革吉县、普兰县)

三亚市(海棠区、天涯区、吉阳区、崖州区)

甘南藏族自治州(合作市、碌曲县、玛曲县、迭部县、临潭县、舟曲县、夏河县、卓尼县)  海南藏族自治州(同德县、贵南县、贵德县、共和县、兴海县)

衢州市(柯城区、开化县、江山市、常山县、龙游县、衢江区)

东营市(垦利区、东营区、河口区、广饶县、利津县)

襄阳市(老河口市、襄州区、襄城区、枣阳市、樊城区、南漳县、保康县、宜城市、谷城县)潮州市(潮安区、湘桥区、饶平县)

汉中市(略阳县、洋县、佛坪县、城固县、镇巴县、汉台区、南郑区、勉县、留坝县、西乡县、宁强县)  石家庄市(辛集市、无极县、鹿泉区、高邑县、灵寿县、井陉县、新华区、新乐市、井陉矿区、赵县、裕华区、长安区、平山县、桥西区、深泽县、正定县、元氏县、行唐县、栾城区、晋州市、赞皇县、藁城区)

漳州市(华安县、东山县、龙海区、漳浦县、长泰区、诏安县、南靖县、芗城区、龙文区、云霄县、平和县)

抚顺市(清原满族自治县、顺城区、望花区、抚顺县、新抚区、东洲区、新宾满族自治县)

济南市(章丘区、天桥区、平阴县、钢城区、历下区、商河县、市中区、莱芜区、历城区、长清区、槐荫区、济阳区)双鸭山市(宝山区、岭东区、友谊县、宝清县、四方台区、尖山区、集贤县、饶河县)

成都市(青羊区、成华区、邛崃市、崇州市、青白江区、双流区、都江堰市、金牛区、温江区、大邑县、郫都区、新津区、彭州市、简阳市、龙泉驿区、蒲江县、新都区、锦江区、金堂县、武侯区)

黔南布依族苗族自治州(荔波县、独山县、都匀市、罗甸县、长顺县、惠水县、龙里县、三都水族自治县、平塘县、贵定县、福泉市、瓮安县)

开封市(顺河回族区、通许县、禹王台区、杞县、鼓楼区、兰考县、龙亭区、尉氏县、祥符区)

呼伦贝尔市(海拉尔区、扎兰屯市、鄂伦春自治旗、鄂温克族自治旗、新巴尔虎左旗、扎赉诺尔区、满洲里市、莫力达瓦达斡尔族自治旗、阿荣旗、根河市、额尔古纳市、新巴尔虎右旗、牙克石市、陈巴尔虎旗)

运城市(平陆县、新绛县、垣曲县、闻喜县、临猗县、稷山县、盐湖区、万荣县、永济市、夏县、河津市、绛县、芮城县)

乌海市(乌达区、海勃湾区、海南区)

内蒙古自治区

邯郸市(磁县、涉县、肥乡区、峰峰矿区、广平县、馆陶县、邱县、临漳县、武安市、邯山区、魏县、复兴区、永年区、大名县、成安县、鸡泽县、丛台区、曲周县)

红河哈尼族彝族自治州(泸西县、蒙自市、元阳县、金平苗族瑶族傣族自治县、屏边苗族自治县、个旧市、绿春县、石屏县、红河县、建水县、河口瑶族自治县、开远市、弥勒市)

凉山彝族自治州(西昌市、德昌县、普格县、喜德县、会理市、布拖县、雷波县、会东县、冕宁县、甘洛县、盐源县、昭觉县、宁南县、木里藏族自治县、金阳县、美姑县、越西县)

百色市(那坡县、德保县、西林县、靖西市、田阳区、平果市、乐业县、隆林各族自治县、田东县、右江区、凌云县、田林县)

山南市(琼结县、贡嘎县、扎囊县、措美县、曲松县、加查县、桑日县、乃东区、浪卡子县、洛扎县、错那市、隆子县)

济源市

怀化市(会同县、新晃侗族自治县、靖州苗族侗族自治县、芷江侗族自治县、通道侗族自治县、沅陵县、溆浦县、洪江市、中方县、辰溪县、鹤城区、麻阳苗族自治县)

绍兴市(柯桥区、嵊州市、新昌县、越城区、诸暨市、上虞区)

曲靖市(马龙区、陆良县、麒麟区、会泽县、宣威市、罗平县、沾益区、师宗县、富源县)

证券日报网讯4月21日晚间，博彦科技发布公告称，公司拟于2025年4月27日(星期日)15：00—16：00举办2024年度业绩说明会。

　　4月21日，大飞机概念持续活跃，带动国防军工板块全天强于大市。中证军工指数80只成份股中76股收涨，大飞机产业链个股涨幅居前，国睿科技、应流股份双双涨停，纳睿雷达涨8.51%，北摩高科、三角防务、航发控制等大幅跟涨。

　　国防军工ETF（512810）被动跟踪中证军工指数，全天红盘震荡，场内价格收涨1.65%，成功收复5日线，成交4355万元。

　　国防军工板块大飞机题材缘何悄然崛起？

　　消息面，国产大飞机出海再获进展。上周，中国与越南和马来西亚分别发布了两份联合声明，都提到了“引进和运营中国商用飞机”。目前我国的C909飞机已经出海多个东南亚国家，如老挝、印尼等；C919也在加速海外认证。分析指出，国产大飞机未来在东南亚的潜在市场或较大。

　　产业方面，中国商飞生产规划指引超市场预期。根据中国商飞3月20日召开的2025年供应商大会，从产能爬坡节奏来看，商飞给出的C919飞机在2024-2029年的产能分别规划为50/75/100/150/150/200架，其中2025年较此前规划的50架/年提升至75架/年，而2029年规划产能200架/年，较2027年的150架/年的产能上限提升33%；从采购数据来看，商飞2025年采购额预计在2024年200亿元基础上再提70%。

　　机构分析指出，当前，波音和空客构成行业双寡头垄断格局，而大飞机产业的发展水平已成为衡量国家科技、工业实力和国际竞争力的重要指标。此外，大飞机产业还具有重要的军事应用价值，对提升国防工业质量和水平起到关键作用。在外部环境变化较大的形势下，大飞机产业链自主可控、全面升级或迫在眉睫，我国商飞商发产业或正迎来历史性发展机遇。

　　大变局之中，自主可控强化，国防军工左侧布局或正当时。投国防军工，认准【代码里有“八一”】的国防军工ETF（512810）！成份股囊括大飞机产业链多环节上市公司，覆盖代表新质生产力的低空经济、商业航天、军用AI、深海科技等各细分领域，兼顾航发、船舶、航空航天等传统国防军工装备产业。目前国防军工ETF同时是融资融券标的及互联互通标的。

　　特别提醒：近期市场波动可能较大，短期涨跌幅不预示未来表现。请投资者务必根据自身的资金状况和风险承受能力理性投资，高度注意仓位和风险管理。

　　数据来源于沪深交易所、银河证券研报。风险提示：请投资者在参与融资融券交易时，认真阅读融资融券相关业务规则、业务合同及风险揭示书，审慎评估自身的经济状况和财务能力等情况，避免因参与融资融券交易而遭受难以承受的损失。国防军工ETF被动跟踪中证军工指数，该指数基日为2004.12.31，发布于2013.12.26，2020-2024年分年度历史收益分别为：67.91%、14.28%、-25.74%、-11.02%、8.2%，指数成份股构成根据该指数编制规则适时调整，指数回测历史业绩不预示指数未来表现。以上个股均为标的指数成份股，仅作展示，个股描述不作为任何形式的投资建议，也不代表管理人旗下任何基金的持仓信息和交易动向。基金管理人评估的该基金的风险等级为R3-中风险，适宜平衡型（C3）及以上投资者，适当性匹配意见请以销售机构为准。任何在本文出现的信息（包括但不限于个股、评论、预测、图表、指标、理论、任何形式的表述等）均只作为参考，投资人须对任何自主决定的投资行为负责。另，本文中的任何观点、分析及预测不构成对阅读者任何形式的投资建议，亦不对因使用本文内容所引发的直接或间接损失负任何责任。基金投资有风险，基金的过往业绩并不代表其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证，基金投资须谨慎。

　　来源：稷下谈金

　　4月21日，山东省委书记林武在《学习时报》上发表署名文章“以改革创新塑造高质量发展新优势”，其中提到了“地方农商行、村镇银行和城商行的机构改革工作”。

　　原文如下：

　　深化地方中小金融机构改革。坚持市场化、法治化原则，稳妥推动兼并重组、减量提质。农商行改革重在“稳妥推进、分类实施”，压实各方责任，争取各类资源，分类分步推动改革，努力建设产权清晰、治理健全、资本充足、特色鲜明的现代中小商业银行系统。村镇银行改革重在“精简数量、优化布局”，按照“法人转分支”总体要求，综合运用母行吸收、收购兼并等模式，有序推动改革重组。城商行改革重在“完善内控、加强风控”，全面检视内控合规、风险管理等方面制度机制，不断提升综合竞争力。

　　逐一解读。

　　一

　　农商行、村镇银行、城商行的改革要坚持市场化、法制化，地方中小银行的改革初衷肯定是为了适应现阶段的市场经济规律，更好的融入到市场经济体系当中；

　　稳妥推进和深化改革可以理解为，在省联社改革时，既要稳妥又要深化，可以分为两步或者三步走，但是这一切的前提，都是稳，稳定是改革的基础；

　　减量提质，在昨天的文章中提到过，目前山东的城商行、农商银行、村镇银行数量都是全国第一，所以改革也就意味着合并，合并也就等于减量。不论是城商行还是农商行，目前山东都面临着多而不大、多而不强的局面，其根本在于法人机构太多也太太分散，所以，聚沙成塔，集腋成裘，这种凝聚力向心力的合并，是改革的主线。

　　做大做强，再创辉煌。

　　关于农商银行合并的表述可以理解为，责任落实，不论是牵头的部门，具体实施的地市，还是主战场的合并方，要形成合力，通力配合，在合并的过程中，单靠政府出力或者平台单位出力肯定是不行的，还要凝聚当地优势优质的企业，这就是“争取各类资源”。

　　未来的农商联合银行或者省级法人银行将会朝着“产权明晰、治理健全、资本充足、特色鲜明”的方向努力。

　　这也为改革定了调，虽然要做大做强，但支农支小的业务方针仍然不变，只不过在合并的基础上增加了服务性、抗风险性，理顺了各方关系，也就能更好的聚焦主业。

　　二

　　村镇银行的改革比较容易理解，基本就是法人机构转分支机构。

　　去年11月下旬，垦利乐安村镇银行原址改建的垦利农商银行景苑支行、新安分理处、西郊分理处和胜东分理处正式开业，标志着垦利乐安村镇银行“村改支”工作全面完成。

　　“村改支”是指村镇银行被主发起行吸收合并或被其他银行收购兼并，并改建为分支机构。“村改支”后，垦利农商银行将全面承继垦利乐安村镇银行的业务、财产、债权、债务以及其他各项权利义务。

　　法人机构改分支机构有两个可能性，一个可能性是像垦利农商银行这样合并吸收其他发起行设立的村镇银行，还有一种可能性，是发起行自己将村镇银行变成分支机构。

　　例如4月7日，江西银行举行临时股东大会，其中将审议有关收购进贤瑞丰村镇银行并改建为支行的议案。据了解，进贤瑞丰村镇银行成立于2012年6月，注册资本1亿元，江西银行为该行主发起行，持股比例为69.5%。

　　但不管怎样，大量的村镇银行都将退出历史舞台。

　　三

　　再说城商银行。

　　其实从2008年开始，山东城商行合并的消息就一直时有传闻，但一直未能落地。

　　甚至最开始的方案，“齐鲁银行”是留给合并改制的省级城商行的名字。

　　2023年左右，城商行的合并传出了多套方案，其中有两个说法比较流行，第一是大股东为省属国企平台的首先合并，然后吸纳其他的，走一个徽商银行的模式，第二是齐鲁银行发起合并。

　　但这两点最终都未能落地。

　　从这次的方案来看，城商行的合并改革大概率会在农商银行之后，也就是先农商，后城商的这么一个时间轴，从全国银行业的情况来看，辽宁已经改完，只有山东省拥有14家地方法人城商行，也有合并的必要性。

　　因为单单青岛银行和齐鲁银行两家的资产总额就在1.2万亿左右，再加上其他的十二家，合并之后的山东省级城商行资产总额并不弱于宁波银行甚至是江苏银行，抗风险能力、经营能力将会大大提高。

　　但现在的主要工作还是农商银行的合并。

　　所以城商行短期的主要工作，是“发展，巩固，提高”，为以后一定会到来的合并改革做好准备。

　　四

　　这些年，山东金融业发展得很好。

　　很多省份的金融业塌方式腐败，省联社多任主要领导落马，辖区内城商行董事长换了一半，但是山东金融业始终比较平稳，没有出现什么问题。

　　一方面，山东的监管机构很负责任，特别是在行业震荡期，绝对可以帮助避开大多数的风险点；另一方面，山东人的性格厚重、老实、勤恳，不太会玩那些花活。

　　例如山西，例如辽宁，这些省份都是先爆发了系统性风险，行业塌方，所以趁机改革，以改兼赈，步子大一些没什么问题，山东就不同了，一定要以稳为主，因为本来发展的就很好了，不管是省联社的改革，还是村镇银行的吸纳，都是让这个行业好上加好。

　　在不打乱原有发展步伐的情况下，进行一场深彻的市场化改革，保证省内的地方中小法人银行能够适应未来几十年的行业发展，打下更好的基础。

　　雄关漫道真如铁，而今迈步从头越，一次改革，保证了未来山东金融业发展的良好格局。

　　4月21日金融一线消息，鹿城银行发布2024年年度报告。报告期内，公司实现营业收入220，994，167元，同比下降12.14%；归属于挂牌公司股东的净利润40，364，730元，同比下降40.65%。截至2024年末，公司贷款不良率1.73%，拨备覆盖率219.64%，拨贷比3.80%，资本充足率14.56%，核心一级资本充足率12.20%。

　　来源：蓝鲸财经

　　日前，山西金融租赁有限公司（下称“山西金租”）发生一系列工商变更。

　　人事方面，张少峰、李瑾、马国林、李枫、王志勇、张婕等六人退出高级管理人员行列，新增韩飞、孙于达、白川、马跃进、王小宝、邱英杰、高晓霞、李凯风等8人为高管。

　　经营范围方面，山西金租的业务许可此前为：（一）融资租赁业务；（二）转让和受让融资租赁资产；（三）固定收益类证券投资业务；（四）接受承租人的租赁保证金；（五）吸收非银行股东3个月（含）以上定期存款；（六）同业拆借；（七）向金融机构借款；（八）租赁物品残值变卖及处理业务；（九）经济咨询；（十）资产证券化业务。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。

　　经变更后，山西金租的业务许可为：（一）融资租赁业务；（二）转让和受让融资租赁资产；（三）向非银行股东借入3个月（含）以上借款；（四）同业拆借；（五）向金融机构融入资金；（六）发行非资本类债券；（七）接受租赁保证金；（八）租赁物变卖及处理业务；（九）固定收益类投资业务；（十）提供融资租赁相关咨询服务；（十一）资产证券化业务。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。

　　主要新增发行非资本类债券、接受租赁保证金、固定收益类投资业务等几项业务。

　　值得一提的是，2023年六月，山西金租完成一轮“翻倍”增资，注册资本由7亿增至14亿元。

　　山西金租大股东为山西金融投资控股集团有限公司，二股东为太原重型机械集团有限公司，三股东为上海荣大投资管理有限公司。

　　据官网，山西金融租赁有限公司是1993年由山西省计划委员会、省工商银行和省建设银行合资组建，经中国人民银行批准设立的主营融资租赁业务的非银行金融机构。其服务领域包括煤炭矿山、新能源、机械制造、电力行业、煤化工等。

　　2024年，山西金租资产总额为367，376.35万元，较年初增长123.07%，实现营业收入8483.76万元，完成预算（7154.79万元）的118.57%，较上年（6351.15万元）增长33.58%。实现净利润1517.89万元，完成预算（1500万元）的101.19%，较上年（1124.56万）增长34.98%。

　　2024年，公司在公司治理、不良资产化解、业务投放、流动性管理、信息科技管理等方面整改效果显著，问题整改率98.43%。山西金租通过“厂商+金租”模式最终支持忻州、晋城等市更新置换近300辆公交车，累计融资金额近1.6亿元。2024年全年投放资金总量超过30亿元，其中，约5亿元资金用于支持制造业转型升级、煤矿采掘和支护设备更新置换、服务行业设备更新置换。