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天津市(宝坻区、蓟州区、北辰区、南开区、津南区、静海区、武清区、红桥区、东丽区、和平区、河北区、宁河区、滨海新区、河东区、西青区、河西区)

淮安市(淮安区、盱眙县、涟水县、清江浦区、淮阴区、洪泽区、金湖县)

南充市(嘉陵区、阆中市、高坪区、蓬安县、营山县、南部县、仪陇县、顺庆区、西充县)

贺州市(钟山县、平桂区、昭平县、八步区、富川瑶族自治县)

汕尾市(陆丰市、城区、海丰县、陆河县)

玉溪市(通海县、易门县、华宁县、红塔区、峨山彝族自治县、元江哈尼族彝族傣族自治县、江川区、澄江市、新平彝族傣族自治县)

凉山彝族自治州(雷波县、昭觉县、会理市、普格县、冕宁县、甘洛县、喜德县、会东县、宁南县、美姑县、西昌市、德昌县、金阳县、木里藏族自治县、越西县、布拖县、盐源县)

呼和浩特市(赛罕区、清水河县、土默特左旗、托克托县、新城区、玉泉区、回民区、武川县、和林格尔县)

巴中市(通江县、南江县、巴州区、恩阳区、平昌县)

黄南藏族自治州(同仁市、泽库县、尖扎县、河南蒙古族自治县)

云浮市(新兴县、云城区、云安区、罗定市、郁南县)

博尔塔拉蒙古自治州(博乐市、精河县、阿拉山口市、温泉县)

潮州市(潮安区、湘桥区、饶平县)

荆州市(洪湖市、监利市、沙市区、石首市、荆州区、江陵县、公安县、松滋市)

盐城市(响水县、东台市、阜宁县、大丰区、射阳县、滨海县、亭湖区、盐都区、建湖县)

黄山市(黟县、黄山区、徽州区、休宁县、屯溪区、歙县、祁门县)

广西壮族自治区

十堰市(茅箭区、房县、竹山县、郧阳区、张湾区、竹溪县、郧西县、丹江口市)

阜新市(海州区、新邱区、细河区、彰武县、阜新蒙古族自治县、太平区、清河门区)

重庆市(万州区、綦江区、大足区、梁平区、璧山区、江北区、荣昌区、合川区、长寿区、巴南区、黔江区、渝中区、云阳县、忠县、江津区、铜梁区、彭水苗族土家族自治县、沙坪坝区、巫溪县、垫江县、城口县、九龙坡区、丰都县、大渡口区、石柱土家族自治县、奉节县、北碚区、巫山县、永川区、武隆区、酉阳土家族苗族自治县、涪陵区、秀山土家族苗族自治县、渝北区、南川区、南岸区、开州区、潼南区)

自贡市(自流井区、荣县、沿滩区、大安区、贡井区、富顺县)

绥化市(绥棱县、安达市、兰西县、望奎县、明水县、海伦市、肇东市、青冈县、北林区、庆安县)

扬州市(仪征市、广陵区、高邮市、邗江区、江都区、宝应县)

秦皇岛市(抚宁区、海港区、山海关区、青龙满族自治县、昌黎县、北戴河区、卢龙县)

南通市(海门区、启东市、如皋市、通州区、如东县、崇川区、海安市)

临沂市(郯城县、平邑县、费县、兰山区、沂南县、临沭县、蒙阴县、沂水县、河东区、莒南县、罗庄区、兰陵县)

河源市(和平县、紫金县、东源县、连平县、龙川县、源城区)

苏州市(相城区、姑苏区、常熟市、虎丘区、昆山市、太仓市、吴中区、吴江区、张家港市)

邯郸市(邱县、广平县、曲周县、鸡泽县、临漳县、峰峰矿区、涉县、复兴区、魏县、武安市、丛台区、邯山区、大名县、磁县、永年区、成安县、馆陶县、肥乡区)

长治市(沁源县、黎城县、上党区、武乡县、沁县、襄垣县、长子县、壶关县、潞州区、平顺县、潞城区、屯留区)

陇南市(成县、宕昌县、康县、礼县、西和县、武都区、文县、两当县、徽县)

巴音郭楞蒙古自治州(博湖县、尉犁县、且末县、和硕县、库尔勒市、焉耆回族自治县、和静县、若羌县、轮台县)

白山市(临江市、靖宇县、长白朝鲜族自治县、江源区、抚松县、浑江区)

通辽市(奈曼旗、开鲁县、科尔沁左翼中旗、扎鲁特旗、科尔沁区、科尔沁左翼后旗、库伦旗、霍林郭勒市)

安阳市(殷都区、龙安区、北关区、滑县、林州市、汤阴县、文峰区、内黄县、安阳县)

鞍山市(岫岩满族自治县、海城市、立山区、千山区、铁西区、铁东区、台安县)

海南藏族自治州(兴海县、同德县、共和县、贵南县、贵德县)

怀化市(鹤城区、中方县、辰溪县、麻阳苗族自治县、通道侗族自治县、会同县、洪江市、新晃侗族自治县、沅陵县、靖州苗族侗族自治县、溆浦县、芷江侗族自治县)

烟台市(招远市、栖霞市、龙口市、海阳市、蓬莱区、牟平区、莱州市、芝罘区、福山区、莱山区、莱阳市)

宁德市(福鼎市、寿宁县、古田县、柘荣县、霞浦县、周宁县、福安市、蕉城区、屏南县)

澳门特别行政区

赣州市(会昌县、安远县、寻乌县、全南县、上犹县、龙南市、章贡区、定南县、大余县、崇义县、于都县、石城县、信丰县、兴国县、瑞金市、宁都县、南康区、赣县区)

杭州市(桐庐县、余杭区、萧山区、淳安县、建德市、滨江区、钱塘区、临平区、拱墅区、富阳区、上城区、西湖区、临安区)

郑州市(管城回族区、登封市、金水区、中牟县、中原区、新密市、荥阳市、新郑市、巩义市、二七区、惠济区、上街区)

松原市(乾安县、长岭县、前郭尔罗斯蒙古族自治县、宁江区、扶余市)

宜宾市(高县、长宁县、屏山县、珙县、叙州区、南溪区、翠屏区、兴文县、江安县、筠连县)

恩施土家族苗族自治州(恩施市、建始县、宣恩县、咸丰县、巴东县、利川市、鹤峰县、来凤县)

抚顺市(清原满族自治县、东洲区、新抚区、望花区、顺城区、抚顺县、新宾满族自治县)

张掖市(山丹县、临泽县、肃南裕固族自治县、甘州区、高台县、民乐县)

阿勒泰地区(富蕴县、哈巴河县、福海县、布尔津县、青河县、吉木乃县、阿勒泰市)

北海市(海城区、银海区、铁山港区、合浦县)

大同市(平城区、云冈区、云州区、新荣区、灵丘县、浑源县、广灵县、天镇县、阳高县、左云县)

贵阳市(南明区、花溪区、白云区、开阳县、乌当区、清镇市、息烽县、修文县、观山湖区、云岩区)

长沙市(岳麓区、宁乡市、长沙县、浏阳市、雨花区、天心区、开福区、芙蓉区、望城区)

海西蒙古族藏族自治州(德令哈市、都兰县、格尔木市、乌兰县、天峻县、茫崖市)

呼伦贝尔市(鄂温克族自治旗、扎赉诺尔区、根河市、陈巴尔虎旗、满洲里市、海拉尔区、鄂伦春自治旗、扎兰屯市、莫力达瓦达斡尔族自治旗、新巴尔虎左旗、阿荣旗、新巴尔虎右旗、牙克石市、额尔古纳市)

唐山市(滦南县、遵化市、滦州市、丰润区、乐亭县、迁西县、丰南区、曹妃甸区、开平区、路北区、古冶区、路南区、玉田县、迁安市)

安庆市(太湖县、宿松县、桐城市、潜山市、大观区、岳西县、怀宁县、宜秀区、迎江区、望江县)

鄂州市(梁子湖区、鄂城区、华容区)

日照市(东港区、五莲县、岚山区、莒县)

衢州市(衢江区、常山县、龙游县、江山市、柯城区、开化县)

广元市(剑阁县、苍溪县、利州区、旺苍县、朝天区、青川县、昭化区)

南昌市(青山湖区、青云谱区、新建区、东湖区、安义县、西湖区、南昌县、进贤县、红谷滩区)

海北藏族自治州(海晏县、祁连县、刚察县、门源回族自治县)

广安市(邻水县、华蓥市、岳池县、广安区、前锋区、武胜县)

锡林郭勒盟(镶黄旗、正镶白旗、二连浩特市、锡林浩特市、太仆寺旗、东乌珠穆沁旗、多伦县、苏尼特左旗、苏尼特右旗、西乌珠穆沁旗、正蓝旗、阿巴嘎旗)

西宁市(城中区、城北区、城西区、大通回族土族自治县、湟中区、城东区、湟源县)

江门市(鹤山市、蓬江区、江海区、开平市、恩平市、台山市、新会区)

鄂尔多斯市(达拉特旗、康巴什区、乌审旗、鄂托克前旗、准格尔旗、伊金霍洛旗、鄂托克旗、杭锦旗、东胜区)

大连市(长海县、沙河口区、普兰店区、甘井子区、西岗区、瓦房店市、旅顺口区、庄河市、中山区、金州区)

厦门市(同安区、思明区、海沧区、湖里区、翔安区、集美区)

赤峰市(巴林左旗、阿鲁科尔沁旗、红山区、翁牛特旗、巴林右旗、林西县、松山区、宁城县、克什克腾旗、敖汉旗、喀喇沁旗、元宝山区)

临沧市(永德县、云县、临翔区、镇康县、凤庆县、耿马傣族佤族自治县、双江拉祜族佤族布朗族傣族自治县、沧源佤族自治县)

巴彦淖尔市(磴口县、乌拉特中旗、乌拉特后旗、临河区、乌拉特前旗、杭锦后旗、五原县)

梅州市(梅县区、梅江区、大埔县、兴宁市、五华县、丰顺县、蕉岭县、平远县)

韶关市(曲江区、仁化县、乐昌市、新丰县、南雄市、乳源瑶族自治县、翁源县、始兴县、武江区、浈江区)

白银市(景泰县、会宁县、白银区、靖远县、平川区)

益阳市(安化县、资阳区、南县、桃江县、赫山区、沅江市)

上海市(金山区、奉贤区、普陀区、嘉定区、青浦区、黄浦区、浦东新区、崇明区、静安区、虹口区、宝山区、闵行区、杨浦区、长宁区、徐汇区、松江区)

酒泉市(阿克塞哈萨克族自治县、肃北蒙古族自治县、金塔县、肃州区、敦煌市、瓜州县、玉门市)

随州市(曾都区、随县、广水市)

天水市(清水县、麦积区、张家川回族自治县、秦州区、武山县、秦安县、甘谷县)

桂林市(荔浦市、兴安县、灌阳县、雁山区、临桂区、龙胜各族自治县、全州县、永福县、灵川县、象山区、叠彩区、七星区、恭城瑶族自治县、资源县、平乐县、阳朔县、秀峰区)

廊坊市(安次区、广阳区、三河市、霸州市、固安县、文安县、香河县、大厂回族自治县、大城县、永清县)

遵义市(习水县、凤冈县、赤水市、湄潭县、播州区、仁怀市、红花岗区、余庆县、务川仡佬族苗族自治县、绥阳县、道真仡佬族苗族自治县、正安县、汇川区、桐梓县)

南平市(松溪县、浦城县、建瓯市、武夷山市、建阳区、顺昌县、邵武市、延平区、光泽县、政和县)

黔西南布依族苗族自治州(望谟县、普安县、贞丰县、兴义市、册亨县、晴隆县、安龙县、兴仁市)

鸡西市(恒山区、城子河区、虎林市、鸡冠区、滴道区、鸡东县、麻山区、密山市、梨树区)

双鸭山市(宝山区、集贤县、岭东区、尖山区、宝清县、四方台区、饶河县、友谊县)

三明市(尤溪县、建宁县、宁化县、清流县、永安市、明溪县、沙县区、泰宁县、三元区、将乐县、大田县)

和田地区(洛浦县、皮山县、墨玉县、民丰县、策勒县、于田县、和田市、和田县)

深圳市(龙岗区、罗湖区、福田区、盐田区、南山区、宝安区、坪山区、光明区、龙华区)

包头市(青山区、白云鄂博矿区、昆都仑区、九原区、土默特右旗、固阳县、石拐区、达尔罕茂明安联合旗、东河区)

河池市(南丹县、宜州区、大化瑶族自治县、金城江区、都安瑶族自治县、凤山县、环江毛南族自治县、罗城仫佬族自治县、巴马瑶族自治县、天峨县、东兰县)

  上海跨境金融服务发展迎来“政策大礼包”。

  4月21日,中国人民银行、金融监管总局、国家外汇局、上海市人民政府联合印发《上海国际金融中心进一步提升跨境金融服务便利化行动方案》(以下简称《行动方案》)。

  这是央行研究局党支部在去年6月18日发表的《增强上海国际金融中心的竞争力和影响力加快建设金融强国》中提议的“响亮”落地。

  文章提出,“下一步,中国人民银行将以服务实体经济发展为出发点,以国际化和金融基础设施为重点,统筹开放与安全,加大力度推动上海建设‘强大的国际金融中心’”。其中的第一条措施就是,“持续加大便利化政策和服务供给,研究出台上海国际金融中心进一步提升跨境金融服务便利化行动方案”。

  《行动方案》在跨境结算、汇率避险、融资服务、保险保障、综合服务等五大方面提出了多条便利性、创新型举措。记者梳理发现,其中提到的“试点”措施就有八条之多,包括支持试点银行在沪分行按新规定开展外汇业务,试点银行外汇业务尽职免责申述评议机制,支持在沪数字人民币运营试点银行积极参与多边央行数字货币桥项目,在金融监管总局认可的机构开展银团贷款份额跨境转让试点,试点通过再贴现窗口开展贸易再融资业务,开展碳足迹认证试点,支持合格境内有限合伙人(QDLP)试点企业在符合规定前提下认购境内短期现金管理产品,支持QDLP试点企业完成境内资金募集、基金设立按照境外主基金需求分批汇兑出境。

  聚焦跨境结算,提升全球资金管理效率

  在提高跨境结算效率,便利企业全球资金管理方面,《行动方案》从外汇业务、企业资金管理体系、自由贸易帐户、数字化服务,以及人民币跨境支付系统(CIPS)入手,为企业交易结算、资金管理扫除障碍。

  具体来看,优化外汇业务管理模式和展业流程。支持银行落实外汇展业管理办法,实施外汇业务流程优化和系统再造,对企业进行外汇合规风险等级分级并提供差异化、便利化金融服务。支持中国银行、中信银行、中国民生银行、花旗银行(中国)有限公司等试点银行在沪分行按新规定开展业务,支持更多在沪银行参与。建立试点银行外汇业务尽职免责申述评议机制,支持银行就涉嫌违规行为进行申述,依托外汇市场自律机制开展评议,合理判定银行“尽职尽责”情况,提升跨境金融服务质效。

  同时,拓展自由贸易账户功能及应用场景。支持银行将履行“三反”义务获取的信息用于跨境业务的真实性审核,实现自由贸易账户与境外(跨一线)无延迟收付,对经认定的优质企业按照展业原则办理与境内普通账户(跨二线)人民币资金结算。支持银行基于境外机构自由贸易账户开发存款产品,允许非居民外币存款利率参考国际惯例进行市场化定价。

  此外,将人民币国际化融入其中,提升人民币跨境支付系统(CIPS)功能和全球网络覆盖。《行动方案》提出,跨境清算公司增强与金融机构协同联动,共同提升对“走出去”企业的服务水平。推动更多银行加入CIPS,持续扩大CIPS网络覆盖范围。加强CIPS建设,完善系统功能,研究推动区块链技术应用,为人民币计价的全球贸易、航运及投融资提供安全高效的结算清算服务。

  优化汇率避险服务,提高外汇风险管理与应对能力

  在目前的国际金融局势下,对于跨境金融机构和实体企业来说,外汇避险是一道必答题。

  《行动方案》提出,开发多样化的汇率避险产品和服务。具体来看,支持外汇交易中心为自贸试验区人民币外汇交易提供交易设施服务,完善共建“一带一路”国家货币外汇交易服务。

  此外,鼓励银行积极拓展汇率避险“首办户”企业,推动企业增强汇率避险意识,降低企业汇率避险成本。支持银行加大汇率避险产品开发力度,丰富人民币对外汇普通美式期权、欧式期权、亚式期权及其组合产品,不断增加境内市场人民币外汇衍生产品种类。支持银行网点转型升级,鼓励有条件的银行结合区域和功能定位设立涉外业务特色网点,组建外汇专业服务团队,提供全品类涉外产品、服务及兑换币种等。

  值得注意的是,《行动方案》中表示,加强融资担保机构和银行业务联动,上海市融资担保中心等市区政府融资担保机构和银行联合开发汇率避险专项担保产品,由财政提供担保费补贴,降低企业外汇风险管理成本。

  同时,促进人民币跨境使用也是应对外汇风险的一大措施。《行动方案》鼓励银行构建以风险评估为导向的主体分类管理模式,采用多种事中事后核查方式。加强“本币优先”理念宣导和跨境人民币政策宣传,建立上海市重点领域国有企业人民币跨境使用工作评价机制,鼓励“走出去”中央企业和国有企业优先选择使用人民币进行对外支付结算,并带动产业链供应链创新链各类企业使用人民币。

  强化投融资、保险服务,打通企业资金链路

  在企业跨境投融资方面,《行动方案》提出,在依法合规的前提下,在金融监管总局认可的机构开展银团贷款份额跨境转让试点,优化外债登记管理和跨境担保流程,更好满足境内企业“走出去”过程中存在的银团贷款需求。条件成熟时,支持有意愿、有条件的银行在沪设立跨境银团贷款中心。

  此外,试点通过再贴现窗口开展贸易再融资业务,拓展境内外双向融资渠道,运用区块链技术规范发展供应链金融,便利融资租赁公司等资金跨境融通。

  在资金跨境融通方面,探索支持金融租赁公司开展母子公司外债额度共享业务。便利融资租赁公司(含金融租赁公司)在境内收取的外币租金流转使用,允许用于归还外币债务、支付境外租金、向境外支付租赁物货款等符合规定的用途。尤其指出,支持金融机构海外分支机构积极为汽车集团境外销售提供融资支持。

  在保险保障方面,《行动方案》强调,加大对出口企业的保险支持力度,尤其是国产商用飞机、新能源汽车、大型成套设备等重点出口企业;提升出口信用保险保单服务能级,为符合条件的中小微企业主动提供“全线上、免抵押、低成本”便捷金融服务,为跨境电商、服务贸易、海关高级认证企业等提供批量主动授信;此外,提供高质量再保险服务,支持在临港新片区设立专营再保险业务的保险公司、再保险公司、保险经纪公司法人机构或分支机构,稳步推进跨境再保险、境内再保险业务线上交易。

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