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南阳市(南召县、西峡县、社旗县、淅川县、宛城区、新野县、桐柏县、内乡县、卧龙区、镇平县、唐河县、方城县、邓州市)
黄石市(黄石港区、西塞山区、大冶市、铁山区、下陆区、阳新县)
邢台市(威县、广宗县、信都区、南和区、临城县、沙河市、任泽区、宁晋县、襄都区、清河县、隆尧县、柏乡县、南宫市、临西县、平乡县、新河县、内丘县、巨鹿县)
大兴安岭地区(漠河市、塔河县、呼玛县)
巴音郭楞蒙古自治州(若羌县、焉耆回族自治县、博湖县、库尔勒市、和静县、轮台县、且末县、尉犁县、和硕县)
柳州市(柳南区、三江侗族自治县、融安县、柳北区、鹿寨县、柳城县、城中区、柳江区、鱼峰区、融水苗族自治县)
山南市(措美县、加查县、桑日县、曲松县、乃东区、贡嘎县、扎囊县、洛扎县、浪卡子县、琼结县、错那市、隆子县)
承德市(围场满族蒙古族自治县、鹰手营子矿区、平泉市、双滦区、宽城满族自治县、隆化县、双桥区、滦平县、兴隆县、丰宁满族自治县、承德县)
石家庄市(新乐市、无极县、灵寿县、赵县、行唐县、元氏县、高邑县、井陉县、桥西区、平山县、正定县、栾城区、井陉矿区、鹿泉区、藁城区、深泽县、赞皇县、新华区、晋州市、裕华区、辛集市、长安区)
恩施土家族苗族自治州(建始县、鹤峰县、宣恩县、来凤县、恩施市、巴东县、咸丰县、利川市)
昌都市(左贡县、类乌齐县、江达县、边坝县、卡若区、洛隆县、八宿县、贡觉县、丁青县、察雅县、芒康县)
大理白族自治州(巍山彝族回族自治县、云龙县、弥渡县、永平县、祥云县、大理市、南涧彝族自治县、漾濞彝族自治县、洱源县、鹤庆县、宾川县、剑川县)
商丘市(睢县、民权县、宁陵县、夏邑县、虞城县、睢阳区、梁园区、柘城县、永城市)
保定市(安新县、徐水区、阜平县、蠡县、满城区、高碑店市、定州市、高阳县、易县、涞源县、安国市、清苑区、涞水县、容城县、涿州市、顺平县、莲池区、望都县、定兴县、竞秀区、唐县、博野县、雄县、曲阳县)
白山市(江源区、浑江区、临江市、抚松县、靖宇县、长白朝鲜族自治县)
北京市(西城区、东城区、昌平区、丰台区、怀柔区、平谷区、通州区、密云区、石景山区、海淀区、大兴区、延庆区、房山区、朝阳区、门头沟区、顺义区)
株洲市(炎陵县、茶陵县、石峰区、醴陵市、渌口区、天元区、攸县、芦淞区、荷塘区)
长沙市(长沙县、雨花区、开福区、芙蓉区、望城区、天心区、岳麓区、宁乡市、浏阳市)
九江市(柴桑区、永修县、武宁县、濂溪区、湖口县、都昌县、彭泽县、修水县、庐山市、瑞昌市、浔阳区、德安县、共青城市)
常德市(汉寿县、临澧县、桃源县、津市市、澧县、安乡县、武陵区、石门县、鼎城区)
保山市(施甸县、昌宁县、龙陵县、隆阳区、腾冲市)
那曲市(色尼区、班戈县、比如县、索县、巴青县、双湖县、安多县、嘉黎县、申扎县、聂荣县、尼玛县)
肇庆市(德庆县、高要区、广宁县、四会市、怀集县、封开县、端州区、鼎湖区)
呼伦贝尔市(陈巴尔虎旗、新巴尔虎左旗、新巴尔虎右旗、海拉尔区、莫力达瓦达斡尔族自治旗、牙克石市、扎赉诺尔区、满洲里市、扎兰屯市、额尔古纳市、鄂温克族自治旗、阿荣旗、鄂伦春自治旗、根河市)
阿里地区(普兰县、措勤县、噶尔县、日土县、改则县、革吉县、札达县)
阿勒泰地区(阿勒泰市、青河县、布尔津县、富蕴县、哈巴河县、吉木乃县、福海县)
西安市(莲湖区、灞桥区、雁塔区、阎良区、临潼区、未央区、新城区、鄠邑区、长安区、碑林区、周至县、蓝田县、高陵区)
临沧市(镇康县、临翔区、沧源佤族自治县、凤庆县、永德县、耿马傣族佤族自治县、双江拉祜族佤族布朗族傣族自治县、云县)
宿州市(灵璧县、萧县、砀山县、埇桥区、泗县)
广州市(海珠区、从化区、荔湾区、花都区、南沙区、天河区、越秀区、白云区、增城区、黄埔区、番禺区)
抚顺市(顺城区、东洲区、清原满族自治县、新抚区、抚顺县、望花区、新宾满族自治县)
眉山市(仁寿县、丹棱县、洪雅县、彭山区、东坡区、青神县)
泰州市(兴化市、高港区、靖江市、姜堰区、海陵区、泰兴市)
六盘水市(盘州市、钟山区、六枝特区、水城区)
岳阳市(湘阴县、汨罗市、华容县、君山区、平江县、临湘市、岳阳楼区、岳阳县、云溪区)
湘西土家族苗族自治州(花垣县、泸溪县、凤凰县、保靖县、吉首市、永顺县、古丈县、龙山县)
天津市(静海区、河东区、宁河区、红桥区、津南区、蓟州区、和平区、东丽区、河西区、河北区、武清区、北辰区、滨海新区、南开区、宝坻区、西青区)
昭通市(彝良县、大关县、威信县、鲁甸县、绥江县、巧家县、盐津县、镇雄县、永善县、昭阳区、水富市)
安阳市(汤阴县、龙安区、滑县、殷都区、安阳县、文峰区、林州市、内黄县、北关区)
青岛市(莱西市、城阳区、市北区、黄岛区、崂山区、胶州市、平度市、即墨区、市南区、李沧区)
佳木斯市(同江市、前进区、郊区、抚远市、桦川县、汤原县、富锦市、向阳区、东风区、桦南县)
鹤岗市(东山区、兴安区、向阳区、工农区、兴山区、萝北县、绥滨县、南山区)
南宁市(隆安县、青秀区、宾阳县、兴宁区、江南区、横州市、邕宁区、武鸣区、马山县、上林县、良庆区、西乡塘区)
永州市(双牌县、祁阳市、新田县、江永县、道县、蓝山县、零陵区、宁远县、东安县、江华瑶族自治县、冷水滩区)
聊城市(茌平区、东昌府区、莘县、东阿县、临清市、阳谷县、高唐县、冠县)
曲靖市(会泽县、师宗县、麒麟区、沾益区、富源县、宣威市、马龙区、陆良县、罗平县)
安庆市(大观区、桐城市、迎江区、宿松县、岳西县、太湖县、潜山市、宜秀区、望江县、怀宁县)
鄂州市(华容区、鄂城区、梁子湖区)
盘锦市(盘山县、兴隆台区、大洼区、双台子区)
衡水市(桃城区、冀州区、武强县、故城县、枣强县、武邑县、阜城县、饶阳县、安平县、深州市、景县)
巴彦淖尔市(磴口县、五原县、乌拉特前旗、乌拉特后旗、临河区、乌拉特中旗、杭锦后旗)
乌兰察布市(察哈尔右翼后旗、卓资县、察哈尔右翼前旗、化德县、察哈尔右翼中旗、四子王旗、丰镇市、兴和县、集宁区、商都县、凉城县)
吉安市(遂川县、永丰县、青原区、新干县、安福县、井冈山市、峡江县、永新县、泰和县、吉水县、吉州区、吉安县、万安县)
甘南藏族自治州(卓尼县、舟曲县、碌曲县、临潭县、迭部县、夏河县、合作市、玛曲县)
临夏回族自治州(临夏市、广河县、东乡族自治县、康乐县、和政县、积石山保安族东乡族撒拉族自治县、永靖县、临夏县)
六安市(叶集区、裕安区、霍邱县、霍山县、舒城县、金寨县、金安区)
十堰市(张湾区、竹山县、丹江口市、茅箭区、房县、竹溪县、郧西县、郧阳区)
邯郸市(鸡泽县、曲周县、峰峰矿区、丛台区、临漳县、魏县、邯山区、大名县、馆陶县、广平县、武安市、肥乡区、复兴区、邱县、磁县、涉县、成安县、永年区)
福州市(长乐区、永泰县、罗源县、马尾区、连江县、鼓楼区、仓山区、福清市、闽侯县、闽清县、台江区、平潭县、晋安区)
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丽水市(龙泉市、遂昌县、松阳县、缙云县、青田县、庆元县、景宁畲族自治县、莲都区、云和县)
锡林郭勒盟(东乌珠穆沁旗、阿巴嘎旗、太仆寺旗、苏尼特右旗、锡林浩特市、正蓝旗、多伦县、正镶白旗、苏尼特左旗、二连浩特市、西乌珠穆沁旗、镶黄旗)
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咸宁市(赤壁市、崇阳县、咸安区、通山县、通城县、嘉鱼县)
五指山市(琼中黎族苗族自治县、定安县、白沙黎族自治县、屯昌县、澄迈县、昌江黎族自治县、万宁市、陵水黎族自治县、保亭黎族苗族自治县、乐东黎族自治县、琼海市、东方市、文昌市、临高县)
哈密市(伊吾县、伊州区、巴里坤哈萨克自治县)
阿拉善盟(阿拉善左旗、阿拉善右旗、额济纳旗)
宿迁市(沭阳县、泗阳县、泗洪县、宿城区、宿豫区)
黄南藏族自治州(同仁市、河南蒙古族自治县、泽库县、尖扎县)
大连市(旅顺口区、金州区、沙河口区、中山区、长海县、西岗区、普兰店区、庄河市、甘井子区、瓦房店市)
黔南布依族苗族自治州(福泉市、都匀市、长顺县、贵定县、三都水族自治县、惠水县、瓮安县、独山县、平塘县、罗甸县、荔波县、龙里县)
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萍乡市(芦溪县、安源区、湘东区、上栗县、莲花县)
烟台市(栖霞市、招远市、莱山区、福山区、莱州市、莱阳市、龙口市、蓬莱区、牟平区、海阳市、芝罘区)
乌鲁木齐市(天山区、乌鲁木齐县、新市区、水磨沟区、沙依巴克区、达坂城区、米东区、头屯河区)
金昌市(金川区、永昌县)
陇南市(西和县、两当县、武都区、文县、徽县、成县、康县、礼县、宕昌县)
辽阳市(文圣区、太子河区、灯塔市、辽阳县、弓长岭区、白塔区、宏伟区)
马鞍山市(含山县、当涂县、和县、雨山区、花山区、博望区)
湖州市(吴兴区、安吉县、德清县、南浔区、长兴县)
营口市(鲅鱼圈区、老边区、大石桥市、站前区、西市区、盖州市)
呼和浩特市(武川县、土默特左旗、清水河县、新城区、回民区、玉泉区、赛罕区、托克托县、和林格尔县)
鸡西市(密山市、滴道区、恒山区、鸡东县、鸡冠区、虎林市、麻山区、梨树区、城子河区)
怒江傈僳族自治州(福贡县、兰坪白族普米族自治县、贡山独龙族怒族自治县、泸水市)
海东市(互助土族自治县、循化撒拉族自治县、平安区、乐都区、化隆回族自治县、民和回族土族自治县)
运城市(万荣县、新绛县、永济市、芮城县、平陆县、临猗县、绛县、夏县、稷山县、盐湖区、闻喜县、河津市、垣曲县)
镇江市(润州区、丹阳市、丹徒区、扬中市、京口区、句容市)
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博尔塔拉蒙古自治州(博乐市、精河县、阿拉山口市、温泉县)
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2025年一季度金融机构共收到1740张罚单,同比减少45.13%,合计被罚没金额6.26亿元,同比略增3.64%。一季度以1月处罚力度最大,2月、3月罚单数量和罚没金额较1月有所回落。
一、一季度不同类型机构处罚情况
国家金融监督管理总局今年一季度开出的罚单数量和罚没金额均少于去年同期,其中罚单数量同比减少54.3%,罚没金额同比减少21.47%。
央行的处罚力度则明显加大,今年一季度开出360张罚单,同比增加50%,合计罚没金额1.86亿元,同比增加121.42%。重点处罚违反反洗钱法、违反账户管理规定、信用信息采集/提供/查询违规等。
从月度分布来看,1月份为处罚小高峰,此后2月、3月罚单数量和罚没金额有所回落。
今年一季度银行收到1070张罚单,合计被罚没4.58亿,保险公司收到500张罚单,合计被罚没9366.75万元。券商收到61张罚单。
二、一季度1000万元以上大额罚单
一季度有9张罚单罚没金额超过1000万元,其中4张为央行给银行开出的罚单,3张为国家金融监督管理总局及其派出机构所开,2张罚单为证监会及其派出机构所开。
银行收到的大罚单均涉及违反反洗钱法、违反信用信息采集/提供/查询及相关管理规定、违反账户管理规定、占压财政存款或者资金等。此外,被处罚的违规行为还包括妨碍监管工作。
交银理财为一季度唯一被罚的理财公司,被罚违规事项为理财产品信息披露不规范,理财业务投后管理勤勉尽职义务履行不到位等。
三、一季度金融合规典型案例
1、一季度4家江苏农商行因债券投资违规被罚
一季度有4家江苏农商行因债券投资违规被处罚,分别为江苏赣榆农村商业银行、江苏仪征农村商业银行、江苏兴化农村商业银行、江苏灌南农村商业银行。
其中江苏仪征农村商业银行主要违法违规行为包括超资质投资债券、对已核销贷款追偿不到位,被处罚款80万元,时任江苏仪征农村商业银行金融市场部总经理阚正香因超资质投资债券被警告。
江苏兴化农村商业银行同样因“超资质投资债券、对已核销贷款追偿不到位”被处罚,被处罚款75万元,时任江苏兴化农村商业银行董事长曹文铭因超资质投资债券被罚款6万元。
江苏灌南农村商业银行因违规开展债券投资业务被罚款30万元,时任江苏灌南农村商业银行金融市场部总经理高中明作为相关责任人被罚款6万元。
同样涉及违规开展债券投资业务的还有江苏赣榆农村商业银行,时任江苏赣榆农村商业银行金融市场部总经理杨婷婷作为相关责任人被警告并处罚款5万元。
2、渤海证券因员工“飞单”被罚,2025年行业首例!
渤海证券北京广顺北大街证券营业部因未能及时发现员工私自销售私募产品、未按内部制度对员工违规从事营利性经营活动进行追责而被罚,中国证监会北京监管局认为上述违规行为反映出该营业部在从业人员管理方面合规有效性不足,存在合规风险隐患,因此对该营业部采取出具警示函的行政监管措施。
金融机构员工私下向客户推荐非所属机构发行或代理的其他第三方机构产品的行为被称为“飞单”,“飞单”对于投资者而言风险较大,这些非机构代销、非正规渠道的金融产品往往缺乏有效的监管和保障,产品的真实性、合法性以及收益的稳定性都难以得到保证。
四、一季度金融合规特点
1、央行重拳出击,信用信息相关处罚大增近43.59%
据不完全统计,今年一季度涉及信用信息的罚单有56张,同比增加43.59%,合计罚没金额1.32亿元。其中处罚最多的是违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定,此外还包括未准确、完整、及时报送个人信用信息,以及提供个人不良信息,未事先告知信息主体本人等。
按照央行发布的《征信业务管理办法》规定,征信机构采集个人信用信息应当经信息主体本人同意,并且明确告知信息主体采集信用信息的目的。依照法律法规公开的信息除外。
近年来,国家对金融消费者的个人信息保护力度不断加大,金融监管机构对相关违法违规行为的处罚力度也不断加大。
国家金融监管总局去年末印发的《银行保险机构数据安全管理办法》包含加强个人信息保护的多项措施,提到应按照“明确告知、授权同意”的原则处理个人信息,按照金融业务处理目的的最小范围收集个人信息。共享和向外部提供个人信息,应履行个人告知及取得同意的义务等。
2、剑指投行乱象,券商投行业务成一季度处罚焦点
一季度投行业务依然为券商被处罚的重点领域,据不完全统计,有20张罚单涉及投行业务相关违规行为,相比去年同期增加25%。
具体违规行为包括提供保荐承销服务过程中未勤勉尽责、质控/内核核查把关不严、内控流程不规范、项目尽职调查不到位、部分项目收费不规范等。尤其3月28日证监会一口气发布9张罚单,处罚6家券商、8位高管,剑指投行乱象。
五、金融机构处罚排名
罚没金额最多的非银机构为中国人民财产保险,交银理财罚没金额排第二,东吴证券罚没金额排第三。
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新闻结尾
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