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文山壮族苗族自治州(文山市、西畴县、富宁县、马关县、丘北县、砚山县、麻栗坡县、广南县)

徐州市(邳州市、沛县、睢宁县、鼓楼区、贾汪区、丰县、新沂市、泉山区、铜山区、云龙区)

洛阳市(宜阳县、西工区、嵩县、新安县、老城区、偃师区、栾川县、涧西区、伊川县、孟津区、洛宁县、洛龙区、瀍河回族区、汝阳县)  眉山市(洪雅县、丹棱县、彭山区、仁寿县、青神县、东坡区)

自贡市(大安区、荣县、沿滩区、自流井区、富顺县、贡井区)

昌吉回族自治州(奇台县、木垒哈萨克自治县、昌吉市、呼图壁县、玛纳斯县、吉木萨尔县、阜康市)

济源市

昆明市(呈贡区、西山区、嵩明县、晋宁区、五华区、安宁市、东川区、富民县、石林彝族自治县、寻甸回族彝族自治县、盘龙区、宜良县、官渡区、禄劝彝族苗族自治县)  许昌市(襄城县、禹州市、魏都区、建安区、长葛市、鄢陵县)

张家口市(康保县、下花园区、涿鹿县、沽源县、崇礼区、桥西区、赤城县、尚义县、怀来县、蔚县、宣化区、桥东区、张北县、万全区、阳原县、怀安县)

葫芦岛市(连山区、兴城市、龙港区、南票区、绥中县、建昌县)

咸阳市(乾县、三原县、永寿县、礼泉县、淳化县、兴平市、秦都区、长武县、泾阳县、旬邑县、武功县、杨陵区、彬州市、渭城区)

湘西土家族苗族自治州(古丈县、永顺县、花垣县、龙山县、保靖县、吉首市、泸溪县、凤凰县)

南充市(顺庆区、仪陇县、高坪区、阆中市、营山县、西充县、嘉陵区、蓬安县、南部县)

东营市(垦利区、河口区、东营区、广饶县、利津县)

沧州市(沧县、海兴县、任丘市、运河区、泊头市、河间市、肃宁县、献县、黄骅市、吴桥县、南皮县、孟村回族自治县、盐山县、青县、新华区、东光县)

柳州市(融安县、鱼峰区、融水苗族自治县、柳城县、城中区、柳江区、鹿寨县、柳南区、三江侗族自治县、柳北区)

三门峡市(灵宝市、渑池县、湖滨区、卢氏县、义马市、陕州区)

乌鲁木齐市(米东区、新市区、天山区、水磨沟区、头屯河区、沙依巴克区、达坂城区、乌鲁木齐县)

博尔塔拉蒙古自治州(博乐市、温泉县、阿拉山口市、精河县)

黔南布依族苗族自治州(惠水县、三都水族自治县、龙里县、平塘县、福泉市、罗甸县、荔波县、长顺县、独山县、都匀市、瓮安县、贵定县)

三沙市(南沙区、西沙区)

曲靖市(马龙区、宣威市、富源县、罗平县、师宗县、麒麟区、会泽县、沾益区、陆良县)

新疆维吾尔自治区

商丘市(柘城县、民权县、睢阳区、梁园区、宁陵县、睢县、虞城县、夏邑县、永城市)

内蒙古自治区

忻州市(五台县、岢岚县、代县、五寨县、保德县、定襄县、神池县、河曲县、宁武县、静乐县、繁峙县、原平市、偏关县、忻府区)

晋城市(陵川县、泽州县、高平市、阳城县、沁水县、城区)

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海口市(美兰区、秀英区、龙华区、琼山区)

白城市(通榆县、洮南市、镇赉县、洮北区、大安市)

漯河市(郾城区、源汇区、舞阳县、召陵区、临颍县)

芜湖市(无为市、弋江区、鸠江区、湾沚区、南陵县、镜湖区、繁昌区)  金昌市(金川区、永昌县)

抚州市(宜黄县、东乡区、崇仁县、黎川县、金溪县、南城县、资溪县、广昌县、临川区、南丰县、乐安县)

朝阳市(双塔区、凌源市、北票市、喀喇沁左翼蒙古族自治县、龙城区、建平县、朝阳县)

昭通市(巧家县、绥江县、永善县、威信县、盐津县、水富市、大关县、彝良县、昭阳区、鲁甸县、镇雄县)固原市(彭阳县、隆德县、原州区、泾源县、西吉县)

保山市(龙陵县、施甸县、腾冲市、昌宁县、隆阳区)  滁州市(全椒县、明光市、琅琊区、定远县、南谯区、凤阳县、来安县、天长市)

新乡市(新乡县、辉县市、原阳县、长垣市、凤泉区、红旗区、卫辉市、卫滨区、牧野区、延津县、封丘县、获嘉县)

阿坝藏族羌族自治州(马尔康市、茂县、九寨沟县、黑水县、小金县、松潘县、壤塘县、汶川县、阿坝县、若尔盖县、红原县、金川县、理县)

盘锦市(大洼区、盘山县、兴隆台区、双台子区)哈尔滨市(宾县、木兰县、道里区、南岗区、尚志市、延寿县、道外区、通河县、香坊区、方正县、依兰县、巴彦县、五常市、松北区、双城区、阿城区、呼兰区、平房区)

日照市(五莲县、东港区、岚山区、莒县)

石家庄市(高邑县、栾城区、元氏县、行唐县、赵县、鹿泉区、辛集市、灵寿县、正定县、新乐市、晋州市、桥西区、深泽县、裕华区、无极县、井陉县、新华区、井陉矿区、藁城区、平山县、赞皇县、长安区)

长治市(襄垣县、平顺县、屯留区、武乡县、上党区、沁源县、壶关县、黎城县、潞州区、长子县、沁县、潞城区)

凉山彝族自治州(会东县、甘洛县、金阳县、冕宁县、盐源县、布拖县、美姑县、会理市、昭觉县、普格县、宁南县、越西县、喜德县、西昌市、雷波县、木里藏族自治县、德昌县)

廊坊市(大厂回族自治县、广阳区、香河县、霸州市、永清县、固安县、安次区、文安县、三河市、大城县)

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长春市(榆树市、绿园区、双阳区、公主岭市、德惠市、宽城区、农安县、九台区、二道区、南关区、朝阳区)

邢台市(广宗县、任泽区、新河县、威县、柏乡县、襄都区、巨鹿县、南宫市、临城县、沙河市、南和区、信都区、临西县、平乡县、内丘县、宁晋县、隆尧县、清河县)

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铜陵市(郊区、义安区、铜官区、枞阳县)

毕节市(赫章县、大方县、黔西市、纳雍县、织金县、金沙县、七星关区、威宁彝族回族苗族自治县)

邯郸市(邯山区、大名县、魏县、馆陶县、曲周县、肥乡区、鸡泽县、涉县、广平县、复兴区、峰峰矿区、临漳县、丛台区、武安市、永年区、成安县、磁县、邱县)

枣庄市(台儿庄区、滕州市、山亭区、峄城区、市中区、薛城区)

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阳江市(阳西县、阳东区、阳春市、江城区)

　　原标题：【新华解读】LPR连续6个月持稳二季度降息预期不减

　　新华财经北京4月21日电（记者翟卓）降与不降的讨论声中，新一期贷款市场报价利率（LPR）如期出炉，4月份两期限品种均“按兵不动”，部分市场人士的降息预期走空。

　　业内人士表示，虽然近来多家银行密集下调存款利率，为LPR下行创造了一定空间，但鉴于当前LPR的定价“锚”仍维持稳定，且息差及汇率等内外部影响因素仍存，LPR持稳也符合预期。往后看，二季度政策降息有望落地，届时将带动LRR下行。

　　LPR连续6个月持稳

　　4月21日，中国人民银行授权全国银行间同业拆借中心公布，1年期LPR为3.1%，5年期以上LPR为3.6%。两期限品种均为连续6个月维护在当前水平，背后原因或主要集中在以下方面：

　　首先是4月以来，作为主要政策利率的7天期逆回购利率并未改变，意味着本月LPR的定价基础未变，已在很大程度上预示4月LPR将保持稳定。

　　数据显示，自2024年10月1年期及5年期以上LPR双双下行25个基点以来，二者与7天期逆回购利率间的加点已连续多个月维持在1.6个、2.1个百分点。

　　其次，息差承压下报价行主动下调加点动力不足。据金融监管总局数据，去年第四季度商业银行净息差录得1.52%，处于历史低位水平。在日前召开的上市公司业绩发布会上，多家银行负责人也纷纷预计，2025年银行业净息差将继续承压。

　　此外，从外部看，中信证券首席经济学家明明还提到，4月并没有美联储议息会议，而在经贸环境变化的长期影响下汇率压力或将加大；月初离岸人民币汇率一度抬升至7.4以上，虽然当下回归7.3附近，但不确定性仍高，总量降息操作或等待更好时机。

　　其实在本次报价公布前，业内预期LPR下行的原因或多集中于以下方面，包括外部环境不确定性加剧下，市场对楼市支持政策加码的预期升温，同时近来多家银行密集下调存款利率，似乎也为LPR下行创造了一定空间。

　　不过纵使外部环境复杂严峻，国民经济仍然实现良好开局。一季度GDP同比增速维持在和去年四季度相当的5.4%高位，进出口规模创历史同期新高；3月份工业增加值7.7%的同比增速创近四年来新高，制造业PMI录得50.5%创一年来新高。

　　“总体上看，年初以来LPR报价持续不动，根本上是一季度经济走势偏强，由此，尽管当前货币政策基调由稳健转为适度宽松，但下调LPR报价的迫切性不强。”东方金诚首席宏观分析师王青说。

　　二季度LPR下行空间仍存

　　在适度宽松的货币政策基调下，年内政策利率和LPR报价是否还会下行？受访人士预计，二季度政策降息将带动LRR报价下行。

　　如在王青看来，综合当前外部经贸环境变化，国内房地产市场和物价走势，二季度“择机降准降息”的时机已经成熟，不排除提前到4月份的可能性。而且本次降息幅度可能达到30个基点，与去年全年相当。

　　“这意味着下一步有力度的政策性降息将带动LPR报价下行，进而引导企业和居民贷款利率下调，较大幅度降低实体经济融资成本。”在王青看来，这将是当前提振消费、扩大投资，大力提振内需，对冲潜在外需放缓，切实增强宏观经济韧性的有效措施之一。

　　明明也提到，结合当前基本面修复情况、股市回暖节奏以及汇率压力看，预计短期内货币端或以预期管理为主，保留政策余量应对经贸环境变化等因素未来潜在的冲击。

　　往后看，明明预计，在政策优先级上降准或高于降息，而操作时点上或需观察后续美联储议息会议的决议；若美联储恢复降息操作，不排除我国央行跟进动用宽货币工具的可能性。

　　而考虑到LPR下行将给银行带来净息差收窄压力，有受访人士认为，届时可通过进一步引导存款利率下行，全面降低银行资金成本等方式来缓解压力。而且随着特别国债发行补充国有大型商业银行资本金，银行风险抵御能力也将增强。

　　上述受访人士还提到，若后续LPR调降落地，在宏观层面将有助于拓宽贷款利率尤其是房贷利率的下行空间，释放积极政策信号，并预示逆周期调节政策有望进一步加码以刺激需求增长；股市方面，则有助于降低企业融资成本和增加市场流动性；债市方面，长债收益率短期内或有下行，但鉴于目前市场已对降息提前定价，下行幅度或许有限。

　　编辑：王春霞

　　据报道，欧洲央行管委穆勒4月21日警告称，美国的贸易关税和德国公共支出增加可能会引发通胀。

　　穆勒表示：“金融市场预计欧洲央行将进一步降息，但在我看来我们需要谨慎评估通胀前景。对于下一次应该做怎样的决定，还没有达成共识。”

　　A股三大指数集体上涨，截至收盘，沪指涨0.45%，深成指涨1.27%，创业板指涨1.59%，北证50指数涨2.63%。全市场成交额10736亿元，较上日放量1244亿元。全市场超4300只个股上涨。板块题材上，黄金、跨境电商、造纸、AI应用、机器人概念股涨幅居前；银行、白酒、港口航运、旅游酒店板块表现落后。盘面上，受国际金价续创新高影响，黄金股全天强势，晓程科技、四川黄金、赤峰黄金、西部黄金、湖南白银等10余股盘中涨停。算力、AI应用、机器人概念股午后震荡走高，福莱新材、艾布鲁、大位科技等股涨停。此外，造纸板块午后亦异动拉升，安妮股份（维权）、华泰股份、岳阳林纸均触及涨停。银行股今日冲高回落，四大行早盘一度齐创历史新高，随后震荡回落，截止收盘，浦发银行、厦门银行、成都银行等多股均有不同程度下跌。