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庆阳市(镇原县、环县、西峰区、庆城县、宁县、合水县、华池县、正宁县)

乌兰察布市(兴和县、集宁区、丰镇市、察哈尔右翼前旗、察哈尔右翼中旗、凉城县、四子王旗、商都县、卓资县、化德县、察哈尔右翼后旗)

信阳市(息县、浉河区、罗山县、商城县、新县、光山县、固始县、平桥区、淮滨县、潢川县)

宿州市(埇桥区、灵璧县、砀山县、泗县、萧县)  白银市(白银区、会宁县、景泰县、平川区、靖远县)

果洛藏族自治州(玛多县、达日县、班玛县、玛沁县、久治县、甘德县)

十堰市(郧西县、房县、茅箭区、张湾区、竹溪县、竹山县、丹江口市、郧阳区)

常州市(新北区、钟楼区、溧阳市、金坛区、天宁区、武进区)

抚州市(宜黄县、临川区、金溪县、南城县、广昌县、乐安县、东乡区、崇仁县、南丰县、资溪县、黎川县)  梧州市(藤县、岑溪市、龙圩区、万秀区、蒙山县、苍梧县、长洲区)

玉林市(博白县、玉州区、北流市、兴业县、容县、陆川县、福绵区)

安阳市(林州市、滑县、北关区、殷都区、安阳县、内黄县、文峰区、汤阴县、龙安区)

大理白族自治州(洱源县、鹤庆县、弥渡县、南涧彝族自治县、云龙县、永平县、巍山彝族回族自治县、剑川县、漾濞彝族自治县、大理市、宾川县、祥云县)

天津市(宝坻区、武清区、宁河区、红桥区、河西区、河北区、和平区、津南区、滨海新区、静海区、河东区、蓟州区、东丽区、西青区、北辰区、南开区)

宜宾市(兴文县、江安县、南溪区、屏山县、筠连县、叙州区、翠屏区、珙县、高县、长宁县)

巴中市(通江县、巴州区、南江县、平昌县、恩阳区)

保山市(施甸县、腾冲市、隆阳区、龙陵县、昌宁县)

银川市(灵武市、永宁县、金凤区、西夏区、贺兰县、兴庆区)

珠海市(金湾区、香洲区、斗门区)

曲靖市(沾益区、麒麟区、富源县、陆良县、马龙区、会泽县、宣威市、师宗县、罗平县)

石嘴山市(平罗县、大武口区、惠农区)

齐齐哈尔市(昂昂溪区、铁锋区、泰来县、龙江县、建华区、讷河市、拜泉县、甘南县、依安县、碾子山区、龙沙区、克东县、克山县、梅里斯达斡尔族区、富拉尔基区、富裕县)

雅安市(芦山县、宝兴县、汉源县、石棉县、荥经县、天全县、名山区、雨城区)

温州市(龙湾区、瑞安市、洞头区、泰顺县、平阳县、龙港市、瓯海区、乐清市、永嘉县、鹿城区、文成县、苍南县)

和田地区(皮山县、和田县、墨玉县、策勒县、民丰县、和田市、于田县、洛浦县)

延边朝鲜族自治州(龙井市、和龙市、敦化市、延吉市、珲春市、安图县、汪清县、图们市)

中卫市(中宁县、沙坡头区、海原县)

南阳市(新野县、宛城区、淅川县、桐柏县、南召县、方城县、邓州市、社旗县、内乡县、唐河县、卧龙区、西峡县、镇平县)

伊春市(伊美区、丰林县、嘉荫县、铁力市、金林区、乌翠区、汤旺县、大箐山县、友好区、南岔县)

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潍坊市(潍城区、奎文区、临朐县、高密市、安丘市、坊子区、诸城市、青州市、昌邑市、寒亭区、寿光市、昌乐县)

镇江市(润州区、京口区、丹徒区、扬中市、丹阳市、句容市)

新乡市(辉县市、卫滨区、封丘县、凤泉区、牧野区、新乡县、获嘉县、延津县、原阳县、卫辉市、长垣市、红旗区)

芜湖市(镜湖区、鸠江区、湾沚区、弋江区、繁昌区、南陵县、无为市)  林芝市(波密县、工布江达县、墨脱县、朗县、巴宜区、米林市、察隅县)

厦门市(海沧区、翔安区、湖里区、同安区、集美区、思明区)

合肥市(庐江县、巢湖市、瑶海区、包河区、庐阳区、肥西县、蜀山区、肥东县、长丰县)

南昌市(西湖区、红谷滩区、青云谱区、进贤县、新建区、安义县、南昌县、青山湖区、东湖区)白山市(抚松县、靖宇县、长白朝鲜族自治县、浑江区、江源区、临江市)

本溪市(平山区、南芬区、溪湖区、明山区、本溪满族自治县、桓仁满族自治县)  盘锦市(双台子区、盘山县、兴隆台区、大洼区)

金华市(磐安县、武义县、婺城区、义乌市、兰溪市、永康市、金东区、浦江县、东阳市)

阳江市(阳西县、阳春市、阳东区、江城区)

酒泉市(敦煌市、金塔县、肃州区、瓜州县、阿克塞哈萨克族自治县、玉门市、肃北蒙古族自治县)马鞍山市(和县、含山县、当涂县、博望区、雨山区、花山区)

绵阳市(游仙区、平武县、北川羌族自治县、梓潼县、涪城区、江油市、三台县、盐亭县、安州区)

宜昌市(长阳土家族自治县、远安县、枝江市、猇亭区、伍家岗区、兴山县、秭归县、点军区、五峰土家族自治县、宜都市、当阳市、西陵区、夷陵区)

海西蒙古族藏族自治州(茫崖市、天峻县、都兰县、乌兰县、德令哈市、格尔木市)

营口市(盖州市、大石桥市、鲅鱼圈区、老边区、西市区、站前区)

驻马店市(遂平县、上蔡县、驿城区、平舆县、确山县、正阳县、汝南县、西平县、泌阳县、新蔡县)

澳门特别行政区

亳州市(谯城区、涡阳县、利辛县、蒙城县)

晋城市(陵川县、泽州县、阳城县、高平市、沁水县、城区)

青岛市(市北区、胶州市、崂山区、市南区、城阳区、平度市、李沧区、即墨区、莱西市、黄岛区)

吐鲁番市(鄯善县、托克逊县、高昌区)

湛江市(吴川市、麻章区、霞山区、赤坎区、廉江市、遂溪县、徐闻县、坡头区、雷州市)

呼和浩特市(玉泉区、赛罕区、新城区、回民区、和林格尔县、清水河县、托克托县、武川县、土默特左旗)

黔西南布依族苗族自治州(册亨县、兴仁市、安龙县、贞丰县、普安县、望谟县、兴义市、晴隆县)

绥化市(安达市、兰西县、北林区、望奎县、肇东市、明水县、海伦市、庆安县、绥棱县、青冈县)

宁夏回族自治区

自贡市(荣县、沿滩区、富顺县、贡井区、自流井区、大安区)

　　作者：陆  毅 蔡熙乾

　　实体经济是经济发展的根基，金融是国民经济的血脉，二者共生共荣，服务实体经济是金融立业之本。《习近平经济文选》第一卷（以下简称《文选》）中多篇著作都对金融与实体经济的关系问题作出深刻论述。比如，《服务实体经济，防范金融风险》指出：“为实体经济服务是金融的天职，是金融的宗旨，也是防范金融风险的根本举措”；《贯彻新发展理念，建设现代化经济体系》指出：“深化金融体制改革，增强金融服务实体经济能力，提高直接融资比重，促进多层次资本市场健康发展”；《走好中国特色金融发展之路》指出：“我国金融必须守好服务实体经济本分，推动高质量发展，决不能脱实向虚”；等等。这些重要论述深刻阐明了金融和实体经济共生共荣的关系。深入学习《文选》中关于金融服务实体经济的重要论述，才能走好中国特色金融发展之路，以金融高质量发展更好服务实体经济发展。

　　坚持金融服务实体经济是走中国特色金融发展之路的内在要求

　　习近平总书记在《走好中国特色金融发展之路》中指出：“实体经济是金融的根基，金融是实体经济的血脉，服务实体经济是金融的天职。”实体经济是一国经济的立身之本、财富之源。实践证明，实体经济的繁荣发展是提升国家竞争力的关键。我国是个大国，必须发展实体经济，不断推进工业现代化、提高制造业水平。

　　当前，随着新一轮科技革命和产业变革深入发展，数字技术、人工智能等前沿科技与制造业深度融合，正在重塑全球产业格局，催生新的生产方式、产业形态和商业模式。面对这一重大历史机遇，我们必须深刻把握数字技术与实体经济融合发展的战略机遇，着力推动制造业向高端化、智能化、绿色化方向发展，持续强化我国在全球产业链中的重要地位，不断提升我国经济的创新力和竞争力。

　　金融作为实体经济的血脉，具备媒介交易、配置资源、发现价格、管理风险等重要功能，对实体经济发展的方向、速度、质量等有着重要影响。高质量发展是全面建设社会主义现代化国家的首要任务。金融要为经济社会发展提供高质量服务，必须坚守金融服务实体经济的根本宗旨，持续优化服务，拓展服务的深度与广度，为实体经济提供更高质量、更有效率的金融支持。

　　以金融高质量发展服务实体经济，离不开营造良好的货币金融环境。随着我国经济从高速增长阶段向高质量发展阶段转变，金融服务实体经济的方式也需要实现从“外延式扩张”向“内涵式发展”转变。以往通过信贷大规模扩张来推动经济增长的方式已经难以为继。信贷增速需要与经济增长的提质增效相匹配，防止“脱实向虚”或“金融空转”等问题的出现。在全球经济不确定性显著增加的背景下，2024年中央经济工作会议提出，要实施适度宽松的货币政策，发挥好货币政策工具总量和结构双重功能。这有利于推动资金更快更多流向实体经济。

　　在总量调控方面，进一步发挥总量性货币政策工具在跨周期和逆周期调节中的重要作用。根据国内外经济金融形势和金融市场运行情况，灵活调整政策节奏，在经济扩张期适度收紧流动性，防范出现经济过热风险；在经济承压期加大流动性投放，激发投资与消费活力，稳定市场预期，充分发挥货币政策的宏观稳定器作用。通过有效调节货币供应量与信贷增速，保持流动性充裕、金融总量稳定增长，使社会融资规模、货币供应量增长与经济增长、价格总水平预期目标相匹配，为经济稳定运行创造适宜的货币金融环境。

　　在结构优化方面，进一步发挥结构性货币政策工具在推动经济结构调整与产业升级方面的重要作用。与传统的总量调控工具相比，结构性工具更注重“精准滴灌”，通过再贷款、定向降准等方式，将央行资金与金融机构对重点行业和领域的信贷投放紧密挂钩，有效引导金融资源投向国家重大战略、重点领域和薄弱环节，优化资源配置，降低融资成本。例如，通过支农支小再贷款、科技创新再贷款、设备更新改造专项再贷款、普惠小微贷款支持工具等，增强对“三农”、科技创新、中小微企业等重点领域的金融供给，提升金融服务的覆盖面与有效性。

　　坚持金融服务实体经济要以打造现代金融机构和市场体系为重要抓手

　　习近平总书记在《为经济社会发展提供高质量金融服务》中指出：“我国金融体系规模已经很大，但资金配置不均衡，融资结构不合理，可以说不缺资金缺本金，关键是提高融资效率，重点解决资金‘苦乐不均’和‘钱多本少’、‘耐心资本’不足等问题。”目前，我国已建立起涵盖银行、证券、保险、信托、基金、期货等多领域多层次的现代金融组织体系，金融机构综合实力显著提升，规模优势日益凸显。同时要看到，我国金融机构仍存在发展不平衡、核心竞争力不足等问题，金融服务实体经济的质量和效率均有待提高，国际影响力仍需进一步增强。

　　提升金融服务实体经济的质效，必须以打造现代金融机构和市场体系为着力点和重要抓手。党的二十届三中全会从党和国家事业发展全局出发，对深化金融体制改革作出重要部署，提出“完善金融机构定位和治理，健全服务实体经济的激励约束机制”，为构建服务实体经济的现代金融机构体系指明了方向。构建现代金融机构体系，要完善机构定位。国有大型金融机构应充分发挥资源整合与配置作用，聚焦重点产业、关键领域和国家重大战略任务，做强做优、稳健经营，充当服务实体经济的“主力军”和维护金融稳定的“压舱石”。中小金融机构需要“减量提质”，根据本地资源禀赋和发展实际，强化差异化、特色化发展，补齐服务短板。政策性金融机构应厘清边界，聚焦服务国家战略，主要做商业性金融机构干不了、干不好的业务，为商业性金融机构不能覆盖的领域提供补充。同时，要推动证券、基金、保险、信托等非银行金融机构发展多元化产品，拓宽直接融资渠道，为实体经济提供更具包容性和灵活性的融资选择。

　　此外，还要不断完善市场体系，优化直接融资和间接融资，股权融资和债券融资的比重，提升金融资源配置效率。一方面，要加快健全多层次资本市场，优化融资结构。资本市场能通过优化资源配置、促进资本形成、完善公司治理等功能，助力新型工业化发展，推动企业转型升级和科技创新，为实体经济高质量发展提供有力支持。另一方面，要加强债券市场制度建设。债券市场作为筹措中长期资金的重要场所，能为各类经营主体提供高效稳定的直接融资渠道。为此，要进一步健全债券发行、交易和管理制度，提高债券市场市场化定价能力和市场韧性，促进债券市场高质量发展。

　　坚持金融服务实体经济要以推进金融高水平开放为重要途径

　　开放是金融业改革发展的重要动力。习近平总书记强调：“要通过扩大对外开放，提高我国金融资源配置效率和能力，增强国际竞争力和规则影响力，稳慎把握好节奏和力度。”推动金融高水平开放，不仅是我国融入全球金融体系、增强我国金融体系韧性与竞争力的战略选择，更是提高金融资源配置效率和能力、促进金融市场发展、增强金融服务实体经济能力的重要路径。

　　一方面，以制度型开放为重点推进金融高水平对外开放。通过不断完善金融市场制度规则，对标国际高标准经贸协议中金融领域相关规则，逐步扩大金融领域的规则、规制和标准等方面的制度型开放，增强金融领域开放政策的透明度、稳定性和可预期性，从而吸引更多长期资本和优质金融机构来华展业兴业。另一方面，坚持“引进来”和“走出去”并重。推动金融高水平开放，还应着眼于提升跨境投融资便利化水平，推动我国实体经济更好地“走出去”。要推进人民币跨境使用、拓展企业境外融资渠道、加强金融基础设施建设等，助力中国企业深度参与国际产业链、价值链与创新链合作。此外，不断完善对共建“一带一路”的金融支持。通过创新投融资模式、拓宽投融资渠道、丰富投融资主体等方式，构建多元化金融支持体系，为共建“一带一路”国家和地区提供更加稳定、高效、可持续的金融支持，推动共建“一带一路”实现高质量发展。

　　推动金融高水平开放必须统筹兼顾金融安全。金融安全是国家安全的重要组成部分，是经济平稳健康发展的重要基础。习近平总书记在《走好中国特色金融发展之路》中指出：“要把握好开放的节奏和力度，切实提升金融监管能力，以更高水平风险防控保障更高水平金融开放。”这是由金融开放的特殊性和风险性所决定的。从国际经验看，金融开放后，国际金融市场的波动更容易传导至国内，国际游资的大规模流动、利率和汇率的剧烈波动等外部风险因素，都可能对国内金融体系造成冲击。同时，金融开放会加速金融创新，使金融产品和业务模式日益复杂化，一些复杂的金融衍生品会掩盖风险，一旦市场环境变化，风险可能迅速暴露并在金融体系内扩散。

　　完善的金融安全保障体系，既能避免金融市场动荡引发经济衰退，又能增强国际投资者信心，吸引更多优质资本和机构，提升国家在国际金融领域的竞争力。为实现金融高水平开放下的高水平安全，需从多方面协同推进相关工作。一方面，应持续推进金融高水平开放，以开放促改革、促发展。通过开放，增强金融业的竞争力与抵御风险能力，提升人民币资产的国际属性，以及金融市场和外汇市场的韧性，夯实金融安全的基础。另一方面，金融开放必须守好安全底线，做到“放得开”“管得住”。着力提升监管能力和风险防范水平，加强外汇市场“宏观审慎+微观监管”管理，优化跨境资本流动监测、分析、评估、预警机制，丰富政策工具箱，有效防范国际风险的外溢和冲击，强化监管全覆盖，严厉打击违法违规活动。同时，加强国内不同监管部门之间的政策协调和行动协同，避免出现监管空白和重叠，切实筑牢国家金融与经济安全防线。

　　（作者单位：清华大学五道口金融学院、厦门大学经济学院）