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全国服务区域:
通辽市(扎鲁特旗、库伦旗、科尔沁区、科尔沁左翼中旗、奈曼旗、科尔沁左翼后旗、开鲁县、霍林郭勒市)
攀枝花市(米易县、东区、仁和区、盐边县、西区)
云浮市(罗定市、云城区、郁南县、新兴县、云安区)
临夏回族自治州(积石山保安族东乡族撒拉族自治县、和政县、广河县、临夏市、东乡族自治县、永靖县、临夏县、康乐县)
三沙市(西沙区、南沙区)
保山市(龙陵县、施甸县、隆阳区、腾冲市、昌宁县)
石家庄市(藁城区、平山县、晋州市、元氏县、井陉矿区、赵县、灵寿县、长安区、鹿泉区、正定县、新华区、新乐市、深泽县、栾城区、桥西区、辛集市、行唐县、无极县、裕华区、井陉县、高邑县、赞皇县)
嘉峪关市
襄阳市(宜城市、枣阳市、樊城区、谷城县、襄城区、南漳县、襄州区、老河口市、保康县)
来宾市(合山市、武宣县、金秀瑶族自治县、象州县、忻城县、兴宾区)
六盘水市(钟山区、盘州市、水城区、六枝特区)
七台河市(茄子河区、新兴区、桃山区、勃利县)
贺州市(富川瑶族自治县、平桂区、八步区、钟山县、昭平县)
肇庆市(封开县、端州区、高要区、鼎湖区、德庆县、广宁县、怀集县、四会市)
绍兴市(新昌县、诸暨市、嵊州市、上虞区、柯桥区、越城区)
白城市(大安市、洮南市、洮北区、镇赉县、通榆县)
铜仁市(石阡县、印江土家族苗族自治县、松桃苗族自治县、碧江区、思南县、玉屏侗族自治县、沿河土家族自治县、万山区、德江县、江口县)
阳江市(阳东区、江城区、阳西县、阳春市)
朔州市(平鲁区、山阴县、朔城区、怀仁市、应县、右玉县)
鹤岗市(工农区、萝北县、东山区、兴山区、绥滨县、兴安区、南山区、向阳区)
广安市(武胜县、华蓥市、岳池县、邻水县、前锋区、广安区)
东营市(垦利区、东营区、河口区、广饶县、利津县)
焦作市(马村区、中站区、沁阳市、解放区、修武县、武陟县、山阳区、博爱县、温县、孟州市)
呼和浩特市(武川县、托克托县、土默特左旗、玉泉区、新城区、和林格尔县、回民区、清水河县、赛罕区)
连云港市(赣榆区、灌南县、连云区、灌云县、东海县、海州区)
佛山市(顺德区、三水区、禅城区、高明区、南海区)
昌吉回族自治州(昌吉市、吉木萨尔县、阜康市、木垒哈萨克自治县、奇台县、呼图壁县、玛纳斯县)
玉树藏族自治州(杂多县、囊谦县、称多县、治多县、玉树市、曲麻莱县)
开封市(龙亭区、尉氏县、祥符区、杞县、通许县、兰考县、禹王台区、鼓楼区、顺河回族区)
天津市(西青区、北辰区、静海区、南开区、宁河区、东丽区、河东区、滨海新区、蓟州区、和平区、河北区、津南区、河西区、武清区、红桥区、宝坻区)
北京市(丰台区、朝阳区、怀柔区、大兴区、通州区、海淀区、东城区、延庆区、密云区、西城区、房山区、昌平区、门头沟区、平谷区、顺义区、石景山区)
阿克苏地区(库车市、新和县、乌什县、柯坪县、沙雅县、阿瓦提县、温宿县、拜城县、阿克苏市)
惠州市(惠城区、博罗县、惠阳区、惠东县、龙门县)
梧州市(苍梧县、长洲区、岑溪市、龙圩区、藤县、万秀区、蒙山县)
阿坝藏族羌族自治州(黑水县、小金县、金川县、阿坝县、若尔盖县、红原县、汶川县、九寨沟县、松潘县、马尔康市、茂县、理县、壤塘县)
黄南藏族自治州(河南蒙古族自治县、泽库县、尖扎县、同仁市)
黄冈市(黄州区、武穴市、团风县、红安县、蕲春县、黄梅县、麻城市、英山县、罗田县、浠水县)
阿拉善盟(额济纳旗、阿拉善右旗、阿拉善左旗)
漯河市(临颍县、召陵区、源汇区、舞阳县、郾城区)
周口市(项城市、川汇区、沈丘县、淮阳区、鹿邑县、西华县、商水县、扶沟县、郸城县、太康县)
沈阳市(辽中区、铁西区、皇姑区、于洪区、法库县、和平区、浑南区、苏家屯区、康平县、新民市、大东区、沈北新区、沈河区)
广州市(花都区、天河区、番禺区、增城区、白云区、从化区、越秀区、黄埔区、海珠区、南沙区、荔湾区)
天水市(秦州区、麦积区、甘谷县、武山县、张家川回族自治县、清水县、秦安县)
晋城市(城区、泽州县、阳城县、沁水县、陵川县、高平市)
塔城地区(和布克赛尔蒙古自治县、乌苏市、裕民县、沙湾市、塔城市、额敏县、托里县)
延边朝鲜族自治州(珲春市、安图县、龙井市、汪清县、和龙市、敦化市、延吉市、图们市)
银川市(西夏区、金凤区、兴庆区、永宁县、贺兰县、灵武市)
三亚市(崖州区、吉阳区、海棠区、天涯区)
镇江市(扬中市、句容市、京口区、丹徒区、丹阳市、润州区)
本溪市(平山区、溪湖区、明山区、南芬区、本溪满族自治县、桓仁满族自治县)
钦州市(灵山县、钦南区、浦北县、钦北区)
大同市(新荣区、左云县、灵丘县、云州区、平城区、广灵县、云冈区、天镇县、阳高县、浑源县)
随州市(曾都区、随县、广水市)
西安市(蓝田县、灞桥区、周至县、新城区、鄠邑区、临潼区、高陵区、长安区、雁塔区、阎良区、未央区、莲湖区、碑林区)
大兴安岭地区(呼玛县、漠河市、塔河县)
丹东市(凤城市、宽甸满族自治县、振兴区、东港市、振安区、元宝区)
景德镇市(珠山区、浮梁县、昌江区、乐平市)
克拉玛依市(克拉玛依区、乌尔禾区、白碱滩区、独山子区)
商洛市(商州区、镇安县、洛南县、丹凤县、商南县、山阳县、柞水县)
汕尾市(陆河县、城区、海丰县、陆丰市)
海东市(化隆回族自治县、乐都区、民和回族土族自治县、循化撒拉族自治县、互助土族自治县、平安区)
南昌市(红谷滩区、东湖区、青山湖区、新建区、安义县、进贤县、南昌县、青云谱区、西湖区)
九江市(浔阳区、武宁县、永修县、彭泽县、都昌县、瑞昌市、濂溪区、柴桑区、德安县、共青城市、修水县、湖口县、庐山市)
保定市(清苑区、阜平县、容城县、易县、涞源县、蠡县、涿州市、涞水县、竞秀区、定兴县、莲池区、安国市、高碑店市、望都县、博野县、安新县、唐县、满城区、曲阳县、顺平县、雄县、徐水区、高阳县、定州市)
日照市(东港区、五莲县、岚山区、莒县)
怒江傈僳族自治州(贡山独龙族怒族自治县、泸水市、兰坪白族普米族自治县、福贡县)
宝鸡市(凤翔区、扶风县、陇县、渭滨区、太白县、凤县、千阳县、岐山县、金台区、陈仓区、麟游县、眉县)
汉中市(镇巴县、城固县、洋县、宁强县、佛坪县、勉县、南郑区、汉台区、略阳县、留坝县、西乡县)
揭阳市(榕城区、揭东区、惠来县、揭西县、普宁市)
蚌埠市(怀远县、固镇县、淮上区、龙子湖区、蚌山区、五河县、禹会区)
临沂市(临沭县、沂水县、郯城县、费县、莒南县、河东区、平邑县、兰山区、沂南县、兰陵县、蒙阴县、罗庄区)
铁岭市(清河区、开原市、银州区、调兵山市、铁岭县、西丰县、昌图县)
泰安市(岱岳区、宁阳县、泰山区、新泰市、东平县、肥城市)
益阳市(资阳区、南县、沅江市、赫山区、桃江县、安化县)
濮阳市(濮阳县、范县、清丰县、南乐县、华龙区、台前县)
南阳市(桐柏县、淅川县、镇平县、宛城区、唐河县、南召县、内乡县、社旗县、卧龙区、西峡县、邓州市、新野县、方城县)
辽源市(西安区、龙山区、东丰县、东辽县)
台州市(温岭市、黄岩区、仙居县、三门县、路桥区、椒江区、天台县、临海市、玉环市)
平顶山市(鲁山县、宝丰县、汝州市、叶县、郏县、舞钢市、石龙区、卫东区、新华区、湛河区)
金华市(婺城区、武义县、永康市、金东区、东阳市、兰溪市、浦江县、磐安县、义乌市)
那曲市(尼玛县、嘉黎县、申扎县、索县、安多县、双湖县、聂荣县、色尼区、巴青县、班戈县、比如县)
兰州市(皋兰县、安宁区、红古区、永登县、西固区、七里河区、城关区、榆中县)
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迪庆藏族自治州(维西傈僳族自治县、德钦县、香格里拉市)
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平凉市(崇信县、庄浪县、静宁县、泾川县、崆峒区、灵台县、华亭市)
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盐城市(大丰区、东台市、建湖县、射阳县、阜宁县、滨海县、亭湖区、响水县、盐都区)
长春市(宽城区、双阳区、德惠市、榆树市、南关区、绿园区、农安县、九台区、公主岭市、二道区、朝阳区)
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甘南藏族自治州(碌曲县、迭部县、卓尼县、合作市、夏河县、玛曲县、临潭县、舟曲县)
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2025年一季度金融机构共收到1740张罚单,同比减少45.13%,合计被罚没金额6.26亿元,同比略增3.64%。一季度以1月处罚力度最大,2月、3月罚单数量和罚没金额较1月有所回落。
一、一季度不同类型机构处罚情况
国家金融监督管理总局今年一季度开出的罚单数量和罚没金额均少于去年同期,其中罚单数量同比减少54.3%,罚没金额同比减少21.47%。
央行的处罚力度则明显加大,今年一季度开出360张罚单,同比增加50%,合计罚没金额1.86亿元,同比增加121.42%。重点处罚违反反洗钱法、违反账户管理规定、信用信息采集/提供/查询违规等。
从月度分布来看,1月份为处罚小高峰,此后2月、3月罚单数量和罚没金额有所回落。
今年一季度银行收到1070张罚单,合计被罚没4.58亿,保险公司收到500张罚单,合计被罚没9366.75万元。券商收到61张罚单。
二、一季度1000万元以上大额罚单
一季度有9张罚单罚没金额超过1000万元,其中4张为央行给银行开出的罚单,3张为国家金融监督管理总局及其派出机构所开,2张罚单为证监会及其派出机构所开。
银行收到的大罚单均涉及违反反洗钱法、违反信用信息采集/提供/查询及相关管理规定、违反账户管理规定、占压财政存款或者资金等。此外,被处罚的违规行为还包括妨碍监管工作。
交银理财为一季度唯一被罚的理财公司,被罚违规事项为理财产品信息披露不规范,理财业务投后管理勤勉尽职义务履行不到位等。
三、一季度金融合规典型案例
1、一季度4家江苏农商行因债券投资违规被罚
一季度有4家江苏农商行因债券投资违规被处罚,分别为江苏赣榆农村商业银行、江苏仪征农村商业银行、江苏兴化农村商业银行、江苏灌南农村商业银行。
其中江苏仪征农村商业银行主要违法违规行为包括超资质投资债券、对已核销贷款追偿不到位,被处罚款80万元,时任江苏仪征农村商业银行金融市场部总经理阚正香因超资质投资债券被警告。
江苏兴化农村商业银行同样因“超资质投资债券、对已核销贷款追偿不到位”被处罚,被处罚款75万元,时任江苏兴化农村商业银行董事长曹文铭因超资质投资债券被罚款6万元。
江苏灌南农村商业银行因违规开展债券投资业务被罚款30万元,时任江苏灌南农村商业银行金融市场部总经理高中明作为相关责任人被罚款6万元。
同样涉及违规开展债券投资业务的还有江苏赣榆农村商业银行,时任江苏赣榆农村商业银行金融市场部总经理杨婷婷作为相关责任人被警告并处罚款5万元。
2、渤海证券因员工“飞单”被罚,2025年行业首例!
渤海证券北京广顺北大街证券营业部因未能及时发现员工私自销售私募产品、未按内部制度对员工违规从事营利性经营活动进行追责而被罚,中国证监会北京监管局认为上述违规行为反映出该营业部在从业人员管理方面合规有效性不足,存在合规风险隐患,因此对该营业部采取出具警示函的行政监管措施。
金融机构员工私下向客户推荐非所属机构发行或代理的其他第三方机构产品的行为被称为“飞单”,“飞单”对于投资者而言风险较大,这些非机构代销、非正规渠道的金融产品往往缺乏有效的监管和保障,产品的真实性、合法性以及收益的稳定性都难以得到保证。
四、一季度金融合规特点
1、央行重拳出击,信用信息相关处罚大增近43.59%
据不完全统计,今年一季度涉及信用信息的罚单有56张,同比增加43.59%,合计罚没金额1.32亿元。其中处罚最多的是违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定,此外还包括未准确、完整、及时报送个人信用信息,以及提供个人不良信息,未事先告知信息主体本人等。
按照央行发布的《征信业务管理办法》规定,征信机构采集个人信用信息应当经信息主体本人同意,并且明确告知信息主体采集信用信息的目的。依照法律法规公开的信息除外。
近年来,国家对金融消费者的个人信息保护力度不断加大,金融监管机构对相关违法违规行为的处罚力度也不断加大。
国家金融监管总局去年末印发的《银行保险机构数据安全管理办法》包含加强个人信息保护的多项措施,提到应按照“明确告知、授权同意”的原则处理个人信息,按照金融业务处理目的的最小范围收集个人信息。共享和向外部提供个人信息,应履行个人告知及取得同意的义务等。
2、剑指投行乱象,券商投行业务成一季度处罚焦点
一季度投行业务依然为券商被处罚的重点领域,据不完全统计,有20张罚单涉及投行业务相关违规行为,相比去年同期增加25%。
具体违规行为包括提供保荐承销服务过程中未勤勉尽责、质控/内核核查把关不严、内控流程不规范、项目尽职调查不到位、部分项目收费不规范等。尤其3月28日证监会一口气发布9张罚单,处罚6家券商、8位高管,剑指投行乱象。
五、金融机构处罚排名
罚没金额最多的非银机构为中国人民财产保险,交银理财罚没金额排第二,东吴证券罚没金额排第三。
(本文数据支持方为企业预警通,统计口径为披露时间)
新闻结尾
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