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平凉市(崆峒区、华亭市、崇信县、泾川县、灵台县、庄浪县、静宁县)

嘉峪关市

杭州市(拱墅区、钱塘区、萧山区、淳安县、临平区、余杭区、建德市、西湖区、临安区、滨江区、富阳区、上城区、桐庐县)

巴中市(恩阳区、通江县、巴州区、南江县、平昌县)  曲靖市(师宗县、马龙区、麒麟区、富源县、陆良县、罗平县、会泽县、沾益区、宣威市)

渭南市(蒲城县、华州区、合阳县、澄城县、富平县、白水县、大荔县、华阴市、临渭区、韩城市、潼关县)

黔西南布依族苗族自治州(兴仁市、安龙县、晴隆县、兴义市、望谟县、普安县、贞丰县、册亨县)

贵港市(港北区、覃塘区、平南县、桂平市、港南区)唐山市(迁西县、曹妃甸区、滦州市、古冶区、迁安市、开平区、丰南区、路南区、玉田县、乐亭县、遵化市、路北区、丰润区、滦南县)

滨州市(博兴县、惠民县、沾化区、滨城区、邹平市、阳信县、无棣县)  宁德市(古田县、霞浦县、寿宁县、周宁县、蕉城区、福安市、屏南县、柘荣县、福鼎市)

玉溪市(新平彝族傣族自治县、红塔区、华宁县、易门县、峨山彝族自治县、通海县、江川区、澄江市、元江哈尼族彝族傣族自治县)

梧州市(岑溪市、长洲区、龙圩区、蒙山县、万秀区、苍梧县、藤县)

聊城市(莘县、临清市、东昌府区、高唐县、阳谷县、茌平区、冠县、东阿县)

葫芦岛市(兴城市、南票区、龙港区、建昌县、绥中县、连山区)

日喀则市(南木林县、聂拉木县、吉隆县、昂仁县、仁布县、桑珠孜区、萨嘎县、拉孜县、白朗县、岗巴县、仲巴县、萨迦县、江孜县、亚东县、谢通门县、康马县、定日县、定结县)

临汾市(蒲县、汾西县、安泽县、襄汾县、翼城县、曲沃县、乡宁县、吉县、尧都区、大宁县、霍州市、隰县、永和县、侯马市、古县、洪洞县、浮山县)

运城市(永济市、稷山县、万荣县、临猗县、芮城县、闻喜县、绛县、新绛县、盐湖区、河津市、夏县、平陆县、垣曲县)

固原市(西吉县、隆德县、原州区、泾源县、彭阳县)

兴安盟(乌兰浩特市、扎赉特旗、阿尔山市、突泉县、科尔沁右翼中旗、科尔沁右翼前旗)

福州市(永泰县、连江县、晋安区、罗源县、闽侯县、福清市、长乐区、鼓楼区、闽清县、台江区、仓山区、平潭县、马尾区)

三明市(尤溪县、建宁县、泰宁县、将乐县、永安市、宁化县、大田县、明溪县、沙县区、清流县、三元区)

本溪市(溪湖区、明山区、本溪满族自治县、平山区、南芬区、桓仁满族自治县)

广西壮族自治区

威海市(环翠区、文登区、乳山市、荣成市)

儋州市

长春市(榆树市、绿园区、公主岭市、九台区、南关区、双阳区、农安县、朝阳区、二道区、宽城区、德惠市)

岳阳市(云溪区、华容县、湘阴县、临湘市、汨罗市、岳阳楼区、平江县、君山区、岳阳县)

吐鲁番市(鄯善县、高昌区、托克逊县)

天水市(甘谷县、秦安县、武山县、麦积区、秦州区、张家川回族自治县、清水县)

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十堰市(张湾区、丹江口市、郧西县、茅箭区、竹溪县、房县、竹山县、郧阳区)

无锡市(惠山区、宜兴市、锡山区、江阴市、梁溪区、滨湖区、新吴区)

塔城地区(裕民县、额敏县、托里县、乌苏市、沙湾市、塔城市、和布克赛尔蒙古自治县)

黄山市(黄山区、徽州区、歙县、黟县、屯溪区、祁门县、休宁县)  宿州市(埇桥区、砀山县、泗县、灵璧县、萧县)

雅安市(宝兴县、天全县、雨城区、荥经县、石棉县、名山区、汉源县、芦山县)

石家庄市(赵县、灵寿县、无极县、晋州市、赞皇县、鹿泉区、深泽县、藁城区、正定县、辛集市、平山县、栾城区、井陉矿区、新乐市、行唐县、井陉县、高邑县、长安区、新华区、桥西区、元氏县、裕华区)

咸阳市(泾阳县、乾县、旬邑县、武功县、三原县、秦都区、礼泉县、杨陵区、淳化县、兴平市、永寿县、渭城区、彬州市、长武县)通辽市(开鲁县、扎鲁特旗、奈曼旗、科尔沁左翼后旗、库伦旗、霍林郭勒市、科尔沁区、科尔沁左翼中旗)

天津市(西青区、津南区、红桥区、北辰区、河西区、武清区、东丽区、宝坻区、河北区、静海区、和平区、蓟州区、滨海新区、河东区、宁河区、南开区)  昭通市(彝良县、大关县、永善县、威信县、昭阳区、绥江县、水富市、巧家县、盐津县、鲁甸县、镇雄县)

淮北市(烈山区、濉溪县、相山区、杜集区)

贺州市(钟山县、富川瑶族自治县、平桂区、八步区、昭平县)

黑河市(爱辉区、北安市、五大连池市、逊克县、孙吴县、嫩江市)崇左市(凭祥市、龙州县、江州区、大新县、天等县、宁明县、扶绥县)

桂林市(灌阳县、荔浦市、资源县、七星区、秀峰区、雁山区、龙胜各族自治县、永福县、全州县、平乐县、灵川县、叠彩区、兴安县、阳朔县、恭城瑶族自治县、临桂区、象山区)

洛阳市(洛宁县、栾川县、嵩县、老城区、西工区、洛龙区、偃师区、宜阳县、汝阳县、新安县、伊川县、孟津区、瀍河回族区、涧西区)

晋中市(介休市、左权县、昔阳县、榆次区、平遥县、寿阳县、太谷区、灵石县、和顺县、祁县、榆社县)

玉树藏族自治州(杂多县、治多县、玉树市、曲麻莱县、称多县、囊谦县)

哈密市(伊吾县、巴里坤哈萨克自治县、伊州区)

山南市(浪卡子县、乃东区、桑日县、错那市、贡嘎县、洛扎县、隆子县、琼结县、曲松县、加查县、措美县、扎囊县)

淄博市(张店区、博山区、沂源县、桓台县、高青县、周村区、淄川区、临淄区)

广安市(华蓥市、岳池县、武胜县、广安区、前锋区、邻水县)

阿坝藏族羌族自治州(金川县、阿坝县、松潘县、茂县、九寨沟县、若尔盖县、红原县、理县、马尔康市、壤塘县、黑水县、小金县、汶川县)

普洱市(澜沧拉祜族自治县、镇沅彝族哈尼族拉祜族自治县、思茅区、西盟佤族自治县、宁洱哈尼族彝族自治县、孟连傣族拉祜族佤族自治县、景谷傣族彝族自治县、景东彝族自治县、墨江哈尼族自治县、江城哈尼族彝族自治县)

丹东市(东港市、元宝区、宽甸满族自治县、振安区、凤城市、振兴区)

阿里地区(革吉县、措勤县、噶尔县、札达县、改则县、普兰县、日土县)

中山市

鞍山市(岫岩满族自治县、立山区、台安县、铁西区、铁东区、千山区、海城市)

咸宁市(咸安区、通城县、嘉鱼县、赤壁市、通山县、崇阳县)

南通市(启东市、如东县、通州区、崇川区、海安市、海门区、如皋市)

　　作者：陆  毅 蔡熙乾

　　实体经济是经济发展的根基，金融是国民经济的血脉，二者共生共荣，服务实体经济是金融立业之本。《习近平经济文选》第一卷（以下简称《文选》）中多篇著作都对金融与实体经济的关系问题作出深刻论述。比如，《服务实体经济，防范金融风险》指出：“为实体经济服务是金融的天职，是金融的宗旨，也是防范金融风险的根本举措”；《贯彻新发展理念，建设现代化经济体系》指出：“深化金融体制改革，增强金融服务实体经济能力，提高直接融资比重，促进多层次资本市场健康发展”；《走好中国特色金融发展之路》指出：“我国金融必须守好服务实体经济本分，推动高质量发展，决不能脱实向虚”；等等。这些重要论述深刻阐明了金融和实体经济共生共荣的关系。深入学习《文选》中关于金融服务实体经济的重要论述，才能走好中国特色金融发展之路，以金融高质量发展更好服务实体经济发展。

　　坚持金融服务实体经济是走中国特色金融发展之路的内在要求

　　习近平总书记在《走好中国特色金融发展之路》中指出：“实体经济是金融的根基，金融是实体经济的血脉，服务实体经济是金融的天职。”实体经济是一国经济的立身之本、财富之源。实践证明，实体经济的繁荣发展是提升国家竞争力的关键。我国是个大国，必须发展实体经济，不断推进工业现代化、提高制造业水平。

　　当前，随着新一轮科技革命和产业变革深入发展，数字技术、人工智能等前沿科技与制造业深度融合，正在重塑全球产业格局，催生新的生产方式、产业形态和商业模式。面对这一重大历史机遇，我们必须深刻把握数字技术与实体经济融合发展的战略机遇，着力推动制造业向高端化、智能化、绿色化方向发展，持续强化我国在全球产业链中的重要地位，不断提升我国经济的创新力和竞争力。

　　金融作为实体经济的血脉，具备媒介交易、配置资源、发现价格、管理风险等重要功能，对实体经济发展的方向、速度、质量等有着重要影响。高质量发展是全面建设社会主义现代化国家的首要任务。金融要为经济社会发展提供高质量服务，必须坚守金融服务实体经济的根本宗旨，持续优化服务，拓展服务的深度与广度，为实体经济提供更高质量、更有效率的金融支持。

　　以金融高质量发展服务实体经济，离不开营造良好的货币金融环境。随着我国经济从高速增长阶段向高质量发展阶段转变，金融服务实体经济的方式也需要实现从“外延式扩张”向“内涵式发展”转变。以往通过信贷大规模扩张来推动经济增长的方式已经难以为继。信贷增速需要与经济增长的提质增效相匹配，防止“脱实向虚”或“金融空转”等问题的出现。在全球经济不确定性显著增加的背景下，2024年中央经济工作会议提出，要实施适度宽松的货币政策，发挥好货币政策工具总量和结构双重功能。这有利于推动资金更快更多流向实体经济。

　　在总量调控方面，进一步发挥总量性货币政策工具在跨周期和逆周期调节中的重要作用。根据国内外经济金融形势和金融市场运行情况，灵活调整政策节奏，在经济扩张期适度收紧流动性，防范出现经济过热风险；在经济承压期加大流动性投放，激发投资与消费活力，稳定市场预期，充分发挥货币政策的宏观稳定器作用。通过有效调节货币供应量与信贷增速，保持流动性充裕、金融总量稳定增长，使社会融资规模、货币供应量增长与经济增长、价格总水平预期目标相匹配，为经济稳定运行创造适宜的货币金融环境。

　　在结构优化方面，进一步发挥结构性货币政策工具在推动经济结构调整与产业升级方面的重要作用。与传统的总量调控工具相比，结构性工具更注重“精准滴灌”，通过再贷款、定向降准等方式，将央行资金与金融机构对重点行业和领域的信贷投放紧密挂钩，有效引导金融资源投向国家重大战略、重点领域和薄弱环节，优化资源配置，降低融资成本。例如，通过支农支小再贷款、科技创新再贷款、设备更新改造专项再贷款、普惠小微贷款支持工具等，增强对“三农”、科技创新、中小微企业等重点领域的金融供给，提升金融服务的覆盖面与有效性。

　　坚持金融服务实体经济要以打造现代金融机构和市场体系为重要抓手

　　习近平总书记在《为经济社会发展提供高质量金融服务》中指出：“我国金融体系规模已经很大，但资金配置不均衡，融资结构不合理，可以说不缺资金缺本金，关键是提高融资效率，重点解决资金‘苦乐不均’和‘钱多本少’、‘耐心资本’不足等问题。”目前，我国已建立起涵盖银行、证券、保险、信托、基金、期货等多领域多层次的现代金融组织体系，金融机构综合实力显著提升，规模优势日益凸显。同时要看到，我国金融机构仍存在发展不平衡、核心竞争力不足等问题，金融服务实体经济的质量和效率均有待提高，国际影响力仍需进一步增强。

　　提升金融服务实体经济的质效，必须以打造现代金融机构和市场体系为着力点和重要抓手。党的二十届三中全会从党和国家事业发展全局出发，对深化金融体制改革作出重要部署，提出“完善金融机构定位和治理，健全服务实体经济的激励约束机制”，为构建服务实体经济的现代金融机构体系指明了方向。构建现代金融机构体系，要完善机构定位。国有大型金融机构应充分发挥资源整合与配置作用，聚焦重点产业、关键领域和国家重大战略任务，做强做优、稳健经营，充当服务实体经济的“主力军”和维护金融稳定的“压舱石”。中小金融机构需要“减量提质”，根据本地资源禀赋和发展实际，强化差异化、特色化发展，补齐服务短板。政策性金融机构应厘清边界，聚焦服务国家战略，主要做商业性金融机构干不了、干不好的业务，为商业性金融机构不能覆盖的领域提供补充。同时，要推动证券、基金、保险、信托等非银行金融机构发展多元化产品，拓宽直接融资渠道，为实体经济提供更具包容性和灵活性的融资选择。

　　此外，还要不断完善市场体系，优化直接融资和间接融资，股权融资和债券融资的比重，提升金融资源配置效率。一方面，要加快健全多层次资本市场，优化融资结构。资本市场能通过优化资源配置、促进资本形成、完善公司治理等功能，助力新型工业化发展，推动企业转型升级和科技创新，为实体经济高质量发展提供有力支持。另一方面，要加强债券市场制度建设。债券市场作为筹措中长期资金的重要场所，能为各类经营主体提供高效稳定的直接融资渠道。为此，要进一步健全债券发行、交易和管理制度，提高债券市场市场化定价能力和市场韧性，促进债券市场高质量发展。

　　坚持金融服务实体经济要以推进金融高水平开放为重要途径

　　开放是金融业改革发展的重要动力。习近平总书记强调：“要通过扩大对外开放，提高我国金融资源配置效率和能力，增强国际竞争力和规则影响力，稳慎把握好节奏和力度。”推动金融高水平开放，不仅是我国融入全球金融体系、增强我国金融体系韧性与竞争力的战略选择，更是提高金融资源配置效率和能力、促进金融市场发展、增强金融服务实体经济能力的重要路径。

　　一方面，以制度型开放为重点推进金融高水平对外开放。通过不断完善金融市场制度规则，对标国际高标准经贸协议中金融领域相关规则，逐步扩大金融领域的规则、规制和标准等方面的制度型开放，增强金融领域开放政策的透明度、稳定性和可预期性，从而吸引更多长期资本和优质金融机构来华展业兴业。另一方面，坚持“引进来”和“走出去”并重。推动金融高水平开放，还应着眼于提升跨境投融资便利化水平，推动我国实体经济更好地“走出去”。要推进人民币跨境使用、拓展企业境外融资渠道、加强金融基础设施建设等，助力中国企业深度参与国际产业链、价值链与创新链合作。此外，不断完善对共建“一带一路”的金融支持。通过创新投融资模式、拓宽投融资渠道、丰富投融资主体等方式，构建多元化金融支持体系，为共建“一带一路”国家和地区提供更加稳定、高效、可持续的金融支持，推动共建“一带一路”实现高质量发展。

　　推动金融高水平开放必须统筹兼顾金融安全。金融安全是国家安全的重要组成部分，是经济平稳健康发展的重要基础。习近平总书记在《走好中国特色金融发展之路》中指出：“要把握好开放的节奏和力度，切实提升金融监管能力，以更高水平风险防控保障更高水平金融开放。”这是由金融开放的特殊性和风险性所决定的。从国际经验看，金融开放后，国际金融市场的波动更容易传导至国内，国际游资的大规模流动、利率和汇率的剧烈波动等外部风险因素，都可能对国内金融体系造成冲击。同时，金融开放会加速金融创新，使金融产品和业务模式日益复杂化，一些复杂的金融衍生品会掩盖风险，一旦市场环境变化，风险可能迅速暴露并在金融体系内扩散。

　　完善的金融安全保障体系，既能避免金融市场动荡引发经济衰退，又能增强国际投资者信心，吸引更多优质资本和机构，提升国家在国际金融领域的竞争力。为实现金融高水平开放下的高水平安全，需从多方面协同推进相关工作。一方面，应持续推进金融高水平开放，以开放促改革、促发展。通过开放，增强金融业的竞争力与抵御风险能力，提升人民币资产的国际属性，以及金融市场和外汇市场的韧性，夯实金融安全的基础。另一方面，金融开放必须守好安全底线，做到“放得开”“管得住”。着力提升监管能力和风险防范水平，加强外汇市场“宏观审慎+微观监管”管理，优化跨境资本流动监测、分析、评估、预警机制，丰富政策工具箱，有效防范国际风险的外溢和冲击，强化监管全覆盖，严厉打击违法违规活动。同时，加强国内不同监管部门之间的政策协调和行动协同，避免出现监管空白和重叠，切实筑牢国家金融与经济安全防线。

　　（作者单位：清华大学五道口金融学院、厦门大学经济学院）