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普洱市(宁洱哈尼族彝族自治县、澜沧拉祜族自治县、西盟佤族自治县、镇沅彝族哈尼族拉祜族自治县、思茅区、景东彝族自治县、墨江哈尼族自治县、景谷傣族彝族自治县、江城哈尼族彝族自治县、孟连傣族拉祜族佤族自治县)
昌都市(左贡县、江达县、丁青县、洛隆县、察雅县、类乌齐县、边坝县、卡若区、八宿县、芒康县、贡觉县)
聊城市(茌平区、冠县、临清市、阳谷县、东阿县、高唐县、东昌府区、莘县)
枣庄市(薛城区、山亭区、峄城区、市中区、滕州市、台儿庄区) 雅安市(天全县、汉源县、名山区、石棉县、雨城区、荥经县、芦山县、宝兴县)
阿里地区(日土县、普兰县、噶尔县、札达县、革吉县、改则县、措勤县)
上海市(虹口区、徐汇区、青浦区、宝山区、浦东新区、黄浦区、金山区、静安区、闵行区、嘉定区、长宁区、崇明区、松江区、杨浦区、普陀区、奉贤区)
石河子市(图木舒克市、阿拉尔市、昆玉市、北屯市、五家渠市、双河市、可克达拉市、白杨市、铁门关市、新星市、胡杨河市)宜昌市(枝江市、西陵区、夷陵区、宜都市、远安县、秭归县、伍家岗区、五峰土家族自治县、兴山县、点军区、猇亭区、长阳土家族自治县、当阳市)
毕节市(金沙县、纳雍县、织金县、赫章县、黔西市、大方县、七星关区、威宁彝族回族苗族自治县) 延安市(延川县、吴起县、延长县、志丹县、黄龙县、宜川县、宝塔区、甘泉县、黄陵县、安塞区、洛川县、子长市、富县)
濮阳市(华龙区、南乐县、台前县、范县、濮阳县、清丰县)
通辽市(扎鲁特旗、科尔沁左翼后旗、科尔沁区、霍林郭勒市、库伦旗、开鲁县、奈曼旗、科尔沁左翼中旗)
保山市(施甸县、隆阳区、龙陵县、腾冲市、昌宁县)
阿勒泰地区(阿勒泰市、富蕴县、福海县、青河县、吉木乃县、哈巴河县、布尔津县)
娄底市(冷水江市、新化县、娄星区、涟源市、双峰县)
汉中市(西乡县、洋县、宁强县、南郑区、留坝县、勉县、镇巴县、汉台区、城固县、佛坪县、略阳县)
七台河市(勃利县、桃山区、茄子河区、新兴区)
泰安市(岱岳区、宁阳县、东平县、肥城市、泰山区、新泰市)
西安市(未央区、新城区、鄠邑区、莲湖区、高陵区、临潼区、碑林区、周至县、蓝田县、灞桥区、雁塔区、阎良区、长安区)
德宏傣族景颇族自治州(陇川县、盈江县、梁河县、瑞丽市、芒市)
遵义市(凤冈县、播州区、务川仡佬族苗族自治县、湄潭县、余庆县、赤水市、桐梓县、汇川区、正安县、绥阳县、道真仡佬族苗族自治县、习水县、仁怀市、红花岗区)
马鞍山市(含山县、博望区、雨山区、和县、当涂县、花山区)
随州市(随县、广水市、曾都区)
那曲市(嘉黎县、双湖县、索县、安多县、比如县、巴青县、聂荣县、色尼区、班戈县、尼玛县、申扎县)
沧州市(运河区、新华区、南皮县、泊头市、孟村回族自治县、青县、盐山县、吴桥县、河间市、献县、任丘市、肃宁县、黄骅市、沧县、东光县、海兴县)
锡林郭勒盟(二连浩特市、锡林浩特市、苏尼特右旗、苏尼特左旗、东乌珠穆沁旗、正蓝旗、镶黄旗、西乌珠穆沁旗、多伦县、阿巴嘎旗、太仆寺旗、正镶白旗)
朔州市(朔城区、山阴县、右玉县、应县、平鲁区、怀仁市)
荆州市(公安县、监利市、松滋市、沙市区、荆州区、江陵县、石首市、洪湖市)
鄂尔多斯市(东胜区、准格尔旗、乌审旗、鄂托克旗、达拉特旗、鄂托克前旗、伊金霍洛旗、杭锦旗、康巴什区)
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楚雄彝族自治州(双柏县、禄丰市、永仁县、武定县、大姚县、楚雄市、南华县、姚安县、元谋县、牟定县)
鄂州市(鄂城区、华容区、梁子湖区)
赤峰市(克什克腾旗、林西县、敖汉旗、红山区、喀喇沁旗、松山区、翁牛特旗、元宝山区、阿鲁科尔沁旗、巴林右旗、宁城县、巴林左旗)
张掖市(肃南裕固族自治县、民乐县、高台县、临泽县、甘州区、山丹县) 阿克苏地区(拜城县、阿瓦提县、库车市、乌什县、温宿县、新和县、沙雅县、柯坪县、阿克苏市)
白银市(会宁县、平川区、靖远县、白银区、景泰县)
南昌市(安义县、东湖区、青云谱区、红谷滩区、南昌县、西湖区、新建区、青山湖区、进贤县)
嘉兴市(海盐县、南湖区、桐乡市、秀洲区、海宁市、嘉善县、平湖市)宝鸡市(渭滨区、陈仓区、千阳县、陇县、眉县、扶风县、金台区、凤县、岐山县、麟游县、凤翔区、太白县)
玉溪市(通海县、峨山彝族自治县、江川区、澄江市、易门县、华宁县、元江哈尼族彝族傣族自治县、新平彝族傣族自治县、红塔区) 黔南布依族苗族自治州(都匀市、独山县、瓮安县、龙里县、贵定县、荔波县、长顺县、罗甸县、三都水族自治县、福泉市、平塘县、惠水县)
金昌市(永昌县、金川区)
德州市(武城县、禹城市、庆云县、宁津县、乐陵市、德城区、齐河县、陵城区、平原县、夏津县、临邑县)
梧州市(藤县、万秀区、长洲区、苍梧县、蒙山县、岑溪市、龙圩区)阜阳市(界首市、阜南县、颍上县、太和县、颍东区、颍泉区、临泉县、颍州区)
洛阳市(洛宁县、孟津区、瀍河回族区、涧西区、新安县、伊川县、嵩县、西工区、老城区、洛龙区、栾川县、汝阳县、偃师区、宜阳县)
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丹东市(元宝区、东港市、振安区、振兴区、凤城市、宽甸满族自治县)
三明市(清流县、永安市、建宁县、沙县区、大田县、明溪县、三元区、宁化县、尤溪县、将乐县、泰宁县)
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来宾市(金秀瑶族自治县、合山市、忻城县、象州县、武宣县、兴宾区)
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克孜勒苏柯尔克孜自治州(阿合奇县、阿图什市、乌恰县、阿克陶县)
厦门市(同安区、翔安区、集美区、海沧区、湖里区、思明区)
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在政策驱动与市场需求双引擎驱动下,我国绿色金融市场呈现加速扩容态势。Wind资讯数据显示,截至4月21日,今年绿色金融债的发行规模已升至1660亿元,而2024年全年仅有2225亿元的发行总量。同时,银行业绿色信贷投放持续加码,从2024年年报数据来看,多家上市银行绿色贷款余额同比增幅普遍超过20%,部分城商行增速甚至突破100%。
上海冠苕信息咨询中心创始人周毅钦向《证券日报》记者表示,今年以来,绿色金融债发行规模实现显著跃升,主要有两方面原因,一是金融监管部门政策引导驱动。金融监管部门先后出台系列支持政策,鼓励商业银行加大绿色金融投入,通过考核激励引导商业银行增加对绿色金融的信贷倾斜,这为绿色金融债发行和绿色贷款规模扩张提供了有效的政策保障。二是相关市场的金融需求旺盛。在“双碳”目标引领下,企业绿色转型的需求非常旺盛,对绿色金融服务的需求不断在扩大。商业银行以此为契机,加大了对绿色金融产品的有效供给,推动绿色金融债发行与贷款余额持续增长。
例如,4月17日,厦门银行公告称,厦门银行股份有限公司2025年绿色金融债券(第一期)已发行结束,实际发行总额为30亿元,期限3年,票面利率为1.9%,该债券于2025年4月15日完成簿记建档,并于2025年4月17日正式发行完毕。
此外,今年以来截至4月21日,根据发行起始日统计,除上述银行外,还有农业银行、民生银行、天津银行、渤海银行、进出口银行、农发行以及光大金租、徽银金租等金融机构发行了绿色金融债。
另据了解,近期发布的多份上市银行2024年年报显示,多家银行绿色贷款规模在报告期内实现正增长。其中,部分银行绿色贷款余额同比超过20%,城商行表现亮眼。数据显示,截至2024年底,城商行和农商行中,瑞丰银行绿色金融贷款余额为45.94亿元,同比增长144.62%;郑州银行绿色金融贷款余额为91.46亿元,同比增长123.73%;青岛银行绿色金融贷款余额为373.49亿元,同比增长42.91%。
国有银行目前仍是绿色贷款业务主力军,截至2024年底,工商银行绿色贷款余额突破6万亿元;农业银行、建设银行、中国银行均超过4万亿元,分别为4.97万亿元、4.70万亿元、4.07万亿元,分别较上年末增长22.9%、20.99%、31.03%;交通银行、邮储银行绿色贷款分别为8926亿元和7817亿元,同比增速分别为8.58%和22.55%。
股份制银行中,截至2024年底,中信银行绿色贷款余额为6005.65亿元,同比增长30.84%;光大银行绿色贷款余额4424.43亿元,同比增长41.01%;民生银行绿色贷款余额为3234.59亿元,同比增长22.41%。
中国银行研究院银行业与综合经营团队主管邵科向《证券日报》记者表示,银行绿色金融债发行与贷款余额“双增”将带来两方面影响。一是助力“双碳”目标的实现。新能源、节能环保等绿色产业快速发展,相关项目融资需求激增,迫切需要银行加大绿色金融债发行与贷款投放。二是拓展了银行的收入来源。由于享受税收、央行再贴现支持利率等优惠,发行绿色金融债可以筹集低成本资金,通过发放绿色贷款可以获得较高的收益,而且绿色项目中长期风险较低,有助于银行分散风险。
绿色金融的快速发展得益于政策体系的持续完善。自中央金融工作会议提出“做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融五篇大文章”以来,金融“五篇大文章”政策框架逐步完善。特别是今年以来,引导金融机构做好“五篇大文章”的政策方案持续落地。例如,2月份,中国证监会发布《关于资本市场做好金融“五篇大文章”的实施意见》,对资本市场做好金融“五篇大文章”作出系统部署和明确要求;1月份,国家金融监管总局、中国人民银行联合发布《银行业保险业绿色金融高质量发展实施方案》,引导银行业保险业大力发展绿色金融。
对于未来银行发展绿色金融,周毅钦建议,不同类型商业银行应发挥自身优势提供差异化服务:政策性银行利用资金成本低、期限长的特点,以低息超长期贷款支持绿色基建;国有大行依托广泛网点和雄厚资本,建立绿色金融事业部助力产业集群;股份制行凭借灵活机制和科技,搭建绿色金融智能平台;地方城农商行深耕本地市场,结合县域资源禀赋提供专项支持。
邵科认为,银行机构可从五个层面推进绿色金融业务发展:一是加强战略规划,结合自身特点构建绿色转型战略,明确绿色融资、气候风险管理、运营碳中和三支柱,制定阶段性目标和路线图。二是完善公司治理,建立“董事会—管理层—执行层”管理架构,优化绿色金融考核体系,提升可持续发展行动力。三是统一绿色金融标准,规范业务流程,完善信息披露,杜绝“洗绿”行为。四是推进绿色信贷差异化发展,匹配银行定位支持关键领域。拓展多元化业务,包括绿色债券(如主权债、蓝色债券)、绿色保险、信托、租赁、产业基金、IPO及并购服务等,提供综合金融服务。五是深化国际合作,加入负责任银行原则、TCFD(气候相关财务信息披露工作组)、赤道原则等国际倡议,加强同业及机构交流,引进技术并培养专业人才。