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淄博市(张店区、周村区、桓台县、淄川区、高青县、博山区、临淄区、沂源县)

锡林郭勒盟(多伦县、正镶白旗、阿巴嘎旗、二连浩特市、正蓝旗、苏尼特右旗、太仆寺旗、镶黄旗、西乌珠穆沁旗、锡林浩特市、东乌珠穆沁旗、苏尼特左旗)

五指山市(临高县、澄迈县、文昌市、屯昌县、保亭黎族苗族自治县、万宁市、昌江黎族自治县、琼海市、东方市、定安县、琼中黎族苗族自治县、乐东黎族自治县、白沙黎族自治县、陵水黎族自治县)

怒江傈僳族自治州(兰坪白族普米族自治县、福贡县、贡山独龙族怒族自治县、泸水市)  盐城市(建湖县、盐都区、阜宁县、射阳县、大丰区、亭湖区、东台市、响水县、滨海县)

渭南市(蒲城县、潼关县、大荔县、临渭区、澄城县、华州区、华阴市、韩城市、富平县、合阳县、白水县)

牡丹江市(绥芬河市、穆棱市、西安区、阳明区、爱民区、宁安市、海林市、林口县、东安区、东宁市)

红河哈尼族彝族自治州(开远市、绿春县、弥勒市、泸西县、元阳县、石屏县、蒙自市、红河县、个旧市、建水县、河口瑶族自治县、金平苗族瑶族傣族自治县、屏边苗族自治县)

曲靖市(会泽县、马龙区、罗平县、富源县、师宗县、陆良县、麒麟区、宣威市、沾益区)  青岛市(平度市、莱西市、市南区、即墨区、胶州市、市北区、城阳区、李沧区、黄岛区、崂山区)

衡水市(武邑县、武强县、深州市、安平县、枣强县、桃城区、阜城县、故城县、饶阳县、冀州区、景县)

温州市(泰顺县、瑞安市、平阳县、永嘉县、文成县、洞头区、瓯海区、龙湾区、苍南县、鹿城区、乐清市、龙港市)

运城市(河津市、平陆县、闻喜县、绛县、新绛县、垣曲县、芮城县、临猗县、盐湖区、夏县、永济市、稷山县、万荣县)

平凉市(崇信县、静宁县、灵台县、华亭市、庄浪县、崆峒区、泾川县)

杭州市(淳安县、钱塘区、临安区、滨江区、余杭区、西湖区、上城区、桐庐县、建德市、临平区、拱墅区、富阳区、萧山区)

黄石市(下陆区、大冶市、黄石港区、铁山区、阳新县、西塞山区)

恩施土家族苗族自治州(来凤县、宣恩县、鹤峰县、利川市、建始县、恩施市、咸丰县、巴东县)

扬州市(江都区、宝应县、邗江区、高邮市、广陵区、仪征市)

金昌市(金川区、永昌县)

安阳市(文峰区、滑县、安阳县、汤阴县、内黄县、林州市、北关区、龙安区、殷都区)

马鞍山市(含山县、当涂县、花山区、博望区、和县、雨山区)

西藏自治区

荆州市(洪湖市、荆州区、松滋市、公安县、监利市、江陵县、石首市、沙市区)

阿里地区(普兰县、改则县、革吉县、噶尔县、措勤县、札达县、日土县)

齐齐哈尔市(富拉尔基区、龙沙区、梅里斯达斡尔族区、昂昂溪区、碾子山区、克山县、龙江县、泰来县、甘南县、建华区、克东县、讷河市、依安县、拜泉县、铁锋区、富裕县)

南昌市(青云谱区、南昌县、安义县、新建区、进贤县、西湖区、青山湖区、东湖区、红谷滩区)

宜春市(上高县、靖安县、奉新县、万载县、丰城市、宜丰县、樟树市、铜鼓县、袁州区、高安市)

厦门市(湖里区、同安区、翔安区、思明区、海沧区、集美区)

来宾市(金秀瑶族自治县、忻城县、象州县、合山市、兴宾区、武宣县)

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秦皇岛市(海港区、卢龙县、昌黎县、青龙满族自治县、山海关区、北戴河区、抚宁区)

茂名市(电白区、化州市、信宜市、茂南区、高州市)

乌海市(乌达区、海南区、海勃湾区)

松原市(宁江区、前郭尔罗斯蒙古族自治县、扶余市、长岭县、乾安县)  惠州市(惠阳区、惠东县、惠城区、龙门县、博罗县)

石家庄市(深泽县、新乐市、井陉矿区、晋州市、元氏县、桥西区、辛集市、长安区、无极县、井陉县、栾城区、正定县、平山县、赞皇县、鹿泉区、行唐县、藁城区、裕华区、赵县、高邑县、灵寿县、新华区)

黄山市(黄山区、黟县、徽州区、歙县、屯溪区、祁门县、休宁县)

文山壮族苗族自治州(西畴县、丘北县、文山市、麻栗坡县、砚山县、广南县、富宁县、马关县)平顶山市(叶县、新华区、卫东区、湛河区、郏县、宝丰县、石龙区、鲁山县、汝州市、舞钢市)

绵阳市(平武县、游仙区、北川羌族自治县、江油市、梓潼县、安州区、盐亭县、三台县、涪城区)  周口市(商水县、郸城县、淮阳区、沈丘县、项城市、鹿邑县、扶沟县、西华县、川汇区、太康县)

白山市(临江市、靖宇县、浑江区、江源区、长白朝鲜族自治县、抚松县)

朝阳市(龙城区、凌源市、北票市、朝阳县、喀喇沁左翼蒙古族自治县、建平县、双塔区)

铜川市(耀州区、王益区、宜君县、印台区)上饶市(万年县、鄱阳县、德兴市、铅山县、广信区、弋阳县、余干县、横峰县、婺源县、玉山县、信州区、广丰区)

汕头市(潮南区、潮阳区、濠江区、金平区、南澳县、龙湖区、澄海区)

柳州市(三江侗族自治县、柳江区、鹿寨县、柳南区、鱼峰区、柳城县、融水苗族自治县、融安县、城中区、柳北区)

克拉玛依市(乌尔禾区、克拉玛依区、独山子区、白碱滩区)

绥化市(绥棱县、北林区、青冈县、海伦市、安达市、肇东市、明水县、兰西县、望奎县、庆安县)

昌吉回族自治州(木垒哈萨克自治县、阜康市、奇台县、吉木萨尔县、昌吉市、玛纳斯县、呼图壁县)

内蒙古自治区

株洲市(茶陵县、石峰区、炎陵县、醴陵市、天元区、芦淞区、攸县、荷塘区、渌口区)

十堰市(郧西县、竹溪县、茅箭区、竹山县、丹江口市、郧阳区、张湾区、房县)

凉山彝族自治州(布拖县、冕宁县、盐源县、木里藏族自治县、雷波县、会东县、德昌县、喜德县、甘洛县、普格县、美姑县、昭觉县、西昌市、越西县、金阳县、宁南县、会理市)

海南藏族自治州(贵德县、同德县、贵南县、兴海县、共和县)

丽江市(华坪县、永胜县、古城区、玉龙纳西族自治县、宁蒗彝族自治县)

哈密市(伊吾县、伊州区、巴里坤哈萨克自治县)

日照市(岚山区、东港区、五莲县、莒县)

榆林市(横山区、绥德县、吴堡县、靖边县、神木市、清涧县、府谷县、定边县、米脂县、佳县、榆阳区、子洲县)

锦州市(太和区、黑山县、古塔区、义县、凌河区、北镇市、凌海市)

四平市(铁东区、铁西区、伊通满族自治县、双辽市、梨树县)

◎记者张雪

截至4月16日，逾千家新三板挂牌公司交出2024年“成绩单”。从已披露数据来看，新三板市场呈现蓬勃发展的积极态势：多家企业凭借行业风口与自身优势实现业绩大幅增长，一批高研发强度的中小企业以技术创新驱动内生增长，亦有多家企业持续拓展全球市场新蓝海赋能业绩增长。

Wind数据显示，已披露2024年业绩的新三板公司中，16家企业营收突破30亿元，76家企业营收突破10亿元，近六成企业营收同比增长。为钢铁现货交易提供电子商务服务的钢银电商暂居营收榜首，2024年实现营收805.49亿元。

盈利方面，数据显示，在已披露业绩的新三板公司中，超半数企业盈利能力持续上升，70家企业归母净利润超过亿元。暂居新三板盈利榜榜首的是中投保，公司报告期内实现归母净利润13.66亿元，同比增长139.28%。

新三板挂牌公司中，华信股份、杰理科技研发投入超过2亿元，9家企业研发投入破亿元，35家企业研发投入突破5000万元，超半数企业持续在研发领域加码投入。

市场需求的扩容成为新三板公司业绩增长的重要驱动力。固润科技专注于高性能UV光引发剂的研发、生产与销售，受益于内需市场的扩大以及光引发剂市场规模的增长，公司产品销量大幅提升。2024年，固润科技实现营收4.82亿元，同比增长35.21%；实现净利润7704.89万元，同比增长393.35%。

斯瑞达产品主要是以高分子涂层为核心的功能胶带材料和膜材料，受益于2024年产品市场需求稳步增长，客户订单增加，公司实现营收3.13亿元，同比增长86.37%；实现归母净利润8466.56亿元，同比增长196.93%。

美德乐主要客户或终端客户包括先导智能、先惠技术等系统解决方案供应商，以及比亚迪、宁德时代等智能制造领军企业。随着新能源行业需求逐渐回暖，汽车智能制造装备需求随之扩张。2024年，公司实现营收11.38亿元，同比增长12.73%；实现归母净利润2.13亿元，同比增长2.70%。

面对市场竞争，研发优势成为企业构建差异化竞争力的关键。

维天信作为气象科技服务领域行业代表，2024年实现营收5.63亿元，同比增长47.36%；实现归母净利润1.51亿元，同比增长41.43%。公司持续加码研发，全年研发费用达7353.64万元，占营收的比重为10%。维天信表示，气象行业的增长得益于高性能计算、人工智能等技术的深度融合。通过技术升级，公司已推动气象服务从传统预报向实时动态分析转型，为交通、农业、能源等领域提供精准决策支持，进一步巩固市场竞争优势。

“南孚电池”的控股股东亚锦科技2024年实现营收46.38亿元，同比增长7.43%；实现归母净利润7.18亿元，同比增长5.99%。公司表示，2024年公司业绩稳定增长，旗下南孚电池拥有多项专利，多项研发成果投产，持续驱动电池产品创新和研发升级，不断增强研发创新能力，深耕碱性电池市场，多元化布局消费电池市场，并战略进军锂离子电池市场。

此外，海外市场逐渐成为新三板企业业绩增长的新亮点。科马材料2024年境外客户开拓顺利，营收达到2.49亿元，同比增长25.16%；归母净利润为7153.21万元，同比增长44.25%。

巴兰仕也受益于国内外汽车产业的发展以及产品在海外市场性价比优势的显现，2024年实现营收10.57亿元，同比增长33.10%；实现归母净利润1.29亿元，同比增长60.64%。

3月26日，阳光人寿发行50亿元无固定期限资本债券，即永续债，票面利率2.75%；3月13日，中韩人寿发行14亿元资本补充债券，票面利率2.8%……作为资本补充的重要手段，今年一季度，保险公司发债和增资规模达到539.83亿元，“补血”行动频频。

“偿二代”二期对保险公司偿付能力提出了更高要求。“为了支撑业务发展，保险公司主要依赖外源性的资本补充，以满足偿付能力要求。”普华永道中国金融行业管理咨询合伙人周瑾在接受《金融时报》记者采访时表示。

满足偿付能力要求

2021年底，原银保监会发布了《保险公司偿付能力监管规则(Ⅱ)》，加强了资本认定标准，对实际资本进行分级，并新增了交易对手、大类资产及房地产集中度风险的最低资本要求等。“偿二代”二期工程正式开启。

2021年末，保险业平均综合偿付能力充足率为232.1%，平均核心偿付能力充足率为219.7%。

“偿二代”二期实施叠加长端利率持续下行，导致保险公司按照评估标准需计提更多的准备金，利润及净资产波动加剧，保险公司核心偿付能力充足率和综合偿付能力充足率出现了普遍下降。

金融监管总局发布的数据显示，2024年四季度末，保险业综合偿付能力充足率为199.4%，核心偿付能力充足率为139.1%。

当前，仍处于“偿二代”二期工程的过渡期，业内普遍认为，未来保险公司资本补充需求依然强烈。2024年12月20日，金融监管总局发布《关于延长保险公司偿付能力监管规则(Ⅱ)实施过渡期有关事项的通知》，将原定2024年底结束的“偿二代”二期工程过渡期延长至2025年底。

尽管时间延长，但距离过渡期结束也仅剩下不到9个月。

据国泰君安证券分析师刘欣琦分析，随着过渡期政策结束，预计大量保险公司会通过发债融资方式缓解资本压力。

青睐发债补充资本

相较于增加注册资本金，保险公司对发债的偏好更加明显。

今年一季度，保险公司“补血”近540亿元，其中永续债和资本补充债券的规模达到523亿元，占比达到96.88%。具体而言，永续债发行规模为457亿元，资本补充债券发行规模为66亿元。另有4家保险公司合计增资16.83亿元。

股权融资和债权融资是保险公司主要的资本补充方式，为何发债更得保险公司青睐？

刘欣琦表示，寿险行业近几年面临转型压力，导致增长承压，不利于权益资产定价和获取回报，保险公司通过股权融资补充资本的难度较大；相比之下，债权融资约束少、发行周期短、发行成本低。

周瑾也认为，近几年，实体企业对保险公司的出资能力和出资意愿都有所降低，保险公司通过股权方式补充资本有些难度。因此，保险公司通过资本补充债和永续债等方式来实现资本补充。“通过发债补充资本，并不涉及现有股东股权结构改变或新股东入股价确定的问题，容易在股东层面达成一致。加上今年年初市场利率处于低点，发债成本也相对较低，导致今年保险公司的发债规模增长显著。”周瑾说。

据刘欣琦介绍，保险公司发行资本补充债券可以补充附属资本，进而提升综合偿付能力充足率。资本补充债券可采用公募发行，为了满足部分特殊险种(如农险)的业务发展需求，对综合偿付能力充足率有要求的保险公司主要选择发行资本补充债券。

发行永续债可以补充核心二级资本，进而提升核心偿付能力充足率。“核心偿付能力充足率较为紧缺的公司，尤其是人身险公司将聚焦永续债的发行。”刘欣琦表示。

一季度的发债情况也证实了这一点。记者统计发现，一季度共有8家保险公司发行永续债，8家均为人身险公司，分别为交银人寿、泰康养老、泰康人寿、平安人寿、太平人寿、招商信诺人寿、工银安盛人寿以及阳光人寿。

提升“造血”能力

业内人士告诉记者，在当前利率环境和监管环境下，保险公司需要更多的资金来满足日益严格的资本要求，同时，还需要应对市场波动带来的不确定性。此外，随着业务规模的扩大和服务范围的拓宽，保险公司对资本的需求也将进一步增长。

“从当前的形势判断，行业的资本仍然面临着巨大的压力。”周瑾认为，一方面，行业整体的盈利水平仍然不高，且业绩分化，中小公司的经营呈现进一步恶化的迹象，内生性资本补充能力仍然不足；另一方面，实体企业的经营也面临巨大挑战，外源性资本补充渠道也不畅通。

因此，保险公司提升自身“造血”能力迫在眉睫。

“去年中央经济工作会议指出，要实施更加积极的财政政策与适度宽松的货币政策，有利于维持稳定的经济增长和进一步刺激消费。因此，保险业需要紧跟中央政策导向，寻找经营机会，改善经营业绩，转型高质量发展模式，提高对投资人的吸引力，内外部多渠道寻求资本补充。”周瑾说。